利用虛擬幣洗錢等違法犯罪愈演愈烈 應如何應對？_區塊鏈

近日，福安成功破獲一起部掛賬督辦的數字人民幣非法經營案，涉案金額高達1億多元，該案嫌疑人王某輝等人涉嫌利用數字人民幣、虛擬幣等為境外賭博、境外電詐等犯罪活動提供非法資金結算業務。

隨著虛擬幣快速發展這一全球浪潮的襲來以及數字人民幣的推廣普及，網賭、電詐等犯罪形態下游產業鏈也更為激進和復雜，增加案件偵辦難度，相關涉幣犯罪日益猖獗，嚴重擾亂經濟金融秩序。

此類案件主要涉及哪些罪名？

此類案件該如何偵辦？

此類案件涉及到的區塊鏈名詞有哪些？

本文將一一解答，深度剖析。

數字貨幣潮流下，網賭和電詐下游犯罪十分猖獗！

鑒于網賭、電詐犯罪活動的日益猖獗，2020年10月，部會同多部門在全國范圍內開始開展“斷卡”行動。據官方數據顯示，2021年共有7636萬張高危電話卡、1931萬張行業卡被清理，累計打掉涉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬個，查處違法犯罪嫌疑人44萬名。此外，2021年，機關偵辦跨境賭博及相關犯罪案件1.7萬余起，抓獲犯罪嫌疑人8萬余名。打掉網絡賭博平臺2200余個、打掉非法支付平臺和地下錢莊1600余個......

DAI現報0.940511美元，24H跌幅達6%:3月11日消息，CoinGecko數據顯示，穩定幣DAI現報0.940511美元，24小時跌幅為6%。

據此前報道， MakerDAO發推稱，過去24小時有7.36億枚DAI通過PSM（USDC）被鑄造，使得過去24小時通過所有PSM鑄造的DAI凈增加2.96億枚。[2023/3/11 12:56:20]

監管執法部門的強力行動，有效打擊了網賭、電信詐騙活動，極大地遏制了犯罪分子的囂張氣焰。

然而，近年來，基于區塊鏈技術的加密行業呈現井噴式發展態勢，包括虛擬貨幣在內的數字貨幣影響力持續擴大，據CoinGecko數據顯示，截止到2022年9月份，活躍的虛擬貨幣數量就超過12800個。

基于區塊鏈具有去中心化、隱匿性等特征，虛擬貨幣也得到越來越多犯罪分子的青睞，在很多傳統犯罪活動中頻現虛擬貨幣的身影，尤其是在犯罪鏈條的下游。

V神：馬斯克領導下的Twitter可能面臨更多市場競爭:11月15日消息，以太坊創始人Vitalik Buterin在新加坡金融科技節上發表講話稱，Musk在推動更好的社交媒體體驗的過程中，可能會出現更多Twitter的競爭對手。并表示，他“希望在未來5到10年內，會出現某種更好的社交媒體平臺，無論是Twitter本身，還是其他替代平臺的大量涌現，我們甚至可以同時看到兩者”。

V神還表示：“Musk可以讓Twitter變得非常棒或非常糟糕，而后一種情況可能為其他人提供了創造真正偉大事物的機會”。他補充道，Twitter也可能最終介于這兩個極端結果之間。（彭博社）[2022/11/5 12:19:02]

網賭、電詐犯罪鏈條下游案件多會觸犯哪些罪?

在網賭利益鏈條里，上游提供技術，中游實施犯罪；在電詐利益鏈條里，上游提供信息，中游負責詐騙；而對于包括網絡和電詐在內的犯罪下游產業鏈基本都是轉贓取現，就是利用支付通道洗白“資金”，在下游主要有以下幾項非法活動：協助轉賬洗錢、提供資金賬戶需要的銀行賬戶信息、非法資金支付結算業務。

Cardano-Cosmos生態跨鏈橋啟動部署:8月4日消息，由Peggy2.0和Sifchain提供支持的Cardano-Cosmos生態橋已推出，Sifchain是Cosmos上的全鏈DEX，允許在以太坊和Cosmos之間進行交換、質押和橋接，并在這兩個生態系統之間解鎖新的跨鏈機會。另據Cardano Block chainIn sights的數據，Cardano上的Plutus腳本數量已超過3,000個，截至目前為3,024個；Timelock交易達到62,913個。（u.today）[2022/8/4 12:02:43]

以上幾種非法活動基本會觸犯以下幾項罪名：幫助信息網絡犯罪活動罪、洗錢罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪以及非法經營罪。

此類案件如何應對？

知名記者：Circle本質更像儲蓄產品，但儲備資產操作存在黑箱:7月11日消息，知名記者 Matt Taibbi 發布調查文章，指出USDC發行方Circle存在嚴重黑箱問題，文中認為，與其說USDC是加密貨幣，不如說其是一種儲蓄類金融產品，但該產品沒有足夠嚴謹的披露和監管，隨后Matt Taibbi指出其兩方面漏洞：

首先，Circle在破產的用戶保護方面存在問題，雖然Circle表示托管人的財產會根據州匯款法提供保護，但用戶條例中也注明并非獲得許可的所有州都將虛擬貨幣活動作為貨幣傳輸進行監管，因此目前在法律上并非所有用戶都受到完全保護；

另一方面，雖然Circle反復強調其儲備金的透明性，儲備金的現金部分由多家銀行合作伙伴持有，美國國庫券由貝萊德購買，但其尚未公布與哪個銀行合作伙伴持有多少現金的詳細明細。Matt提到，Circle此前有使用儲備金購買風險資產的前科，而歷史經驗表明，在缺少剛性監管的情況下，機構鋌而走險是十分常見。[2022/7/11 2:05:53]

總體而言就是重預防，嚴偵辦。

數據：Flow區塊鏈擁有超過300萬活躍用戶:5月25日消息，根據Messari報告，Flow區塊鏈早期因NBA Top Shot NFT大獲成功，目前全網擁有超過300萬活躍用戶，其中包括驗證和委托節點。Flow當前在C2C的NFT交易中居于領先地位，超越以太坊和Solana。Flow最近宣布7.25億美元的生態基金，進一步支持生態的開發者和用戶。[2022/5/25 3:40:28]

重預防，注重對重點易受騙人群的普法宣傳。在幫助信息網絡犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪中，年輕人以及學生群體所占比重較大，需要多渠道、有針對性地進行預防式的普法教育等宣傳工作，加強正向引導，避免誤入歧途，提升重點易受騙人群的法律意識。

嚴偵辦，要嚴厲打擊，強力整治，具體偵辦時需要：

明確數據調取通道：線下銀行調取、違法犯罪資金查控平臺、刑偵反詐平臺；

及時高效對數據進行分析，從中挖掘出犯罪嫌疑主體行為，犯罪嫌疑人身份信息以及資金流向等關鍵信息；

對于涉及虛擬貨幣的，需要追蹤鏈上數據，借助相關資金查控平臺提升偵辦效率

本文涉及到的知識點

1、虛擬貨幣

虛擬貨幣是指非真實的貨幣，是一種電子數據形式存在的貨幣。

從狹義上來講，當前所提的虛擬貨幣特指以“比特幣”為代表的一眾加密貨幣。

從廣義上來講，虛擬貨幣種類繁多，主要包括“比特幣”等加密貨幣、游戲代幣以及門戶網站或企業組織發行的專用貨幣，例如騰訊公司的Q幣。

虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用，虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。這在2021年，央行等十部委聯合發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》中進行了特別強調。

2、數字貨幣

數字貨幣簡稱為DC，是英文“DigitalCurrency”的縮寫，是電子貨幣形式的貨幣。各國央行發行的數字法幣和虛擬貨幣都屬于數字貨幣，比如數字人民幣、比特幣等。

3、去中心化

去中心化是區塊鏈最基本的特征，區塊鏈不再依賴于中心化機構，實現了數據的分布式記錄和存儲。

去中心化就是指區塊鏈每個節點都存儲數據交易中所有數據，網絡中的傳輸內容和交易數據不再需要通過某個中心化服務器進行，數據也不再存儲在中心化服務器上，這樣可以防止因中心化服務器權力過大而引起的風險。

另外，每個節點不僅會參與數據存儲，還會驗證其他節點記錄信息的正確性。只有當某個記錄的正確性被大部分節點認同，或者所有節點的對比結果一致時，它才可以被寫入鏈中。

但區塊鏈也并不是絕對的去中心化。架構不同，去中心化的程度也不同。

根據應用場景的不同，可以有完全去中心、多中心和弱中心。公有鏈，就是完全去中心化的架構，比如比特幣網絡；聯盟鏈往往是由多個機構共同構建管理，是介于公有鏈和私有鏈之間的一種賬本結構，去中心化程度居中，比如銀行之間做的支付交易、跨境支付交易等，實際上是幾個銀行之間構建一個聯盟鏈；而私有鏈往往是由企業服務內部構建的，區塊鏈的共識機制、驗證、讀取等行為均由一個實體控制并只對實體內部開放，這種架構的中心化程度就是偏高的。

4、匿名性

匿名性是指區塊鏈利用密碼學的隱私保護機制，可以根據不同的應用場景來保護交易人的隱私信息，主要的使用場景是加密鏈上錢包賬戶無須進行KYC，鏈上交易只記錄了錢包地址和虛擬貨幣數量等信息，但從交易中無法直接得到用戶的真實身份信息。

結語

SAFEIS面向執法機關，推出了虛擬貨幣犯罪一站式綜合查控平臺——安士-區塊鏈信息作戰系統，可為公檢法等執法機關提供一鍵分析虛擬貨幣交易數據、追蹤資金流向、鎖定犯罪嫌疑人資金信息及人員關系脈絡等功能。目前已配合破獲多起涉幣案件，追繳資金過千萬美元。未來，SAFEIS將持續創新，應對區塊鏈安全新挑戰。

此外，SAFEIS成立了SAFEIS安全研究院以及子品牌——源講壇，并設立了官方社群，傳遞區塊鏈安全知識、分享探討虛擬貨幣案件偵破戰法以及類罪技戰法模型，定期還將舉辦各類講座。

來源：金色財經

Tags：區塊鏈CLETERCIR區塊鏈專業畢業后到底做什么CLEAR價格International Squid GamesMerit Circle

DOT