Greenstone靠譜嗎?平臺安全性與用戶體驗梳理_ENS

有不少人還不知道Greenstone是不是靠譜，自己能不能安心使用。本文主要將探討Greenstone在監管、資安、風控等方面的議題，以及看看Greenstone是不是有跑路的可能性，投資人在Greenstone又該如何保障自己的安全。

Greenstone簡介

Greenstone是近期崛起的加密貨幣服務平臺，在創立三年多的時間里穩健運營、快速發展，更是于近期憑借量化交易的特殊能力風靡全球。作為一間2019年注冊在新加坡的基金公司，Greenstone隨著發展先后成立了罐頭網絡科技、獲得美國MSB金融牌照、在英國設立了全球投資公司、在日本成立了大阪商務接待處。作為一家科技驅動的投資機構，Greenstone提供全方位的FinTech服務，包括但不限于為投資者提供專業而安全的區塊鏈、量化、合約、現貨、外匯、股票基金、新能源等業務服務，曾創下加密貨幣量化業務年化102.3%的效益，截至2021年，Greenstone代表客戶管理的資產價值達到23億英鎊。以下是Greenstone的特色與優勢：

Acura Capital擬以1000萬美元收購CBDC服務提供商Patex公司10%股份:金色財經報道，巴西最大投資公司之一Acura Capital正在以1000萬美元的價格收購央行數字貨幣技術服務提供商Patex公司旗下10%股份，據悉Patex 估值在這筆交易中已被推高至1億美元。目前Patex公司專注于拉丁美洲市場，主要提供央行數字貨幣（CBDC）管理和交易技術解決方案，以及相關專業知識、咨詢和招標服務，旗下還擁有一個名為“C-Patex”的加密貨幣交易所。（Cryptoslate）[2023/7/12 10:49:15]

1.?幣安最大的中文合作券商平臺

2.?擁有國際流行的量化交易策略產品

3.?獲得美國MSB金融牌照

4.?在中國、日本、英國、新加坡等地均有業務團隊

5.?做到平均月化8%以上的成績

6.?產品組合適宜不同風險收益偏好的各類用戶

幣安在中東國家巴林啟動受監管平臺:金色財經報道，幣安在中東國家巴林啟動受監管平臺。[2023/1/16 11:14:51]

獲得監管牌照，穩健合規運營

Greenstone在新加坡注冊，因此擁有新加坡金融管理局的許可；

Greenstone在英國的全球金融投資公司，受英聯邦政府授權和監管，公司注冊編號為14363086，真實可查；

除此之外，Greenstone也獲得了美國FinCEN(金融犯罪執法局)核發的MSB監管牌照，允許其經營數字貨幣相關業務。

MSB牌照是由美國財政部監管并頒發的一類金融牌照，在美國經營數字貨幣服務的交易商，都必須申請MSB牌照，才能合法地運營。其審查相當嚴格，其嚴苛程度甚至讓許多數字貨幣交易所不得不放棄在美國經營的想法。

FinCEN會要求企業必須具備良好的營業與償債能力、優良的內部管理系統、人員必須具備相關產業的資歷，同時也會對專員與股東進行背景調查，確保沒有任何詐欺、冒名申請的可能性；

美國SEC監察長Nicholas Padilla已離任:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）監察長Nicholas Padilla已離任，一個月前他提出了該機構在主席Gary Gensler領導下的員工留任問題。盡管在SEC網站上的頁面尚未更新，但該機構的代表證實他已于 11 月離職。?根據美國證券交易委員會的代表，他已經達到了他服務的法定最高限額。[2022/12/10 21:35:13]

投資人也能藉由MSB來查詢申請企業的背景資訊，當消費者的權益受損時，也能向官方舉報，此時美國政府就會介入調查。

目前業內知名交易所Coinbase、幣安、火幣等都持有該牌照，至今沒有發生過平臺欺詐事件。(只有發生過他人冒名幣安、火幣的事件)

Greenstone全方位資安管理

資產安全始終是投資者對平臺的核心關注與最基礎要求。Greenstone成立至今，從未發生過任何一起資金安全風險事件，可見Greenstone在資金安全方面的保護力度與技術實力。

Electric Capital：在Serum(SRM)盡職調查時發現問題，對FTX的敞口有限:11月18日消息，據外媒報道，ElectricCapital高管周四告訴其有限合伙人，Electri在FTX崩潰中影響很小，對FTX的敞口有限，這要歸功于Electric在盡職調查時發現了“yellowflags”（存在風險）。Electric曾質疑Serum的代幣SRM的代幣經濟學，其發行時的流通量將占總流通量的10%左右。所有預售、團隊和貢獻者代幣都將在此后一到七年內解鎖。Electric認為SRM缺乏流通性，而低流通量會限制供應，從而抬高價格。

Electric因此放棄了對SRM的投資，后來也決定不再投資FTT。據Electric透露，該公司沒有FTX股權，也沒有接觸FTT、SRM或Solana的SOL代幣。Electric從未與Bankman-Fried的Alameda Research有過業務往來。目前，該公司有8個比特幣由FTX保管。Electric Capital投資的兩家未具名的初創公司的其中一只風險基金的擁有FTX資產，風險敞口約為70萬美元。（Blockworks）[2022/11/18 13:19:53]

Greenstone的系統代碼均經過嚴格的審計，能夠有效防止黑客攻擊，將Bug漏洞扼殺在上線之前。得益于健全的資金安全保障體系，用戶可以安心地在Greenstone進行資金管理。

Juno Network 發布向從 Terra 遷移至 Juno 上項目提供激勵的提案:5月15日消息，Cosmos 生態智能合約公鏈 Juno Network 發布向從 Terra 遷移至 Juno 上項目提供激勵的提案。該提案建議提供 100 萬枚 JUNO（社區池提供 70 萬，發展基金提供 30 萬），用于項目遷移和持續開發，且該部分資金將由多簽地址管理。[2022/5/15 3:17:19]

Greenstone強大的出資背景

一家公司、一個平臺是否靠譜，要看其出資背景的實力是否雄厚。Greenstone由淡馬錫控股作為投資機構背書。淡馬錫控股成立于1974年，淡馬錫是一家總部位于新加坡的投資公司。公司在全球共有12個辦事處，截至2022年3月31日，淡馬錫擁有總值4,030億新元的投資組合，主要分布在新加坡和亞洲。

淡馬錫控股通過投資中型市場公司來創造資本價值，以創建具有強大增長潛力的多元化投資組合。淡馬錫用投資組合收入和基礎設施業務產生的基金管理費來支付運營成本，從而最大限度地減少資本回報的稀釋。

在Greenstone，風險如何得到有效控制？

首先，Greenstone平臺的風控具有特色。有別于資產管理行業傳統的“應對”式風控體系，Greenstone建立了一套較為完善的“預測+應對”式風控體系：

ü?前瞻性觀測并預判市場波動及波動產生的風險傳導

ü?充分發揮信息技術、大數據、云計算等特長

ü?通過采用行業領先的開源技術架構與先進的互聯網設計思想

ü?將各類風險管理模型封裝進風險管理系統進行管理

Greenstone自主開發了創新型存款報價系統：

ü?“X存系統”用規范的手段進行操作，不僅通過透明的報價方式來定價，且可以對報價信息進行留存，從而有效地控制信用風險;

ü?“天眼”風控系統將傳統風控指標與市場觀測指標結合，協助管理投資風險;

ü?“鷹眼”輿情系統應用網絡爬蟲與機器學習技術，對公司旗下產品持倉債券、股票等負面新聞進行實時監控與預警。

針對貨幣基金潛在的流動性風險，Greenstone構建了一套涵蓋資產端和負債端的流動性風險管理體系：

ü?資產端方面，將協議存款到期、正回購到期、逆回購到期、管理費、利息、清算備付金等變量納入，計算T0的資金缺口及未來的資金流入流出分布；

ü?負債端方面，引入大數據與用戶分層刻畫等技術，構建投資者申贖預測模型，可實現涵蓋T+0、T+1、T+30的預測，準確率高達95%以上，誤差小至1%，有效提高了對基金申購贖回的預測能力。

針對貨幣基金的偏離度風險，Greenstone對引發貨幣基金偏離度的資產進行歸因分解和排序，以便基金經理決策。

公司還構建收益率曲線，對偏離度進行實時分析。通過試算功能，基金經理可掌握每一單交易對偏離度產生的影響，并根據偏離度控制目標進行調整。

在信用風險管理方面，Greenstone組建了信用分析團隊：

利用“鷹眼系統”和“財務穩健模型”，根據企業信用資質，嚴格篩選投資備選標的，剔除產能過剩的行業債券、負面展望債券、負面報道債券，同時對持倉債券進行跟蹤監控;

定期進行深度分析及梳理，對信用資質有可能惡化的債券，限期進行賣出處理，嚴格控制信用風險。

可見，用戶在Greenstone的投資風險可以得到有效控制，從而獲得超過其他平臺的收益成績。也難怪有不少投資人評價：Greenstone比一流的基金經理還要厲害！

有跑路的可能性嗎？

由于Greenstone的平臺代碼都是經過審計的，有第三方機構來保障平臺沒有后門和漏洞，加上數字貨幣都是在分布式的區塊鏈上運行的，所以廠商竊取用戶資金然后跑路的難度相當高。

即使是想要竊取用戶資金，也必須是聯合頂級黑客，里應外合，并且耗費大量資金和時間才有可能攻破系統防護，到那時，用戶就已經基本撤出了資金，因此廠商跑路也無法帶走多少資金，收益低，跑路缺乏動力。更何況廠商余生都要面對新加坡政府和美國政府的禁令甚至通緝，難逃法網，犯罪成本高。

所以Greenstone這樣的大量化基金公司，跑路的收益遠不如老老實實經營量化基金公司來的收益高，跑路可能性極低。

結語

對所有投資者來說，平臺的選擇都是必須慎重的，尤其是數字貨幣是不同于傳統金融資產的形式。建議所有想要進入這個市場，或者加大投資力度的投資者，先花時間了解學習背后的相關只是，以及多看網絡上的分析和資源文章，不打無準備之仗。

來源：金色財經

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