從數十億美元估值到破產，加密借貸龍頭 BlockFi 走向終局_BLO

11月28日當地時間周一，成立于2017年的加密借貸平臺?BlockFi?正式在美國申請第11章破產保護，成為?FTX?崩盤沖擊波中最新破產的加密公司。

破產文件顯示，BlockFi資產和負債在10億至100億美元之間，有2.569億美元的現金以幫助支持其業務度過破產，該公司估計其擁有超過10萬名債權人，欠三個最大債權人超過10億美元，第一個是AnkuraTrustCompany的7.29億美元，AnkuraTrustCompany是該公司運行其BlockFi利息賬戶的受托人，第二、第三大債權人為?FTXUS?和美國證券交易委員會，它們分別擁有2.75億美元和3000萬美元的無擔保債權。

申請破產的BlockFi實體包括BlockFiInc.、BlockFiServices,Inc.、BlockFiInternationalLtd.以及有限責任公司BlockFiWallet、BlockFiVentures、BlockFiTrading、BlockFiLending、BlockFiLendingII和BlockFiInvestmentProducts。

觀點：傳統托管人對于資產管理公司采用加密貨幣至關重要:金色財經報道，最近發表的研究表明，如果有公認的托管人參與，資產管理者和機構投資者很可能會交易數字資產。瑞士證券交易所(SIX)對300名投資經理進行的一項研究發現，超過一半(55%)的人更愿意在傳統托管人持有的數字資產的加密世界中進行交易。據估計，全球托管的數字資產約為2230億美元。還應該指出的是，SIX擁有自己的加密貨幣托管產品，該產品于2022年10月通過該公司的SIX Digital Exchange Web3部門推出，其目標是機構投資者。目前，加密貨幣世界中托管人的使用與傳統資本市場不太一樣。托管人由加密資產公司指定，并且通常采取的消費者保護措施更為有限。[2023/7/3 22:14:05]

比推終端數據顯示，在BlockFi提交破產文件后，比特幣價格在16,200美元附近徘徊，24小時跌幅約2%。

去中心化社交項目Bluesky發布安卓版APP 2023:4月20日消息，由Twitter創始人Jack Dorsey資助的去中心化社交項目Bluesky（AT協議）發布Android版應用程序，目前需要加入等候名單或從朋友那里獲取邀請碼才能使用該APP。（The Verge）[2023/4/20 14:15:26]

曾經的輝煌

BlockFi由?ZacPrince?和?FloriMarquez?在美國新澤西州創立，曾是最知名的加密借貸平臺之一，客戶可以使用加密貨幣作為抵押品。截至去年，該平臺聲稱擁有超過450,000名零售客戶。

香港Web3Hub基金行政總裁：準備發起1億美元的Web3生態基金:4月14日消息，在2023香港Web3嘉年華分會場四《MetaEra x BitMart專場：Metaverse的機遇在哪里》分論壇中，香港Web3Hub基金行政總裁黃俊瑯先生發表致辭稱，將發起規模為1億美元的Web3生態基金，立足于香港，投資全球的完善項目，還將推動全球Web3規范發展。此外，在此前宣布的香港1000萬美元Web3Hub生態加速器中，會在第一期中投入100萬美元來支持各位創業者，開放申請時間為4月14日到5月14日。在過去兩個月中已經有350家Web3企業來到香港注冊，已經有100個戰略合作伙伴，預計將創造超過1000個就業機會。[2023/4/14 14:03:59]

BlockFi的借貸模式在傳統金融投資銀行中是一種非常普遍的做法，該公司一開始先是允許比特幣持有者借出代幣享受利息，而無需真正出售其持有的資產，這個概念還意味著借用加密貨幣的客戶不受傳統信用檢查的約束，而平臺自身也能避開資本收益應繳納的部分稅款。

Wanchain將于6月30日進行Bridge節點的Storeman代理升級:金色財經消息，跨鏈基礎設施Wanchain將于UTC時間6月30日3:00進行Bridge節點的Storeman代理升級，預計Wanchain跨鏈服務將暫停幾個小時至最多一天。[2022/6/29 1:39:40]

2019年，BlockFi推出了加密計息賬戶，客戶可以從中獲得6.2%起的非固定利息。

該公司在新冠大流行期間發展壯大，并在紐約、新澤西、新加坡、波蘭和阿根廷設有辦事處。

到2021年4月23日，BlockFi的加密貨幣計息賬戶已擴展到其他十種加密貨幣。次年8月，BlockFi完成了5億美元的E輪融資，投后估值升至38億美元，與此同時，其員工人數增至818人。

美股三大指數集體低開 標普500指數跌0.30%:5月25日消息，美股三大指數集體低開，道指跌0.35%，納指跌0.35%，標普500指數跌0.30%。[2022/5/25 3:41:43]

根據BlockFi的網站，該公司著名的股權支持者包括?TigerGlobal、JumpCapital、WinklevossCapital、PeterThiel、GalaxyDigital、西北大學校友風險投資基金?PurpleArchVentures、Paradigm、MorganCreekDigital?和?CMSHoldings。

監管纏身

然而，加密貨幣固有的波動性也意味著借入頭寸的保證金可能會迅速被清算，極端情況將導致客戶和充當交易對手的BlockFi在市場拋售期間損失大量資金。

監管機構也一直在審查BlockFi。比推此前報道，2月份，美國證券交易委員會與該公司的借貸部門達成1億美元的和解協議，原因是該公司在未將其注冊為證券的情況下提供貸款，并且未注冊為投資公司。SEC還發現BlockFi對其貸款組合和貸款活動的風險水平做出了虛假和誤導性陳述。

本月早些時候，加州金融保護和創新部暫時吊銷了BlockFi發放和代理貸款的許可證30天，等待調查。

三箭資本、FTX破產的雙重沖擊

然而，加密貨幣固有的波動性也意味著借入頭寸的保證金可能會迅速被清算，極端情況將導致客戶和充當交易對手的BlockFi在市場拋售期間損失大量資金。

市場下行、三箭資本(3AC)的倒閉、FTX的崩潰，讓BlockFi的命運急轉直下。

該公司在7月份表示，3AC是BlockFi最大的借款客戶之一，并導致其損失約8000萬美元。三箭資本暴雷、SEC高達一億美元的罰款、市場持續低迷令BlockFi舉步維艱，為了保住業務，該公司于6月與FTX達成協議，FTX同意向該公司提供4億美元的信貸額度，這在當時的BlockFi看來是一根救命稻草。

Prince和Marquez當時表示：“最終，我們找到了一個很好的合作伙伴FTXUS，它與我們一樣對客戶做出承諾”。

BlockFi隨后從FTX的一家子公司借款2.75億美元，這種相互交織的財務關系意味著，當FTX倒閉并被披露私自轉移客戶資產時，BlockFi也難逃厄運。

11月初，BlockFi就其與FTX的貸款協議提出借款請求，但未獲兌現，BlockFi于11月10日凍結客戶提款。四天后，該公司宣布聘請金融重組顧問BerkleyResearchGroup，理由是“對FTX和相關公司實體的重大敞口”，包括AlamedaResearch欠BlockFi的債務、FTX.com持有的資產，以及BlockFi在FTX.US的2.5億美元信貸額度中未提取的金額。

據知情人士透露，在FTX申請破產保護后的幾天內，BlockFi已經開始與重組專業人士進行談判。

惠譽評級高級主管MonsurHusain評論稱，BlockFi的重組凸顯了“加密生態系統”內蔓延的“重大”風險，以及公司管理風險的潛在缺陷。

雖然該結果對加密社區來說已是預料之中，但BlockFi的破產對該行業來說仍是沉重的打擊。7月，BlockFi的兩個競爭對手CelsiusNetwork和VoyagerDigital在一周內相繼倒閉，另一家規模較大的加密借貸公司GenesisLending兩周前暫停客戶提款，目前也面臨著相似的財務困境，下一個倒下的多米諾骨牌將會是誰呢？

責任編輯：Kate

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