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Curvance:解鎖更深層DeFi市場的去中心化穩定幣借貸協議_CVE

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DeFi在發展階段,需要與中心化交易平臺競爭,各大應用需要重點解決的是流動性問題,而后出現了AMM,旨在解決用戶高交易費、高滑點和無常損失等問題,Curve在那時脫穎而出,通過改進恒定乘積做市商模型和恒定和做市商模型,促成了低滑點和高流動性。

而后,CurveFinance設計的veToken模式吸引各大項目累積veCRV,通過投票爭奪治理權,可以關系到用戶的收益。隨著Curve投票權價值的增加,Yearn、Convex和StakeDAO之間開始了一場被稱之為「Curve流動性之戰」的競爭。

但在這些平臺為投票權而競爭時,該類計息token的用例很快就成為了人們的擔憂點,而今天將介紹一個去中心化穩定幣借貸協議——Curvance,該協議進一步促進了DeFi項目的鎖定周期,拓展了計息token的用例,允許用戶在不從其他協議中獲取的情況下,為其wrappedtoken獲得更多的效用和收益。

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Curvance協議簡介

Curvance是一個去中心化穩定幣借貸協議,最初側重點是來自Curve、Convex、Yearn和Frax生態上的LP,允許用戶通過鎖定的wrappedtoken作為抵押品借入穩定幣資產。用戶通過P2P借貸,在解鎖流動性的同時繼續賺取收益。例如,cvxCRV、bveCVX和yCRV等資產可以獲得與其原始平臺類似或更高的年利率,其借貸利率基于幾個因素,包括池APR,價格波動,token流動性和貸款價值比。

MULTI在Sushiswap上的價格降至5.15美元:金色財經報道,Arkham監測顯示,MULTI目前在Sushiswap上的價格降至5.15美元,主要LP退出后鏈上流動性大大降低,流動性僅為50萬美元。在過去3 天里,價格下跌了36%。

金色財經此前報道,Fantom基金會地址從SushiSwap上撤回了449,740枚MULTI(價值約240萬美元)的流動性。[2023/5/25 10:38:17]

Curvance正在通過利用一種「舊概念新方式」的路數為用戶創造更高的價值:

-去中心化借貸,點對點借貸合約,用戶可以利用其提供流動性,并允許抵押存款者以公平的市場價值利率借入穩定幣。

-token治理,CVE治理token持有者將允許參與DAO投票。投票決定包括:池衡量權重、抵押品資格、借貸資產和平臺費率/分配。

公鏈Canto總鎖倉量突破2億美元:2月8日消息,據DefiLlama數據顯示,Cosmos生態兼容EVM的Layer1公鏈Canto總鎖倉量已升至2億美元上方,創歷史新高。

另據CoinGecko數據顯示,當前CANTO Token在昨日創下0.764501美元ATH后小幅回落至0.717292美元,過去24小時漲幅14.9%。行情波動較大,請做好風險控制。[2023/2/8 11:54:40]

-流動性轉移,Curvance平臺的抵押品存款將被轉移到可獲收益的基礎合約,即cvxCRV存款將被轉移到ConvexFinance,因此用戶在使用貸款服務時,其利率不會受到影響。

比如,用戶將一種wrappedtoken存入Curvance,作為穩定幣借貸的抵押品。Curvance會將抵押品轉移回原始合約池,用戶token在賺取利息的同時,還可以「鎖定」其存款作為抵押品以獲得信用額度。

報告:今年前三季度全球加密項目融資199億美元,較去年同期增長41%:金色財經報道,研究公司Pitchbook表示,今年加密貨幣初創公司的總融資將超過2021年的投資,但由于一系列加密貨幣的崩盤削弱了私募股權投資的“胃口”,資本部署的速度正在放緩。

Pitchbook數據顯示,2022年前三季度,全球加密項目吸引了199億美元的風險資本投資,較去年同期增長41%。去年全球加密項目總共吸引了212億美元投資。然而,今年部署的資本數量呈下降趨勢,第三季度僅投資40億美元,環比下降38.3%,為2021年第二季度以來的最低水平。(路透社)[2022/12/8 21:31:06]

Curvace創新之處在于除了以上借貸的穩定幣和基礎收益之外,用戶還將獲得CVEtoken獎勵,CVE是Curvance的治理token,用戶還可以進行鎖定CVE以獲得額外收益,總的來說,用戶收益來自以下三種渠道:

幣安“質押借幣”平臺推出VIP借幣服務:金色財經報道,幣安“質押借幣”平臺推出 VIP 借幣,旨在為幣安 VIP 用戶提供機構級別借幣服務。VIP 用戶可提高資產流動性,同時享受更靈活的貸款期限、更優惠的利率,以及更高的借幣限額。[2022/9/20 7:08:12]

-基于TVL的平臺費用

-來自借貸市場的費用

-鎖定CVE的費用

在其創新上看,通過將抵押信用額度擴展到流動性挖礦,Curvance在很大程度上解鎖了更深層次的DeFi市場,這一突破,加之Curve、Convex、Yearn等生態的適配產品,將使Curvance協議成為各種DeFi協議之爭的重要工具。

Curvance治理tokenCVE和其相關收益

Curvance協議的治理token為CVE:

-CVE初始流通量約為:4036萬枚

-CVE最大供應量為:4.2億枚

如前文所說,與Curve的CRV和Convex的CVX類似,CVE持有者可以通過鎖定CVEtoken以獲得DAO投票權以及其他好處。但與Curve的鎖定機制不同,Curvance只有一個鎖定期限——即一年。期間每個鎖定的CVEtoken將擁有1:1的投票權。

鎖定token的投票權和收益

其token鎖定有兩個選項:veCVEvscveCVE

-標準1年鎖定期,用戶可以獲得DAO投票權和收益,同時還生成veCVE,是一種不可轉移的token。

-創建流動性和獲得wrapped版tokencveCVE,cveCVE將按照鎖定的CVE數量1:1生成,但會將其投票權委托給DAO,但這種流動性token將繼續允許收取協議費用,并在借貸市場用作抵押品、轉移到其他地址或用于AMM以提供流動性。

veCVE與cveCVE不同點:

-與veCVE不同,cveCVE是可轉移的

-cveCVE可作為借貸市場的抵押品

-cveCVE持有者投票權將委托給DAO

CVE鎖定獎勵將按比例分配給veCVE或cveCVE的持有者。例如,若用戶持有100個CVE,其中10個已被鎖定,則cveCVE與veCVE各占50%的份額;若用戶持有這些鎖定代幣中的1個將獲得10%的平臺費用。而當cveCVE繼續在借貸市場用作抵押品時,則根據與該市場相關的獎勵和利息賺取額外收入。

Curvance的平臺費用

為了更好地促進Curvance國庫增長和激勵投票鎖定,將從存款資產利率中收取平臺費,每個池子的費用不同。

比如,用戶將cvxCRV作為抵押品進行存入Curvance,該抵押品將自動轉移到ConvexFinanc賺取收益,而Curvance收取的平臺費用從約30%的APR中扣除,意味著cvxCRV持有者在Curvance上的利率將是約30%減去約4%的平臺費用,其APR約為26%。

而該平臺費用將按照其持有的金額與現有的veCVE數量比例重新分配給veCVE持有人。若總量共100個veCVE,并且用戶擁有一個veCVE,則他將獲得所分配平臺總費用的1%。

Curvance的Bonding機制

此外,Curvance還通過將Convex的cvxCRV和CVX類資產用于交易來提高協議的流動性,Bonding是一種機制,允許用戶將資產出售給協議以換取CVE。

結語

流動性、收益和更多用例是DeFi永恒的主題,而Curvance在這兩點上做得都很不錯。并于近期宣布了用戶在成為其?Guild?成員時,可以使用其BETA版app,若有興趣,可以加入并體驗。

謹慎操作,DYOR!

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