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幣圈驚魂時刻 —— SVB 暴雷事件回顧_ERG

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至暗時刻

剛剛過去的一周可能是幣圈開年來最黑暗的一段時間,比特幣價格一度跌破2萬美元的重要關口,為1月份以來首次,美聯儲強硬的鷹派言論、監管機構的敲打、Silvergate和SVB的倒閉接二連三地沖擊著加密行業,社交媒體上充斥著“金融危機”、“雷曼時刻”、“暴雷”、“崩盤”這些字眼,恐慌情緒幾乎縈繞在每個幣圈人的心頭。

在宏觀環境方面,美聯儲持續釋出鷹派預期。3月7日,美聯儲主席鮑威爾在參議院銀行委員會的聽證會上表示,美聯儲終端利率“可能會高于”先前預估的水平,給表現意外強勁的經濟降溫,而且在必要的情況下,美聯儲“會做好加快加息步伐的準備”。鮑威爾講話之后,美股三大指數直線下挫,包括加密資產在內非美元貨幣集體遭遇重挫。

在宏觀環境方面,美聯儲持續釋出鷹派預期。3月7日,美聯儲主席鮑威爾在參議院銀行委員會的聽證會上表示,美聯儲終端利率“可能會高于”先前預估的水平,給表現意外強勁的經濟降溫,而且在必要的情況下,美聯儲“會做好加快加息步伐的準備”。鮑威爾講話之后,美股三大指數直線下挫,包括加密資產在內非美元貨幣集體遭遇重挫。

然而超預期的加息節奏和嚴厲監管還只是“前菜”,真正的“重頭戲”是今天的主角,“幣圈銀行”Silvergate和“硅谷錢罐子”SVB,他們的接連暴雷及其引起的連鎖反應給加密市場帶來了最直接的“沉重一擊”。

比特幣礦機制造商MicroBT發布三款新礦機:金色財經報道,比特幣礦機制造商MicroBT今天在邁阿密舉行的Bitcoin2023會議上發布了三款新礦機。WhatsMiner M53S++為其中一款,它可以提供320 terahash每秒(TH/s)的計算能力,每terahash(J/T)效率為22焦耳。公司創始人兼首席執行官Zuoxing Yang表示,它比競爭對手比特大陸的同類產品Antminer S19 XP Hydro更強大,后者可提供高達257 TH/s的計算能力,但效率不如比特大陸的型號,后者可在20.8 J/T下運行。

另外兩個型號是M50S++,設計用于空氣冷卻,計算能力為150 TH/s,以及M56S++,設計用于浸入式冷卻,可提供高達230 TH/s。這兩臺機器的效率都是22J/TH。面對能源危機和全球變暖,Yang認為,比特幣開采的電源需要升級,找到更好的解決方案,如綠色能源。[2023/5/19 15:12:30]

Silvergate與SVB

3月2日,SilvergateBank宣布推遲公布其年度財務報告,并表示“可能面臨來自銀行監管機構和美國司法部的詢問,其在未來一年持續經營的能力可能會受到影響”,此舉引發了恐慌情緒,Silvergate的股價在同日晚間開盤后暴跌超過40%。

以太坊Layer2上總鎖倉量為87.13億美元:金色財經報道,L2BEAT數據顯示,截至目前,以太坊Layer2上總鎖倉量為87.13億美元,近7日漲24.32%。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum One,約57.68億美元,占比66.20%,其次是Optimism,鎖倉量19.51億美元,占比22.40%。[2023/3/26 13:26:45]

3月4日,Silvergate宣布暫停其SilvergateExchangeNetwork交易網絡。

3月8日,Silvergate向美國聯邦存款保險公司尋求幫助,就挽救該銀行的方法進行談判,不過談判以失敗告終。

3月9日,Silvergate宣布清盤,并將所有存款退還客戶。

Silvergate起初是一家加利福尼亞的社區銀行,規模并不算大,2013年開始將業務轉向加密貨幣領域,通過向交易所等加密貨幣機構提供美元和歐元結算服務,迅速成長為加密領域中最著名的銀行之一。

2018年,Silvergate推出了交易網絡SilvergateExchangeNetwork,該網絡能夠為加密貨幣企業提供便捷的貨幣兌換服務。

Elon Musk在特斯拉私有化證券欺詐案件中被判無罪,但狗狗幣訴訟仍未結案:金色財經報道,指控特斯拉首席執行官 Elon Musk 在該公司私有化過程中涉嫌證券欺詐的案件中,陪審團成員已宣布他無罪且不承擔責任。Elon Musk 的律師表示,Elon Musk 沒有意識到他在 2018 年關于特斯拉私有化的推文會被如何解讀,而且 Elon Musk 在庭審期間表示相信自己的推文是誠實的。此前股東對 Elon Musk 發起訴訟,認為它最終沒有將公司私有化,導致投資者根據虛假信息做出了投資決定。據悉,Elon Musk 因為在推文中支持狗狗幣也面臨到起訴,目前該訴訟案件尚未結案,訴訟索賠金額高達 2580 億美元,但迄今為止 Elon Musk 沒有因為發布比特幣相關推文面臨任何訴訟。(CNBC )[2023/2/4 11:47:11]

SEN網絡打破傳統銀行服務的時間限制,讓法定貨幣和加密貨幣的24小時不間斷交易成為可能,客戶能夠隨時兌換法定貨幣和加密貨幣,確保強勁的市場流動性,Silvergate也一舉成為了美國加密貨幣公司的首選銀行,包括Coinbase、Kraken和Gemini等加密貨幣交易平臺,以及穩定幣發行商,如Circle、Paxos和TUSD,都是Silvergate的忠實客戶。

Meta宣布Quest 2售價將上調100美元:7月27日消息,Meta日前宣布,從2022年8月1日起,Quest 2的128GB版本將從原來的299美元漲價至399.99美元,而256GB版本則從原來的399美元漲價至499.99美元。Meta表示,產品的制造和運輸成本一直在上升。通過調整Quest 2的價格,可以繼續增加在突破性研究和新產品開發方面的投資,將虛擬現實行業推向新的高度。(金十)[2022/7/27 2:40:31]

Silvergate崩盤的原因在于對美聯儲加息幅度的誤判。公司此前買入了大量的長期市政債券和抵押貸款支持證券,由于利率在2022年迅速上升,導致Silvergate投資組合的價值大幅縮水。

屋漏偏逢連夜雨,22年11月,Silvergate的大客戶FTX宣告破產,恐慌的儲戶們紛紛開始提款,為了應對這種情況,Silvergate只能被迫出售此前高價購入的資產。

持續的存款流失和證券虧損讓Silvergate的流動性問題一直沒能得到解決,堅持不住的Silvergate終于在3月9日宣布了破產。

SVB的情況和Slivergate類似,只不過是SVB規模更大,影響也更深。

黑石:美聯儲加息周期會持續更長時間,利率預計將接近5%:金色財經消息,黑石集團旗下私人財富解決方案首席投資策略師Joseph Zidle在接受采訪時表示,“我自己的看法是,聯邦基金利率有可能將會達到4.5%,甚至更加接近5%。”Zidle表示,住房和工資等多項指標,以及美國經濟的總體產能限制,都表明通脹正在升溫,這將需要美聯儲采取“規模更大、更持久”的應對措施。

黑石預計,美聯儲將在7月會議上宣布加息75個基點。(彭博社)[2022/7/21 2:27:27]

3月9日,SVB發布消息稱其核心倉位有近910億美金的債券將受到基準利率的上升而影響;緊接著又宣布將緊急拋售其價值210億美金的債券組合,而這將帶來18億美金的虧損,并尋求22.5億美元的股權融資。

SVB此舉被認為是為了提振流動性而進行的恐慌性的資產拋售,后面的劇情我們也很熟悉了,SVB股價暴跌,恐慌開始,所有人都爭先恐后要贖回自己的資產。短短48小時,SVB就直接宣告破產,由美國聯邦存款保險公司接管。

SiliconValleyBank,簡稱SVB,是美國西部灣區最大的地區銀行,專注于為硅谷中科技類初創企業提供服務。

根據FDIC截至22年底的統計,SBV總資產為2090億美金,其中客戶的儲蓄規模為1754億美金,90%以上的硅谷初創企業與SVB都有業務往來,此外Web3風險投資公司在SVB中的存款總計超過60億美元,這就是為什么說SVB破產的影響要遠遠大于Slivergate。

在2020-2021美聯儲大放水的兩年里,美股也迎來了史無前例的科技牛,大量的錢流到了硅谷的這些創業公司里,而作為“硅谷錢罐子”的SVB也是吃足了紅利,存款規模迎來了大暴漲,翻了4倍有余。

有了錢的SVB做了與Slivergate幾乎一樣的事情,那就是配置了大量的國債和MBS相關的資產,所以SVB后面也面臨了和Slivergate一樣的困境。

面對美聯儲快速的加息節奏,持有債券的賬面虧損不斷加大,而且在流動性緊縮之后,一些初創公司們撐不下去了,大量科技公司裁員縮減成本,還有不得不大量消耗自己的存款來維持生計。而SVB的存款就這么一點一點的被抽走了,當存款不足兌付時,SVB就只能拋售此前購入的債券資產,資產被變賣后,這些賬面虧損就一點一點變成了已實現虧損。當實現的虧損大到了SVB撐不住的時候,破產也就來臨了。?

USDC危機

Slivergate和SVB的接連暴雷把穩定幣USDC推向了風口浪尖,因為USDC的發行商Circle和這兩家銀行都有業務往來。

3月11日,Circle發布消息稱,其400億美元的USDC儲備中有33億美元存在SVB,此外,Circle也證實在Silvergate中有一筆未公開的存款。消息發布后,USDC的價格開始出現脫錨。

實際上Circle存在SVB的33億美元對于其400億的儲備并不算多,況且Circle還有324億美元短期國債組合,存在其他銀行的78億美元現金及等價物。但是當市場恐慌情緒被點燃的時候,什么都無法阻擋用戶們瘋狂地贖回USDC,大量資金從Circle中撤出。

而Coinbase、Binance等主要交易所也宣布暫停USDC與美元轉換,這些都讓USDC雪上加霜,脫錨情況持續加劇,一度跌至0.87美元低點,市值也跌去了60億美元左右。

而且USDC的持續脫錨也帶崩了整個加密市場,除了USDC之外,DAI、BUSD、FRAX等穩定幣也出現了不同程度的脫錨。穩定幣、脫錨、暴雷這些關鍵詞聯系在一起時,很難不讓人想起去年的UST事件,人們對于穩定幣崩塌的擔憂加劇,大量資產遭到恐慌性拋售,市場一時間哀鴻遍野。

美聯儲救市

不過事情很快迎來轉機。

3月13日凌晨,美國財長耶倫、美聯儲主席鮑威爾和美國聯邦存款保險公司主席MartinGruenberg發表聯合聲明,表示FDIC和美聯儲批準了FDIC對SVB的決議,將采取行動來支撐存款并阻止SVB破產帶來更廣泛的金融影響。

聲明還表示,與SVB的決議相關的損失不會由納稅人承擔,不過股東和某些無擔保債務人將不受保護,銀行相關的高級管理人員也已被免職。政府正在采取行動,通過增強公眾對美國銀行體系的信心來保護美國經濟。

消息一放出,市場的恐慌情緒終于得到釋放,加密市場迎來強力反彈,總市值重回萬億美元上方,比特幣和以太坊價格漲幅都超過了10%,USDC的價格也恢復至0.99,危機似乎得到解除。

而且在美聯儲這次出手救市之后,市場已經開始預期美聯儲三月不再加息。

根據CMEFedWatchTool的數據顯示,9天之后的美聯儲FOMC加息50bps的預測已經從1天前的40%跌到17.4%;82.6%概率為加息25bps,高盛更是直接預測3月份加息50bps的概率為0,這個數字在一周前為70%。

這對于全球成長性資產而言,無疑最重磅的利好。

總結

知名對沖基金經理BillAckman在周末發文表示,美國聯邦存款保險必須在亞洲股市開盤前采取行動,為所有銀行存款提供擔保,防止SVB的危機擴散。

如今隨著美聯儲出手,危機終于被按下了暫停鍵。

但是美國銀行業的問題依舊沒有得到解決,就在美聯儲宣布救市的同一份聲明里,另一家幣圈銀行SignatureBank也被宣布關停,3月13日晚間,美股第一共和銀行開盤跌67%創最大跌幅紀錄,人們對銀行業的擔憂還在繼續。

此外隨著Slivergate和Signature這些加密友好銀行停止運營,加密公司失去了主要的獲得法定貨幣的關鍵通道,無疑也會對加密市場當前緊張的流動性造成進一步傷害。

因此美聯儲的出手并不會是本次危機的終點,還得讓子彈再飛一會。

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