關于 Libra 和 USDT 聽證會的分析解讀_LIB

Overview概述

美國眾議院金融服務委員會于7月17日聽取了Libra項目的負責人DavidMarcus的證詞。Marcus是社交媒體巨頭即將推出的Libra穩定幣的Calibra錢包服務的首席執行官，他在這次聽證中試圖平息監管機構對該項目的擔心和向立法者解釋關于Libra創立的目的和潛力。

與Libra具有相通概念性質的發行USDT的Bitfinex、Tether以及母公司iFinex在7月30日也圍繞USDT涉嫌非法、公司無照經營等4項重大違規，同時涉嫌挪用8.5億美元保證金的問題迎來了庭辯。

Report正文

錯位的聽證會

其實關于USDT的這場庭審沒有太大的意義存在。圍繞USDT的問題并不復雜：紐約檢方懷疑公司挪用了USDT的保證金，去補公司其他業務的窟窿，導致保證金無法與USDT1：1掛鉤，引發了投資者和監管機構的擔憂。而5月初，Bitfinex發行LEO募資10億美元，很可能又是為了填補USDT保證金的窟窿。最有可能出現的結果是，首先紐約檢方需要證明Tether和Bitfinex有在紐約持續進行業務，在這一條成立的情況下，紐約檢方還需要在財務上證明USDT曾經出現過缺口，并且這種行為適用于紐約檢方調查權責之內，否則紐約檢方無權管轄一個不在紐約有任何商業行為的，分別在香港和英屬維京群島注冊的公司(Bitfinex和Tether)。想要全部證明這些是非常困難的，但對于投資者來說，如果紐約檢方能夠在90天以內證明Bitfinex和Tether曾經諾用過USDT的保證金，那時才會對USDT的價格造成不可逆轉的影響。

Lido關于V2版本升級的提案已開放投票:金色財經報道，Lido關于V2版本升級的提案已開放投票，V2版本升級將包括對以太坊提款的支持以及質押路由器。目前多家安全機構正在對代碼進行審計，若提案通過，Lido計劃于3月7日至31日期間在Goerli測試網上進行測試。V2版本在主網上的部署則取決于以太坊Shapella升級時間以及審計結束時間。[2023/3/1 12:36:59]

火藥味十足的聽證會

而Libra的聽證會更像是一場對于Libra項目本身的辯論。整場聽證會下來，不光暴露了Marcus對于委員會成員的問題準備不足，同時還將委員會對Libra項目的擔心和負面態度體現得淋漓盡致。

DavidMarcus在應對委員會成員的問題方面暴露了三個問題：

1.Facebook在Libra項目中依舊有難以明說的堅持

首先，紐約地區參議院Maloney議員建議Libra在美聯儲，SEC等監管部門的監督下小范圍試運行，并且等到監督體系完善之后再正式上線。她在聽證會上說道:"Butatveryleast,youshouldagreetodothesmallpilotprogramfirst,fullyoverseenbyyouandtheFederalReserveandtheSEC.Ithinkthat’saverymodestrequest.Sowouldyoucommitrightnowtodoasmallpilotprogramfirst,yesorno?"

Marcus并沒有直接正面的回答這個問題，反而顧左右而言他，僅僅說"WewillcontinuetoworkwiththeregulatorsandtheworkinggroupofG7thatisnotablylookaftertheissueyouraisedtoensurehoweverwelaunchedisresponsiblyandwithappropriateoversight.Youhavemycommitmentonthat."

NirvanaMeta將與F8DAO展開關于建立互信新秩序社區自治合作:據官方消息，NirvanaMeta將同F8DAO展開合作，合作將圍繞關于如何建立互信新秩序社區自治展開。F8DAO致力于建立一個財富共享、完全互信的新秩序自治組織。[2022/5/3 2:47:33]

這就存在兩種可能性，第一種可能性是：Facebook只希望在合規方面接受監管，但是具體操作流程上不允許別人指手畫腳。第二種可能性是：Facebook在具體「怎么做」上并沒有話語權。這點Marcus曾在聽證會上明確表示過："PeopledonothavetotrustFacebook.FacebookisjustonememberoftheLibraAssociation.（人們不需要信任Facebook，因為它只是LibraAssociation里的一員。)"并且他直言不諱的說Libra的系統是開源的，Facebook不想也不會控制它。但這卻引出了第二個問題：LibraAssociation的中立性問題。

2.LibraAssociation中立性存疑

盡管Marcus在聽證會上不斷強調LibraAssociation將是「非營利性的會員制組織，并且Libra協會也會力求成為一家中立的國際性機構」。然而縱觀Libra協會的組成公司名單以及主導者Facebook來講，幾乎全部都是營利性的，手握重金且具有國際影響力的公司。

來源：TheBlock

況且，在Libra的白皮書中寫道:「儲備資產的利息將用于支付系統的成本、確保低交易費用、分紅給生態系統啟動初期的投資者。儲備資產的利息分配將提前設定。Libra用戶不會收到來自儲備資產的回報。」再加上巨量的資金沉淀所帶來的隱形收益以及收集到的個人信息，這種標準的銀行模式完全不像是一個以非營利為目的的公司所做出的計劃。

李林：關于火幣平臺安全不懼任何謠言:近期，網絡上多次出現火幣運營存在安全問題的傳言。對此，火幣集團創始人李林表示，火幣目前不存在任何安全問題，我們可以保證所有用戶的資產都是安全的。火幣目前一共有15位私鑰掌控者，采用多簽機制，不會因為一人或數人的問題而影響平臺資金安全。由于今年疫情影響全球經濟下滑，傳銷、資金盤等網絡欺詐頻頻出現，因此火幣配合此類調查的頻次比往常有所提高，但有些人將此進行惡意解讀，并惡意揣測火幣平臺安全難以保障，對于這些謠言，火幣不會畏懼，更不會屈服。火幣平臺安全是不爭的事實，我們不懼任何謠言，相信時間會證明一切。[2020/11/1 11:20:47]

3.Facebook的壟斷與暗箱操作問題

最后，委員會并沒有因為LibraAssociation的多樣性而放棄對Facebook在尋求壟斷的懷疑。根據Marcus在聽證會中的回答，Facebook會且只會在旗下的Messenger和WhatsApp中設立數字貨幣錢包Calibra，并且Facebook不會允許任何其他競爭對手在這兩個應用中安裝其他錢包。Maloney議員說："AlotofpeoplethinkFacebookistoopowerful,thatitisbecomingamonopoly."這些議員在擔心形成一個卡特爾控制下的跨行業，由新型科技巨頭們控制發行的貨幣。

議員Cortez就曾經對于這種壟斷和暗箱操作提出過疑慮，她質疑協會成員選舉的民主性，而專家證人Demirors也在聽證會上證明了Cortez的擔心并非空穴來風。她表示即使作為業內人員，她也無法確定成員能夠進入的資格是什么。正如Libra白皮書中所說，Libra試圖服務17億潛在客戶群體和Facebook等公司現有的客戶群，如此龐大的金融數據和交易量掌握在完全不透明的壟斷卡特爾之內，結果無疑是可怕的。

聲音 | 德國總理：德國科研體系將特別研究關于區塊鏈發展的建議:據新華網報道，德國研究與創新專家委員會27日向德國政府提交新一期年度報告，提出要加強對科研創新的財政支持，推動區塊鏈和人工智能等技術發展。報告說，應推動區塊鏈技術發展，要推出《區塊鏈戰略》，加強公眾對這一技術及應用的了解和信心。德國總理默克爾當天在接受專家組遞交的報告時表示，德國科研體系必須要與時俱進，將特別研究關于區塊鏈發展的建議。德國研究與創新專家委員會是德國政府設立的由資深專家學者組成的智囊團隊，每年向政府提供評估報告。[2019/2/28]

Facebook的霸道風格

Facebook過往的風格證明壟斷這種可能并不是空穴來風。對于他社交應用之王地位的挑戰者，Facebook一律憑借著自己的體量,揮舞現金進行收購，維護他自己的社交帝國。

2011年11月8日，Facebook收購了HTML5應用交付網絡Strobe

2012年4月10日，Facebook10億美元收購在線照片社交服務商Instagram

2012年5月25日，Facebook8,000萬美元收購社交化禮物贈送應用Karma

2012年8月25日，Facebook收購社交分析工具公司Threadsy

2014年2月20日，Facebook190億美元天價收購WhatsApp

對于收購不了的Snapchat，Facebook利用收購的Instagram開發同樣的應用功能，從Snapchat成功奪取市場和用戶。對于行事如此風格的Facebook來講，并未舉壟斷之名，卻在行壟斷之實。

議員的中心：美國優先

1.Libra能否按照美國的意愿維護美國及其國民的利益

BM回應關于“買入/賣出RAM”的問題，解釋采用當前市場價格的原因:據金色財經合作媒體IMEOS報道：BM在Medium上發布DAWN4.0, 有網友對RAM的買入/賣出感到困惑。BM針對網友的問題給出回復：“買入RAM”是指“擁有RAM的資源”，社區有兩個方案可以選擇：

1. “釋放RAM資源”--按此前買入RAM時的價格，退還相關費用；

2. “售賣RAM”--按當前市場RAM的價格，退還相關費用。

如果是方案一的模型，對于那些早期以便宜價格買入RAM的人來說，沒有經濟動機釋放內存。而人們可能在早期買入超過他們需要的內存。

如果是方案二按市場供需“買入/賣出”RAM的模型，我們支持“RAM的準備金機制”，在100％儲備金的機制下，將使價格遠低于EOS的1％購買1％RAM的價格。這讓市場自然設定價格并管理稀缺性。

關于RAM市場的投機交易，以及BM針對內存投機行為的機制，IMEOS將會詳細解讀。[2018/5/8]

整場聽證會中，委員會成員所討論的中心其實只有一點：?Libra能否按照美國的意愿維護美國及其國民的利益。

議員們和Marcus自己在聽證會上都不斷提到「美國應該在數字貨幣的規則制定中處于領導地位」。基于這點出發，一切的監管和規則制定，都會圍繞著美國國家利益服務。

McHenry議員所提到的關于LibraAssociation總部設在瑞士而不是美國，他說道："WhyareyoudoingthisinSwitzerlandandwhyareyouusingabasketofcurrencies?WhynotthegoodoldAmericandollar?"

Velasquez議員所提到的Libra必須在證明符合美國的法律法規及解決立法者的擔憂之后才會上線，她說："WillyoucommityourselftonotlaunchbeforealltheconcernsfromtheFederalReserveandalltheregulatorsareaddressed?"

Scott議員提到的Libra是否會為恐怖分子提供額外融資渠道

以上這些問題的核心都集中于美國的國家利益和安全。

2.維持美元霸權

Libra在某種程度上的確可以更好地為美元霸權服務。

根據Marcus在聽證會上所說，LibraReserve的貨幣籃子中超過50%的儲備會以美元的形式存在。Libra可以通過數字貨幣的形式將美元送到以前紙幣無法到達的地方，可以讓更多人更方便地接觸美元，從而進一步加深美元的流通價值。而美元能夠到達的地方，美國的影響力就會如影隨形，最終達到為美國整體影響力和國家戰略服務的目的。就像Barr議員所提出的問題「如何證明Libra不會對美元的能量造成影響」那樣，美元和美國的能量才是他們所關心的主題。

而在這個問題上，Marcus很聰明的利用中國作為擋箭牌達到他的目的。

他提出，首先Libra不會挑戰任何主權貨幣，并且如果不是Facebook，還會有其他的公司從美國無法觸及的地方做出像Libra一樣的數字貨幣。原話如下："BlockchaintechnologyisinevitableandiftheU.S.doesn’tleadinbuildingandregulatingit,thetechwillcomefromplaces'outofreachofournationalsecurityapparatus'."

這無疑是美國的一個痛點。

隨著人民幣在2016年10月1日加入國際貨幣基金組織的特別提款權貨幣籃子成為世界儲備貨幣之一，飛速增長的中國經濟及國際影響力觸動了美國的神經，讓美國對此逐漸感到恐懼。在特朗普上臺后，正式將中俄明確定位為美國的戰略競爭者。而參議院聽證會開始時，McHenry議員還在陳詞中特意提及Alipay，Marcus對Libra職能的演繹正好切在美國目前的戰略點上。

3.國民隱私權

另外一個問題集中于Facebook在用戶隱私權上糟糕的名聲。

議員們攻擊Facebook不當分享用戶信息已經不是首次，Cortez議員和Pressley議員在參議院聽證會上又一次提到了隱私權的問題，其中Pressley議員更是說道："Itislongpasttimethatwestopcompromisingconsumers’privacyinpursuitofprofit.Wouldyoutrustyourmoneywithacompanywhoessentialadmitsit’sjustwingingit?"

Facebook為此付出了代價，它將要支付創紀錄的50億美元罰金與美國聯邦貿易委員會和解。同時Facebook的CEO馬克·扎克伯格失去了在隱私方面的最終話語權，這無疑是一件大事。但同時罰金的落地與其他訴訟的告一段落，反而給Libra項目帶來了利好消息。7月17日聽證會之后的7月24日罰金落地，除了代表著美國政府對于隱私權監管的加強外，也為Libra的進程掃除了一個障礙。

換個角度來看，美國政府監管的介入另一種程度上代表著接納的開始。在Facebook此事有判例可循后，政府部門以及普羅大眾對于Libra項目的敵意也會減輕一些。這并不是沒有先例可循的。Twitter曾經與Facebook一起在2018年9月5日出席了參議院情報委員會舉行的聽證會，圍繞俄羅斯利用社交媒體干預美國總統大選的問題舉行。在聽證會后Twitter重拾美國官方和民眾的信任，股價一路上升。截止到2019年7月，Twitter股價已經上升35%。而同樣Facebook在聽證會之后股價短暫觸底后回升至前期高點。對于Libra來說，聽證會并不是世界末日。

Facebook對Libra真正的期盼

最重要的是，我們能夠從Marcus有意回避的問題中管中窺豹，一瞥Facebook對于Libra的期盼和其真正的前景。

Marcus在面對銀行，住房和城市事務委員會主席Carpo關于當用戶通過Facebook頁面購買物品，并利用Calibra交易后，這些數據是否會被收集時，只回答道Facebook會提供多種支付渠道，卻對收集數據的問題閉口不談，這意味著Facebook雖然很可能不知道用戶的Calibra錢包里有多少資產，但它能夠獲取支付數據，從而推斷個人的經濟情況。同時，Marcus表示Facebook并沒有明確計劃將在該項目上投入多少資金。如果我們暫且認為LibraAssociation將會是一個NGO，那么以NGO的組織架構來看，雖然Facebook在LibraAssociation的理事會上可能只有一票的投票權。但是出資越多，在組織中話語權越大，那么日常的管理團隊和秘書長在處理日常事務時會更偏向出資多的一方的意志。最好的一個例子莫過于世界上最大的NGO-聯合國。

Conclusion結語

最后，Marcus在形容Libra的愿景時，使用了"Utility"一詞。無疑這展露了Facebook對于Libra未來的期盼，即成為一項公共事業，像水，電，氣一樣成為日常生活中的一部分，如果Libra真能成功，那么Facebook未來所擁有的影響力與商業利益將與現在相比不可同日而語。他可以通過Libra真正進入到人們的日常生活中。因為人們可以一周不用Facebook，但不能一周不花錢買東西。然而，Facebook在聽證會中表現出來的不肯放權，中立性存疑以及壟斷，暗箱操作的問題，始終會成為Libra在成功路上嚴重的絆腳石，畢竟最終Libra需要取信的不只是美國的參議院和眾議院，還有數以億計的潛在用戶們。

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