這是一份來自著名的以太坊孵化機構?ConsenSys剛剛于8月中旬更新并發布的「2019穩定幣發展現狀」報告。
市場上已有200多個穩定幣可供選擇了,這是你需要了解的關于「穩定幣」這個區塊鏈行業里目前最活躍領域的一切信息。
事實證明,2019年是穩定幣和去中心化金融發展非常重要的一年,尤其是那些基于以太坊區塊鏈而構建的項目。基于?Blockchain.com、StabelReports?和?ConsenSys?最近的一些工作,
Blockdata?完成了一份卓越而詳盡的報告,對當前穩定幣的生態系統進行了大量研究,提出了一些很有價值的洞見。
先看幾個亮點:
首先,自2017年初以來,已宣布的穩定幣項目數超過200個,但是其中有30%的還沒有公開推出;
截至本文撰寫時,市場上已公開且活躍的流通穩定幣約有66個,該報告預計,2019/2020年可能是穩定幣上線的「大年」。
在已推出的所有穩定幣中,50%的活躍穩定幣是在以太坊網絡上開發的。
此外,由美元支持的穩定幣,比如Tether、Coinbase的USDCoin、以及Gemini的GeminiDollar等是最活躍的。
那些由黃金支持的穩定幣很可能是失敗的。
在目前所有穩定幣中,Tether積累的資金最多,他們在今年通過IEO募集了超過10億美元的資金。
穩定幣入門
我們先介紹一些關于穩定幣的背景,這些信息來自ConsenSys的報告「StateofStablecoins」
穩定幣是一種加密資產,可以維持一種和目標價格掛鉤的穩定價值;穩定幣的設計是為了服務那些特定的應用,即需要較低的波動闕值才能在區塊鏈上運行的應用。
加密貨幣之所以難以作為一種價值存儲被廣泛采用,就是因為其波動性。由于受到巨大的價格波動影響,它們無法代表一種合適的交易工具或賬戶單位。實際上,如果數字貨幣的價值隔一天就可能巨幅下跌,那么會有哪門生意愿意接受它呢?
Polygon聯合創始人推出web3創業加速器Beacon:金色財經報道,Polygon和Symbolic Capital聯合創始人Sandeep Nailwal推出了一個 web3 創業加速器。Nailwal表示,已有 15 家初創公司獲得了 Beacon 的資助。他拒絕透露這些初創公司的名稱,稱它們將在 1 月份公布。[2022/12/21 21:57:08]
大幅波動也讓人很難把一個貨幣當做「賬戶單位」來接受,因為這個貨幣「值」多少、未來能「值」多少,無法形成某種大家接受的標準。按照定義,一個度量單位應該保持穩定。因此,波動性將試圖成為加密貨幣的東西轉變成了一種投機性的加密資產。如果能夠減少波動性,加密資產其實可以抵達更廣泛的受眾。
大幅波動有很多原因,比如:
不斷變化的公眾感知
新興市場
靜態貨幣政策
不受監管的市場
使用場景
波動性必須減少的應用場景包括:
1、匯款。在支付處理過程中,能夠覆蓋價格差;
2、貿易和支付。對任何接受日常支付的生意,法幣或加密貨幣都要避免大波動;
3、薪金和租金。以及其他重復發生的付款;
4、貸款和預測市場;
5、交易與財富管理。在這種情況下,之所以需要穩定幣,是因為它們:
使得可以用美元而非比特幣或以太幣來為交易對命名;
使得風險敞口以法幣費率計算;
只需顯示其以法幣計價的波動,就能實現可見和采用;
有可能實現套利。
6、價值存儲,用于長期對沖:比如礦工可以用穩定幣覆蓋經常性支出,以保證獲得穩定的收入。
換句話說,任何想要從區塊鏈技術的優勢獲益,但不想失去法幣提供的保證的人,都需要某種穩定的加密貨幣。
穩定幣的各個類型
存在三種主要類型的穩定幣,可以用下面這個圖來對它們進行分類:
動態 | 澳大利亞前通信部長Stephen Conroy將為一保險區塊鏈創企提供咨詢:澳大利亞工黨政客、前通信部長Stephen Conroy已與初創保險科技公司Day By Day簽約,將為其提供咨詢服務,Day By Day計劃使用區塊鏈技術匿名存儲和挖掘客戶數據。Odaily星球日報注:Stephen Conroy曾在工黨黨魁Kevin Rudd及Julia Gillard擔任澳大利亞總理時出任通信部長一職。(Financial Review)[2019/12/18]
上圖來自HaseebQureshi所寫《穩定幣:設計一種價格穩定的加密貨幣》
由法幣抵押的穩定幣
這是一種「欠條」?(IOU)?類型的「中心化」穩定幣,或由法幣支持或某種商品充當抵押物支持。這一類包括?Tether、USDCoin、Gemini?和?Digix。
由加密貨幣抵押的穩定幣
這是指「欠條」類型的「去中心化」穩定幣,或由加密貨幣支持和多種資產充當抵押品支持,這種類型的穩定幣包括?MakerDAO、Steem?和?Alchemint。
無抵押的穩定幣是指利用鑄幣稅股份/去中心化銀行/利用算法維持穩定的機制,這種類型的穩定幣包括?Terra、Ampleforth?和?ElementZero。
穩定幣中最喜歡的區塊鏈網絡?毫無疑問,以太坊是穩定幣最喜歡的區塊鏈網絡,有33種穩定幣是在以太坊協議的基礎上開發的;Bitshares?排名第二,有8個穩定幣在其區塊鏈上構建;恒星幣區塊鏈位列第三,有6個穩定幣。
以太坊之所以占據主導,有很多原因:首先,以太坊受益于其先發優勢,像?MakerDAO?這樣的早期項目就選擇了在以太坊上發行穩定幣DAI;其次,以太坊上的穩定幣受益于其強大的基礎設施,以及易于使用的ERC-20代幣標準。
動態 | ConsenSys將用以太坊管理美國合規工業大麻的流通和生產:據Crypto Watch 6月21日消息,美國區塊鏈技術公司ConsenSys公司于6月20日宣布,由該公司提供技術支持、Treum公司開發的有機農作物供應鏈“Verified Organic”將適用于工業大麻的生產和流通。該公司將和美國亞利桑那州的有機作物栽培公司Integrated CBD進行合作,從給大麻種子分配ID、到種植甚至銷售,用以太坊區塊鏈使整個過程透明化。[2019/6/21]
舉個例子,已經有許多錢包、交易所和分析工具與以太坊兼容。當新的穩定幣試圖擴張并迅速成長時,相比于其他區塊鏈,在以太坊上更容易實現。而以太坊的企業版,比如摩根大通使用的?Quorun,已進一步讓以太坊成為穩定幣發行的首選。
穩定幣融資情況IEO?在2019年呈現出了上升趨勢,成為加密貨幣行業的一種新融資方式,值得關注的是,Tether通過IEO募集到了超過10億美元的資金。
盡管Tether在募資方面技壓群雄,但其他頭部穩定幣項目和公司在過去的兩年里也募集到了5億美元的資金,比如Coinbase的穩定幣USDCoin通過三輪融資,募集資金超過2億美元。
風投資本家很清楚,一旦某個穩定幣獲得成功,就能產生非常可觀的利潤。像?DigitalCurrencyGroup?、BlockchainCapital?和?AndreessenHorowitz?這樣頂級的風投公司,已經在加密貨幣行業里進行了大量投資,尤其是穩定幣項目。事實上,市場上活躍的穩定幣將近一半都得到了風投的支持。
在過去的兩年中,穩定幣數量迅速增長。雖然Tether、TrustToken和DAI等開創性的穩定幣仍然在市場份額上占據主導地位,但競爭正在快速逼近。當然,并非所有的穩定幣項目都能成功,但過去兩年中穩定幣數量的急劇增加清楚地表明,許多人、企業家和公司都認同,穩定幣將對世界產生巨大影響。
動態 | Consentium與BLUCON簽署戰略合作協議:2019年5月11日,Consentium與BLUCON于深圳舉行合作簽約儀式,Consentium業務發展總監 Jeremy Khoo與BLUCON首席執行官Sabrina Kim代表雙方出席了此次簽約儀式,共同攜手推進全球數字貨幣支付應用場景。
Consentium是將數字貨幣錢包、聊天功能與網絡社群無縫集成的應用程序,此次與全球化支付綜合平臺BLUCON合作意在推出聯名借記卡,通過BLUCON的全球金融支付網實現CSM的線下自由支付。[2019/5/14]
以下是目前市場上活躍的或已投產的穩定幣的非詳盡清單:
欠條類型的、中心化的、有抵押物支持的穩定幣
由法幣儲備支持
USDCoin
Coinbase旗下與美元錨定的穩定幣。
GeminiDollar
由雙子星交易所推出的、與美元掛鉤的穩定幣。
Tether
美元支撐的穩定代幣
,也是穩定幣市場的領導者。
TrueUSD(byTrustToken)
美元支撐的穩定加密貨幣
專注于透明度,建立在以太坊上。
DigixGoldTokens
黃金-穩定代幣
?(DGX),1DGX=1克新加坡金庫里的黃金。
EURS(Stasis發起)
以歐元支持的法幣抵押的EIP-20穩定幣,帶有驗證流機制,由STASIS支持。
Globcoin.io
穩定幣GLX,與被托管的一籃子法幣錨定。
PAX
由PaxosStandard提供的和美元掛鉤的穩定幣。
動態 | Bitconnect推銷者Carlos Matos聲稱自己是Bitconnect騙局的受害者:據CCN報道, Carlos Matos在BitConnect存在期間一直對其進行宣傳,而他在YouTube發布視頻,聲稱他失去了投資Bitconnect的大部分資金,這并不是他第一次成為受害者。在Vlog中,Carlos Matos表示,他最初在Bitconnect投資了大約25600美元,但是從這個臭名昭著的騙局中只獲得了少量利潤。最重要的是他有大約250000美元本可以提取,但直到太晚才決定提取——就像許多賠錢的人一樣。[2019/5/5]
Monerium
以雷克雅未克為基地的Monerium,通過了冰島財政監管機構的批準,由一籃子金融工具支撐
StrongholdUSD
一個與美元掛鉤的穩定幣,由Stronghold金融服務提供機構提供。
Jibrel(JibrelNetwork)
穩定幣包括jUSD,jEUR......以多種資產背書,基在以太坊區塊鏈上。
PHI(由dfinity-network推出)
欠條型穩定幣PHI以貸款抵押品支撐,以算法維護。
Saga
Saga是一種資產支撐的加密貨幣
,由受監管的銀行機構里的儲備金維護,對特別提款權
保持穩定。
PHPBitspark
Bitspark交易所推出的穩定幣,與菲律賓比索掛鉤。
GBT
由Hellogold推出的黃金支撐的穩定幣。
Libra
由Facebook創建,預計將在2020年推出,由「一籃子金融資產」支撐。
Stably
由儲備金支撐的穩定幣
,通過公開市場操作調整供應量。
eToroNativeTokens
總部位于直布羅陀的交易所推出的一系列與全球貨幣掛鉤的穩定幣,包括eToroRuble?
和eToroYuan?
。
THBEX
由Everex推出,THBEX是一種與泰銖掛鉤的穩定幣。
StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)
由美國聯邦存款保險公司擔保、基于Stellar網絡的、由多種法幣支撐的美元代幣。
USDCoin(由Circle&CENTRE推出)
法幣代幣
,用于加密貨幣支付和交易
X8currency
穩定幣X8X由一籃子法幣和實物黃金儲備支撐。
「半去中心化」有抵押品支撐的穩定幣
由加密資產支撐
Bitshares
穩定幣
(Smarctoins:
BitUSD,BitCNY),其價值通過使用衍生工具來獲得多種資產
的支持。
Havven.io
該穩定幣
由費用支撐,一個分布式的抵押品池和發行機制。
MakerDAO
發行穩定幣DAI的去中心化系統,錨定ETH,由多種加密資產提供支撐
,由MKR持有人維護,可被同化為衍生工具。
StatiCoin
一個由ETH支撐的穩定幣,它有一個匹配系統,讓投機者購買代幣,而對沖者則購買穩定幣
以創造穩定性。
Alchemint
建在NEO區塊鏈上的穩定幣
,由一個資產池
提供支持。
Augmint
數字代幣A-EUR,旨在錨定法幣,使用穩定儲備金和智能合約來復制法幣機制。
Boreal(由aurora-dao推出)
穩定加密資產Boreals由一個有以太儲備、貸款債務以及dApp認可的組合來提供支撐。
Celo
該穩定幣與法幣掛鉤,由一個多元化的、超額抵押且可審計的加密資產儲備提供支持。
Reserve(由ReserveResearchTeam推出)
該穩定幣由鎖定在智能合約中、「完全」去中心化的加密資產提供支持。
Sweetbridge
鏈上抵押品支持的穩定幣
Unum
一個由多種加密貨幣和簡單儲備機制支持的穩定幣。
鏈聞注:
ConsenSys該報告顯然還是遺漏了一些市場上新近出現的穩定幣項目,比如:
NeutralDollar?
NeutralDollar由金融科技初創公司Neutral推出,是一個安全、透明、波動性小的一籃子穩定幣,該產品由USDC、PAX、DAI和TUSD四種穩定幣通過以太坊智能合約100%完全質押產生。Neutral去年完成了由紅杉中國領投的A輪融資,聯合創始人兼CEO陳果曾是FBGCapital的創始合伙人,團隊聯合創始人還包括前高頻交易機構VirtuFinancial技術專家MatthewBranton、前美國紅杉風險投資人JasonZhang、前Lazard跨境并購銀行家劉雨龍等連續創業者及華爾街交易員。
USDx
USDx由一籃子美元穩定幣通過智能合約去中心化鑄成,是第一個實現鏈上生息的穩定幣。該穩定幣由去中心化金融和貨幣協議平臺dForce推出。dForce由區塊鏈投資基金BlockpowerCapital創始人楊民道創立,其團隊的核心成員來自高盛、渣打、花旗、弘毅等頂尖金融機構的精英人員和數字貨幣行業的早期參與者。
無抵押的穩定幣
這一門類通常采用彈性供應機制,扮演著一種
去中心化銀行的角色,它們往往涉及一些抵押品頭寸、算法監管和復雜的穩定機制
。
BitBayOfficial
加密貨幣BAY旨在以一種動態掛鉤的方式實現穩定性,使用了「流動」和「凍結」代幣以及去中心化治理的機制。
NuBits
加密貨幣USNBT通過發行機制和托管同意來實現穩定。
SteemDollar(由Steemit推出)
基于一種可轉換的票據系統,穩定幣SBD在Steem區塊鏈上以1:1的兌換率與美元錨定。
Carbon
加密貨幣Carbon由市場參與者的彈性供應實現監控,由HederaHashgraph提供支持。
Corion
該加密幣的價格是由一種自動的通脹/通縮控制來調節的。
Fragments
低波動性穩定代幣USDFragment具有一種可審計的儲備和貨幣供應政策
Kowala(由KowalaTech推出)
加密貨幣kCoin與法幣、加密貨幣和其他類型的資產保持穩定,由各種算法和基于市場的預言機來維護。
Topl
穩定幣Polys由一籃子資產支持,Topl基金會負責發行和贖回代幣以維持其穩定。
Stable
穩定幣STB通過一種彈性供應和遏制通脹的機制來保證其穩定性。
StableUnit
該代幣的價格通過多個穩定機制來維持,它涉及一種DAO,應用多種貨幣系統的加密幣儲備。
TerraMoney
該穩定幣與一籃子貨幣
和資產掛鉤,并且依靠算法和去中心化的彈性供應機制保持價值穩定。
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1900/1/1 0:00:00