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數字貨幣Libra的主要特點與我國應對措施_數字貨幣

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6月18日,全球最大的社交網絡公司Facebook宣布將在2020年推出數字貨幣Libra,引起廣泛關注。雖然Libra尚處探索階段,存在巨大爭議,但貨幣數字化是大勢所趨,預計未來各種數字貨幣探索將層出不窮。我國應密切跟蹤數字貨幣進展,加強技術研發和國際合作,主動參與國際規則制定;穩步推進資本賬戶放開,加快人民幣國際化,減少數字貨幣的沖擊;穩妥發展國內數字貨幣,有所甄別,防范可能帶來的風險。

LIBRA的主要特點

根據Libra白皮書的定義,Libra是一套簡單的全球貨幣和金融基礎設施,可為數十億人提供服務。這主要有三層含義,一是要發行新的貨幣,且可以自由兌換;二是可以全球流通,超越主權范圍;三是要為該貨幣建立支付清算設施,使其被廣泛接受,用于日常使用。數字貨幣并非新生事物,2009年比特幣等基于區塊鏈技術的加密貨幣就已出現,但Libra受到廣泛關注,主要因為Facebook公司的巨大影響力。但是,僅靠商業信用不足以建立信任,Libra還設計了一些新的機制。

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與比特幣等數字貨幣相比,Libra的新特點主要有三方面。一是要求有100%資產儲備,通過掛鉤一籃子法定貨幣保持幣值穩定,這類似我國香港的貨幣發行機制;比特幣沒有真實資產儲備,發行量主要取決于算法規則和運算能力,幣值波動大。二是治理機制不同,Libra仍采用區塊鏈分布式技術,但Facebook聯合27家機構成立Libra協會作為管理機構,負責管理儲備資產、維護幣值穩定。三是應用場景豐富,Facebook具有強大的生態系統,用戶規模高達27億,約覆蓋全球1/3人口、100多個國家,存在跨境支付、日常消費等大量潛在應用場景;比特幣由于幣值不穩定,難以發揮支付功能,主要是投機性資產。

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目前,關于Libra的公開信息十分有限,各方對其爭論較多但缺乏共識。近期,美國總統特朗普、美聯儲主席鮑威爾、美國國會等都對Libra提出質疑。Facebook公布的Libra白皮書內容主要是愿景描述,遠未達到可行性操作層面。7月16日和17日,美國國會專門就Libra召開兩場聽證會,討論其隱私安全問題及對金融體系的影響。Libra負責人的國會聽證詞回應了部分質疑,包括:在解決監管問題之前,不會正式推出Libra;Libra協會將與美聯儲和其他中央銀行合作,確保不與主權貨幣競爭;Libra協會將全力協助金融監管,打擊洗錢活動等。

英國財政部將進行數字貨幣調查:英國財政部委員會最近發布的一份聲明稱,正在進行一項新的調查,以了解更多關于數字貨幣及其使用技術的信息,他們希望全面了解最近消費者興趣激增后數字貨幣的所有“機會和風險”。財政部委員會將研究數字貨幣可能為消費者,企業和政府帶來的潛在風險,包括與波動性,洗錢和網絡犯罪有關的風險。[2018/2/28]

我國的應對策略

以Libra為代表,預計未來數字貨幣的探索將不斷涌現,經過市場選擇后,有可能最終出現成熟的數字貨幣形態。數字貨幣可能帶來一系列影響,包括沖擊現有國際支付系統;降低資本管制的有效性;增加金融監管難度;弱勢貨幣可能被加速替代,美元優勢會進一步增強等。我國在移動支付等金融科技領域具備一定優勢,這為孕育數字貨幣發展提供了有益的土壤。對于數字貨幣,我國既要積極參與、穩妥推進,也要理性認識、甄別風險。

灰度推出基于前五大數字貨幣的數字大盤基金:灰度投資公司(Grayscale Investments)今天推出了第四只基金。與Grayscale之前關注比特幣,以太坊經典和zcash的基金不同,今天推出的基金名為數字大盤基金(Digital Large Cap Fund),旨在讓投資者能夠接觸到基于市值的五大數字貨幣。在推出后,該基金的股票將全部投資于比特幣(BTC),乙醚(ETH),波紋(XRP),比特幣現金(BCH)和萊特幣(LTC)。根據Grayscale總經理Michael Sonnenshein的說法,加入新的數字貨幣以及回避Grayscale已經提供的一些數字貨幣的決定是基于資產的總價值。[2018/2/8]

第一,理性認識貨幣本質,不宜過度夸大Libra的沖擊。貨幣遵循深刻的經濟社會和歷史規律,國際貨幣體系的形成是大國博弈和綜合國力的結果。貨幣的形態可能會因數字技術應用而改變,但貨幣的本質規律很難因某種技術創新而發生顛覆性變化。當前對Libra的爭議很多,但有些明顯偏頗,應從基本規律出發客觀分析,有所甄別。

第二,密切跟蹤數字貨幣最新進展,積極加強國際合作。當前數字貨幣探索很多,主導方既有央行,也有金融機構,還有科技企業。數字貨幣具有跨境特征,無論從貨幣流通,還是從金融監管角度看,數字貨幣的發展都離不開國際合作,需要各國央行及國際組織的協調配合。我國應密切跟蹤數字貨幣進展,主動參與相關國際組織和規則標準制定。

第三,加快金融改革開放,為數字貨幣做好制度準備。穩步推進資本賬戶開放,避免數字貨幣發展可能帶來的資本管制失效問題。順勢而為,利用數字貨幣發展的機遇,加快提高人民幣國際化水平。加強金融監管和風險防范,及時甄別亂象,減少各類市場機構以探索數字貨幣為名義產生的金融風險。

第四,立足我國實際,穩妥發展國內數字貨幣。立足實際需求,發揮我國金融科技優勢,加強技術研發,探索適合我國實際的數字貨幣技術路徑。立足金融監管和貨幣政策目標,在風險可控前提下,穩妥發展數字貨幣,及時總結并借鑒我國在第三方支付等領域的監管經驗,持續跟蹤和評估數字貨幣對支付、金融穩定、貨幣政策等領域的影響。

--END--

參考文獻

來源:Facebook發布的Libra白皮書。

數字貨幣至少已有十年歷史。早在2009年初,基于區塊鏈技術、按照算法規則生成、非主權信用主導的數字貨幣就已出現,但由于缺乏信用支撐,比特幣等數字貨幣價格大幅波動,成為投機工具,無法發揮貨幣的價值尺度作用。

?Libra在非洲等發展中國家可能有較大應用潛力,因為這些國家換匯成本高、匯兌時間長

作者|?石光??國務院發展研究中心?金融研究所銀行研究室副主任、副研究員

來源:騰訊研究院

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