Top 10 DeFi 大戶的鏈上人生_ETH

作者：DDexBowen

來源：橙皮書

對于很多人來說，誰在持續的使用DeFi產品，以及用這些產品在做什么一直是個問號。今天推薦的這篇文章，可能會解決一些人心中的疑問。

DDexBowen針對MakerDAOCDPtop10用戶鏈上行為進行了追逐調查，通過這些信息你大概能描繪出一個以太坊大戶的畫像：

比如他的以太坊從哪里來？

有多少以太坊鎖在合約上？

參加過哪些ICO？

甚至包括他們質押借貸的清算價？

。。。

以下為正文，enjoy：

MakerDao和CoinbaseEarn合作教會了10萬美國用戶如何使用智能合約借貸。

最近DragonFlyCapital通過中國的一系列路演，也讓這個最早的ETH去中心化組織項目更為中國市場所熟知。

MakerDAO創始人Rune在王峰十問，也公布了2018年MakerDAO基金會的成績單

“MakerDAO目前的早期單一抵押階段的DAI的發行量，已經超越很多本地銀行的儲蓄量，并且每年收入超過1200萬USD，每年的開支不到20萬USD，自治協議的表現令人印象深刻。”

那這1200萬美元的收入是從哪兒來的？

我們調查了使用CDP的top10大戶。

先從基本知識開始：

什么是MakerDAO？

MakerDAO是建立在以太坊上最早的去中心化自治組織之一和智能合約系統，提供第一個去中心化基礎穩定貨幣Dai(以太美元)和衍生金融體系。Dai由數字資產足額抵押擔保發行，和美元保持1:1錨定，1Dai=1美元。

目前Dai是規模最大的去中心化穩定幣。個體用戶、企業、金融機構都可以通過Maker開發的智能合約，無中心化風險地獲得Dai作為流動性和對沖資產。Maker平臺在抵押貸款、保證金交易、國際轉賬、供應鏈金融和公開記賬方面都有關鍵的應用。

什么是CDP?

用戶在鏈上將數字資產ETH進行抵押，生成穩定幣。通過平倉和利率等政策保證穩定幣的穩定，生成Dai。

TopGoal治理代幣GOAL將上線OKX、Kucoin、Gate:據官方消息，足球元宇宙平臺TopGoal治理代幣GOAL將于新加坡時間2月27日下午4點在OKX、Kucoin、Gate平臺同時上線。

據官方信息，TopGoal是一個獲得全球足球協會、歐洲聯賽及俱樂部官方授權的，結合了數字收藏品、GameFi和SocialFi的足球元宇宙平臺。其愿景是利用人工智能技術與區塊鏈技術，將體育帶入Web3領域，為世界知名球星、俱樂部和廣大球迷提供新的數字體驗和娛樂消費方式。[2023/2/27 12:31:42]

通過抵押150美金的ETH,還出100美金的穩定幣DAI。

MakerDAOCDPtop10用戶分析

要點：

Top10CDP用戶占DAI總量40.6%

Top100CDP用戶占DAI總量78.6%

大戶來自于早期ETHICO項目方(Request)，ETHICO參與者(3個母賬號為GenesisBlock參與者)

CDP前十用戶，有5位來自于2015年ETH社區。

大戶1:代號CDP3088

Mr.3088,低風險長期低杠桿用戶，ETHICO參與用戶，2015年7月30日，GenesisBlock，投資100BTC，相當于投資2萬8千美金,拿到20萬ETH

2016年5月14日，參與TheDAOICO,投資全部ETHICO得到的20萬ETH，可以說是全部身家都投資在了一個項目上。

在2016年6月12號，TheDAO代碼風險被曝光，黑客可以移動地址里所有的ETH。到6月18號，超過360萬ETH被盜走。6月17號，Vitalik宣布分叉的提案。以太坊社區第一次經歷硬分叉的抉擇，大家搖擺不定，ETH價格從20美金，跌至13美金。

對于Mr.3088來說可以說是人生最痛苦的30天，投資的全部身家竹籃打水一場空，同時拿到手里的TheDAO代幣沒有流動性和交易場所。

2016年7月30日，在ETH硬分叉之后，Mr.3088迅速把ETH全部提出，2個月虛驚一場。同時通過ReplaySafeSplit-contract，拿到2700ETC，奇怪的是，為什么Mr.3038沒有把剩下的19萬ETC提出？

2017年一整年都很少鏈上交易或轉賬。

2018年后主要在ETH2DAI交易，賺取更多ETH,嘗試過Compound，但沒有放很多資產在Compound上。曾經2017年6月拿到15,000OMG免費空投，最高峰值為37萬美金，都沒有出售。可謂是一朝被蛇咬，十年怕井繩。從TheDAO這個歷史上最大的ICO險些失去全部身家之后，再也不觸碰任何ICO代幣。

世紀華通元宇宙游戲《LiveTopia》月活破4000萬，Roblox平臺用戶數超1億:11月23日消息，A股游戲龍頭世紀華通自研的模擬類游戲《LiveTopia》月活躍用戶超過4000萬，日活用戶峰值突破500萬。這款游戲于4月28日上線元宇宙社區Roblox平臺，在Roblox平臺上的用戶數已經超過1億，累計訪問突破6.2億次。在元宇宙概念關聯的AR/VR產業，世紀華通目前已經與深圳市時代伯樂創業投資管理有限公司、江西省發展升級引導基金聯合發起設立虛擬現實產業基金，主要投向虛擬現實產業鏈。[2021/11/23 7:06:22]

從17年12月開始，用戶不斷向Kraken,Bitfinex,Gemini等交易所，轉賬平均1000ETH每單。可以說是2年等待，終于開花結果，以平均成本法，減持ETH。減持總值超過4萬ETH。經過2年半的等待，以現在ETH160美金的低點價格計算，獲利超過640萬美金，同時賬號內仍有20萬ETH。

在Mr.3088心里，MakerDAO一年72萬美金的手續費，和自己減持ETH收到的獲利相比，九牛一毛。作為長期看好ETH價格的投資者，只需要ETH漲5美金就能覆蓋一年的MakerDAO手續費支出。

Mr.3088通過2萬8千美金成本，得到浮贏3200萬美金等值20萬ETH。對于他來說，所謂的超額抵押其實是將2015年通過2萬8千美金的籌碼，在2019年抵押出820萬美金的穩定幣。這像極了在北二環內免費繼承一套四合院，在2019年，通過質押產權房借出2000萬人民幣貸款。

對于Mr.3088來說，MakerDAO只是一個信用貸款，一個只需要2萬8千美金的的籌碼就能拿出273倍杠桿的信用抵押。

貸款質押數據：

質押178,921ETH

貸款8,280,868DAI

抵押率：26.53%

開倉市場：11個月

合約交互：71筆

手續費：722,986美金

母賬號：0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3

大戶2:代號CDP15336

Mr15336,低風險套利用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。高階玩家，有智能合約使用能力。占有MKR1.5%的總量。

ETHICO參與者，2015年7月30日，GenesisBlock，投資500BTC，相當于投資14萬美金,拿到100萬ETH

聲音 | TOP Network CMO：區塊鏈技術發展更需和其他技術融合:在今日金色財經對話TOP Network的線上直播中，針對“區塊鏈技術區真正發揮價值還需做哪些事情？”的提問，TOP Network CMO Noah Wang發言指出：我認為首先是“鏈”的技術要過硬。到目前為止，即使是業內知名公鏈以太坊也因為性能問題而無法在現實生活中大規模應用，甚至在以太坊上跑個小游戲都有可能導致區塊鏈擁堵。這就是當前區塊鏈技術存在的通病，也是區塊鏈技術一直沒能大范圍落地的重要原因。但可喜的是，目前很多新生的公鏈通過分片、跨鏈、側鏈等各種技術正在解決或者已經解決了區塊鏈TPS的問題。當然，光有過硬的技術實力還是不能讓區塊鏈技術發揮真正的作用。因為現實生活中的業務是復雜多樣的，只靠區塊鏈技術可能有些問題很難解決。比如溯源問題，雖然區塊鏈能夠起到作用，但是如果不和大數據、人工智能結合，或者不跟監管部門合作，區塊鏈能起到的作用是非常有限的。所以，對于當前的區塊鏈技術發展來說，一是要有扎實的技術實力，二是能夠和其他技術融合，三是需要跟企業和機構進行合作。[2020/2/12]

2016年開始，成為ETH礦工，在NanoPool,digger.ws(歐洲老礦池)和Dwarfpool挖礦，一天平均5ETH收入。

非常積極的ICO參與者，總計投資超過20個ICO項目。2016年11月11日開始，GolemICO投資1萬5000ETH,Gnosis2000ETH,Digix8500ETH,2017年4月30日購買了1萬5000MKR，EOSICO投資了61萬EOS。最大手筆的投資在TheDAO項目上，投資20萬ETH,同時在2016年6月參加多輪TheDAO投票。最后在2016年7月20日，從TheDAOwithdraw提出了8萬4000ETH。期間可能在交易所賣掉了部分TheDAOtoken。

參與ICO情況：Melonport,Iconomi,MakerDAO,Golem,Augur,Gnosis,EOS,Firstblood,RLC,Pluton,SingularDTV,Propy,ZRX,Request,Grid+,Qtum,Bancor,Aragon,Storj,Tron,AE,AION,RDN,REN。

2016年3月份開始，在Poloniex交易，隨后幾乎使用了所有的交易所，包括Liqui,Bittrex,OKEX,Bitfinex,Binance,Huobi和被美國政府關停的BTC-E。這個用戶的地址也被Etherscan標明為200MillionTrader。在2017年7月，有Bloomberg報道，此地址獲得2億美金盈利，但政府卻無法向此人征稅，因為并不知道此人是誰。

動態 | IOST與電魂網絡旗下區塊鏈實驗室Unitopia達成合作:據IOST官方消息，其已與電魂網絡旗下區塊鏈實驗室Unitopia達成合作，Unitopia平臺的數十款DApp將陸續登陸IOST主網。[2019/6/6]

Mr.15336可謂是見證了整個ETH社區的發展，從ETHICO參與者，到礦工，DAO投票，dAPP用戶，可謂是最忠實的以太坊世界電腦愿景的支持者。

FunFact:Mr15336愛好慈善：給Mycrypto捐了3ETH

https://www.zerohedge.com/news/2017-07-10/one-trader-made-200m-trading-ethereumand-nobody-knows-who-tax

質押數據：

質押:141,405.38ETH

貸款:7,332,000DAI

抵押率:29.72%

參與時間:8個月

合約交互：260筆

手續費：$256632.33

母賬號：0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc5

0x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce66290284

0x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486

Miningaddress:

0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1

大戶3:代號CDP12826

Ms12826低風險長期低杠桿用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。高階玩家，有智能合約使用能力。

ETH早期投資者，最早的ETH來源是，2015年8月14號，Kraken準入地址5萬1千ETH，大概率是美國交易用戶,參與過TheDAOICO,投資2.5萬ETH。子賬號有多個合約，合約開發者,懂得如何生成編寫合約。持有25萬美金的MKR代幣，MakerDAO忠實粉絲。

Ms12826,鏈上操作相對較少，沒有更多能分析的數據。

質押數據：

質押:48,017.579ETH

動態 | 食品公司Topco和Wakefern加入IBM區塊鏈網絡:據progressivegrocer消息，食品采購合作企業Topco Wholesale Associates LLC和零售食品合作社Wakefern Food Corp宣布加入IBM區塊鏈網絡。[2018/10/11]

貸款:3,599,610.27

抵押率：42.97%

參與時間:9個月

合約交互：36筆

手續費：$241596.38

母賬號：0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a256227

0x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce1

0x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f

0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De73170

0xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7

大戶4:代號CDP111790

Mr.111790低風險低杠桿用戶，地址是合約,合約開發者。

Compound重度用戶，存5萬8千ETH,借貸445萬USDCH和13萬DAI,Compound利息手續費：$229,924.93

2016年9月11日開始啟用地址，懷疑是在TheDAOHack之后，通過Poloniex洗幣，使用的新地址。Eth2dai頻繁交易用戶，超過4000條交易。中心化交易所：Poloniex,Bittrex,Gemini用戶，大概率是美國用戶。ReplaySafeSplit合約用戶，經歷過ETH和ETC分叉。沒有用過其他dAPP，純金融用途交易者。

ICO投資列表:RDN,BLZ,FUN,FOAM

質押貸款數據：

質押:49,855.293ETH

貸款:3,420,427

抵押率：39.33%

清算價格：$102.91

參與時間:1個月

合約交互：164

手續費：$36661.76

母賬號：

0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f4

0x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf

大戶5:代號CDP14290

Ms14290低風險低杠桿用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。

2016年11月開始啟用地址。中心化交易所：Hitbtc,Bittrex用戶。無法找到之前交易記錄。

質押貸款數據：

質押:40,674.494ETH

貸款:3,420,427DAI

抵押率：38.05%

清算價格：$99.57

參與時間:6個月

合約交互：43

手續費：$165555.87

母賬號：

0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D4

0x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3

大戶6:代號CDP4242

Mr4242,低風險低杠桿用戶，DSProxy合約使用者。2015年開始接觸ETH,中心化交易所：Bitfinex,Shapeshift,Poloniex,Kraken用戶,大概率是美國用戶。參與很多ICO，ZRX,WAX,Powerledger等。使用過CoinMixer很難追蹤之前的交易記錄。

Mr4242是一個十分低調注重隱私的用戶，不想讓其他人通過鏈上數據跟蹤，低調的幣圈大佬。

質押貸款數據：

質押:37,654.456ETH

貸款:2,510,508.72DAI

抵押率：38.22

清算價格：$100

參與時間:2周

合約交互：201

手續費：$75340.87

母賬號：0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab

0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd

0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4

大戶7:代號CDP13917

Ms13917,RequestToken項目方，低風險長期低杠桿用戶，DSProxy合約使用者。

RequestNetwork，德國項目方，在2017年10月13日，融資10萬枚ETH。融資的目的是為了讓大家更容易收款，付款，轉賬。當時覺得去中心支付的點子很高大上，但回頭一想，其實不就是掃QR碼轉錢嗎？時隔2年，項目方也就做出了幾個收款和收據的功能，最好的產品還是ICO早期的項目介紹視頻。

通過Multisig多簽名錢包，質押ETH,借DAI運營。是TOP10CDP唯一標明是項目方融資ETH用來質押,生成DAI,用于公司運營需要的使用案例。

質押貸款數據：

質押:25,113.59ETH

貸款:1,870,030DAI

抵押率：44.91

清算價格：$111.69

參與時間:9個月

合約交互：18

手續費：$105260.09

母賬號：0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15

大戶8:代號CDP2406

Mr2406,低風險長期低杠桿用戶,DSProxy合約使用者。

ETHICO參與者，2015年7月30日，GenesisBlock，拿到6萬6800個ETH。但是拿到ETH代幣之后，2年就再也沒有動過賬號。

曾經花費2萬6000ETH注冊ENS,非常高頻的ENS注冊用戶，是當初第一批炒ENS域名的玩家。如果ENS真的和域名市場一樣，可能Mr2406就是以太坊世界的蔡文勝。

質押貸款數據：

質押:46,668.089ETH

貸款:1,700,000DAI

抵押率：20.88%

清算價格：$54.64

參與時間:12個月

合約交互：8筆

手續費：$170972.5

母賬號：0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C84

0x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad

大戶9:代號CDP19514

Ms19514,低風險低杠桿用戶，地址是DSProxy合約。5萬美金MKR持倉，Binance用戶，12個月前新啟用地址，無法找到之前交易記錄。

質押貸款數據：

質押:21,672.625ETH

貸款:1,500,000

抵押率：39.67%

清算價格：$103.81

參與時間:3個月

合約交互：9筆

手續費：$44427.5

母賬號：0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E

0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733

大戶10:CDP16843

Mr16843,高風險高杠桿用戶，地址是DSProxy合約。ETH2DAI用戶，同時管理多個CDP,16707,16619。中心化交易所：Poloniex,Kraken,Bitfinex,Binance用戶，大概率是美國用戶。2017年3月地址開始啟用，無法找到之前交易記錄。

質押貸款數據：

質押:14,874.023ETH

貸款:1,445,000DAI

抵押率：55.69%

清算價格：$145.72

參與時間:6個月

合約交互：29筆

手續費：$42819.68

母賬號：0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f08

0xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD400

0x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca

最后，看到大戶的清算價后，你敢梭哈了么？

Tags：ETHCDPDAODAIeth官網怎么進入cdp幣圈GDAODailySwap Token

BNB