2019年回顧丨比特幣vs DeFi收益：誰才是未來最有前景的投資選擇？_DEFI

去中心化金融在今年取得了長足的進步。比特幣同樣從一年前這個時候的加密冬天的深處獲得了驚人的恢復。但是，哪一個在長期收益上表現更好呢？

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比特幣vsDeFi

DeFi是在借貸網絡控制的去中心化智能合約中抵押加密抵押品的系統。在當前銀行體系明顯崩潰的世界中，這是一種全新的融資方式。

DeFi平臺如今正如雨后春筍般顯現，并且2019年的抵押規模實現了爆炸性增長，回報豐厚。以太坊一直以來都是DeFi的首選平臺，而Maker壟斷了市場的一半以上的鎖定資產。

聲音 | 臺灣“立法委”委員許毓仁：2019年會是證券型代幣發展的新紀元:據Knowing新聞報道，4月25日，世界區塊鏈高峰會（World Blockchain Summit）在臺灣新北市舉行。臺灣“立法委“”委員許毓仁在會上表示，2019年會是證券型代幣（STO）發展的新紀元。經過先前的ICO泡沫階段，如今許多優質又有實力的好項目也堅持下來了，未來不管是ICO還是STO，其成功的關鍵皆在于監管（governance）及發展（development）。依據金管會目前釋出的規范，STO將采分級監理規范，以募資金額3000萬元為限額，募集金額在3000萬以下，可依照《證券交易法》第22條豁免；超過3000萬以上，則必須進入沙盒實驗后，再研議細節。許毓仁認為，只有提高募資金額、不限定募資對象、開放多元募資及交易平臺、開放競價交易方式，以及放寬對平臺業者的經營限制，才有可能讓STO募資市場與相關產業達到真正的蓬勃發展。許毓仁表示，臺灣想再次站上世界舞臺的機會，就是成為區塊鏈改革的先驅、吸引在地投資環境，以及產業落地應用。所以他也期待未來祭出的法規與產業發展，能真正完整臺灣的區塊鏈生態系。[2019/4/26]

TokenAnalyst考察了今年到目前為止比特幣和DeFi平臺的收益。在1月1日投資1000美元的情況下，BTC的收益為133％，而持有ETH的收益僅為36％。DeFi平臺所提供所提供的收益則更加少。

聲音 | 畢馬威：2018年針對區塊鏈的風險投資較前年相比增加約5倍:近日，KPMG發布《2019年Q1 VC投資動向報告(Venture Pulse: Q1’19 Global analysis of venture funding)》。報告顯示，去年針對區塊鏈的風險投資（VC投資）為50億美元，與前年（10億美元）相比增加了5倍左右。此外，報告表示，在中美貿易紛爭、脫歐、中國經濟放緩等不確定性因素的情況下，美國和歐洲及多數發展中國家的VC投資仍在繼續，特別是在人工智能和區塊鏈等方面。在未來5年內區塊鏈技術在供應鏈管理及物聯網等解決方案方面的需求將會大幅度增加。[2019/4/22]

如果你在2019年投資1000美元的話，：

韓國在2018年將積極引進區塊鏈技術:韓國預託決濟院的Lee Byeong-rae院長29號通過新年致詞表示明年將積極引進區塊鏈等創新技術。并且Lee Byeong-rae院長說“今年通過‘創新直接委員會’回應了第四次工業革命的創新技術，以后為了將存款結算業與未來的創新技術相結合， 將積極考慮在整個業務中采用塊鏈和大數據等創新技術的可能性。”[2018/1/3]

——投資比特幣，您將獲得2333美元

——投資ETH，您將獲得1364美元

——在@dydxdigital上借出，您將獲得1060美元

——在@compoundfinance上借出，您將獲得1051美元

——在@UniswapExchange上借出，您將獲得1218美元

——TokenAnalyst

風險與獎勵

這里要注意的是，比特幣具有高度投機性且極易波動。因此，投資風險要高得多，但回報也要高。DeFi平臺并非旨在成為高風險投資工具，而是旨在取代可帶來更高回報的銀行，并因此獲得了成功。

比特幣已經存在了十年，而DeFi仍處于增長的第一個真實年份。根據defipulse.com的數據，自年初以來，對DeFi的投資額增長了140％。因此，根據這些數字，去中心化金融生態系統的增長超過了今年的比特幣。

據DAppTotal.com數據顯示，截止目前，已統計的33個DeFi項目共計鎖倉資金達11.4億美元，其中Maker鎖倉3.5億美元，占比30.08%，排名第一位；EOSREX鎖倉3.45億美元，占比29.61%，排名第二位；排名第三位的是Edgeware鎖倉1.55億美元，占比13.34%；Compound，Synthetix、dYdX、Nuo等其他DeFi類應用共占比26.97%。截至目前，ETH鎖倉總量達336.4萬個，占ETH市場總流通量的3.1%，EOS鎖倉總量達1億個，占EOS市場總流通量的9.69%。

數據來源：DAppTotal.com

隨著全球經濟遭受債務的沉重打擊和利率的下降，人們將尋找替代投資形式。

將數字資產鎖定在安全的DeFi智能合約中通常可產生5％至20％的收益。考慮到以太坊目前是整個生態系統的骨干，進一步的增長也將導致對以太坊的需求增加，因此收益可能會翻倍。

比特幣將始終被視為價值存儲或數字黃金，而以太坊和DeFi似乎正在形成去中心化互聯網貨幣的未來。當涉及到金融系統時，世界正處于一個巨大的范式轉變的風口浪尖，未來顯然需要去中心化，因為當前的系統顯然存在缺陷。

隨著銀行系統崩潰，DeFi會繼續增長嗎？歡迎給出你的看法。

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