如何識別區塊鏈中的龐氏騙局？_區塊鏈

為了增進大眾對區塊鏈技術的認知，促進區塊鏈服務技術的研究和應用，中山大學區塊鏈與智能金融研究中心推出

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nPlusLab區塊鏈黑板報欄目。本欄目將以系列推文的形式介紹區塊鏈相關技術和知識。本期主要介紹

區塊鏈中的龐氏騙局識別

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一項新技術剛誕生時，容易被不法分子利用。就像電子郵件剛普及時，有大量垃圾郵件存在一樣，區塊鏈技術也成為各種非法應用的聚集地。龐氏騙局是一種經典騙局，在區塊鏈時代，我們發現這種經典騙局開始披上了智能合約的面紗，顯得科技感十足。

下面我們主要介紹龐氏騙局的歷史、智能龐氏騙局的概念、影響、類型、及其識別。

龐氏騙局來源

“龐氏騙局”源自于一個名叫查爾斯·龐茲的人，他是一個意大利人，1903年移民到美國。在美國干過各種工作，包括油漆工，一心想發大財。他曾因偽造罪在加拿大坐過牢，在美國亞特蘭大因走私人口而蹲過監獄。經過美國式發財夢十幾年的熏陶，龐茲發現最快速賺錢的方法就是金融，于是，從1919年起，龐茲隱瞞了自己的歷史來到了波士頓，設計了一個投資計劃，向美國大眾兜售。

韓國金融監管局今日將與各交易所開會討論如何判斷加密資產的證券屬性:6月2日消息，韓國金融監管局（FSS）將于今日召集Gopax、Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone等5家加密交易所與數字資產交易所協會DAXA舉行非公開會議，就判斷個別虛擬資產的證券屬性的細節問題等進行討論。FSS計劃在審查虛擬資產證券時提出注意事項，并分享Upbit和Korbit等虛擬資產交易所自行判斷證券的例子。[2023/6/2 11:53:48]

這個投資計劃說起來很簡單，就是投資一種東西，然后獲得高額回報。但是，龐茲故意把這個計劃弄得非常復雜，讓普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大戰剛剛結束，世界經濟體系一片混亂，龐茲便利用了這種混亂。他宣稱，購買歐洲的某種郵政票據，再賣給美國，便可以賺錢。國家之間由于政策、匯率等等因素，很多經濟行為普通人一般確實不容易搞清楚。其實，只要懂一點金融知識的人都會指出，這種方式根本不可能賺錢。然而，龐茲一方面在金融方面故弄玄虛，另一方面則設置了巨大的誘餌，他宣稱，所有的投資，在90天之內都可以獲得40%的回報。而且，他還給人們“眼見為實”的證據：最初的一批“投資者”的確在規定時間內拿到了龐茲所承諾的回報。于是，后面的“投資者”大量跟進。

國際刑警組織正在調查如何監督元宇宙犯罪:金色財經報道，國際刑警組織（INTERPOL）正在調查如何在元宇宙中監督犯罪。然而，國際刑警組織的一名高級官員認為，定義“元宇宙犯罪”存在一些問題。據BBC報道，國際刑警組織秘書長Jurgen Stock透露，該組織打算監督元宇宙中的犯罪活動。Stock強調了“老練和專業”的罪犯適應新技術工具進行犯罪的能力。

此前2022年10月消息，國際刑警組織推出專門為全球執法部門設計的元宇宙INTERPOL Metaverse，該元宇宙允許注冊用戶參觀法國里昂的國際刑警組織總秘書處總部的虛擬場景，甚至可以通過其Avatar與其他官員進行互動以及為全球執法部門提供沉浸式培訓課程。（Cointelegraph）[2023/2/6 11:50:10]

在一年左右的時間里，差不多有4萬名波士頓市民，變成龐茲賺錢計劃的投資者，而且大部分是懷抱發財夢想的窮人，龐茲共收到約1500萬美元的小額投資，平均每人“投資”幾百美元。當時的龐茲被一些愚昧的美國人稱為與哥倫布、馬可尼齊名的最偉大的三個意大利人之一，因為他像哥倫布發現新大陸一樣“發現了錢”。龐茲住上了有20個房間的別墅，買了100多套昂貴的西裝，并配上專門的皮鞋，擁有數十根鑲金的拐杖，還給他的妻子購買了無數昂貴的首飾，連他的煙斗都鑲嵌著鉆石。當某個金融專家揭露龐茲的投資騙術時，龐茲還在報紙上發表文章反駁金融專家，說金融專家什么都不懂。

觀點：英國加密監管的關鍵因素是如何處理零售問題:4月5日消息，在IFGS會議的第二天，金融服務行業集團Shearman & Sterling全球負責人Barnaby Reynolds在“Crypto重啟：2021年及未來”的發言中，淡化了英國財政部日前關于英國穩定幣使用的監管聲明的重要性。Reynolds稱：英國正在考慮如何監管加密貨幣，但昨天宣布將穩定幣納入支付體系的聲明相對沒有太大影響。就加密貨幣監管而言，倫敦和紐約是值得關注的兩個重要市場，因為這兩個市場是全球“脈搏”所在。Reynolds解釋說，英國的關鍵因素是如何處理零售問題。英國對加密貨幣交易的禁令是爭議所在，因為零售市場非常希望進入加密貨幣市場。

此前消息，英國財政部在官網宣布推出一系列舉措，將把穩定幣視為一種有效的支付方式，作為使英國成為全球加密資產技術和投資中心的計劃的一部分。（Finextra）[2022/4/5 14:05:21]

1920年8月，龐茲破產了。他所收到的錢，按照他的許諾，可以購買幾億張歐洲郵政票據，事實上，他只買過兩張。此后，“龐茲騙局”成為一個專門名詞，意思是指用后來的“投資者”的錢，給前面的“投資者”以回報的，本身不創造任何價值的騙局。

聲音 | 中金公司：66家公司有區塊鏈相關業務 未來如何受益有待進一步研究???:中金公司發布相關研究報告指出，根據不完全整理，A股、H股和中概股中66家公司有區塊鏈相關業務，其中市值較大的企業包括阿里巴巴、騰訊、平安、恒生電子、航天信息、眾安在線等，未來如何受益有待進一步研究。中金公司分析師黃樂平、楊俊杰研究認為，區塊鏈的一個優勢是通過數字簽名等密碼學技術，在保證數據唯一性和所有權不可篡改的前提下，實現多方之間的信息共享。這適合需要“多方共享”“高頻重復”“交易鏈條長”的許多金融場景。過去幾年，區塊鏈主要應用案例包括：在跨境匯款領域，螞蟻金服利用區塊鏈技術為菲律賓、巴基斯坦、馬來西亞等“一帶一路”沿線國家提供低費率、高速的跨境匯款服務；在清結算領域，港交所計劃利用區塊鏈結算系統簡化互聯互通下內地股票的北向交易流程，方便歐美投資者投資A股；在貿易融資領域，香港金管局和平安合作推出區塊鏈貿易融資技術平臺“貿易聯動”，增加貿易參與者之間的信任，降低風險，提高貿易流程中獲得融資的機會。?[2019/10/28]

智能龐氏騙局

聲音 | BB：監管者不知道如何利用區塊鏈應對非傳統領域價值儲存的需求:Blcok.one的CEO BB發推文表示，監管者雖然知道區塊鏈，但他們不知道如何利用區塊鏈技術來應對主流市場對在非傳統領域價值儲存的快速增長需求，而這些非傳統領域更符合個人的信仰體系。[2019/4/21]

在區塊鏈時代，許多龐氏騙局在智能合約的面紗下偽裝起來。我們將這些龐氏騙局稱為智能龐氏騙局，并將相應的智能合約稱為智能龐氏騙局合約。因為智能合約具有自動執行、不可篡改的特性，智能合約成為龐氏騙局吸引受害者的有力工具。更重要的是，發起人是匿名的。下圖是一個典型的智能龐氏騙局的宣傳圖片，其核心內容是讓投資者確信合約會在收到投資之后支付1.2倍至3倍之間的一個隨機回報，而且回報似乎很快就會到來。

然而，真實的付款情況遠非如此。通過人工檢查合同交易，我們發現有112人參與了該合約，但只有22名參與者從合約中獲得回報。其中兩個最幸運的參與者瓜分了超過40%的回報，合約創建者是其中之一。顯然，這個合約傷害了大多數其他參與者的利益。

典型的智能龐氏騙局

智能龐氏騙局一般有樹型，順序型，瀑布型，游戲型等。樹形騙局使用樹形數據結構來存儲用戶之間的排序，類似于傳銷騙局。當一個用戶加入該合約時，他必須將另一個用戶指定為邀請人，該用戶將成為他的父節點，如果沒有指示邀請方，父節點將是根節點，即騙局的所有者，參與者之間形成如下圖的關系結構。當新用戶加入時，其投資將在她的祖先之間按照一定的規則進行分配。

因而，如果他想要獲得回報，就必須不斷發展“下線”。由于沒有對節點的子節點數量的限制，所以節點的子節點(和后代節點)越多，賺的錢就越多。一般是越早加入合約的用戶獲益最多，越晚加入的用戶獲益少，而大多數合約的參與者都是虧損的。

龐氏騙局的一個“弱點”是，后期投資者因為看不到回報不再愿意參與其中。一個游戲型智能龐氏騙局Fomo3D引入了一個特殊機制來解決這個問題。簡單來說，Fomo3D是一個基于智能合約的去中心化資金盤游戲。

玩家使用以太幣購買key加入游戲，每輪游戲倒計時24小時，玩家從買入Key到一輪結束前,可以從后來的玩家得到持續的分紅，擁有的Key越多，得到的分紅會越多；每當有一個人購買key，游戲的倒計時就會增加30秒，時間最多增加到24小時。

這樣，只要不斷有人參與，游戲就無法結束；如果超過24小時沒有玩家購買key，最后的參與者就會獲得獎金池里48%的以太幣。這樣的規則設置，讓瘋狂的賭徒都去爭奪最后的參與者，解決了一般龐氏騙局后期無人參與的問題。因為區塊鏈技術去中心化的原因，沒人能操縱這款游戲停止下來，人性的貪婪也讓這款游戲成為看不到盡頭的“龐氏游戲“。

智能龐氏騙局識別

就像生活中，必須要對“傳銷”進行打擊一樣，在區塊鏈生態中，我們也需要對這類合約進行打擊，這需要我們首先識別這類智能龐氏騙局。那怎么去識別這類騙局呢？由于區塊鏈數據都是公開透明的，最容易想到的辦法是分析合約賬戶的資金流，判斷其是不是有用后來者的資金補貼先前投資者的特性。下圖就是前面宣傳的智能龐氏騙局的資金流圖。

其中，縱坐標表示參與者，橫坐標是時間軸，紅色的點是參與者投資該合約，而綠色的點表示合約的回報。由圖可見，后期的大量參與者事實上是沒有回報的。

從資金流的角度分析一個合約是否是智能龐氏騙局合約是相對比較容易的，但問題是，已經有這么多人上當受騙，后來的參與者也會明白，回報可能遙遙無期，從而騙局可能就無法繼續，因而再識別出來意義也就不大了。

為了解決這一問題，我們直接從合約的字節碼抽取特征，建立了龐氏騙局的識別模型。字節碼是源代碼編譯之后部署在區塊鏈上的東西，任何合約要在鏈上運行，可以沒有源代碼，但不能沒有字節碼。由于通過字節碼建立識別模型，我們可以在合約部署時，也就是在合約還沒有造成任何影響時，就判斷出它是否是龐氏騙局。

更多關于智能龐氏騙局及其識別的細節請參考我們的論文，并查閱xblock網站了解更多內容?http://xblock.pro/。

ChenW,ZhengZ,CuiJ,etal.Detectingponzischemesonethereum:Towardshealthierblockchaintechnology//Proceedingsofthe2018WorldWideWebConference.InternationalWorldWideWebConferencesSteeringCommittee,2018:1409-1418.

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