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資產上鏈實踐:新興公鏈Algorand 2.0如何以ASA促進真實世界交易_ALGO

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作者:LGC

來源:鏈聞

編者注:本文作了不改變作者原意的刪減。

如果說比特幣的夢想是點對點的貨幣系統,那么以太坊的愿景則是「世界計算機」。圍繞以太坊,過去幾年已有相當多的應用場景出現。從代幣發行引起的熱潮,到加密貓的追捧一時,從穩定幣到Defi……但是,目前區塊鏈公鏈的應用范圍仍然比較狹窄。一方面,各類Dapp應用在公鏈上的效率遠不及私有鏈與聯盟鏈,真正的殺手級應用遲遲還未出現;另一方面,承載了太多可能性的公鏈,似乎并不能在每一個具體行業落地實施。

在現實世界,不論證券、債券、地產、信用積分、航空里程乃至各種貴重收藏品,其交易和確權,都涉及各種法律、政策等限定條件。區塊鏈仿佛仍然在童話世界里運行,完全無法應對復雜而臃腫的現實金融世界。資產上鏈,仍是一個遙不可及的夢。

或許,存在一種以資產為透鏡,穿透各種交易場景的區塊鏈視角。而新興公鏈Algorand,則在其2.0升級中透露出這樣的視角和野心。

Algorand提出了一個新概念——標準資產,即AlgorandStandardAssets,簡稱ASA。用ASA的視角來看待現實世界,五花八門的資產可以依據是否可替代、受不受限制兩把尺子而納入一張大表:

Coinbase將Aavegotchi(GHST)和Litentry(LIT)添加至資產上線路線圖:11月30日消息,據官方推特,Coinbase宣布將Aavegotchi(GHST)和Litentry(LIT)添加至資產上線路線圖。

據悉,Aavegotchi是一款Aave生態NFT游戲。Litentry是波卡生態身份聚合協議。[2022/11/30 21:11:01]

以上資產列表,其實也正是ASA主要可應用的場景。

ASA具備強大的概括和抽象能力,跟Algorand的基因是一脈相承的。該項目的發起人是圖靈獎得主、零知識證明創造者之一的密碼學專家SilvioMicali,整個團隊的精英背景備受關注。

AlgorandASA的資產應用場景給了人們期待和想象,下面我們詳細解讀一下ASA標準資產的細節。

ASA視角下的資產分類與解決方案

ASA是Algorand2.0升級中三大元素之一,它意味著可以在Algorand上開發實現各種資產類型。ASA對Algorand未來在各種國際合規業務中的應用有著很關鍵的推動作用,另外兩大元素分別為智能合約AlgorandSmartContract,簡稱ASC,以及可以用于多方同時轉賬確認的AtomicTransfer,即多方原子交換。

火幣大學于佳寧:資產上鏈實際上就是資產價值化的過程:8月19日20:30,火幣大學校長于佳寧在火幣大學直播間,以“資產上鏈:產業區塊鏈的新風口”為主題正在進行資產上鏈大講堂的在線直播。

于佳寧表示,現在能上鏈的都是高度同質化的東西,只有數量上的差異,沒有質量上的差異,但是世界上大部分的東西,沒有同質化的特點,是不可互換的,價值也是千差萬別,比如書畫、圖片等。現在很火的NFT(非同質化通證)試圖解決這類問題,它通過在公鏈上發行證書,將所有權的憑證上鏈。資產上鏈實際上就是資產價值化的過程,讓非標或小眾的資產的內在價值得以被市場發現,使社會經濟資源更有效配置,這個過程中將釋放巨大的經濟價值。點擊原文鏈接進入直播。[2020/8/19]

為了理解Algorand的標準資產和目前其他公鏈里的資產的區別,我們可以用開發者比較熟悉的以太坊來做一個類比。

首先,目前以太坊的通證一般分為可替代通證和不可替代通證,且分別由不同的智能合約來實現。

可替代資產和不可替代資產的區別是,前者的應用場景是,持有這個通證和另外一個沒有任何差別,比如Algo,你持有1000個,然后賣掉,再買回來1000個。所有這些Algo代幣相互之間沒有任何差別,是完全一樣的性質。而不可替代資產則表示某種特定的認證與信息,不能相互替代。之前造成以太坊大量擁堵的加密貓游戲,其資產都具有唯一性。同理,我們的身份信息、藝術珍品等都具有不可替代的唯一性特點。

為了在以太坊上創建一個可替代通證,工程師需要編寫一個智能合約來實現ERC-20中定義的所有功能,從而使得通證符合這個標準。對于像積分、代幣一樣的通證來說,ERC20標準已經夠用了。但是對于具有唯一性的物品,ERC20接口就力不從心了,例如一幅梵高的名畫和一幅塞尚的畫顯然是完全不同的資產。于是,有了專門針對收藏品的ERC721標準。

聲音 | 巴比特馬千里:STO是資產上鏈的一部分:金色財經現場報道,11月27日,巴比特副總裁、比原鏈運營總監馬千里在由Blocklike主辦的“局·勢——證券型通證產業發展與落地”線下討論會上表示,一般來說資產會經歷資產權益化、資產證券化、資產區塊鏈化這三個階段,目前市場正在向區塊鏈化前進。他說,在這個進程中,底層的基礎設施必不可缺。[2018/11/27]

ERC20通證是可替換的,而ERC721通證是不可替換的,而且ERC721的每個通證是唯一不可分割的。

從安全角度考慮,我們發現,如果ERC-20通證的應用出現bug與錯誤,將有可能會導致黑客入侵,從而造成財產損失。

與之相比,Algorand的資產思路則更加抽象,或者說對開發者和應用場景更體貼。它直接在Layer1第一層就實現了可替代和不可替代通證等分類。這意味著,任何人都可以使用標準解決方案在Algorand區塊鏈上簡單地創建一個通證,而不是通過第二層智能合約來實現。這會使這些資產的交易更安全、更快速,由于Algorand的交易費和執行成本很低,這就為開發商和企業提供了更簡便的資產發行途徑,以及更順暢的交易體驗。

前面我們已經提到,除了可否替代,ASA還用另一種視角來劃分資產,即是否受限制。解決這一分類的工具叫RBAC。通證管理者(TokenManager)可以通過基于角色的資產控制來對通證保留一些管理權限。具體權限包括,強制交易或凍結一個或多個帳戶中的通證。在某個經濟模型和場景需要這種權限時,人們可以把它加到通證智能合約里。

動態 | 曼哈頓一處價值3650萬美元的房地產完成資產上鏈:據dailyhodl報道,區塊鏈公司Fluidity與經紀自營商Propellr合作,在以太坊網絡上為曼哈頓的一處價值3650萬美元的房地產完成資產上鏈,允許投資者鏈上交易。[2018/11/13]

比如TokenManager不僅可以凍結涉嫌非法行為的用戶的通證,還可以選擇在生成通證之前鎖定凍結所有賬戶。我們可以想象各種合規的場景,或者更具操作性的融資和解禁細節,比如在賬戶中的通證被解鎖之前需要滿足KYC/AML要求,或者在某種特定的釋放鎖定期或任務過后才開始解鎖通證,或者只能在特定的白名單地址內進行交易等。

由于具備基于角色的資產控制,Algorand使得各種合規性的應用場景成為可能。在Algorand上,人們可以發布符合任何國家或國際法規的通證。

需要提醒的是,RBAC是可選項,它不是強制的。基于角色的資產控制,適用于發行者和管理者的日常業務、遵循法規以及其他監管方面的需求。而對于簡單的可替代通證,大多數TokenManager人員可能會選擇創建不需要任何中心化管理權的無信任通證(TrustlessToken)。通過各種RBAC選項,人們可以創建針對特定用例的定制的標準化通證。

綜上,ASA用兩個維度來劃分所有資產,因此形成了四大類別:可替代資產、不可替代資產、受限制可替代資產和受限制不可替代資產。

ASA的四大應用場景

陳偉星:資產上鏈和加密貨幣是不可逆趨勢:快的打車創始人陳偉星近日在接受采訪時表示:所謂的價值投資很簡單,堅信加密貨幣革命給人類帶來更加具有激勵和公平的生產關系。持有加密貨幣,永遠不要換成非加密的法幣,等待著實際財富不斷地在區塊鏈上登記、所有的法幣不斷地上鏈。我認為,凡是以套現為目標的人,都是投機者,都不懂區塊鏈。[2018/2/24]

在今天的經濟中,資產的數字化、通證化還存在許多問題,比如如何融入到全球的整體數字市場,24x7隨時可轉移性,可以瞬時沉降處理性,資產控制的易用性和可執行性,管理需要考慮效率問題如合規和報告時效等等。

我們從四大領域各挑選一個類型案例,來說明ASA在其中的作用。

AlgorandASA在可替代資產領域的案例

AlgorandASA在穩定幣與游戲積分領域

通過Algorand可以創建穩定幣類的資產,比如USDT已聲明,將在Algorand上發行穩定幣。此類資產是完全可替代的,本質上每個USDT都是一樣的,可以分割、可以累積。而穩定幣的發行記錄與轉賬交易記錄也會完整的記錄在鏈上。游戲積分與此類似,如果存在交易市場,用戶的游戲積分可以相互交易。和游戲裝備不同,游戲積分是可替代資產。

AlgorandASA在不可替代資產領域應用

證書信息:Proofplum

在Algorand上開發的proofplum區塊鏈證書應用,通過創建防篡改數字證書解決了證書防偽問題。

當前涉及個人的文檔、證書和身份信息分散在許多設備和云服務中,其中包括很多事實細節,如所有權、真實性或成就信息。而任何人都可以編輯PDF或圖像證書來更改名稱或成就。為了檢查某個文檔的有效性,人們需要回溯到發行者,發行者根據自己的數據庫進行檢查并核實真偽。而proofplum這類區塊鏈證書則通過創建防篡改數字證書解決了這個問題。當發行者創建證書時,他們將聲明信息錨定在公有區塊鏈中。這意味著,即使是一點點數據更改也會使證書無效。這也落實了區塊鏈的承諾,即個人無需中間人就能擁有并證明交易的真實性。

在這類場景下,每一筆資產都具有唯一性,所以是不可替代資產。

AlgorandASA在受限制可替代資產的應用

證券發行:Securitize

當證券類資產在互相交易時,比如同一代碼的股票,這一份和另一份之間沒有本質差別。但是,幾乎在所有司法地區和國家,證券交易是需要通過相關的投資人資格的審核才能參與的。或者說,不是任何地方的任何人都能參與某一特定數字化證券的交易。所以,證券基本上是一種受限制的可替代資產。

Securitize與Algorand的合作,使得發行商可以通過Securitize的DS協議在Algorand區塊鏈上發行數字化證券。由于Securitize的宗旨是提供合規的數字證券的全球解決方案,所以,這一合作在ASA的四領域中屬于受限制的可替代資產。在Algorand上發行合規證券,可以大大提高運作的效率并降低復雜度,使整個證券行業邁入一個新的時代。

AlgorandASA在受限制不可替代資產的應用

房地產:AssetBlock

房地產交易,出于對資產確權和投資人保護的考慮,一般都有較為嚴格的合規手續與法律文件,所以是受限制的資產。房地產交易存在兩種資產場景,一種情形是將普通投資者很難參與的房產項目通過資產通證化,比如用Algo來換取某房產基金中的一定股份。另一種場景則是,交易標的是某個完整房源的通證化資產。兩者的差別是,如果是單純的房地產基金投資,就類似于證券,此時屬于受限制的可替代資產。如果是整個房子或特定價值區域的投資,那么就完全具有獨特性,是一種受限制的不可替代資產。

AssetBlock與頂級奢華酒店資產管理公司LodgingCapitalPartners(LCP)的合資企業宣布,將在Algorand平臺上,提供價值6000萬美元的獨家酒店房產,這些房產將全部進行通證化。

近日意大利作者與出版商協會與Algorand也就版權管理業務達成合作,該協會平均每天為其保護的作品要發放超過120萬份的使用許可證。此次合作如果順利成功實施,將代表Algorand在版權上使用的巨大潛在合規性與實用性。同樣,與Algorand合作,國際象棋組織將采用混合式IPO,這也有可能引領未來上市的新潮,即:先發行通證融資,隨后再上線正規的證券交易所。

Algorand的愿景是用科技力量促成無摩擦的金融,ASA和Algorand2.0的其他技術升級,為傳統金融和去中心化金融提供了新的更有效率的工具,從而進一步逼近了無摩擦金融這一愿景。

參考文獻

1.《Algorand2.0三大特點整理》,作者:Algorand基金會,2019-11-222.《Algorand投資研究報告》,作者:李庚澈SantiLee,2019-10-283.《Algorand2.0上首個防篡改數字證書應用Proofplum》,作者:Algorand基金會,2019-12-44.《Assetblock推出基于Algorand的房產投資平臺》,作者:Algorand基金會,2019-9-175.《Algorand2.0TechnicalInnovationsandUseCases》,作者:Tobias.W.Kaiser,2019-11-29

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