歐盟第五條反洗錢指令生效，加密公司運營成本將提高_加密貨幣

作者：XiuMU

來源：比推bitpush.news

2020年1月10日，歐盟第5條反洗錢指令正式生效。該法規旨在提高金融交易的透明度以在歐洲范圍內打擊洗錢和恐怖主義融資。

調查：大多數歐洲公民不相信歐盟會提出有效的加密貨幣監管提案:金色財經報道，最近的一項研究顯示，大多數歐洲公民不相信歐盟（EU）會提出有效的加密貨幣監管提案。由Redfield & Wilton Strategies進行的調查顯示，這些公民對地方法律提案更有信心。由于對加密貨幣的態度不同，各成員國迄今都采取了地方性做法。歐盟在不久的將來有可能為集團提出更加統一的規則。這項調查在12個州進行，有超過31000名參與者。在希臘，約51%的人、意大利47%的人、愛沙尼亞46%的人、荷蘭41%的人、德國40%的人、拉脫維亞39%的人和法國37%的人喜歡在地方一級制定的法律。

調查還顯示，大多數公民對加密貨幣知之甚少。正是這種知識的缺乏，公民們將其作為不擁有加密貨幣的主要原因。此外，大多數公民傾向于發行本地加密貨幣，而不是最近提議的數字歐元。這表明，該地區的許多人相信，他們的經濟掙扎是由歐洲層面的錯誤決定造成的。（crypto news）[2021/9/6 23:04:20]

根據5AMLD的官方介紹，該指令首次將監管范圍擴大到包含虛擬貨幣-法幣交易所和托管錢包供應商在內的加密服務供應商，以反洗錢和反恐怖主義融資的名義獲取加密交易的參與者的信息。

歐盟和美國金融監管機構就穩定幣和數字資產合作進行討論:金色財經報道，在3月29日的公告中，美國財政部表示，上周舉行的虛擬論壇包括了歐盟和美國金融機構的金融監管機構，包括中央銀行、證券監管機構和銀行當局。盡管長期以來氣候變化和流行病一直是全球合作的關鍵領域，但這些機構似乎也已將數字資產監管提升為全球優先事項。財政部寫道：“參與者就包括數字資產、穩定幣和中央銀行數字貨幣在內的新型數字支付形式的最新發展和監管建議交換了意見。”[2021/3/30 19:27:57]

根據5AMLD的情況說明書，該指令關注的內容將包括：

動態 | 歐盟文件草案：應考慮制定針對加密貨幣資產和穩定幣的新規則:歐盟文件草案中提到，歐洲央行應探索發行公共數字貨幣，歐盟應該考慮制定針對有關加密貨幣資產和穩定幣的新規則，包括禁止高風險項目。（金十）[2019/11/5]

增加法人實體的透明度以防止通過不透明的公司結構進行洗錢和恐怖分子融資；

通過中心化的銀行賬戶注冊使歐洲金融監管機構更好地訪問信息；

解決與匿名使用虛擬貨幣和預付費工具有關的恐怖分子融資風險；

改善反洗錢監管機構之間以及與歐洲中央銀行之間的合作和信息交流；

擴大評估高風險第三國的標準，并確保對進出這些國家的資金采取較高的保障措施。

如果相關實體無法滿足以上規則，監管機構將對其進行處罰。奧地利的金融監管機構將對不符合規定的加密服務提供商處以最高20萬歐元的罰款。

5AMLD增加了加密公司的合規成本，歐洲的加密貨幣公司正在努力滿足5AMLD提出的新監管準則。由于新法律所要求的廣泛的了解客戶和反洗錢流程，許多加密公司選擇關閉或出走。

總部位于英國的加密錢包提供商BottlePay去年年底宣布停止運營。其表示，“由于我們是英國的托管比特幣錢包提供商，我們將必須遵守2020年1月10日生效的5AMLD歐盟法規。我們需要從用戶那里收集的額外個人信息的數量和類型會影響當前的用戶體驗，我們不愿意將其強加給我們的社區。”

荷蘭加密衍生品交易所Dribit則在本周宣布由于監管方面的原因，其將轉移到加密友好的國家巴拿馬。該公司表示，荷蘭對加密貨幣公司實施的“非常嚴格”的反洗錢導致了其選擇到巴拿馬運營。

5AMLD表明歐盟一直密切關注加密貨幣并為加密公司建立了第一套規則。選擇繼續留在歐盟的加密公司必須要完全合規或面臨運營風險。

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