歐盟反洗錢5號令正式生效，其對加密領域會產生什么影響？_區塊鏈

據Cointelegraph1月11日報道，歐盟反洗錢5號令于1月10日正式生效。該條例于2018年7月9日成為法律，旨在提高金融交易的透明度，以打擊歐洲各地的洗錢和恐怖主義融資活動。

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歐盟加密資產市場框架可能會引領加密監管:1月29日消息，作為歐盟委員會數字金融一攬子計劃的一部分，歐盟的加密資產市場（MiCA）框架最初于2020年提出。雖然歐洲理事會、歐洲中央銀行 (ECB) 和歐洲數據保護監督機構在2021年表示支持該提案，但它最早在本季度在歐洲議會中獲得批準。加密貨幣和區塊鏈公司的去中心化和全球性使得它們難以遵守其經營所在的每個地區的法規。歐盟即將出臺的法案旨在解決該問題。分析公司CoinShares在其最新報告中指出，鑒于歐盟立法程序的復雜性，MiCA談判更有可能在今年年中完成。（Cryptoslate）[2022/1/31 9:24:02]

5AMLD首次擴大了監管范圍，將虛擬貨幣-法幣交易所或托管錢包提供商等加密服務提供商納入其中。這樣做是的目的為了讓人們更清楚地知道誰在參與加密交易。其理由是這樣做會阻礙洗錢和恐怖主義融資。根據5AMLD的一份資料說明書，該法律將：

歐盟的貸款部門計劃用區塊鏈技術進行數字債券的交易、結算和銷售:歐盟的貸款部門正計劃利用區塊鏈技術進行數字債券的交易、結算和銷售。歐洲投資銀行(EIB)正在讓高盛、桑坦德銀行(Banco Santander SA)和法國興業銀行(Societe Generale AG)評估使用區塊鏈技術進行債券結算和注冊的可行性。(Coindesk）[2021/4/13 20:13:41]

提高誰真正擁有法律實體這一透明度，以防止通過不透明的結構進行洗錢和恐怖主義融資

動態 | Zcash聲稱其屏蔽地址默認符合歐盟GDPR:據Blokt消息，2月1日，Zcash發表博客文章，聲明其屏蔽地址默認符合歐盟GDPR。據最新行情，ZEC現全球均價48.27美元，24h跌幅0.27%。[2019/2/5]

讓歐洲金融監管機構通過中心化銀行賬戶注冊更好地獲取信息

應對與匿名使用虛擬貨幣和預付票據有關的恐怖主義融資風險

加強反洗錢監管機構與歐洲央行之間的合作與信息交流

擴大評估高風險第三國的標準，確保對進出這些國家的資金實行高水平的保障措施。

當然，不履行義務的后果是罰款！例如，奧地利的金融監管機構將對不合規的加密服務提供商處以最高20萬歐元的罰款。如果加密企業必須支付5AMLD違規罰款，那么它們離關門也就不遠了。

5AMLD對加密服務提供商的影響

歐洲加密公司正在努力滿足5AMLD提出的新監管準則。由于新法律所要求的廣泛“了解你的客戶”和反洗錢程序，許多企業將面臨關閉的命運。總部位于英國的加密錢包提供商BottlePay去年年底宣布決定停止運營。該公司2019年12月13日發布的一篇博客文章寫道：

“由于我們是一家英國的比特幣錢包托管提供商，我們必須遵守將于2020年1月10日生效的歐盟5AMLD法規。我們需要從用戶那里收集的額外個人信息的數量和類型會徹底改變當前的用戶體驗，而且會帶來負面影響，因此我們不愿意將其強加給我們的社區。”

去年9月，BottlePay籌集了200萬美元的種子基金，現在已經停止了運營。三個月前的6月，這家初創公司為用戶推出了一項小費支付服務，允許用戶通過社交媒體網絡和通訊應用程序發送少量加密貨幣

結論很明顯：歐盟正密切關注加密貨幣，并已針對該領域的企業必須如何運營制定了第一套規則。現在，這些公司要么遵守規定，要么面臨著根本無法運營的風險。

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