加密貨幣洗錢分析：2019年犯罪分子如何轉移數十億美元_加密貨幣

本文來自?chainalysis?

原文作者?：NickChong

譯者：Moni

編者注：本文作了不改變作者原意的刪減。

如果你是一個黑客或是犯罪分子，當錢包里充滿了非法所得的加密貨幣，你不得不面對一個問題：

“我如何在不被捕的情況下將其轉換為現金？

”

答案一定是：洗錢。

歸功于區塊鏈固有的透明性特質，我們可以從較高的角度來看待加密貨幣洗錢生態系統，并獲得在傳統法定貨幣世界里無法獲得的一些價值。我們首先研究一下犯罪分子會把比特幣發送到哪些最常見的目的地。

請注意，上圖中風險服務指的是P2P交易、混合服務、高風險交易和一些賭博網站；非法服務指的是勒索軟件地址、受制裁的實體、暗網市場、以及與欺詐和被盜資金相關的地址。

盡管交易所一直是非法加密貨幣的熱門交易場所，但自2019年初以來，非法加密貨幣交易額的增長速度令人震驚。在整個過程中，我們追蹤到價值28億美元的比特幣從犯罪實體轉移到交易所，排名前兩名的交易所分別是幣安和火幣，這兩家交易所的非法加密貨幣交易所量占到了所有非法加密貨幣交易額的50%以上。

雪崩協議創始人：加密貨幣正在見證一個分水嶺:雪崩協議創始人EminGunSirer發推表示：加密貨幣正在見證一個分水嶺，首次被主流投資者視為一種持久的、基本上是一種全新的資產類別。BTC目前正引領這波漲勢，新資金來自那些將一小部分資產配置到加密技術的基金。這完全符合預期。例如，貝寶(Paypal)的聲明和Square的披露就是這種趨勢的明顯標志。美國和國外的經濟刺激計劃奠定了這一舞臺，這些計劃首先進入股市，然后開始尋找替代資產。目前的股票價格與對“相關公司經濟活動產生的未來資金流”的合理估計幾乎沒有相似之處。從這個意義上說，股票通過與基本面脫鉤而接近加密，加密開始看起來有吸引力。我預計這種涌入將持續到明年。如果BTC的價格飆升至其先前的ATH以上，并使所有人望而卻步，那么比特幣幾乎沒有理由停下來，直到達到1T的市值，約為6萬美元/枚硬幣。[2020/11/18 21:10:58]

幣安和火幣在交易所領域里的優勢非常明顯，但這種優勢反而給他們帶來了負面影響，因為這兩家交易所里的非法比特幣交易比例也相對較高，而且他們是兩家最大的交易所，并且要遵守KYC規定，所以這可能令人感到意外。他們如何從犯罪人員那里獲得如此多的比特幣？首先，讓我們來針對兩個交易所持有非法資金的特定帳戶進行分析。

聲音 | Abra CEO：暫只支持60種加密貨幣是考慮監管 因沒有許可證不能在紐約提供服務:加密投資應用Abra首席執行官Bill Barhydt在接受采訪時表示，美國有關加密貨幣法規趨嚴，為確保符合監管要求，Abra與多家交易所合作，而這些交易所管理Abra錢包后端，同時交易所具有運營所必要的許可證。但是，Abra無法在紐約提供服務，因為其合作的服務商尚不具備Bitlicense。目前，Abra平臺上新增60中加密貨幣，全部都是已被其他交易所批準在美國上市的加密貨幣。Abra曾計劃通過支持約200種加密貨幣，但考慮到監管，故暫時只新增支持60種。此前11月12日消息，Abra正在擴大其在美國的業務，增加了對60種新加密貨幣的支持。（AMBCrypto）[2019/11/14]

總體而言，幣安和火幣有超過30萬個人賬戶在2019年收到了犯罪源的比特幣，這些賬戶背后的人是誰？他們中有哪些重量級交易者嗎？下面，我們根據這些交易所在2019年收到的非法比特幣額度進行細分歸類（請注意，由于我們將非法資金連接到特定地址，所以下面這張圖上顯示幣安和火幣獲得非法比特幣的總價值約為11億美元，而不是14億美元。

動態 | 加密貨幣借貸方Cred計劃進軍礦工金融服務市場:加密貨幣挖礦設備商Coinmine CEO Farbood Nivi與區塊鏈金融服務平臺Cred投資人及顧問Michael Arrington在推特對與Cred開展業務合作進行積極討論，預計Cred將于近期推出針對礦工的加密貨幣金融服務產品。(鏈聞)[2019/6/13]

解讀：?

綠色條形圖代表每個不同賬戶分類的唯一賬戶數量。同樣地，賬戶分類是基于犯罪來源和非犯罪來源獲得的比特幣總量進行劃分的，圖表中顯示的所有賬戶至少都收到過一些犯罪資金。

黃色條形圖和紅色條形圖堆疊部分顯示的每個不同賬戶分類里賬戶共同接收的比特幣總量。舉例來說，這意味著，2019年，收入最高的賬戶分類里的31個賬戶總共收到了價值超過80億美元的比特幣，而這31個賬戶中的每個賬戶分別收到了價值從1億美元到10億美元的比特幣。

紅色條形圖代表每個不同賬戶分類里所有賬戶收到的非法比特幣數量。

黃色條形圖代表每個不同賬戶分類中所有賬戶收到的合法比特幣數量。

從該圖中我們可以看到，這些帳戶中的一小部分非常活躍。三個收入最高的賬戶分類中的2196個賬戶，一共收到總價值近278億美元的比特幣。該圖還清楚地表明，來自犯罪源的比特幣僅占到了幣安和火幣的一小部分。盡管如此，上圖顯示的非法比特幣規模依然很大，因為在2019年收入最高的賬戶分類里，僅僅依靠31個賬戶就就獲得了價值超過1.63億美元的比特幣。

智利加密貨幣交易Orionx所對該國六家主要銀行提起訴訟:據bitcoin消息，智利一家加密貨幣交易所對該國六家主要銀行提起訴訟，稱銀行撤銷加密貨幣支付業務是濫用權力的行為。[2018/6/8]

讓我們看一下這個圖表的另一個版本，其中包含了來自我們所知與非法活動有關的帳戶資金。

只有一小部分帳戶接收了發送到幣安和火幣的大部分非法比特幣，三個收入最高的賬戶分類中的810個賬戶從犯罪源那里獲得的比特幣總額超過8.19億美元，占比高達75%——哪些“巨鯨”是這些活動的背后推手？

我們的分析表明，他們可能是場外交易經紀人。

場外交易經紀人主要促進個人買賣雙方之間的交易，這些買賣雙方基本上不愿或不想在公開交易所進行交易，場外交易經紀人與交易所關聯，但獨立運作。如果交易者想以設定的議定價格清算大量加密貨幣，他們通常會使用場外交易經紀人。場外交易經紀人是加密貨幣市場流動性的重要來源，雖然無法知道場外交易市場的規模，但我們知道其實非常大，加密貨幣數據提供商Kaiko甚至估計，場外交易可以占到了所有加密貨幣交易的很大一部分。

但是，問題在于，盡管大多數場外交易經紀人都經營的是合法業務，但其中有一些人是專門為罪犯提供洗錢服務的。場外交易經紀人通常對KYC要求比合規經營的交易所要低得多，他們中許多人利用這種寬松性幫助犯罪分子洗錢和兌換現金。一般的操作手法是：先把比特幣或其他加密貨幣兌換成穩定幣Tether，然后再把Tether兌換成法定貨幣。

PayPal為加密貨幣支付系統申請專利:據相關媒體報道，根據美國專利和商標局的一項申請報告顯示，PayPal希望加速比特幣交易處理時間，并且已經為更快的加密貨幣支付系統申請了專利。[2018/3/18]

根據對各種犯罪集團交易的分析，我們匯總了100個主要的場外交易經紀人名單，基于他們從非法來源獲得了大量加密貨幣這一事實，我們認為這些場外交易經紀人提供洗錢服務。雖然這不是一份詳盡清單，也沒有列出全部涉嫌犯罪的場外交易經紀人，而是我們根據調查洗錢的經驗所收集到的一個樣本——我們將其稱為“Rogue100”。

“Rogue100”有70個接收非法比特幣的場外交易經紀人來自于火幣賬戶，在810個賬戶中有32個賬戶接收了最多的非法比特幣，其中20個賬戶在2019年收到了價值100萬美元或更多的非法比特幣。在此過程中，這70個場外交易經紀人總共從犯罪實體那里獲得了總計1.94億美元的比特幣。有趣的是，這70個“Rogue100”賬戶里沒有一個在幣安上運行，盡管他們可能在幣安或其他交易所擁有賬戶。

請記住，“Rogue100”只是我們代表Chainalysis客戶進行調查過程中被人工識別為參與洗錢活動的場外交易經紀人。我們認為，在其他活躍度較高的吸收非法資金幣安和火幣賬戶中，有相當一部分屬于未被發現的場外交易經紀人。

“Rogue100”中的100個賬戶是非常活躍的交易者，對加密貨幣生態系統也會產生巨大影響。自2017年底以來，他們每個月收到的比特幣數量都在穩定增長，但今年的活動激增。這些賬戶在2019年獲得了價值超過30億美元的比特幣，其中許多在我們之前討論的PlusToken騙局中發揮了重要作用。總體而言，“Rogue100”賬戶收到的資金可以占到給定月份里所有比特幣交易資金的1%。

通過在ChainalysisReactor中分析“Rogue100”賬戶交易，我們可以看到兩個非法場外交易經紀人如何從犯罪源那里獲取資金。

在最左側，我們看到資金從犯罪實體開始，通過中介錢包，然后再轉移到兩個場外交易經紀人，這兩個場外交易經紀人都在Rogue100名單里，他們再將加密貨幣轉移到火幣交易所，那里最有可能轉換為現金。

我們還可以在ChainalysisReactor中看到兩個非法場外交易經紀人經常相互交易，下面是“Rogue100”中三個非法場外交易經紀人的示例。

交易所可能會把非法場外交易經紀人的交易按照合法客戶去處理，但是從我們的現場情報中知道，洗錢者和其他罪犯經常互相進行大筆交易，試圖通過這種人為手段愚弄Chainalysis之類的區塊鏈分析軟件，避免犯罪錢包被暴露。

雖然很難估計從犯罪錢包向場外交易經紀人發送加密貨幣的具體比例，但我們的分析表明，執行比特幣交易中很大比例的場外交易經紀人正在接收非法資金，而且這些行為方式也暗示他們希望隱藏交易性質。

加密貨幣行業對場外交易

和洗錢活動能做些什么？

場外交易經紀人推動的洗錢基礎設施幾乎可以實現所有其他犯罪類型——這些犯罪類型在Chainalysis發布的《加密犯罪報告》中都涵蓋了。畢竟，如果犯罪分子無法通過非法手段兌現他們所收到的加密貨幣，那么利用加密貨幣洗錢的動機就會大大減少。這不僅意味著受犯罪影響的受害者數量會大幅減少，而且隨著加密行業尋求與監管機構和傳統金融機構合作并推動采用率的提高，還有助于提高加密貨幣的聲譽。

幸運的是，執法機構、監管機構和加密貨幣公司可以采取一些步驟來開始杜絕洗錢活動-這一切都始于透明度。洗錢在法定貨幣世界里通常被認為是一個黑匣子，只有通過獲得搜查令并仔細研究犯罪嫌疑人的銀行記錄才能打開它。但是，使用Chainalysis之類的區塊鏈分析工具，我們可以分析記錄在區塊鏈上的交易，并深入了解犯罪分子如何更快地洗錢。執法人員和監管機構需要成為這項技術的專家，才能開始去打擊加密貨幣行業中的洗錢活動。

我們還呼吁加密貨幣交易所對場外交易經紀人和在其平臺上運行的其他嵌套服務提供商進行更廣泛的盡職調查。根據大多數司法管轄區的法律規定，包括火幣和幣安在內的大多數大型交易所已經在收集有關客戶的KYC信息。我們的分析表明，這些加密貨幣交易所未來會將檢查范圍擴大到場外交易，并確保場外交易具有有效的KYC流程，以便在打擊洗錢方面發揮自己的作用。

幣安的反應

在發布本文之前，Chainalysis與幣安共享了分析結果，幣安首席合規官SamuelLim回應如下：

幣安致力于清理加密貨幣中的金融犯罪并改善行業的健康狀況。我們將繼續改進專有的KYC和反洗錢技術，以及我們與之合作的第三方工具和合作伙伴，以進一步加強幣安的合規性標準。

幣安的核心價值觀之一就是保護我們的用戶，無論是通過提高平臺安全性，還是通過中止可疑交易。幣安認識到，我們有確保平臺完整性并保護平臺免受不良行為者影響的責任。隨著全球資本流入加密貨幣，我們意識到了非法資金的增長趨勢和動向，我們正在與志趣相投的合作伙伴合作，以改善現有系統并解決這些問題。

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