拆解波卡新型騙局 享受生態發展時如何規避風險？_DOT

背景

波卡是當下的熱門項目，但是從發展階段來看，它仍然處于生態剛起步的階段，還是一片藍海。藍海意味著市場擴展性很強，有非常多的機會，而隨著生態的發展，各種項目和資金以及參與者也會越來越多，但是機會越多的同時，也會讓人被繁榮沖昏了頭腦，這就給了一些不法分子可趁之機。

從去年開始，波卡當中就陸陸續續出現了各種各樣的騙局，我們Polkadot生態研究院，本意是著重研究生態發展，但也不想讓騙局這樣的糟心事阻礙了生態發展，也不想讓積極參與波卡建設的朋友們熱情被辜負。所以，才有了這樣一篇防范波卡生態中各類騙局的文章，希望大家再遇到任何涉及自己資產的事情時能夠提高警惕，如果內容對您有所幫助，便是我們的莫大榮幸。

波卡旁氏騙局

龐氏騙局，是所有騙局類型中，影響范圍最大，性質最惡劣的一種騙局之一。在2020年下半年，一個基于波卡的龐氏騙局就悄然盛行，打著“波卡生態投資平臺”的旗號，號稱投資了許多波卡生態項目，不少朋友信以為真，結果痛失了自己的DOT。

雖然現在這個項目已經跑路，所謂的官網也無法打開，但是鑒于隨著波卡的發展還會有類似的龐氏騙局發生，所以好好拆解一下這樣的騙局，戳穿他的謊言，有利于防止更多的人在今后面對類似的騙局時上當受騙。

下面我們將根據其項目的宣傳資料逐一為大家進行拆解，看看這“皇帝的新衣”下究竟有什么“新鮮事”？

1、邏輯有誤的宣傳口號

上圖是這個波卡龐氏騙局宣傳圖的第一部分，里面有一句口號，標榜自己是專注投資 Polkadot 生態項目，并且與投資人分享發展紅利的平臺，聽起來不錯，但這里有什么問題呢？

首先我們換位思考下，如果投資項目收益那么豐厚，那么為什么他們愿意分享出來？如果是缺錢的話，想通過把利潤分出去來吸引資金，似乎能自圓其說，但是在宣傳頁后面提到，利潤能有2-3倍，這么高的資金利息，如果真的能實現的話，他們自己去貸款不更方便嗎？（這里并不是讓大家去借貸，只是用在此處做一下對比）。做這個平臺要支付原有資金的2-3倍的資金利息，哪怕是去借Gao利貸也不過才36%以上的資金利息，因此這里的宣傳口號邏輯上就說不通。

2、錯漏百出的投資策略

數據：比特幣難度上調1.7%至48.72T，再創歷史新高:金色財經報道，據OKLink數據顯示，比特幣挖礦難度在區塊高度 786240 處迎來了挖礦難度調整，挖礦難度略微上調 1.7% 至 48.72 T，續創歷史新高。目前全網平均算力為 355.32EH/s。[2023/4/20 14:16:15]

接下來，提到他們的投資策略。第一點是專業化投資團隊，從他們的宣傳資料上看不到專業化投資團隊（也許其他資料上有，但是無法考證其真實性，需要存疑）。

第二點是AI量化投資策略。大家不要被這些看起來高大上的詞匯嚇到了，真實情況是，量化策略是需要很成熟的市場才能運行的，一方面這對該項目的交易深度有要求，另一方面又要求項目足夠穩定和成熟，不出現一些大的風險。如果有衍生品市場的話，還能夠支持更多的策略，但是它所謂的波卡生態項目投資，用這樣的方式來操作完全不可行。

對于波卡生態項目來說，交易深度不夠就是第一個問題，交易量上不去，深度不夠，不足以支撐量化策略。首先，整個加密貨幣市場還不成熟，市場沒有足夠長期的歷史數據作為量化依據。其次，籌碼集中在個別人或組織手里，容易受到操控。同時，還存在市場沒有監管，項目方隨時可能監守自盜，發生老鼠倉、散步消息收割市場等情況，最近SEC起訴XRP就是這個原因。

另外，波卡生態項目的衍生品幾乎沒有，因此交易可用的策略很少，所以基本上波卡生態項目的量化交易策略是很難實現的。如果說是程序化搬磚，或者網格策略，這些策略既用不到AI，收益也不會很大，還有一定的風險。

第三點是對沖投資策略。正如我們說到的，波卡生態的項目都沒有合格的衍生品產品，如何去做對沖呢？

這里提到的三點內容邏輯上也有問題，明明標榜自己是一個投資生態的平臺，主要也應該是一級市場加二級市場的策略，而這里的投資策略，第一點介紹的是團隊，第二點和第三點都是二級市場的交易策略，而且這些策略收益不高、風險巨大，并且本身也很難實現，宣傳的內容完全是牛頭不對馬嘴。

實際上，目前加密貨幣領域能夠做量化的項目基本就是運行多年的主流資產，比如比特幣這類明星生態項目，其本身具有籌碼足夠分散、已經去中心化、并且有足夠多的歷史數據可以參考、交易深度也能滿足的特點，已經產生了豐富的衍生品工具。

印度財政部長：加密貨幣可能對宏觀經濟穩定性有影響:金色財經報道，印度財政部長 Nirmala Sitharaman 在接受彭博社采訪時表示，許多報告表明加密貨幣可能對宏觀經濟穩定性有影響。印度將研究一個寬泛的框架，并讓每個國家采用自己的加密貨幣立法框架。[2023/4/17 14:08:35]

所以不要指望小項目能承載量化交易。能做加密貨幣量化交易的團隊往往對資金的要求傾向于簡單，找為數不多的金主或者投資機構就把份額包完了，并不會面向大眾。

這和現有傳統金融里優質投資理財的項目是一樣的情況，好的理財項目比如私募基金，是需要滿足合格投資者要求的，合格投資者是具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：凈資產不低于1000萬元的單位；金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

3、虛假的“成功投資經驗”

終于到了展現他們投資成果的環節了。看起來滿滿當當的投資經驗，但是湊近一看，好家伙，大部分都是不需要Token的工具類或者基礎設施類項目，以及一些還沒有聲稱是否要發行Token或者募過資還沒分發Token的項目，那請問它是如何獲得很好的回報呢？目前來看，也就Ocean這個項目是上了交易所的。

所以，看起來這個騙子只是去找到一些波卡生態的項目，把它們分門別類的例舉出來了，根本沒有去了解項目具體是什么情況，就拿出來宣傳。

另外，整個圈子屬于項目少資金卻很多的狀態，所以現在的項目方對資本的要求也是很高的，不是說有錢就能投到私募，項目方會考慮參與的機構能給與他們怎樣的支持和賦能，而機構運作的方式也不會把利益再分出去的道理，所以這個所謂的把利潤分出去的模式是說不通的。

退一萬步講，如果他們真的投資了這些項目，那么我們是可以在對應的這些項目的官網上找到投資方的，如果上面披露的信息里沒有這個投資方，那自然就說明問題了。

4、原形畢露的“生態獎勵”

SBF曾私下聯系FTX現任CEO，并試圖與其在紐約單獨會面:金色財經報道，法庭文件顯示，FTX聯合創始人Sam Bankman-Fried（SBF）曾要求與FTX現任CEO John Ray單獨會面。其中文件披露了SBF去年包括 12月30日聯系John Ray的一條私人信息，顯示SBF想要討論從Alameda Research的錢包中提取的資金。SBF表示他無權動用這些資金，并警告說如果John Ray自己的團隊不是幕后黑手，那可能黑客要為此負責。[2023/1/31 11:37:41]

這個生態獎勵機制一出，就直接坐實了它就是傳銷騙局的本質了。

首先我們需要明白龐氏騙局與傳銷之間的差異，簡單的理解的話，龐氏騙局就是項目不能自己賺錢，利用高收益吸引他人參與，并且用后來人的錢去填補前面人的利潤，拆了東墻補西墻的感覺。而傳銷，則是帶有拉人頭性質的龐氏騙局，兩者是包容關系，其核心特點是有入門費，有拉人頭行為，以及“以發展人員的數量作為計酬或者返利依據”的“團隊計酬”式傳銷活動方式。

其中，傳銷拉人頭有多個層級，當層級包括本人一共三級，屬于三級分銷（也就是自己往下，最多計算兩層收益，并且總共的收益不得超過金額的30%），屬于多層次直銷，并不違法。但是超過三級的就屬于傳銷的范疇了，所以一定要警惕一些項目混淆概念，把傳銷當直銷宣傳（直銷也有嚴格的法律規定，聽到直銷也要謹慎）。

那么回過頭來看這個生態獎勵機制，每一點都中槍了，第一點生態建設，也就是入門費，可以獲得固定的收益，這又被稱為靜態收益。第二點推廣獎勵，就是拉人頭，而且還是十級分銷，拉來的人越多賺得越多，又被稱為動態收益，第二三點又以發展人數帷幕的團隊計酬。所以，這是一個板上釘釘子的傳銷項目。（以后不管什么項目，聽到它涉及靜態收益，動態收益，就可以判斷這個是老傳銷了。）

除了前三點，第四點的空投，似乎沒什么問題，其實這只是一種激勵機制，目的還是為了讓更多的人參與以及拉人頭。

5、騙局運作的本質

以上是從用戶視角來看這個項目的，我們已經從字里行間發現了眾多證據，證明其是傳銷騙局，但它背后的運行邏輯是怎樣的呢？

從騙局締造者的角度來看，它需要一套分潤機制，來吸引為了獲得高收益的人參與，并且能激勵參與者拉入更多的人，同時也會建立一些團隊機制，吸引許多做類似傳銷zijin盤項目的團隊直接入駐，核心目標就是做大資金池。

美國SEC起訴芝加哥地區加密公司非法出售代幣:金色財經報道，根據9月14日的一項法律訴訟，美國證券交易委員會指控Chicago Crypto Capital關于BXY代幣150萬美元的首次代幣發行（ICO）存在虛假陳述，并且未注冊證券發行。該機構正在尋求追繳或歸還所有投資者的資金，并進行處罰。（The Block）[2022/9/15 6:57:04]

另一方面，由于它本身沒有任何獲得利潤的方式（或許個別項目可能會有，但是也不可能支付200%以上高額的資金利息），既然約定要給那么多返還的利息，就要把控項目發展的速度，要讓流入的資金趕上資金流出的速度，避免資金池萎縮。

當然，騙子肯定在明面上需要一個噱頭，或者說一個邏輯來說服大家，以便有一個能夠支持這么高收益的理由，也就是所謂的造血功能。顯然，在這個騙局中，騙子的噱頭就是“投資波卡生態項目的收益”，而這就是進一步的包裝。

6、騙局的結局

由于所有資金都是在騙子手里，他就有一萬種方式來收割。當騙局進入的人越來越少，資金池開始萎縮，騙子就開始一系列操作了，比如聲稱服務器被攻擊，被盜幣，或者提現困難，甚至干脆直接跑路。

對于參與者來說肯定是損失慘重，難道報警沒用嗎？

加密貨幣領域里最大的傳銷資金盤項目 Plustoken 的所有犯罪分子均已被抓回國，并且受審結案，然而對于 Plustoken 的贓款贓物處置是怎樣的結局呢？在2020年11月，Plustoken 案二審結束，維持原判，其中對于贓款贓物的裁定是，涉案的數字貨幣、凍結扣押款項、查封房產汽車等均依法處理，沒收并上繳國庫。所以，參與了傳銷資金盤這些龐氏騙局，哪怕你是受害者，也很難再找回自己的資金了。

那么，對于這樣的騙局官方是否有辦法呢？官方對于騙局的觀點是，如果你已經被騙了，很大可能已經為時已晚了。如果你把資產轉移給別人了，你沒法向任何一個中心化機構申訴或者求助把丟失的資產找回，沒有人可以回滾這筆交易。理論上，波卡議會成員或者DOT持有者可以通過治理公投來讓交易回滾，但是問題是你如何證明自己不是騙子，證明你是受害者并真的在試圖找回自己的資產，而不是想要竊取他人資產的人。

所以，再次提醒大家不要抱有僥幸心理去參與這些傳銷資金平臺，一旦有損失就難以追回。

數據：7月份礦企Hut 8 Mining比特幣開采量為330枚:金色財經消息，比特幣礦企Hut 8 Mining公布其2022年7月運營情況，Hut 8 Mining于7月挖礦共開采出330枚比特幣。平均每天產出10.61個比特幣，7月份自挖比特幣100%被托管，與長期以來的HODL策略一致。截至2022年7月31日，儲備的比特幣總余額為7,736枚。[2022/8/6 12:05:32]

現有的波卡其他騙局

此處引用官方的防騙指南中所整理的現有騙局：

通過電報、Twitter 和其他社交媒體給你發私信

“送幣”廣告 - 聲稱 “你給我們發送一些 DOT / KSM，我們會返還你雙倍的幣”

冒充我們的團隊，在郵件里要求你提供 DOT/KSM 的私鑰或種子詞

一些詐騙者會使用官方拍攝的視頻，并在其中添加 “送幣” 等文字，來讓送幣看起來像是受 Polkadot、Web3 基金會、Parity 或其他知名機構支持的

許多詐騙者會創建幾乎跟原版一模一樣的假網站?—— 重要的網址要檢查三遍

提出幫你 Staking 或獲得獎勵的人

在私聊中回答你公開詢問的問題的人

從詐騙廣告跳轉到釣魚網站，并要求你輸入種子詞

官方建立了一個專門的網頁，收錄所有涉及騙局的網站，并且可以舉報騙局，詳情：https://polkadot.js.org/phishing/

未來可能會出現的波卡騙局

目前波卡已有的騙局，大多屬于冒充官方或名人，換取信任，或者吸引用戶點擊釣魚網站等方式，而以往出現在其他區塊鏈上的騙局也極有可能出現在波卡領域里。

1、假幣陷阱

騙子通過智能合約生成跟某些知名項目同樣代碼的Token，用真幣的名義騙取他人低價購買他的假幣。知名交易所火幣的火幣積分HT，就被騙子借用了名氣，騙子自己生成了假的HT，并告訴他人可以低價從他那里買，然后再轉到交易所去賣，可以吃一個差價，又稱為HT搬磚套利。

同樣容易出現假幣的地方是一些去中心化交易所，比如Uniswap上建立交易對就沒有門檻，于是就有人造假幣。

如何防范?

不要輕信他人可以拿到低價Token，不輕易進行個人之間（尤其是與陌生人）的交易。如果實在需要交易，可以讓對方轉賬到你的交易所地址，如果是假幣，交易所是不會接收的。對于去中心化交易所的交易，就找正規渠道，比如要參與某個項目的機槍池挖礦，通過這個項目的官方渠道進入。

2、其他類型的龐氏騙局

①除了傳銷類的龐氏騙局，還有一些比如互助盤、拆分盤等也是經典的龐氏騙局，雖然不是明顯的以多少利潤的方式直接返還給投錢的人，但是其核心本質仍然是后進來的人為之前的人買單。

②新型類龐氏騙局，以趣步為代表的零擼類騙局，其特點是不需要投入，但是有拉人頭分層級的設計。這一類騙局嚴格意義上已經不算是狹義的龐氏騙局了，明面上沒有入門費，更容易讓人放松警惕，洗腦能力更強。這一類項目，往往還打著手機挖礦，零擼挖礦，免費算力，云挖礦，智能搬磚套利等旗號，變著法子玩噱頭，實際本質都是這一套。這類騙局不直接靠收錢獲利，而是靠構建一個交易市場，并收取高昂的交易手續費獲利。

目前區塊鏈領域正經的能帶來收益的方式，都是直接面對官方所設計的機制，比如項目本身的 Staking 機制，又或者官方推出的鎖倉挖礦，或者空投等等，沒有一個是需要用戶拉人頭，或者讓用戶把資產轉賬到一個中心化機構的方式（中心化交易所自己搞的活動不在此列）。所以，只需要關注官方的公告，了解官方所推出的可以獲得收益的方式就可以了，不要輕易相信其他機構或者他人帶來的一些可以獲利的機制。

3、喊單騙局

這一類騙局是通過將自己包裝成挑選幣種很厲害的大神（挑哪個山寨幣哪個就會漲），或者有內幕消息的人，然后在群里喊單某些資產，由于他在背后操盤，或者足夠有影響力讓許多人都買入，幣價會被哄抬拉升，操盤者就可以趁機拋售，導致下跌，進而讓參與者受到損失。

沒有人可以預測市場，也不會有人會輕易地將賺錢機會告訴你，如果你能輕易接觸到這些賺錢的機會，那么你就是那個待宰的羔羊。所以，參與什么項目，要自己判斷，不要盲信所謂的大神。

4、“無中生有”的代投騙局

未來波卡生態里一定會出現許多新興的項目，而想到這些項目將來會上交易所，許多人就想參與一下這些項目上交易所之前進行的私募，去拿低價額度。有需求自然就有了可趁之機，此時，會有一些人通過聲稱自己手上有優質項目的低價額度，他想賣給你，自己從中獲利（這種行為就是代投）。

那么問題來了，真有這么好的機會，會給到你嗎？肥水不流外人田，真是好項目，自己或者親朋好友都吃干凈了，怎么會給到陌生人呢？17年，18年就有許多代投的人卷錢跑路。

根據現在的融資情況來說，項目方都是找機構融資，機構融到資也不會把額度再分出來，如果你沒有和這些機構有很鐵的關系，就能隨意在一些所謂的大V那里拿到份額，多半都是騙局，不要輕信。我們還是應該根據基本面，抓住波卡生態的紅利，或者參與生態項目的一些公募、鎖倉挖礦、Staking或者空投等機制。

5、高級手段：技術騙局

我們轉賬時，往往用的是復制粘貼的方式，但是有一些惡意軟件可以劫持我們粘貼板上的信息，一旦我們將轉賬的地址復制到剪貼板時，惡意軟件就會將復制的地址替換為黑客的地址，造成我們的損失，這種情況往往是因為下載了未知的惡意軟件。

不要安裝或者下載未知的軟件，每次復制粘貼地址的時候，一定要再三核對好地址。

簡單的幾步防騙步驟

1、不輕易相信其他人，只信任官方信息來源

這里的官方信息，是指官方在官網上披露出來的內容，而不是官方工作人員私聊你，或者發郵件給你這種，另外進入官網要手動輸入網址的方式進入，不要點擊他人提供的鏈接。

2、不要提供自己的任何私人信息和私鑰

錢包助記詞或者私鑰，就等同于你的錢包，如果你把這些給到了別人，相當于把錢包雙手奉上交給了別人。

3、任何涉及轉賬的行為，都要再三小心

官方不需要你主動轉賬才能參與，官方的一些活動，比如鎖倉空投、Staking 是可以直接在錢包里完成的動作，如果是官方組織的一些營銷活動，也只需提供你的地址即可。

4、拒絕高收益誘惑

你遇到的高收益機會基本是都是騙局，尤其是需要你拉人頭，或者需要你提供資金的項目。此時多問問，這樣的機會有可行性嗎？憑什么好機會會找上你？你怎么保證錢給出去后對方不跑路？收益都超過貸款利率了，不可疑嗎？

5、轉賬前再三核對好信息

包括核對對方地址和身份。

6、只在信任的地方進行操作

只在知名的交易所或者錢包上進行操作，同時要確保是從官網下載軟件，避免被釣魚網站欺騙。

7、善用官方渠道

如果實在有自己拿不準的事情，直接找到官方客服咨詢。例如波卡官方提供了一個郵箱，可以隨時聯系他們：support@polkadot.network。當然，你也可以選擇關注我們（Polkadot 生態研究院）進行咨詢，我們會幫你判斷或者求證項目方。

后記

區塊鏈和加密行業由于技術新穎，更新迭代較快，監管暫時還沒跟上，總會有各種詐騙充斥其中，盡管我們已經盡可能梳理出了一些騙局的情況，但是仍然會有機智的騙子變個花樣再來欺騙大家，欺騙性更加隱秘，讓人防不勝防。

但是守好自己的本金，拒絕外在的“高收益”誘惑，老老實實地跟隨波卡生態成長，多參與生態項目的官方活動，享受發展的紅利，總比去參加所謂的非官方的一些機會要好很多。無欲則剛，不貪心，騙子就沒法趁虛而入。

這篇文章無關項目分析，但是隨著波卡生態逐漸做大，騙局一定會越來越多。希望大家在參與過程中能明辨騙局，安全地獲利。另外，農歷新年將至，預祝各位新年大吉，闔家歡樂，牛年撞牛運！

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