一場有關資產貶值的戰爭：BTC必將見證金融化的發生_BTC

作者：PASCALHüGLI

翻譯：子銘

編者注：原標題為《我們手中的錢到底發生了什么？》

金錢幾乎對每個人都有神奇的力量。但是，無論我們賺錢，花錢還是存錢，我們幾乎都不會考慮以下問題：到底什么是錢？為什么存在？未來的錢會是什么樣？為什么我們要考慮這些問題呢？其實我們的金錢系統明明運行的很好啊，每天我們都在毫不費力地使用它。所以現在又有什么問題了呢？

正如AugustFriedrichvonHayek指出的那樣，我們人類不斷使用我們一無所知的東西。例如，您無需了解任何有關內燃機的知識即可駕駛汽車。其實對于錢來說也是一樣。為了成功使用金錢，我們不必深思熟慮。這正是使我們成為如此成功的物種的原因，并表明了我們的市場和知識社會的運作狀況。

鑒于最近的事態發展，越來越多的人開始思考今天手中金錢的狀況。這表明在貨幣領域中缺失發生著一些奇怪的事情。

現在普通民眾經常被告知說金錢是可以無限創造的。隨著冠狀病的爆發將所謂的“泡沫”戳破，中央銀行一直在通過提供大量的貨幣來進行高強度干預。最重要的是，政府已經建立了數萬億美元的刺激計劃，該計劃也超過了世界迄今為止所見的任何一攬子計劃。

加拿大皇家騎警通過張貼警示海報阻止了一場9萬美元的比特幣騙局:加拿大皇家騎警（RCMP）通過張貼警告海報，挫敗了一場涉及9萬美元比特幣的加密騙局。

據Global News報道，加拿大艾伯塔省紅鹿市的皇家騎警通過在附近的比特幣ATM上張貼警告海報，成功阻止了一名受害者將9萬美元存入BTC詐騙賬戶。（CryptoGlobe）[2020/7/11]

一場有關資產貶值的戰爭

其他人都在問一個問題：我們的錢為什么到現在這個地步了？為了回答這個問題，人們必須追溯到1971年，當時美元已與黃金脫鉤。但也許更令人驚訝的是，當時政府貨幣的價值并沒有跌至0。相反，美元轉向了自由匯率制度。

黃金以前曾是價值和價格的錨點，但此后爆發了一場國與國之間的貨幣之戰。這場戰斗成本很高。各國之間匯率的不同導致貨幣的風險增加，從而增加了國際貿易的交易成本，也令全球貿易背負著沉重的負擔，表明現在的國家貨幣體系是非常低效的。

商人，公司和政客對此情況表達了不同的看法。在領域內，由于美國是全球最強大的經濟力量，美元已成為石油和其他商品的全球核算單位。直到今天，美元仍繼續作為國際儲備貨幣。這樣美元就促進了全球貿易。美元對于全世界如此重要，這也讓美國利用了所謂“過高的特權”。美元的絕對優勢和其給美國市場帶來的好處著實讓人印象深刻。

報告：一場全球性比特幣騙局泄露20多個國家約25萬人數據:網絡安全公司Group-IB最新的報告指出，一場全球性的比特幣騙局泄露了來自20多個國家的約25萬人的個人數據。受到破壞的數據大多數來自英國，澳大利亞，南非和美國。這種比特幣騙局以幾種不同的名稱（如Crypto Cash、比特幣重新加入、比特幣至上和區塊鏈上的銀行等）運作，目前至少有6個活躍的比特幣投資平臺被確認。Group IB的分析師補充說，這一新計劃類似于比特幣演變騙局。（Bitcoin.com）[2020/7/5]

全球金融化

企業家的看法是使全球金融化并創建衍生品和越來越多的對沖基金。前者是金融產品，其主要目標是隨時間和空間進行合同風險對沖。后者是對沖基金，是以積極管理的投資基金形式交易這些金融產品的實體。因此在今天毫不奇怪的是，將交易風險降至最低的對沖交易在整個金融交易中占了相當大的比例。

政府貨幣變得越來越金融化。這是企業家的看法。因此，當今使用的衍生工具數量不斷增加，最終也就是世界上存在眾多國家貨幣而引起的高昂交易的結果。今天，任何希望跨境匯款的人都將支付巨額費用。因為這些業務都需要銀行和金融機構的參與。無數來自不同國家的銀行，合作伙伴銀行和金融服務提供商都參與其中，并希望它們能“公平地”分得一杯羹。因此最終，我們當前的國際貨幣秩序就像是基于眾多法定貨幣的全球以物換物交易一樣。傳統系統和法規要求都使其難以高效且快速地轉移。

聲音 | 墨西哥當地加密交易所Isbit CEO：央行的加密新規是一場“災難”:據bitcoin.com消息，墨西哥當地加密交易所Isbit的首席執行官Sebastian Acosta Checa表示，在某種程度上，墨西哥央行發布的加密新規阻止了機構向消費者提供虛擬資產，這是一場“災難”，央行內部的人“表現出了對加密貨幣的無知”。[2019/3/18]

因此當今各種金融科技公司也表明了同樣的看法。其中最受歡迎和成功的是那些希望消除這種因全球“以物換物”交易而給國際支付交易帶來人為障礙的公司。像TransferWise或Revolut這樣的新興公司正在使銀行幾乎無法做到的那些事情成為可能。發送和接收本國貨幣不僅變得越來越快，而且越來越便宜。

BTC：最終能夠實現該目標的實體

但是將世界金融化是有其弊端的。它可能會幫助投資者，企業家和公司應對政府貨幣的麻煩，但是整個金融系統正在膨脹，并且變得越來越脆弱。具有諷刺意味的是，這也是我們所看到的央行在讓市場更加泡沫化的原因。他們正在對因他們的行為所帶了的不良影響做出后續的動作，這本來就是一個閉環，只會讓問題變得更加嚴重。

聲音 | Joseph Lubin：區塊鏈不僅僅是市場 還是一場運動:以太坊聯合創始人Joseph Lubin最近發推稱，區塊鏈不僅僅是市場，還是一場運動。并表示，市值并不反映市場活動，區塊鏈分散網絡正在發展。

隨后，比特幣核心開發者Jimmy Song發推文@Joseph Lubin稱，有趣的是，Joseph Lubin一直在說這句話。但當我提出打來場賭局時，他同意了，然后拖了6個月才算完。直到他真的做到之前，都不要相信這個家伙說的話。[2018/12/3]

2009年，一個新的市場參與者進入了舞臺：BTC。從某種意義上說，數字資產是旨在打破本國貨幣和金融化這一封閉循環的最終反應。誕生于金融危機最嚴重的時期的BTC代表了與現有金融秩序的對立面。這是企圖從那些所謂“特權玩家”手中奪走金錢，成為影響經濟，和社會的力量的資產工具。

為了控制政客，公務員和那些經濟巨人的無休止的貪欲，錢又應該既稀少又分散。在支持者的眼中，BTC是對濫用法定貨幣的一種反擊。無論法定貨幣是由國家支持，由私人銀行甚至是公司發行，貨幣帶來的固有問題都依然存在，而這種問題的存在仍然掌握在中央手中，用戶并不能夠對整個事態具有主觀能動性地控制。

根據BTC從業人員的說法，有望將目前的貨幣轉化為“法定貨幣2.0”的數字支付解決方案僅僅是在“在豬嘴巴上涂口紅”。這無法解決困擾我們當前貨幣體系的根本問題。錢仍然與中介機構掛鉤，每筆付款都記錄在第三方控制的中央數據庫中。交易可以在任何時間進行審查。

Coinbase聯合創始人Fred Ehrsam：區塊鏈不只是一場瘋狂的投機游戲:今日，Coinbase聯合創始人Fred Ehrsam和A16Z Chris Dixon進行對話。Fred Ehrsam認為區塊鏈最大的意義在于，我們第一次把經濟系統嵌入到了互聯網里。因為在互聯網的基礎設計上，我們并沒有把這種支付的能力寫入到底層協議的代碼里面，所以你沒辦法直接在協議層支付購買你想要的商品或服務。而去中心化的區塊鏈和token則是一種更直接的經濟系統。[2018/4/12]

一個確實有效的可選方案

我們必須區分數字貨幣和加密貨幣。后者可以由個人使用密碼方法專門控制。所謂的密碼值可以由其所有者直接持有和使用而無需中介，類似于承載工具或實物。與由中介管理不同，加密技術給加密貨幣帶來的價值是基于區塊鏈的。這是一個沒有人唯一控制權的分布式數據庫。從根本來看，區塊鏈基于編程代碼的計算機協議。從技術角度來看，它將加密資產變成純粹的信息和數學。

因此，BTC代表了另一種思考金融系統的方式。今天，我們的金融系統是由抽象結構構成的組合體。這證明了我們的經濟已經變得越來越抽象。金錢也不例外。偉大的哲學家和社會學家喬治·西梅爾在他的《金錢哲學》一書中已經指出了這種傾向于越來越抽象的趨勢。

在當今的金融體系中，貨幣是存在著等級制度的：狹義的貨幣又稱為基礎貨幣；而廣義上更抽象的貨幣則包括銀行存款，影子銀行欠條，信用卡或移動支付方式。過去幾十年的金融化推動了向更加抽象的貨幣形式的發展，這導致了世界范圍內的經濟金融大融合。

這種大融合需要一種財務煉金術，該煉金術現在基于三個基本構建塊：機構，激勵機制和人類的參與。在現有的金融體系中，人為因素是占主導的。盡管合同和承諾是由機構制定的，但它們是由人來制定和執行的。

一個與該領域毫不相干的人可能會認為BTC只是這種向更抽象經濟體的不斷演變中的最終迭代。盡管BTC確實是一種抽象的貨幣形式，但它不僅僅是在看似無止境的金融化游戲中對這種貨幣體系的擴展。它是一種新形網絡或機構下下新形的基礎貨幣，這種新形的網絡或機構由今天通常稱為開放，中立，無國界，抗審查的公共區塊鏈提供動力。

作為基礎貨幣的一種新形式，BTC也必將見證金融化的發生，并且隨之而來的是在BTC基礎貨幣之上會有更大的抽象發生。然而，有趣的是，在其最基本的層面上，BTC協議將人為因素減少到前所未有的程度，并賦予了技術和激勵更大的權重。

由于數學，密碼學和計算機科學的發展，使人為因素受到控制的激勵措施變得越來越重要。我們今天所知道的一種基于BTC的煉金術可能會更少地依賴人為因素，而更多地依賴于計算機，公式和代碼來控制，制定和執行它。那些BTC公司希望從客觀的角度來看，這種金融煉金術會比我們今天擁有的更好。

終局將會來臨嗎？

因此，讓我們回到開始時提出的問題。錢已經變成了什么？金融系統到底向何方發展？顯而易見，我們當前的金融體系只能走這條路：不斷的印刷更多的錢。在美國，新一輪QE已經迫在眉睫，這也掀開貨幣發展軌跡又一具有悲劇性質但又逃脫不掉的新的篇章。

而終章則一定會與我們現在所提到的“現代貨幣理論”有關。這一不太“現代”的理論認為國家將不再會有債權人因為國家可以隨意創造新的貨幣。因此，作為貨幣主權國家，國家不依賴政府債券形式向市場借款。它寧愿通過自己下轄的央行來創造貨幣。

MMT越來越受歡迎，這可能是因為越來越多的人似乎從直覺上感覺到了這種必然的局面。其他原因也更加務實：MMT是對各種工程的空白支票。越來越少的人可以抵擋住這些必需品所帶來的金融資源，畢竟他們的最終任務還是使這個社會變得更加富有。

MMT核心的另一個論點是“公平”。今天，銀行家和其他金融行為者在國家尋求融資過程中來讓自己致富，而少數人就在犧牲的大眾的情況下變得越來越富裕。MMT希望通過剝奪商業銀行創造貨幣的機會，以結束整個金融圈圍繞利率和政府債券的的把戲是獲得了認可的。那些企業家將經濟體金融化的看法將不再可能發生。國家將自行接管一切事務。

最后，爭論MMT是否會帶來比現在更加公平的系統是沒什么意義的。因為貨幣一旦失去其全部的價值，那任何事情都無從談起，而人們也只能在強制的狀態下繼續使用它。

在這次冠狀病危機之后，中央銀行和其他銀行已開始實現以下目標：“盡管世界滅亡，但還是要做到正義”。但是，問題在于，法定貨幣中并無正義可言。而沒有正義，那么留給我們的也就只有世界滅亡……

因此，對于站在無休止的增長和毫無意義的金錢對立面的BTC堅定不移：其網絡僅限于2100萬個BTC單位而永遠不會有更多的BTC。而那些可無限創造出來的國家法定貨幣也必將成為“跛腳”笑話。

因此，即便現在不存在BTC，那我們就必須把它給發明出來：可以說，鑒于我們這個時代瘋狂的金錢干預，它將作為生活中的靈丹妙藥為更多的人提供安慰和信心。試想如果沒有BTC的話我們該怎么辦？

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