散戶賬戶一度被認為是可導致DeFi活動增長10倍的明智押注,當然,這一預言并沒能實現。
建立大眾市場的產品是困難且昂貴的,而DeFi利率已經回到地面,目前僅略高于傳統金融世界,但DeFi的“新”用戶卻尚未到來。
相反,2020年最有前途的DeFi策略,瞄準的是現有的大型加密貨幣交易者和投資者。在過去的一周中,有四項重大進展可以進一步打開DeFi的空間,其中包括:
WBTC在Maker中的增長;
Layer2DEX的興起;
dYdX的BTC-USDC永續掉期合約;
UMA的ETHBTC無喂價合成代幣;
一、WBTC現在支撐了8%的Dai穩定幣
DeFi 概念板塊今日47個幣種中16個上漲:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均跌幅為0.00%。47個幣種中16個上漲,31個下跌,其中領漲幣種為:NMR(+15.42%)、BAL(+5.89%)、KNC(+5.68%)。領跌幣種為:MLN(-6.63%)、BAND(-3.00%)、AST(-2.36%)。[2021/7/1 0:18:56]
在短短兩周內,WBTC中鎖定的BTC量增加了兩倍,目前已達到了3,800BTC。CoinList添加WBTC確實有所幫助,但真正推動增長的,是MakerDAO添加WBTC作為抵押品,截至目前,有超過68%的WBTC都鎖定在Maker中。
BTC市場的規模使DeFi顯得微不足道,而WBTC的增長,似乎來自于一些BTC的長期持有者。據悉,于5月11日鑄造的1000WBTC,很可能來自加密貨幣貸款機構NexoFinance,其隨后鎖定了WBTC并鑄造了Dai穩定幣。為什么要這樣做?AlexSvanevik解釋說:
歐易OKEx DeFi播報:DeFi總市值1079.8億美元,歐易OKEx平臺FLM領漲:據歐易OKEx統計,DeFi項目當前總市值為1079.8億美元,總鎖倉量為602.90億美元;
行情方面,今日DeFi代幣漲跌各異,歐易OKEx平臺DeFi幣種漲幅最大前三位分別是FLM、MXT、MIR;
截至18:30,OKEx平臺熱門DeFi幣種如下:[2021/3/29 19:27:07]
“目前,Nexo從其平臺貸款收取5.9%的年化利息。但是在Maker上抵押WBTC借用DAI的費用,僅為1%。換句話說,他們可以通過貸出DAI來獲得至少4.9%的邊際利差。或者,他們可以賣掉DAI,然后再借出美元——這需要相信DAI的錨定將繼續有效。”
這種利差,對于Nexo或任何其他BTC持有人的吸引力是顯而易見的。基于比特幣的借貸是一個大生意,而Maker正在擴展DeFi貸款的潛在市場,它似乎并沒有減速:
Value DeFi將把Ankr集成至vPegSwap:Value DeFi在推特上宣布,將把Web3區塊鏈云基礎設施平臺Ankr集成至vPegSwap,允許用戶在vSafe質押aETH、ETH、BETH并獲得ANKR和vBSWAP作為獎勵。官方還表示,vPegPool和vFarm(不是vSafe)將很快發布。[2021/3/20 19:03:34]
這400萬Dai穩定幣,似乎也是由NexoFinance抵押出來的。Maker平臺上的WBTC抵押目前正接近1000萬美元的債務上限。
二、Layer2DEX為DeFi提供了新的增長空間
截至目前,DeFiDEX領域幾乎所有的重大發展都圍繞著流動性池展開。Kyber和Uniswap開創了自動化做市商領域,而DEX領域在過去一年中的另一大發展,則是DEX聚合器的興起,例子有1inch、DEX.AG或0x的LiquidityAPI。
Aaron:NFT的低流動性和可用性已經被DeFi突破解決:9月22日晚8點,HDAO中國社區對話KAVA 全球BD副總裁Aaron Choi先生,探討最近DeFi行業的發展趨勢,以及NFT流動性挖礦等話題。Aaron認為,NFT的問題如低流動性和可用性,最近已經被DeFi突破創新解決,比如AMMs;并相信NFT有很大的潛力,因為它的獨特性和社區的需求有價值。
HDAO認為,NFT將是DeFi發展的下一步,更多物理世界的資產上鏈,并參與到碎片化投資領域,讓更多用戶受益于DeFi,是DeFi 2.0時代的使命和方向。HDAO NFT流動性挖礦將于近期開啟節點競選,社區投票,NFT代幣鑄造,流動性挖礦等活動。[2020/9/22]
而不斷上漲的gas價格和越來越老練的交易者,正在將更多的投資者推向第二層解決方案,而這些解決方案正在從理論階段走向實際應用階段。IDEX和Synthetix已經發布了Layer2演示產品,而Loopring則已經在以太坊主網上線,由于持續的高gas價,這些Layer2方案正在受益。
達鴻飛: Neo推出Flamingo 開啟DeFi下一局:8月27日,Neo Golbal Development孵化的全新DeFi生態項目Flamingo已啟動,預計將在九月中旬正式上線。目前Neo在DeFi方向上已實現資產和流動性的基礎布局,本次啟動的Flamingo(flamingo.finance)是一個集成資產跨鏈、AMM、合成穩定幣、合約交易及質押獎勵的綜合性DeFi協議 。
Flamingo是DeFi領域實現多鏈資產跨鏈的協議,初期支持BTC, ETH和穩定幣等主流資產;Flamingo在產品和機制上的設計優化可使投資人資金利用率相比目前DeFi協議提高400%;項目通證FLAM遵循100%基于貢獻分配,無私募,無預挖,無團隊分配。Neo是一個社區驅動的開放生態,歡迎社區參與者共同建設。[2020/8/27]
當然,Layer2方案為了交易速度而犧牲了可組合性,因此盡管DEX交易量可能會增長,但可能不會具有DeFi溢出效應。實際上,它們可能類似于中心化交易所:
對DeFi來說,好消息是這將代表一個新的增長領域:成熟的交易者。
三、dYdX的BTC-USDC永續產品
盡管dYdX采用了傳統的訂單簿模式,但在過去一年中,它仍然取得了增長,這是因為dYdX專注于保證金交易,其提供的交易對也有限,并且有利于專業交易者,它允許免費取消訂單,并覆蓋了gas成本。
我們知道,Bitmex的永續交易是加密貨幣行業最受歡迎的衍生產品,因此dYdX推出的BTC-USDC永續產品對DeFi生態而言是一個大新聞。自推出以來,dYdX的BTC-USDC永續交易對交易量已接近2500萬美元,其平均交易規模也已經顯著增加了:
兩點思考:
USDC和USDT(Tether)的市值在2020年均出現了爆炸式增長,而它們也都在逐漸融入到金融產品當中。目前,BTC期貨越來越多地以USDT計價和結算,而USDC的期權產品,可增加市場的多樣化,這對于USDC而言是一個好消息。
融資利率——永續掉期沒有到期日,但需要保持平臺整體頭寸的再平衡。因此,如果多頭占多數,則需要為空頭支付利息,反之亦然。該產品的融資利率目前為0.022%,每8小時支付一次,因此,如果空頭為正,他們將獲得一部分頭寸的利益收益,而多頭則要為此買單。這是DeFi中的新產品,對于那些希望獲得短期收益的人來說,它可能會吸引更多的流量。它還可能催生其他的金錢樂高插入到dYdX的永續產品當中。
四、UMA的ETHBTC代幣
上周,UMA發布了它的第一款產品:一種跟蹤ETH/BTC價格的合成代幣。與永續合約不同,這種合約的有效期是8月1日。
正如UMA的全稱所表明的那樣,ETHBTC之類的合成代幣將是面向散戶的產品,但它們需要交易雙方的大型投資者為產品提供擔保。UMA的合成代幣需要多頭和空頭,投資者可以通過抵押和鑄造新的合成代幣,然后出售它們來享受溢價。
與dYdX的永續合約融資率和WBTC支持的Maker貸款一樣,UMA可以通過吸引和激勵現有頭寸的投資者來實現增長,這些頭寸可以在一個支持DeFi的世界中提高資本效率。
五、DEX市場的變化
在DEX交易量方面,Uniswap是明顯的領導者,但這個領域仍在變化當中,Curve的成長表明,創新設計可以適用于特定資產。Kyber的交易量一直保持穩定,但其表現似乎并不如3-5月的時候,而可能的原因在于,較小的交易者因為高的gas價格而被拒之門外。
相比中心化交易所的交易量,DEX的規模仍然很小,但它正在快速成長,值得注意的是,今年3月-4月,CEX的交易量接近了歷史高點,因此,同期的DEX增長尤為強勁。
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市值最高的加密貨幣比特幣在北京時間5月12日迎來了誕生來第三次區塊獎勵減半,如今已過兩周,《比推》對比了減半時與現在的一些數據的變化。 哈希率方面的變化最為明顯.
1900/1/1 0:00:00本文來源:證券日報 記者:邢萌 今年的全國兩會,關于5G、人工智能、區塊鏈等新一代信息技術成為社會普遍關注的話題.
1900/1/1 0:00:00加密貨幣的估值,可能有點玄學,股市里許多估值方式都不適用。畢竟加密貨幣領域,有現金流收入的項目本來就少,大多處于概念階段,導致大部分代幣的估值難以計算.
1900/1/1 0:00:00?? 今日新聞 5月34日消息,福建省政協主席崔玉英表示,“互聯網+”背景下,生產生活和社會治理方式深度變化,催生一批新業態和新模式。隨著疫情防控轉為常態化,應進一步加強對數字經濟的運用.
1900/1/1 0:00:00編者注:本文做了不改變作者原意的刪減。由于開發人員打算在2020年6月對權益證明算法進行更新,因此以太坊2.0的發布可能會再次推遲.
1900/1/1 0:00:00Overview概述 近期衍生品交易量激增,無論是傳統第一梯隊交易所還是后起之秀都在衍生品交易方面下功夫。然而場面上的熱鬧并不能掩蓋背后的欺詐和收割邏輯.
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