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看懂 Terra 生態:LUNA算法穩定幣、Mirror合成資產、Anchor儲蓄協議_TER

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穩定幣知名選手 Terra 生態一覽。

穩定幣賽道空間巨大,競爭也異常激勵,參與者眾多。近期算法穩定幣成為了市場熱點,吸引了大量關注,不過隨著市場熱點的轉變,近期已經少有人聊算法穩定幣相關項目了,且諸多算法穩定幣目前也大多處于脫錨狀態。

今天要介紹的 Terra 也屬于算法穩定幣賽道,但卻和近期火熱的算法穩定幣項目有明顯不同。如果用一句話來做區別,那就是 Terra 更像正規軍的打法,沒有那么龐氏。

目前 Terra 生態有三個主要產品存在,分別是以 LUNA 為基礎的穩定幣協議、合成資產交易平臺 Mirror Protocol 以及還未上線 DeFi 儲蓄協議 Anchor。?本文將依次介紹這三個產品,讓用戶對?Terra?生態有個完整的了解。

Terra 背后運營的公司為 Terraform Labs,總部位于韓國首爾。Terra 創始成員擁有較強的商業背景以及資源,成立了名為「Terra Alliance」的支付聯盟,聯盟內不乏在韓國內領先的電子商務、音樂媒體、酒店預訂等平臺。聯盟內的會員都可以使用 Terra 進行支付或其他業務。

目前已經很多韓國及周邊國家的公司支持 Terra 的穩定幣支付。Terra 穩定幣的使用主要通過 CHAI 和 Meme Pay 這兩款支付工具進行。CHAI 主打韓國市場,Meme Pay 是一個款與銀行直接整合的蒙古國支付軟件,其中 CHAI 是 Terra 穩定幣生態的主要產品,貢獻了絕大多數交易量及用戶數。

俄羅斯將于下周開始與13家銀行一起對數字盧布進行實際測試:金色財經報道,俄羅斯央行周三宣布,俄羅斯將于下周開始與13家銀行和客戶一起對數字盧布進行實際測試,擴大其數字盧布試點范圍。[2023/8/9 21:34:40]

如下圖所示,最新數據顯示 CHAI 目前擁有 220 萬的總用戶數,日活用戶數為 65000 人,日交易量為 19 億韓元,按美元計價在 180 萬美元左右。

從往期數據看,CHAI 在 2020 年 11 月份的交易量突破了 1000 億韓元,折合近 9000 萬美元。

從以上數據我們可以看出,Terra 的穩定幣系統在韓國的發展是很值得稱道的,這也正說明了團隊具有強大的商業資源以及營銷能力。

實現原理

看過發展情況之后,我們具體來看一下? Terra ?穩定幣的實現原理。

Terra ?是基于 Cosmos 框架搭建的一個區塊鏈協議,是一條單獨的鏈,在這條鏈上 Terra ?開發搭建了一個穩定幣網絡,發行了多種法定貨幣的錨定幣。

Terra ?發行的穩定幣是算法穩定幣,背后并沒有 BTC、ETH 或者美元類似的支撐資產,而是由 Terra ?的系統代幣 LUNA 進行背書。

騰訊幻核APP將于6月30日下線,提醒用戶在此日期前申請退款:3月9日消息,騰訊數字藏品平臺幻核今日在下線通告中表示:“基于業務調整的安排,幻核APP將于2023年6月30日24時下線。幻核APP下線后,持有藏品的用戶將無法在APP中查詢、下載、展示及分享已購數字藏品,且不能再進行退款操作。”幻核建議用戶在2023年6月30日期前進行退款操作。[2023/3/9 12:52:05]

目前 Terra 發行量較大的穩定幣是 UST、KRT、SDT 和 MNT,其中 UST?是美元穩定幣,KRT 是韓元穩定幣、SDT 是 SDR(國際貨幣基金組織特別提款權)穩定幣,MNT 是蒙古圖格里克穩定幣。

Terra ?系統通過套利機制調節穩定幣價格,使穩定幣保持錨定,舉例如下:

當 1 枚 KRT 價格 < 1KRW(韓元),礦工向系統發送一枚 KRT 并獲得與 1 KRW 等值的 Luna 代幣,此時系統的 KRT 供應量減少、價格上升逐漸趨近等值韓元;

當 1 枚 KRT?價格 > 1 KRW(韓元),礦工向系統發送與 1 KRW 等值的 Luna 代幣并獲得 1?KRT,此時系統的 KRT 供應量增加、價格下降,逐漸趨近等值韓元。

Terra 生態內礦工非常重要, 穩定幣由礦工質押原生代幣 LUNA 生成,同時當價格脫錨時,也需要礦工承擔短期的波動風險來鑄造/銷毀相應代幣,來平穩價格。

礦工保護網絡安全的同時還承擔平穩價格的功能,Terra 為礦工設計了確定性收益來激勵礦工,讓礦工有動力去為網絡正常運行而承擔風險。

紐約陪審團判決侵犯愛馬仕商標制作NFT的藝術家賠償13.3萬美元:2月9日消息,在曼哈頓聯邦陪審團裁定Mason Rothschild侵犯了法國著名奢侈品牌愛馬仕的商標權后,MetaBirkins 的創始人Mason Rothschild選擇抨擊愛馬仕。 Mason Rothschild在Twitter中發表推文稱,現在讓九個人離開大街,讓他們告訴你什么是藝術,但更重要的是,無論他們說什么,現在都會成為無可爭議的真理,這就是今天發生的事情。一家價值數十億美元的奢侈品品牌,聲稱他們‘關心’藝術和藝術家。[2023/2/9 11:56:14]

Terra 內發生的每筆交易將會被收取 0.1% 到 1% 的費用,上限為 1 TerraSDR,費用將分配給參與 Staking 的用戶。獎勵會隨著交易量的增加而增加。

同時 Terra 內還有鑄幣稅,當 TERRA 的需求增加時,系統會鑄造并出售 TERRA,獲取 LUNA,這就是鑄幣稅,礦工在承擔風險的同時,按 Staking 比例獲得獎勵。系統會燃燒一部分賺取的 LUNA,使挖礦能力更加稀缺。鑄幣稅的剩余部分歸基金會所有,以提供財政激勵。

我們可以看到 Terra 的穩定幣系統是以 LUNA 為背書的,當 LUNA 價格大幅波動時,穩定幣可能會出現脫錨情況,這也是市場上對 Terra 體系的質疑所在。但隨著 Terra 使用人數、交易量的不斷增長,用戶基礎不斷穩固,將會提升 Terra 體系的抗風險能力。

治理參與度較低是很多項目想要解決的難題,但觀察 Terra 的提案,可以發現多個提案的投票數量都超過 1 億枚,目前系統內總質押數量為 3 億枚,這說明每個提案都有大量的用戶參與投票。

David Rubenstein:相信加密貨幣不會消失:金色財經報道,Carlyle Group聯合創始人David Rubenstein在接受采訪時表示,他相信加密貨幣資產將繼續存在。他說:“我現在認為,加密貨幣不會消失。”

雖然他沒有購買任何加密資產,但Rubenstein說他正在對數字資產行業進行間接投資。他表示:“因為我認為這個行業不會很快消失。而且我無法從18,000種加密貨幣中挑選出哪種會成功。但我認為這個行業是不會消失的。”(The Daily Hodl)[2022/10/2 18:37:16]

Mirror Protocol ?是一個合成資產平臺,通過 Mirror Protocol 可以鑄造、交易股票、期貨、交易所基金等資產的合成代幣。用戶通過 Mirror Protocol 可以直接交易全球各種頭部資產,目前已經上線了 14 個合成資產。

歐洲央行:若加密增長趨勢持續,將對金融穩定構成風險:5月24日消息,歐洲央行撰文《解密加密資產市場中的金融穩定風險》,并指出,盡管加密市場存在風險,但投資者對加密資產的需求一直在增加。如果加密資產市場持續快速發展,加密資產將會對金融穩定構成風險。系統性風險會隨著金融部門和加密資產市場之間的相互關聯程度、杠桿的使用和借貸活動的增加而增加。監管者需要密切關注事態發展并縮小監管差距。[2022/5/24 3:38:39]

Mirror 內合成資產的鑄造主要是通過 UST 進行的,在鑄造時也可以選擇其他已有合成資產進行鑄造。UST ?鑄造最低抵押比率最低為 150%,其他合成資產鑄造最低抵押比率為 200%。

Mirror 已經和多個DeFi 協議達成合作,擴展其合成資產的使用范圍,如 Injective、UniLend、Mask 等。Injective 將會在其二層衍生品交易協議上支持 Mirror 上的合成資產;UniLend 將支持使用 Mirror 的合成資產作為借貸的抵押資產;Mask 將把 Mirror 的合成資產引入 Twitter。Mirror 在擴展其合成資產的應用范圍上具有獨特優勢。

Mirror 在原有網絡的基礎上構建了以太坊橋,讓以太坊上的用戶也可以使用 Mirror 的服務,同時 Mirror 的合成資產也能在以太坊上流通。

Mirror 還在近期完成了幣安智能鏈橋接,將股票合成資產帶入幣安社區,目前已經可以在幣安智能上的去中心化交易所 PancakeSwap 上交易亞馬遜、谷歌等股票的合成代幣。

Mirror 的代幣通過公平啟動分發,MIR 發行總量為 370,575,000 個,在四年內分發完畢,創世之初 Mirror Protocol 發行了 5490 萬個代幣,分配比例如下:

此后的四年內,MIR 將以固定比率分配給在 Terraswap 或 Uniswap 上進行流動性挖礦的投資者以及社區用戶。第 4 年年底,MIR?最終分配比例如下:

空投? 4.9% :分配給 UNI 持有者和 LUNA 利益相關者;

LUNA 質押獎勵 4.9% :啟動協議第一年分配給 LUNA 的抵押者;

mAsset LP 抵押 45.1% :在 4 年時間分配給 mAsset 抵押池;

MIR LP 抵押 10.4% :在 4 年時間分配給 MIR-UST 抵押池;

社區池 34.6% :在 4 年的時間分配給社區儲備池。

MIR 除了用于參與治理,當用戶銷毀鑄造的合成資產取回抵押物時,將會收取 1.5% 的協議費,費用將會分配給 MIR 利益相關者。在收入方面,官網顯示 24 小時費用收入為 5.1 萬美元,按此計算每個月將有 150 萬美元的費用收入。

Mirror 為 Terra 的穩定幣提供了強大的應用場景,同時也會增加礦工收入,而且其代幣還有一部分份額分配給抵押 LUNA 代幣的用戶,增加了 Terra 礦工的收入,而 Terra 礦工收入的增加,對 于 Terra 系統的穩定非常重要。

Anchor 是一款新型 DeFi 儲蓄產品,為穩定幣存款提供可靠的利率。Anchor 由鏈間資產協會(Interchain Asset Association)組織來治理,協會成員包括 Terraform 創始人 Do Kwon、Cosmos 核心開發者 Zaki Manian 以及 Web3 基金會顧問 Jack Platts 。據公開報道三家公司計劃在各自的區塊鏈上啟動 Anchor,并將在未來將其擴展到其他 PoS 區塊鏈。

Anchor 目前還未上線,按照之前公布的消息目前已經嚴重超期,這里根據公開資料簡單介紹一下其想要做什么以及其原理。

Anchor 是結合了 Staking 機制的 DeFi 協議,通過其存入的資產將會被用于Staking ,同時產生 Staking 衍生代幣,在獲取 Staking 收益的同時,衍生代幣用于保持資產的流動性。

用戶存入的資產將會享受到 Staking 收益分潤,從而讓用戶獲得可靠的利率。與此同時衍生代幣可以作為抵押資產進行借貸。

如果使用比較簡單的語言進行總結,Anchor 可以理解 Staking 資產流動性釋放協議,和我們所熟知的 Bifrost 和 Stafi 屬于類似的協議,但在穩定幣存款的支持上有所不同。同時 Anchor 還加入了使用衍生資產作為抵押品進行借貸的功能。

Anchor 的意圖還是為 Terra 系統的穩定幣以及 LUNA 提供更多的應用場景,以完善其生態系統。

參考資料

https://agora.terra.money/

https://station.terra.money/governance

https://docs.terra.money/

https://www.chainnews.com/articles/229007499660.htm

https://www.chaiscan.com/server/web/ChartPaymentTx_selectPage?LANG=zh_CN

https://docs.mirror.finance/protocol/mirror-token-mir#mirror-token-supply

https://docs.mirror.finance/protocol/mirror-token-mir#cumulative-distribution-schedule-in-millions

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