DeFi收益呈現爆炸性增長，但這5個風險值得警惕_EFI

與比特幣最近一直徘徊在9,000美元上方但無法突破10000美元心理關口不同，基于以太坊的去中心化金融在過去幾周呈爆炸性指數增長。

彭博社前新聞工作者，來自DefiantNews的卡米拉·魯索在6月19日指出，僅過去7天，DeFi應用中鎖定的價值總額就增長了40％。截止發稿時，根據DeFipulse數據顯示，DeFi生態鎖定價值超過14.8億美元。

Polygon鏈上DeFi協議總鎖倉量為55.3億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，目前Polygon鏈上DeFi協議總鎖倉量為55.3億美元，24小時增加2.03%。鎖倉資產排名前五分別為AAVE（24.9億美元）、Quickswap（8.37億美元）、Curve（3.43億美元）、SushiSwap（3.39億美元）、Balancer（2.3億美元）。[2022/1/16 8:52:01]

數據來源：DeFipulse

Terra鏈上DeFi鎖倉量為178.5億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，當前Terra鏈上DeFi鎖倉量為178.5億美元，在公鏈中排名第2位。目前，鎖倉量排名前5的公鏈分別為以太坊（1550.1億美元）、Terra（178.5億美元）、BSC（166.5億美元）、Avalanche（117.3億美元）、Solana（116億美元）。[2021/12/29 8:12:15]

由于各種因素的共同影響，DeFi的吸引力急劇增加。用戶現在可以使用USDCoin或Tether的USDT等穩定幣獲得100％以上的APY。

NSAV與Metaverse Network合作推出DeFi-GameFi平臺MetaFi:12月6日消息，加密貨幣、區塊鏈和數字資產技術公司Net Savings Link，Inc.宣布，已與Metaverse Network LLC （MNC）合作推出首個DeFi-GameFi組合應用程序MetaFi。MetaFi通過算法解決方案為用戶提供Play-to-Earn。MetaFi是一種金融工具，用戶不僅可以獲得娛樂，還可以通過參與獲得獎勵。這些獎勵是可轉讓的，可用于各種不同的第三方個人區塊鏈DApp。MetaFi用戶無需擔心暴露身份。所有用戶都可以通過NFT購買頭像，以提高隱私和安全性。

NSAV還宣布，與Metaverse Network LLC的DeFi-GameFi合資企業將于2022年第一季度在紐約上市。（Globenewswire）[2021/12/6 12:54:52]

但是，根據以往經驗，這種天文數字般的收益并非沒有風險。對于DeFi，風險是很多的。

以太坊DeFi中的高收益背后是什么？

由于多頭和空頭陷入了拉鋸戰，大多數主流加密貨幣最近已經陷入停滯，因此投資者尋求在這個新興市場中賺錢的其他方式。

在過去的一周中，這些新的賺錢方式中最突出的一種就是通過去中心化金融來獲取“挖礦收益”，例如Compound的流動性挖礦。

由于對借用加密貨幣的需求很高，許多DeFi協議實施了激勵措施，再加上其他因素，在過去一周中，某些以太坊用戶的穩定幣收益已超過100％。

這是華爾街銀行儲蓄帳戶提供的存款利率的100倍以上，后者由于中央銀行實施的低政策利率而無法為個人儲蓄提供太多收益。

100％的收益率意味著，如果您在十年內每年可以將1000美元增加一倍，那么在十年后您將擁有512,000美元。

DeFi并非沒有風險

不過，DeFi應用提供的高收益并非沒有風險。

MultiCoinCapital的加密貨幣分析師兼投資者TonySheng最近確定了試圖尋求穩定幣高收益的投資者面臨的五種風險。它們如下：

貸款協議中的智能合約漏洞。

基礎資產中的智能合約漏洞。

清算事件導致放款人損失其加密貨幣。以太坊或其他加密貨幣價格的大幅波動可能觸發此類清算。

協議的經濟性設計失敗，可能是由于激勵措施不當造成的。

用戶操作錯誤。

Sheng補充說，當您認為以太坊生態系統的這一部分相互聯系時，DeFi的風險會更加復雜。

這意味著較小協議中的錯誤/崩潰可能會對整個領域產生負面影響：

“最可怕的是，這些系統涉及很多不同的智能合約。因此，無論是資產還是系統安全性，都存在連鎖式風險。”

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