在傳統觀點中,銀行不會因為加密貨幣交易主動凍結用戶的銀行卡,但吳說區塊鏈獲悉,近期有多人因為正常的加密貨幣交易,招商銀行信用卡遭到銀行主動凍結或儲蓄卡停止非柜面交易。
據悉,招商銀行一直在業內以針對加密貨幣最嚴格的風控著稱,招行客服也對吳說區塊鏈表示會根據自身風控判斷主動凍結銀行卡,幣圈人士應謹慎使用招行進行交易,以免誤傷。
Coinshares連續第四周資金流入:金色財經報道,Coinshares連續第四周報告數字資產投資產品流入,上周總計 7600 萬美元。該公司在其每周報告中表示,年初至今的資金流入達到 2.3 億美元,突顯出 2023 年初投資者情緒的決定性變化。比特幣以 6900 萬美元的流入量主導需求,占本周總流量的 90%。該公司表示,盡管 unstaking 的清晰度有所提高,但以太坊的資金流入僅為 70 萬美元。[2023/2/7 11:51:09]
《華夏時報》此前曾報道,招商銀行、中國銀行、農業銀行、建設銀行和工商銀行等客服的回復大致相同:“只要操作合法,渠道合法,虛擬貨幣來源合法,頁面支持銀行卡服務,銀行卡不會主動凍結用戶的資金,除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。”
加密ATM全球凈安裝量首次出現負增長:金色財經報道,9月份,受美國經濟放緩的推動,有796臺加密ATM從全球網絡中撤出,全球凈安裝量歷史上首次出現負增長。據CoinATMRadar的數據顯示,隨著時間的推移,安裝的比特幣ATM總數從8月份的38,776臺ATM的歷史最高點下降至9月份的37,980臺。(Cointelegraph)[2022/10/1 22:44:10]
過去行業普遍認為,“凍結賬戶”屬于強制措施,通常只有司法機關和部分行政執法機關才有權力,一般情況下銀行不行。但事實上吳說區塊鏈獲悉,招商銀行凍結了許多用戶的信用卡與儲蓄卡的非柜面交易,尤其在28日有多人遭到凍結。
Circle開始支持Polygon USDC:金色財經消息,穩定幣USDC發行方Circle宣布開始在其支付平臺支持PolygonUSDC,另外,開發者將能夠構建從法定貨幣到Polygon USDC的自動化流程,也能使企業、交易所和機構交易者訪問Polygon USDC,包括可在其他八個區塊鏈網絡中將其兌換為原生USDC。(prnewswire.com)[2022/6/8 4:09:25]
針對是否會主動進行管控,招商銀行客服也回復稱,銀行本身會有風險管控的政策,也會主動地進行排查。與《華夏時報》得到的回復有所矛盾。事實上招商銀行對于加密貨幣的主動風控一直是業內最嚴。
2018年招商銀行香港分行曾進行公告:敬請留意,招商銀行香港分行對虛擬貨幣的交易處理安排。根據相關要求,招商銀行香港分行,如發現客戶賬戶中,交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。特此通告!
另一方面,近期招商銀行正在“瘋狂”禁封信用卡,某信用卡社區的熱門貼均為封卡貼,但并不一定與加密貨幣相關,可能是突然升級的嚴打舉措。
可以預計,隨著監管和傳統金融行業對加密貨幣的認識逐漸加深,未來銀行進行主動風控的做法會陸續增加。事實上在歐美發達國家,銀行層面的主動風控遠遠多于政府監管出手。如果能夠合理管控,在一定層面預先風控也是一件好事,畢竟與銀行交涉比與強力機關交涉相對更簡單。
此外,OTC商與律師也多次建議,不要使用傳統大型銀行卡進行加密貨幣交易所,一定使用比較小眾的銀行接收場外資金,比如各種地方商業銀行等。
今年以來,央行等監管機構開始嚴打涉加密貨幣的電信詐騙洗錢、涉涉賭支付轉賬。但另一方面由于加密貨幣天然的匿名性,以及國內合規監管的滯后,并沒有特別穩妥的方式可以完全避免凍卡。
短期來看,參考《OTC商對防御凍卡的建議》文章中的內容,例如一定不要參與跑分等涉嫌違法的行為,選擇主流平臺的優質商家進行交易,專卡專用,使用小銀行的銀行卡等。長期來看,唯有主流交易所與監管層、銀行體系有更好的合作與風控,才能從根本上提供一個相對安全的加密貨幣-法幣兌換通道。
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本文來源:天府財經,作者:四川省金融科技學會,巴比特資訊經授權轉載2020年伊始,我們見證了很多歷史,全球疫情爆發,國內停工停產,西方股市接連熔斷,似乎我們的生活像被烏云籠罩著.
1900/1/1 0:00:00據科創板日報消息,深交所深證區塊鏈50指數今日如期調整成分股。*ST晨鑫、奧馬電器、光環新網、文化長城、新國都5股被剔除,新納入傳化智聯、奧拓電子、紅相股份、博思軟件、數字認證5股.
1900/1/1 0:00:00Tom,早期比特幣投資者,1994年出生,26歲。17年的牛市,比特幣漲到近2萬美元,很多項目上線就上漲10倍、甚至100倍,讓很多人第一次體會到了暴富的滋味.
1900/1/1 0:00:006月26日,礦機制造大廠、礦圈內公認的行業“老四”的億邦國際成功在美股納斯達克交易所掛牌,股票代碼:EBON.
1900/1/1 0:00:00一、借貸即挖礦 當年Fcoin最火爆的時候,我應該是比較早對“交易即挖礦”機制提出質疑的人,而且當時我用了一個詞叫做“死亡螺旋”.
1900/1/1 0:00:007月5日上午9點,由杭州市余杭區政府指導,杭州未來科技城管委會、巴比特主辦的“2020杭州區塊鏈國際周”正式開幕.
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