觀點 | 從Twitter比特幣詐騙看密碼貨幣在監管下合規發行的必要性_比特幣

作者：PlatON

北京時間7月16日凌晨3點左右，著名社交網站Twitter爆發嚴重安全事件，大批粉絲數量極高的Twitter賬號陸續被黑，從密碼貨幣行業的大型交易所、知名媒體、知名人士賬號開始，蔓延到多位全球知名公眾人物，其中包括比爾·蓋茨、亞馬遜創始人杰夫·貝索斯、彭博社創始人布隆伯格、特斯拉CEO埃隆·馬斯克、著名歌手坎耶·韋斯特、美國前總統奧巴馬和約瑟夫·拜登等等。

被黑賬號全都轉發了同一條堪稱“經典”的詐騙內容：以發福利為名義，誘導這些Twitter大號的粉絲們往某個賬號轉賬比特幣。截止今晨，該賬號已經收到12.86個比特幣，約合人民幣82萬余元。

密碼貨幣巨大隱患

密碼貨幣行業誕生短短十余年間，由于其長期處于缺乏合規性監管的空白地帶，加上一旦完成了轉賬交易即無法撤回和恢復的特定屬性，所以各類型騙局屢見不鮮。

觀點：加密貨幣與美國股市、宏觀事件的相關性正在減弱:金色財經報道，Bernstein分析師表示，加密貨幣與美國股市和宏觀事件的相關性正在減弱，加密貨幣市場似乎處于多頭和空頭之間，等待“任何進一步的催化劑”。加密市場對傳統市場的敏感性已不像過去那樣，比特幣與股票的相關性全年穩步下降，比特幣與納斯達克綜合指數之間的相關性從2月初的0.94降至現在的0.58。

分析師還認為，與美國的相關性減弱將為加密貨幣帶來牛市。分析師在報告中表示：“很大一部分穩定幣發行（>50%）和全球加密貨幣交易（95%）仍在美國市場之外。因此，與美國流動相比，加密市場是由更多的全球流動驅動的。”[2023/2/28 12:32:55]

今天凌晨盜取知名人士Twitter賬號進行的詐騙屬于典型的社交媒體贈送騙局——只要你向指定賬號轉賬若干密碼貨幣，他們會在隨后回饋你該金額的若干倍作為回報。用戶看到這些大V如此慷慨地發放福利，往往深信不疑。以前這種騙局通常是采用冒充用戶熟知的賬號進行，而今晨這場騙局可謂做到了極致，竟然盜用了真正的知名人士賬號來展開。

觀點：在FATF審查之前，加密合規性太慢:貿易集團全球數字金融咨詢委員會主席馬爾科姆·賴特（Malcolm Wright）在星期四的2021年共識講話中對即將進行的審查感到悲觀。他說，“每個國家都在做自己的事，這實際上使我們很難遵守法規。”注：設立反洗錢措施標準的政府間機構金融行動特別工作組（FATF）將于下個月舉行全體會議。議程上正在評估的是，FATF的39個成員（37個司法管轄區和兩個地區組織）在采納其監管加密貨幣的建議方面取得了多大的進步，其中包括有爭議的“旅行規則”，要求企業共享客戶信息。預計不久后將有一份最終指導文件。（CoinDesk）[2021/5/28 22:51:23]

觀點：穩定幣在支付方面或許優于比特幣 但這種情況可能不會持續太久:穩定幣提供了比特幣的大部分好處，但沒有任何波動。這是許多業內人士和專家的觀點，他們都肯定，消除波動性是使加密貨幣成為可行支付手段的關鍵。因此，有些評論家認為，貨幣的未來屬于穩定幣，而不是像BTC這樣的波動型加密貨幣。但業內對此也有不同的觀點。首先，隨著比特幣越來越受歡迎，它的波動性可能會隨著時間的推移而降低，從而使它更適合作為一種支付手段。此外，穩定幣可能會因為受到監管而幾乎消失，而由于與通脹性法定貨幣掛鉤，許多穩定幣可能會變得不穩定。（Cryptonews）[2020/7/6]

另外知名的龐氏騙局詐騙在密碼貨幣領域也是時有發生。騙局的組織者承諾高額的投資回報來吸引投資者，并將新收取投資者的資金添加到現金池中，這個現金池唯一的現金流入都來自于新的入場者，之前的投資者則會得到新入場投資者的資金作為投資回報。只有隨著新入場者的加入，這種循環才能夠持續下去。一旦沒有更多的現金維持來保障投資者的收益時，該騙局就會迅速瓦解。

動態 | Bitcoinist發文反駁紐約郵報記者“比特幣將很快歸零”觀點:據Bitcoinist消息，針對紐約郵報記者John Crudele近日發文提到的“比特幣將會很快歸零”之觀點，Bitcoinist發文反駁稱，在Crudele的文章中，僅僅89個單詞里便出現了至少4個事實錯誤。具體為：1. Crudele錯誤引用自己過去文章中的內容，且將比特幣和加密貨幣混為一談。此外，所謂“來自讀者的電子郵件”的寫作風格與Crudele極為相似。2. 歐洲央行行長Mario Draghi并未將加密貨幣成為騙局，而是將其描述為高風險的投機性資產，不是真實貨幣。二者意思顯然不同。3. Crudele的文章稱上周四晚比特幣暴跌約1000美元，跌至約7000美元，但實際上暴跌發生在周五，且當Crudele發文時已回升至8000美元。4. Crudele的文章稱犯罪分子可以使用比特幣和其他數字貨幣在世界各地轉移資金，而不會被抓獲。但根據DEA的數據，使用比特幣的罪犯會留下不可磨滅的痕跡，且實際上更容易被抓獲。[2019/5/22]

2019年BEX數字資產管理平臺跑路就是此類騙局的典型案例，該平臺向投資人承諾每日利息率高達2.5%以吸引他們存入比特幣或者以太坊，但由于平臺根本沒有任何盈利能力，實際上前面投資者賺的利息都來自于后面新進的投資人。

而傳統互聯網世界的網絡釣魚詐騙、模仿知名軟件的惡意應用程序詐騙等手段也承繼到了密碼貨幣產業中進一步“發揚光大”。這些騙局是整個行業發展極其重大的隱患，一方面給新用戶的加入帶來了巨大門檻，同時對整個行業的形象破壞力驚人，可以說是密碼貨幣在全球普及的首要障礙。

全球加強產業監管

密碼貨幣，或稱虛擬貨幣背后的技術其本身無疑是中性的，但其發行和交易卻存在著被詐騙者利用的巨大風險。隨著密碼貨幣產業的高速發展，目前全球各國對密碼貨幣的法律監管也日趨嚴格，各國政府采用了不同力度的監管措施，例如基于現有體系來謹慎監管，或者專門出臺針對性的成文法規，也有通過沙盒的方式在受控環境中監管發行等等。

其中比較典型的是日本政府專門出臺針對性成文法規的道路。日本政府首先從正面界定了“虛擬貨幣”的法律含義，并要求“虛擬貨幣交易服務提供商”完成登記注冊程序，才能向日本居民提供虛擬貨幣兌換服務。日本政府的主要監管目標是：

保護在貨幣交易所中進行交易的客戶

反洗錢和反恐怖融資。為應對虛擬貨幣監管要求，日本于2017年專門修改了《支付服務法》，增加了虛擬貨幣的相關章節。

而根據根據日本《防止犯罪收益轉移法》的要求，“虛擬貨幣交易服務提供商”有義務：

驗證客戶和對客戶業務有實質控制權的人的身份數據

保持驗證記錄和交易記錄七年

向有關當局報告可疑交易

合規發展勢在必行

密碼貨幣產生于互聯網，發展也高度依賴互聯網，這就導致了其也具備互聯網高效傳播和影響能力巨大的特征，加上金融屬性濃厚，極易觸發人的逐利心態，因此密碼貨幣中存在的各類型風險非常容易傳染和放大。

隨著科技的不斷創新和普及，密碼貨幣產業發展帶來的風險也逐漸影響到社會的各個方面：

密碼貨幣持有者主要會承擔交易和持有過程中的市場風險，例如今晨發生的來自于世界頂尖平臺的詐騙風險，或者來自于系統技術漏洞的安全風險，以及非法交易承擔的法律合規風險等等。

從國家的角度來看，密碼貨幣的無序野蠻發展將嚴重危害國家金融安全，一旦監管不力，則極易為跨境洗錢和恐怖犯罪活動提供便利條件。

而密碼貨幣的交易商和發行人，除了要承擔市場風險、信用風險和合規風險外，還得承擔可能遭受技術漏洞或人為因素帶來的安全風險。這類事故屢見不鮮，一旦發生則會造成極為重大的損失。

所以密碼貨幣相關產業如果要繼續前行，則必須在國家相應法律法規的許可之下遵守監管規定，加強合規性管理，以盡量杜絕各類違法犯罪行為的發生，保護好大到國家，小到投資人的各方面利益。

當然，密碼貨幣誕生的時間還只有十余年，我們對其本質內涵的認知還遠遠不夠全面和深刻，各國監管當局和國際組織對于它的監管理念和法律制度也存在分歧和差異。但我們相信，今晨這種轟動性的詐騙事件的出現，一定會讓政府以及密碼貨幣發行人和交易商進一步強化對監管和合規發行的認知深度，統一協調監管，共同推動密碼貨幣走上健康發展的道路。

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