警惕 ！你可能玩了假的DeFi_區塊鏈

寫在前面：

DeFi領域目前充斥著各式各樣的新協議，例如最近爆火的YFI就是其中之一，但本質上，它并不是真正的DeFi協議，據加密貨幣研究員Hasu分析表明，類似YFI這樣重治理的協議，或多或少都存在托管問題，而這就會涉及到用戶資金的安全問題，因此他建議參與者將YFI視為一個托管型投資基金。

原文作者：Hasu

DeFi如何在治理與存款安全之間取得平衡？

長話短說：

在7月25日-8月6日這段時間，yearn.finance開發者AndreCronje控制了4000萬美元的客戶資金；

8月6日，在與我討論這篇文章的早期草稿時，AndreCronje將相關的治理權移交給了9名社區利益相關者，并通過6-of-9多重簽名機制進行控制；

火幣發用戶風險提示：警惕虛假釣魚網站:近日，有用戶向火幣反映，其點擊釣魚鏈接進入假冒火幣網站，提交個人賬號密碼及系列驗證信息，導致個人資產損失。

經查，該用戶在假冒的火幣網站釣魚鏈接中先后填寫了個人賬號、密碼及重要驗證信息，使得釣魚攻擊者掌握敏感賬戶信息，進而導致賬戶資產被惡意交易對敲。該過程中，火幣已多次對用戶進行安全提醒，并給用戶發布異地登錄提示短信。

火幣再次提醒大家，火幣官方不會以任何形式向用戶索要賬號密碼、短信及谷歌驗證碼等信息。請用戶一定認清火幣官網地址，警惕虛假釣魚網站。火幣全球站現已上線官方驗證通道，供用戶辨別確認是否為官方渠道。詳情見原文鏈接。[2020/12/7 14:24:31]

大多數用戶并沒有意識到，所有重治理的協議，比如yearn.finance、Compound或者Aave，或多或少都存在托管資金的問題；

什么是yearn.finance？

煙臺網警巡查執法官方發文 警惕“區塊鏈騙局”等新興詐騙:4月26日，煙臺網警巡查執法官方發布文章提醒警惕新型詐騙手段。文章稱，如同病進化一樣，網絡詐騙也在不斷升級換代。傳統的以炒外匯、黃金為噱頭的投資詐騙正演變為“區塊鏈騙局”，借助區塊鏈的熱度，新瓶裝舊酒，對受害人實施詐騙。煙臺網警巡查執法官方列舉出如“一區塊鏈應用場景落地，XX幣躺著賺大錢”等網絡詐騙新變種，以此提醒稱“如果有人這樣說，你千萬別相信”。[2020/4/26]

根據yearn.finance的官方描述，它是作為一個收益聚合協議，但我喜歡把它想象成一個任何人都可以參與投資的基金，然后一名投資經理將這些資本引導到DeFi領域中最高收益的機會中。

自7月中旬推出治理代幣YFI以來，yearn.finance的人氣激增，雖然其代幣因公平推出而受到稱贊，但市場普遍存在一種誤解，即很多人會認為資金是由YFI代幣持有者，或者至少是由代表他們利益的多重簽名錢包所控制的。

聲音 | 肖磊：警惕美國先于中國抓住區塊鏈的核心部分:10月31日消息，財經專欄作家肖磊撰文指出 ，對于政府來說，在區塊鏈層面，到底應該抓什么，應該主導什么是需要深思熟慮的。區塊鏈技術最大的特點是國際屬性，如果其他國家，尤其是美國，跟我們所重視的方向不同，就應該引起我們的思考和注意。

美國在區塊鏈技術的發展層面，抓大放小，直擊要害。那什么是要害呢？一個是對區塊鏈資產的定價權，另一個是終端支付。如果中國不能做到兩手抓，一手主導實體經濟對區塊鏈的接受和再利用，另一手迅速建立爭奪區塊鏈資產定價交易的市場，那么區塊鏈技術的發展，很有可能在中國會出現嚴重的資源浪費。[2019/10/31]

但實際上，治理是這樣運作的：

YFI代幣持有人可以就新提案進行投票，這些投票是非正式的，當一項提案獲得批準時，yearn.finance的開發者AndreCronje就會去實施它。與此相對的Compound，是先實施提案，然后通過正式投票激活。

動態 | 交易所警惕 ERC20 Token 假充值漏洞:據慢霧區塊鏈威脅情報系統(BTI)捕獲，近期以太坊鏈上發現大量利用 ERC20 Token 假充值漏洞攻擊數字貨幣交易所及錢包的行為，其中包含幾個知名 ERC20 Token，慢霧安全團隊提醒廣大交易所及錢包注意自查平臺內上線的 ERC20 幣種是否存在假充值漏洞。漏洞原理及修復方案可查看慢霧安全團隊 2018 年 7 月披露的漏洞分析文章。[2019/8/20]

自7月21日開始，9名YFI社區利益相關者，通過6-of-9多重簽名的方式控制了額外YFI代幣的鑄造；

有一名控制者負責所有的投資決策，因此他實際上相當于控制了客戶資金；

控制器

為了了解資金的保管方式，我們就需要了解金庫和策略。金庫基本上是存放投資者資金的盒子，而策略則是執行投資策略的智能合約，例如將幣借給年化收益最高的貨幣市場。任何人都可以部署它們，但要分配人們的錢，金庫必須與特定的策略相連接。

動態 | MEET.ONE：社區需警惕REX釣魚網站:據MEET.ONE消息，一個名為rexexchanger的合約賬戶發起批量誘導轉賬，并在MEMO中試圖引導用戶進入一個REX釣魚網站，以騙取用戶私鑰。該合約利用區塊鏈瀏覽器解析的規則， 偽裝成eosio帳號發出REX，試圖欺騙用戶。若用戶有REX購買需求，可以通過“MEET.ONE錢包-發現-REX 交易”進行購買以及總覽當前全網 REX 交易情況。[2019/5/11]

而金庫與策略之間的這種連接，是由一個稱為控制器的中央智能合約來實現的。截至8月6日，這個控制器的治理地址就是AndreCronje的地址：

我們將簡要介紹更改一個金庫策略的步驟。

首先，調用setStrategy函數：

只有在msg.sender設置為控制器管理者，這個函數才會執行。

更改策略首先從現有策略中提取所有資金，然后將其送回到金庫：

在下一步中，你會在金庫中調用earn，這會調用控制器的earn函數：

…從而將資金轉入新策略。

你可以在這里親自檢查控制器。

簡而言之，控制器可以設置每個金庫的策略，也可以更改現有金庫的策略。

存在資金被盜的風險

控制器的這種功能，允許進行非常簡單，但十分強大的攻擊。在任何時候，它都可以決定將金庫與耗盡所有客戶資金的策略連接起來。策略可以簡單到將這些資金轉移到對手控制的賬戶上，而對于用戶來說，不會有警告或反應的時間。

與常規的管理密鑰攻擊向量一樣，主要的風險不一定是AndreCronje本人變成惡意者，而是這個管理密鑰被第三方所竊取。

在8月6日的快照中，有1.65億美元的資金鎖定在yearn.finance中，其中大部分都鎖在YFI相關的曲線池中，因此它們不易受到治理攻擊，而剩余有4000萬美元的資金鎖定在金庫中，這些錢就暴露在控制者面前。

AndreCronje本人的反應

8月6日，我與AndreCronje討論了本文的早期草稿，以確認我的分析是正確的。在討論過程中，他決定調用控制器的setGovernance函數。

通過這個操作，他將金庫資金的控制權交給了社區控制的多重簽名錢包，并將他自己作為一個風險因素排除在外。

但實際上，我并不是打算讓AndreCronje放棄對資金的控制權。協議以這種方式建立，是有充分理由的，在不同的時區等待9位社區持有者中的6位，會給平臺的運行增加大量的開銷和延遲，因此，這會導致：

對漏洞做出反應會變得更困難，而漏洞在復雜的初期協議中是很常見的；

對于新金庫和策略的原型制作，顯然會變得更加困難；

在DeFi快速變化的市場環境中，這將極大地損害收益率；

相反，我只是想讓投資者更清楚地了解，使用諸如yearn.finance這樣的協議，會面臨著怎樣的信任假設。

所有重治理的協議，或多或少都存在托管問題

在現在大肆宣傳的DeFi運動中，大家很容易會忽視我在這里描述的問題：理論上可通過治理來耗盡用戶的資金，而這樣的問題也存在于很多其它DeFi協議中。

例如，在Compound中，持有絕大部分治理代幣的人，就可以投票任意的新邏輯，雖然這個邏輯需要48小時才能啟動，但8億美元的資金，不太可能及時全部收回。依賴于主動管理的協議，很難在必要的治理權限和客戶資金的安全性之間取得平衡。

像yearn.finance這樣依賴于快速適應市場環境做法的協議，很可能永遠會站在需要更多控制權的一邊，而這會犧牲存款安全為代價。因此，用戶應停止將其視為非托管系統，而應該將其視為主動管理的基金，其中控制者就是基金經理。在此之前，這個基金的管理者是AndreCronje，而在今天，這個基金的管理者是9名社區參與者，他們使用了6-of-9多重簽名機制。

而系統中存在的治理越多，那系統就越可能會被捕獲。未來安全的DeFi系統，應該在設計時使用最小的治理杠桿，以便最大限度地提高安全性，并減少尋租。

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