在美聯儲的史詩級放水下,比特幣等加密貨幣紛紛走強。不過令大部分投資者沒想到的是,放水大背景下的熱點不是「減半」而是DeFi。
總鎖倉量超過70億美元,日交易量約4億美元,4.5萬枚比特幣被鎖定在協議中……是的,這就是目前DeFi的現狀。
新創DeFi項目YAM上線不到10小時,鎖倉資金超過6億美元;DeFi自動做市商Curve代幣CRV剛上線市值一度突破900億美元,遠超以太坊;引爆流動性挖礦DeFi項目Compound代幣COMP被各大中心化交易所爭搶上線;聚合交易平臺yearn.finance代幣YFI價格從4000美元到超過比特幣價格僅僅只用了6天。這是DeFi火熱的一角。
DeFi全稱DecentralizedFinance,表示為去中心化金融。最早由加密貨幣借貸平臺Dharma創始人BrendanForste在2018年提出。
2019年,許多加密行業社區認為,DeFi的出現會顛覆傳統金融體系,然而,隨著「流動性挖礦」以及「去中心化交易所」概念的日益火爆,認為DeFi會首先顛覆中心化交易所的言論取代了前者。
但是,CeFi和DeFi真的是對立的關系嗎?或許DeFi和CeFi之間存在極其緊密的關系呢?DeFi背后的推手究竟是誰?
Coinbase:塑造DeFi概念的CeFi元老
眾所周知,交易所是加密行業食物鏈頂端的行業。因此,其有能力也有足夠的資本進行CeFi的布局。2018年4月,Coinbase宣布成立風投基金CoinbaseVentures,將會為參與加密貨幣和區塊鏈初創公司的早期投資,包括可能和Coinbase構成競爭的公司。
VC巨頭Lightspeed宣布將重點投資印度Web3、區塊鏈和深度科技等新興領域:金色財經報道,VC巨頭Lightspeed宣布將重點投資印度Web3和深度科技等新興領域,該風投還將繼續投資于消費者、金融科技和軟件即服務 (SaaS) 等核心主題。Lightspeed合伙人Rahul Taneja表示:“我們相信通過周期和為未來建設的公司進行投資,目前已經在 SaaS、金融科技、商業和消費者領域擁有核心投資領域,此外還將對區塊鏈、基礎設施、深度季度等新興領域進行了初步投資。”[2023/2/22 12:22:00]
為此,碳鏈整理了CoinbaseVentures投資的項目:
CoinbaseVentures投資的DeFi項目中,最出名的當屬Compound了。Compound在2020年6月開啟了流動性挖礦,直接或間接的引爆了DeFi熱潮。該筆投資早在2018年5月便已完成,共同參與該筆投資的還有BainCapitalVentures、A16z、Polychain、TransmediaCapital、AbstractVentures、DanhuaCapital。
除了Compound之外,UMA、Celo都是目前市面上熱門的DeFi項目。
WBF已上線項目PCCD與華融基金深度達成戰略合作:據官方消息,新加坡WBF交易所已經上線的PCCD美業生態攜手華融基金深度達成戰略合作,第一階段銷毀尚未發行的9000萬枚決定永久銷毀(打入黑洞)減半計劃屆時PCCD進入絕對通縮的時代,將權利回饋給用戶、將權益交給玩家減半計劃將對PCCD社區建設和生態發現帶來積極響應。[2021/3/19 19:01:38]
從投資時間上來看,CoinbaseVentures對DeFi項目的投資基本都集中在2018年和2019年。這不難說明Coinbase其實早已在布局DeFi。
2020年5月,Coinbase在博客中寫了這么一句話:「即將到來的DEX革命」。隨后,DeFi開始成為加密行業最火的熱點。該文章是由Coinbase企業發展與投資研究員JustinMart所寫,其中詳細說明了DEX的各種優缺點,并且指明了未來DEX需要改進的方向:
「DEX與可編程貨幣掛鉤,它們可以創造出新的衍生品和合成資產,并與其他DeFi服務進行深度組合,從而打造出真正差異化的產品。」
三個月后的現在,看著Compound、Curve、YFI,再細讀Mart的觀點,也不得不佩服其見解之深遠。或許,這也是Coinbase一類的CeFi早已洞察到DeFi遲早會進行「革命」的原因之一吧。
社交平臺Snapchat宣布與Filenet基金會達成深度戰略合作:近日,社交平臺Snapchat宣布與Filenet基金會達成深度戰略合作,雙方就應用數據存儲及流量分發等業務展示技術及商業合作。Snapchat計劃將平臺上量200PB的數據部署在Filenet主網節點,以提升用戶的產品使用體驗,此次合作將降低Snapchat的存儲成本。
據悉,Snapchat是由美國斯坦福大學兩位學生開發的一款“閱后即焚”照片分享應用,其用戶每天上傳1.5億張照片,估值160億美元。[2020/3/5]
DeFi背后的資本推手:Coinbase的創業校友們
Coinbase首席運營官EmilieChoi曾表示,CoinbaseVentures會重點關注那些曾在Coinbase工作過的創業者,并希望構建一個「創業校友網絡」。
目前國內互聯網投資圈「創業校友網絡」更像是在讓人選擇「站隊」,而Coinbase則不然。Coinbase獲得了加密行業大大小小資本的投資,并且切實享受到了「創業校友網絡」的好處。其一號員工OlafCarlson-Wee在離職后創立了PolychainCapital,并參與了CoinbaseE輪融資。
與此同時,碳鏈價值發現,知名DeFi項目都或多或少與Coinbase或其背后的資本有聯系。從總鎖倉量、交易量、代幣市值分別選出前幾的項目,作為樣例分析。
聲音 | 湖南省委常委胡衡華:大力推動區塊鏈、超級計算等新技術與交通行業深度融合:12月6日消息,湖南省委常委胡衡華在調研交通運輸工作時強調,大力推動大數據、互聯網、人工智能、區塊鏈、超級計算等新技術與交通行業深度融合,構建跨層級、跨系統、跨部門、跨業務的城市綜合交通大數據集成共享平臺,加快智慧道路建設,讓交通變得更加“聰明”(長沙晚報)[2019/12/6]
總鎖倉量:MakerDAO、Aave、Synthetix、Compound
交易量:Uniswap、Curve、1inch、Balancer
代幣市值:LINK、LEND、UMA、SNX
作為DeFi王冠項目的MakerDAO,其主要投資者包括了A16z、Polychain、FBGCapital、WyreCapital、1confirmation。因「閃電貸」攻擊而聞名的無抵押借貸Aave的主要投資為ParaFi、Framework、ThreeArrowsCapital、DTCCapital。第三個總鎖倉過10億美元的合成資產發行協議Synthetix的主要投資者包括ParaFi、IOSG、FrameworkVentures、DTCCapital、Hashed、ThreeArrowsCapital。
日交易量曾一度達到了Coinbase三分一的去中心化交易所Uniswap的投資方主要包括Paradigm、a16z、USV、ParaFi、SVAngel。剛上線時市值一度超過以太坊的Curve并未透露其投資者,因此不在統計范圍。1inch的主要投資者為GalaxyDigital、IOSG、DragonflyCapital。Balancer的主要投資者是Placeholder。
聲音 | 陳宗建:利用區塊鏈等技術和實體經濟的深度融合:據中國金融商報網3月10日報道,新經濟專家陳宗建在接受美國華文新銳媒體《中美創新時報》灣區經濟專題訪談時表示,相比較粵港澳大灣區和杭州灣大灣區,數字自貿區將是渤海大灣區最大的亮點。他認為,數字自貿區建設尤其是先行示范區的建設一定要以若干科技手段、市場機制、政策機制和法律機制等創新舉措作為推進手段。要以數字科技手段推進數字自貿區建設,充分運用大數據、云計算、物聯網、人工智能、區塊鏈等技術和實體經濟的深度融合。[2019/3/10]
預言機Chainlink的募資方式為ICO,因此也不在考慮范圍。去中心化合成資產協議UMA的主要投資者為Placeholder、BlockchainCapital、CoinbaseVentures、TwoSigmaVentures。
如圖可見,投資了Coinbase的機構們又深度參與了DeFi的投資。當然,這只是DeFi世界的一角。當把視角放大到加密行業時,資本之間錯綜復雜的關系會令人更加眼花繚亂。在DeFi領域沒有交叉的Coinbase、DTCCapital和Framework都參與了GraphProtocol的投資;Coinbase和WyreCapital也都參與了Linen的投資。
有用戶表示,正因為有背后站滿資本的項目,才顯得YFI這一類無預挖、公開透明的項目的珍貴。
凡事皆有兩面性,YFI有其獨特的魅力,但是資本也有其優勢。例如,資本在進行用戶教育的速度上遠遠快于前者。例如,今年6月,Coinbase在其「Earn」平臺上推出了Compound和Kyber課程,用戶通過觀看學習可獲得代幣COMP和KNC獎勵。
跟著Coinbase炒DeFi
談到DeFi和CeFi,那么上幣就是繞不開的話題。此前,碳鏈曾在《Coinbase熊市上幣大擴容》中談到Coinbase對于上幣顯得非常克制,創立前7年也僅僅上線4個加密貨幣。
Coinbase至今,公布過五次「考察項目」名單,每一次名單的發布都能引起行業的不小討論。在不同的人群看來,該名單的作用也不盡相同。在炒幣的人開來,這是一份即將誕生暴漲代幣的名單。在行業從業者看來,這是一份加密行業未來發展大方向的趨勢。分析師則認為,這將決定未來一段時間加密行業出現熱點的領域。
最近的一期考察名單一共包含了Ampleforth、BandProtocol、Balancer、Blockstack、Curve、Fetch.ai、Flexacoin、Helium、HederaHashgraph、Kava、Melon、OceanProtocol、PaxosGold、ReserveRights、tBTC、TheGraph、THETA、UMA、WBTC等項目。
在這份名單中,涉及到DeFi項目的有10個:Ampleforth、BandProtocol、Balancer、Curve、Kava、Melon、ReserveRights、tBTC、UMA、WBTC。名單公布后,所有項目紛紛暴漲。其中,以BAND漲幅最高。
很多用戶都認為DeFi與CeFi遲早會有一戰。顯然Coinbase以考察名單回應了這一事件,答案就是No。
目前,Coinbase已上線26個項目,其中有8個DeFi項目:LINK、MKR、ZRX、COMP、DAI、KNC、BAND、REP。CoinbasePro已上線MKR、DAI、ZRX、LOOM、KNC、COMP、REP、BAND9個DeFi概念代幣。除上文介紹的MakerDAO、Compound、BandProtocol外,還有0xProtocol、LoomNetwork、KyberNetwork、Augur皆已上線。而這些上線的項目背后都有著眾多資本的扶持。
DeFi市場上已經出現烏云
從上文可知,Coinbase本身就是此輪DeFi行情的最大推手之一,同時也可被視作市場的某種風向標。如果從這個角度看的話,如今的DeFi市場其實已經出現了烏云。
7月31日,Coinbase公布考察名單,8月10日宣布上線BAND。從公布名單起,至宣布上線的短短10天內,BAND漲幅高達340.67%。宣布上線后,BAND價格開始一路下跌。這明顯區別于Coinbase之前所有上線的代幣。
這不得不令人懷疑Coinbase是否泄漏了消息,幫助了BAND背后的資金獲利出逃。甚至「考察名單」本身就是一個幌子,只是為了引起市場的關注,吸引更多的投資者購買這些代幣,以便其資本朋友們能夠更好的賣出手中的代幣。否則也難以說明「考察名單」中出現了Coinbase創始人自己參與投資的Ampleforth。
不可否認的是,現在DeFi領域存在很大的泡沫,市場上絕大多數投資者已經失去了理性,「財富代碼」掩蓋了DeFi本身的含義。或許,DeFi馬上就要迎來戳破泡沫的時刻;屆時加密貨幣市場又將迎來陣痛。
不過,DeFi概念畢竟與ICO不同,它指向的是對金融基礎設施的革新。雖然目前泡沫橫生,但其目標卻是切實的,而生態的發展也是迅速的。隨著去中心保險的完善、去中心化衍生品工具的豐富、各種去中心化金融工具組合的出現,我們對于DeFi的未來依舊充滿著希望。
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今天的幣圈上演了一個幽默小品。OK原本準備14號上線ANT,火幣隨后表示13號11點就上線,幣安緊跟著發公告稱要10:30上線ANT.
1900/1/1 0:00:00毋庸置疑,2020年就是Defi的元年。當“古典幣圈”還沉浸在“主流幣”回本的幻想中時,國外已經將Defi從理想帶到了現實,國外加密貨幣愛好者紛至沓來,體驗著無許可的金融服務市場,隨著流量越來越.
1900/1/1 0:00:00著名加密貨幣研究者Hasu說了,只有兩類人在玩Ampleforth這個項目,「IQ值140的,和IQ值60的」,不過,「這兩類人中只有一類人會長期陪跑」.
1900/1/1 0:00:00作者:秦曉峰 來源:Odaily星球日報 過去的這個周末,以太坊2.0測試網又出幺蛾子了。北京時間8月15日凌晨,Eth2.0客戶端執行團隊PrysmaticLabs聯合創始人PrestonVa.
1900/1/1 0:00:00互聯網發展到今天,產生了巨大的數據量。數據顯示,到2020年底,數據量將是太空中可觀測到的恒星的40倍。海量數據的背后,是千億美元的存儲市場.
1900/1/1 0:00:00日內比特幣進入高位震蕩,高點觸及11580小幅回調,價格波動范圍在百余點,多頭日內并未有明顯突破,短期震蕩行情預計還將延續.
1900/1/1 0:00:00