2020 年最值得關注的 DeFi 項目：Compound、Uniswap 與 Aave 等_EFI

Ethereum的市值已經達到了2019年8月以來的高點，已經突破了400億美元。那么，是什么推動Ethereum再次達到這樣的高點呢？是DeFi市場。如今，DeFi市值已經突破80億美元，智能合約鎖定超60億美元。僅在過去一個月，智能合約鎖定的價值就增加了400%。

DeFi協議在加密社區成員中的名氣空前高漲。它是在YieldFarming的基礎上乘勢而上的。YieldFarming為用戶提供了激勵措施，讓他們將加密資產存入其中。現在，你一定想知道Ethereum是如何從DeFi的增長中獲益的。這是因為大多數DeFi項目都是基于Ethereum區塊鏈的。因此，Ethereum迎來了這樣的繁榮。

整個加密貨幣市值都感受到了DeFi的影響。如果你沒有注意到，目前加密貨幣市值為3400億美元。這幾乎是今年3月中旬加密貨幣市值的3倍。在全球流行病蔓延后，加密貨幣市值崩盤至1220億美元。因此，DeFi熱潮再次推高了加密貨幣市值。

Gemini聯創：美SEC主席等人的反加密戰爭將使民主黨在2024年大選中落敗:6月12日消息，加密交易所Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss發推文稱：“美國馬薩諸塞州參議員Elizabeth Warren和美國證券交易委員會（SEC）主席Gary Gensler反對加密貨幣的戰爭將疏遠整整一代潛在的民主黨人。通過‘爭取選票’贏得年輕人的選票是民主黨劇本的關鍵部分，因為民主黨人相信青年投票將取得勝利。加密貨幣已經贏得了千禧一代和Z世代的芳心。他們不爭論加密的優點。他們爭論下一步在哪里建造什么。數百萬人將畢生積蓄投入到加密貨幣中。他們不會忘記Warren和Gensler造成的價值破壞。民主黨可能不關心加密，但他們會關心失去的選票。”

Gemini另一位聯合創始人Tyler Winklevoss在推特上表示：“Warren和Gensler對加密行業發起的戰爭將使民主黨在2024年大選中落敗。”[2023/6/12 21:30:52]

讓我們深入了解一下2020年值得關注的DeFi項目。

徐明星：對2023年持樂觀態度:金色財經報道，OKX創始人徐明星發推表示，“Luna、3AC、Ftx、Genesis 等事件讓加密行業的人感到沮喪。但回顧加密的歷史，這是一個技術驅動的行業，PoW、ETH、SegWit、Defi、ZK 推動整個加密市場市值增長到萬億。我對2023年持樂觀態度。”[2022/12/31 22:17:43]

Compound

Compound是當今領先的DeFi項目之一。它正乘著「YieldFarming」的浪潮，Compound的原生代幣Comp，是今年第一個為今天的YieldFarming狂潮播下種子的加密代幣。

其COMP代幣在提供給Compound的用戶后，很快就出現了大規模的價格上漲。但后來出現了價格修正，因此，它降到了目前的水平。Compound允許其用戶賺取加密資產的利息，還可以通過抵押其持有的加密資產來借貸資產。

報告：2021年東盟國家加密貨幣投資總額飆升，超越另類借貸:11月14日消息，大華銀行、普華永道新加坡和新加坡金融科技協會（SFA）加密公司發布的《2021年東盟金融科技報告》顯示，2021年前9個月，該地區對金融科技公司的投資達到了35億美元，是2020年的三倍多，比前一年增加了424%。進一步說，對科技和加密公司的投資也出現了強勁增長。前者增長了6倍，而后者增長了5倍。加密貨幣領域六年來首次從前三名的位置超越了另類借貸（如P2P借貸平臺）。具體來說，新加坡今年在東盟國家中金融科技融資數量最多，占總金額的44%。印尼緊隨其后，占比26%。（AMBCrypto）[2021/11/14 6:51:04]

用戶可以通過向Compound的流動資金池捐款，立即開始賺取其加密資產的利息。利率會根據各加密貨幣的供需情況而波動。截至2020年8月2日，根據Compound協議，價值7.823億美元的加密資產被鎖定。這是一個大幅度的上漲，因為在2020年6月1日，這個數字為1億美元。

Candaq集團創始人林子昊：區塊鏈技術2020年還面臨3個重要的問題:金色財經現場報道，10月25日，由Candaq和金色財經共同主辦，Litentry贊助、Jubi labs、德鄰資本、WebX實驗室協辦的2020區塊鏈波卡萬物生長大會在上海舉行。Candaq金融科技集團創始人林子昊Moke做大會的開幕演講。林子昊表示，區塊鏈技術2020還面臨幾個重要的問題。

第一個問題就是吞吐量的問題、性能的問題、成本的問題，包括整個系統的使用成本，以及搭建成本。這個問題2017年一直嘗試解決，但是目前我沒有看到非常好的解決方案，所以這個依然會是我們今年明年后年主要面臨的問題。

第二個是靈活性的問題，大家覺得2017年的供應鏈之爭背后的邏輯是什么？不是因為一些資本和項目方要尋找一個理由去融資發幣，更主要的是區塊鏈2.0技術某種程度上缺乏靈活性。是否能夠讓更多的項目或者開發的團隊，能夠在保有自己底層架構的靈活性基礎上，同時又能夠共享到基礎設施和安全性和邏輯性。

第三個如何保證去中心化以及去中心化效率的平衡點，這個會在今年是非常重要的議題。波卡是個很好的例子，他的鏈上治理大家感覺一個多月前做拆分的時候是無感拆分，像以太坊他的升級必須通過硬分拆的形式，但是這個有可能導致社區的分裂。波卡把這套東西放在底層的一個代碼當中，通過鏈上治理的形式決定升級與否。我覺得這是一個軟分杈，是一個很有意思的點，所以這個治理也會是2020年可以值得討論的一個點。[2020/10/25]

MakerDAO

動態 | 受區塊鏈驅動全球網絡安全市值到2027年將超2800億美元:據Fortune Business Insights的一份報告，全球網絡安全市場價值在2019年為1120.1億美元，預計到2027年將達到2817.4億美元，在2020年至2027年的預測期間，CAGR為12.6%。報告指出，隨著網絡安全威脅和攻擊工具數量的增長，應對此類攻擊的先進網絡安全解決方案的需求呈指數級增長。傳統的網絡安全解決方案在保護組織免受云、網絡、端點安全等威脅方面做得不夠。網絡安全解決方案提供商需要龐大的算法來開發技術先進的解決方案。此外，與網絡安全解決方案和服務相關的高成本限制了中小企業的采用。網絡安全市場的增長是由電子商務在線平臺的日益普及和諸如人工智能、物聯網、區塊鏈等顛覆性技術的出現所驅動的。此外，隨著印度、意大利、西班牙、加拿大、阿曼、韓國、卡塔爾等國的投資增加，網絡安全解決方案的采用預計將會增長。銀行、金融服務和保險（BFSI）、制造業以及航空航天、國防和醫療等行業對企業安全解決方案的需求不斷增長，預計將在未來幾年擴大市場規模。（PR Newswire）[2020/2/19]

MakerDAO在DeFi領域占有最大的市場份額。就資產而言，

Maker在DeFi領域擁有巨大的影響力，因為它占據了31.4%的市場主導地位。Maker目前擁有超過10億美元的資產。

MakerDAO是DeFi市場中最被認可的玩家。知道DeFi的用戶應該也聽說過MakerDAO。它是一個完全去中心化的信用平臺。

DAI是MakerDAO平臺的原生代幣。它是一個穩定幣，目前是市場上使用最多的穩定幣之一。DAI的價值與美元掛鉤。任何用戶都可以在MakerDAO開設金庫。一旦用戶用MakerDAO鎖定加密抵押品，用戶就會收到與抵押品數量相對應的DAI。

Uniswap

Uniswap是DeFi領域的先驅之一。目前，它在DeFi支持者中相當受歡迎。

它是一個完全去中心化的交易所。然而，它與其他去中心化交易所不同，因為Uniswap利用了流動性池。HaydenAdams是Uniswap交易所背后的人。他創建Uniswap是因為他在閱讀了Ethereum創始人VitalikButerin的一篇文章后得到了創建協議的靈感。

Uniswap用戶通過為Uniswap協議提供流動性獲得獎勵。他們在每筆交易后都會獲得Uniswap賺取的費用的一部分獎勵。到目前為止，Uniswap用戶已經在Uniswap流動性池中鎖定了超過1億美元的資金。每周還能看到幾百個新的上市項目。

Bancor

Bancor是一個非托管的DeFi平臺。它為用戶提供了一種交換加密幣的方式，而不需要中心化的交易服務。Bancor的所有加密資產都以Ethereum智能合約的形式持有。他們做出這樣的安排是為了給他們的流程帶來更多的透明度。

DeFi平臺還向用戶提供智能代幣。Bancor之所以提供智能代幣，是因為它希望增加協議的流動性。這是因為流動性的增加有利于交易者。到目前為止，Bancor已經累積了超過1100萬美元的加密貨幣。

Aave

Aave是一家位于英國的公司，于2018年9月開始運營。它的名字起源于芬蘭，因為Aave在芬蘭語中的意思是「幽靈」。Aave見證了一次成功的ICO，因為它的ETHLend代幣籌集了1620萬美元。ICO后不久，ETHLend的高管團隊加入了Aave，因為ETHLend成為Aave的子公司。然而，自今年1月以來，ETHLend已不再活躍。它目前的活躍只是為了促進ETHLend過去提供的現有貸款的關閉。

Aave團隊希望Aave能夠填補PayPal、Coinbase等大型金融科技公司無法填補的市場需求。他們的Aave協議運行在Ethereum區塊鏈上。這是一個既非托管又開源的協議。目前Aave的智能合約下鎖定了價值4.821億美元的資產。

CurveFinance

CurveFinance在2020年年初的幾個月開始運營。

它是一個允許用戶交易穩定幣的DeFi平臺。CurveFinance的算法只收取最低的費用來交易穩定幣。其用戶也認為在CurveFinance上交易穩定幣時的低滑點非常有吸引力。Curve是首批為數不多的向用戶提供YieldFarming的DeFi玩家之一。

目前，CurveFinance為其用戶社區提供了七個資金池。用戶可以通過在這些池子中押注他們的穩定幣來獲得獎勵。Curve提供的最吸引人的獎勵之一是新的加密貨幣。截至目前，Curve智能合約持有價值2.55億美元的資產。相比之下，2020年6月1日，Curve智能合約的總價值僅為1500萬美元。這意味著，CurveFinance下的鎖定價值在兩個月內出現了1700%的增長。

InstaDapp

InstaDapp是DeFi世界中的新成員之一。然而，它已經讓人感受到了它的影響力。

InstaDapp團隊目前將其平臺定位為專門為DeFi領域打造的無信任智能錢包。InstaDapp允許其用戶管理他們的持有量，進行持倉，并將他們的加密資產轉移到不同的協議中。因此，用戶可以通過InstaDapp獲得最佳收益。

InstaDapp向其社區提供的平臺是一個以用戶為中心的平臺。它旨在提供多種DeFi協議，如Maker、Uniswap、Compound、Aave等。因此，DeFi用戶將能夠在一個地方訪問頂級DeFi協議。目前，它仍在向InstaDapp平臺添加許多DeFi協議。目前，InstaDapp協議中鎖定的資產總價值為3.23億美元。

結論

毫無疑問，

DeFi領域取得了巨大的成功。DeFi市場的光明前景幾乎是可以保證的。目前，去中心化金融市場充斥著許多有趣的項目。其中肯定包括上面所列舉的那些項目。但所列的并不是唯一最有潛力的項目。

很多DeFi協議還沒有得到應有的關注。這是因為DeFi市場還處于萌芽階段，很多新的玩家都在等待今年進入市場。一長串有前景的DeFi項目都在爭奪DeFi領域的重要地位。因此，我們相信，加密社區將成為這場DeFi競賽的真正贏家。

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