凍卡風波再起，一文教你如何正確防凍、解凍_OTC

“我的卡被凍結了，我只有這一張銀行卡，錢全在這里面了，不解封生活都成問題了，怎么搞哦？”，?一位最近賣幣套現的投資者無奈的在社群中吐槽。

凍卡并非新鮮事，但在社群親眼看到群友被凍卡，一時間草木皆兵，人心惶惶，顯然這次凍卡潮與往期不太一樣，凍卡的波及范圍更大更廣。此次凍卡潮甚至引發了一部分人極度恐慌，有人認為這是?

新版“94”，??新一波打擊即將來臨，各種各樣的猜測也紛紛而起。

值得慶幸的是，絕大多數被凍卡的投資者在三天后就解封了，這讓每位投資者都長舒一口氣。

一、凍卡風波從何起?

為什么9月以來各個社群被凍卡的現象突然增加，很多人不由自主的聯想到曾今的“94”風波，但隨著越來越多的卡被解封和各方消息的披露，整個事件的全貌也隨之浮現。

1、凍卡權限下放??

此次凍卡潮與

《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》密切相關，該決定在2020年7月4日第3次部務會議審議通過，自2020年9月1日起施行。

BAYC開放香港Apefest大會門票申領，需支付169美元可退還押金:金色財經報道，“無聊猿”BAYC官推宣布，香港Apefest大會門票已于今晨八點面向BAYC和MAYC持有人開放申領，用戶需要使用tokenproof APP掃描Apefest官網二維碼進行門票申領，門票需支付169美元押金，據悉這筆費用會在用戶參加活動并進行掃描認證后不久退還，此外單獨購買門票的費用是269美元。[2023/7/27 16:01:39]

其中，針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪、用于實施犯罪行為的網絡服務器、使用的服務器所在地、網絡服務提供者所在地、被侵害的網絡、及其管理者所在地、以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地、被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失所在地、機關都可以管轄。

簡而言之就是，

非法詐騙行為的任何一環涉及的所在地，這些所在地的都可以管轄。這也很多人的銀行卡被異地凍結的原因。

FTX及其關聯公司反對延長Genesis的法院調解和談:金色財經報道，在最近的一份法庭文件中，FTX及其關聯公司反對延長法院調解的破產加密貨幣貸款機構Genesis的和解談判，FTX表示，盡管它是Genesis的主要債權人，但它沒有被邀請參加5月份法院指定的調解，該調解涉及Genesis、其母公司數字貨幣集團和債權人Gemini Trust Co。

這家破產的加密貨幣交易所還反對Genesis Global提出的一項動議，該動議試圖將FTX債務人的債權估計為0.00美元，聲稱它是Genesis破產保護程序中最大的債權人，債權價值高達39億美元。

另一方面，Genesis公司認為，拋出FTX的債權對于避免不適當地拖延債權人分配的時間和金額，以及迅速尋求確認第11章計劃至關重要。

此前報道，FTX尋求從Genesis追回近40億美元資金，包含現金和加密貨幣。[2023/6/4 11:56:28]

2、不論行業領域??

英偉達公布多項合作，拓展汽車領域“元宇宙”版圖:金色財經報道，近日，顯卡廠商英偉達宣布將與韓國現代汽車和中國比亞迪等企業合作，使車內能夠使用基于云計算技術的游戲發送服務。與此同時，英偉達還和富士康宣布合作開發自動駕駛汽車平臺。根據合作協議，富士康將作為一級制造商，面向全球汽車市場生產基于NVIDIADRIVEOrin的電子控制單元（ECU）。英偉達帶來旗下平臺Omniverse在汽車工業領域的諸多應用場景與新技術，而這也被視為英偉達在“元宇宙”領域的進一步拓展。[2023/1/4 9:52:21]

隨著各行各業的凍卡現象出現，可以得出一個結論，此次凍卡潮?

并非針對區塊鏈行業，??除了區塊鏈行業，外貿行業也出現了集體凍卡現象。區塊鏈行業和外貿行業都有一個共同特性就是資金

“全球化自由流動”，而這種資金全球流動的便利性恰恰就被犯罪分子給盯上了。

綜上兩條信息，今年之所以出現很多行業會出現大面積“凍卡潮”，

FTX現任CEO：新團隊已獲得超過10億美元的數字資產:金色財經報道，FTX現任CEO John Ray告訴眾議院金融服務委員會，他的新團隊迄今已獲得超過10億美元的數字資產，這只是FTX欠客戶和其他債權人其中的一小部分。[2022/12/13 21:40:42]

和國家今年集中嚴打網絡賭博、電信詐騙、殺豬盤、網絡、傳銷資金盤等違法犯罪活動有關。這些黑產借助加密貨幣OTC交易完成xi錢后，普通投資者的銀行卡就可能流入了黑錢，進而導致被凍卡。

隨著時間推移，各個社群越來越多的凍卡者被解封，因為此次對黑產的打擊力度前所未有，不免出現誤傷情況，一般誤傷的銀行卡?

3天后就自動解封了，??長則一兩周內解封，所以作為普通投資者的我們大可不必過于擔憂。

因此文章開頭提到的新版“94”謠言也就不攻自破，在信息繁雜的區塊鏈行業，空頭勢力和部分媒體會借機夸大其詞，惡意制造恐慌情緒來謀取利益，作為投資者務必擦亮眼睛。

CoinFlex債權人在早期投票中以壓倒性多數支持重組計劃:9月25日消息，在對CoinFlex重組提案進行投票的早期階段，CoinFlex的債權人以壓倒性多數支持加密貨幣交易所的重組計劃。據Snapshot顯示，經過今天近五個小時的投票，代表超過99%的債權人同意擬議的重組計劃。據悉，此次投票將于周二結束。

根據重組計劃，CoinFlex計劃將65%的股權轉給債權人，15%的股權歸屬于員工。（TheBlock）[2022/9/26 7:20:24]

二、如何有效降低凍卡風險？

多數凍卡是誤傷，短時間都會解封，但也要提前打預防針，作為普通投資者可以采取以下方案來降低凍卡概率和風險：

1、專卡專用??

準備多張銀行卡，OTC交易用單獨一張卡，必須將生活日用的銀行卡嚴格分離，否則一旦被凍卡，你卡中的其他資金也會被凍結，嚴重影響日常開支。OTC交易專用卡盡量不要與其他賬戶發生轉賬關系，

因為凍卡并不是馬上被凍，有的是幾周、幾月后才被凍，如果與其他賬戶發生轉賬關系，整個資金鏈上的卡都要被凍。建議直接提取現金后，在存入其他銀行卡。

2、遠離非主流OTC??

非主流OTC包括小OTC平臺、場外社群，也包括個人之間的代買，小OTC平臺往往?

缺乏有效的風控機制，??更容易被黑錢鉆漏洞。場外社群和個人之間的代買，你不知道交易方真實身份，背后的資金是否安全。

對于有法幣交易需求的投資者最好選擇火幣的?

藍盾商家，??因為藍盾商家必須在火幣上抵押資產才能獲到藍盾認證，再者藍盾商家有嚴格的風控管理。退一萬步講，一旦投資者在藍盾商家賣幣被凍卡，藍盾商家想推卸責任也推卸不掉，必須協助投資者解封，畢竟在火幣上質押了很多資產。

此次，火幣作為第一大OTC平臺，匯聚了大量的流量，黑產的殺入最為頭痛也是火幣，這也倒推了火幣在風控策略上的不斷升級，尤其是OTC交易人臉識別驗證，因為身份證、銀行卡都可以被購買，但

人臉識別驗證無法利用其他人，必須真人上陣，這對于黑產者無疑是重錘。

三、凍卡之后的解凍指南

最頭痛的莫過于已經發生了凍卡，該怎么辦。多數投資者一旦碰上了凍卡，往往是急得跺腳。首先要明確一點，法律法規并未禁止私人持有及合法流轉比特幣，比特幣被認定其為“網絡虛擬財產”，

比特幣雖不是法定貨幣，但并不妨礙其作為財產而受到法律保護。作為投資者在OTC交易比特幣，并不違法，所以無需過多擔憂。

多數凍卡案例中主要分為2種，

一種是短期凍結，一般3天后或幾周內自動解封，

第二種就是長期凍結，一般是半，半年后還可能會續凍。

先談第一種，這是多數凍卡者的情況，根據實戰經驗，這三天就別去聯系求解凍，往往適得其反。最佳的策略就是靜靜等待，根據筆者社群被凍者的經驗，被凍的當天十分慌張，因為金額不算太大，慢慢也就不理睬了，被凍期間就是該吃吃，該喝喝，一周后發現突然解封了。

市場上絕大多數凍卡者都是這種情況，這部分更多是來自誤傷，所以靜靜等候就行了。??

一旦凍卡期超過了數周，或發現凍結期限變成了半年，就說明被凍的資金?

涉及黑產??了，這個時候就必須積極主動了。

第一步：追查原因??

帶上個人的身份證、銀行卡去開戶行網點詢問凍結原因，

查清被誰凍了，以及什么原因導致被凍。最后你獲取的信息要有具體的機關信息、凍結文書編號，最好有詳細的紙質版“凍結信息”。

部分投資者跟銀行尋求相關信息時，銀行可能不會告訴你，此時就要拿起法律作為武器，因為銀行有告知義務。如果還是受到阻礙，就要通過銀行官方客服進行投訴，講明你的遭遇，一般經過投訴后，投資者就能很快獲取凍結信息。

第二部：自證清白??

接下來就是主動聯系發起凍結的機關，來證明自己不是黑產的團伙，是個守法的公民。在與機關聯系時，

需要問清究竟是哪一筆交易導致了凍卡。搞清是哪一筆交易后，就需要你把OTC平臺的訂單信息、商家對話記錄、銀行卡流水找出來。

與此同時，你要證明你是清白的，需要你的工作證明、以及各類資產證明，以此來證明該銀行卡的收入均是?

合法來源。

比特幣作為新興產物，可能部分地方部門并不了解比特幣是什么，為了應對這種情況，你最好主動做好普及知識，來證明自己只是交易比特幣，并沒有涉案。如果有需要，必要時請找律師來維護自己的權益。

可以發現，只要涉及黑產，你在解封的道路上將異常麻煩，所以在進行OTC交易前，一定要選擇主流OTC平臺，

因為大平臺在防范黑產這塊做得相對更好，從而減少接觸到黑產的可能性。

結語

此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業，且多數是誤傷，一般3天后便自動解封，一旦遭遇凍卡也無需過度驚慌，比特幣交易本身并不違法，違法的是黑產。在OTC平臺選取上，要著重選擇風控機制完善的大平臺，來降低被凍的幾率。在凍卡風波下，希望每一位投資者都能夠對凍卡有充分的認識，以及掌握被凍后的自救方式。

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