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取代CEX,“DeFi革命”只差臨門一腳?_EFI

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2020年某種程度已經成為真正意義上的“DeFi元年”,整個DeFi生態一路突飛猛進,就在8月30日,

Uniswap也再次達到一個新的里程碑——24小時交易量有史以來首次高于Coinbase,Uniswap24小時交易量超過4.26億美元,同期CoinbasePro24小時交易量則為3.48億美元。

并且當下Uniswap的交易量也基本保持在4億美元上下,成為AMM類DEX的標桿,這對于相信DeFi并一直關注DeFi發展的信仰者而言,無疑極其振奮人心,曾經看起來不可撼動的中心化交易平臺們,似乎在這場轟轟烈烈的DeFi浪潮中正在逐步掉隊,甚至一度有人驚呼”

歐洲央行執委:數字歐元將是現金的補充,而不是取代現金的地位:金色財經報道,歐洲央行執委施納貝爾表示,數字歐元將是現金的補充,而不是取代現金的地位。[2023/2/11 11:59:59]

DEX取而代之”似乎就在眼前。

那么,取代DEX,“DeFi革命”真的只差臨門一腳么?

01?悶聲布局的交易平臺們

其實看似有掉隊風險的交易平臺們,在DeFi領域一般都早有布局,只不過浪潮之中新秀的迭代速度幾乎到了讓人眼花繚亂的地步,所以看起來才“反應遲鈍”。

不過在OKExCEOJay看來,所謂的“反應遲鈍”也很片面,因為“其實上幣僅僅是CEX與DEX發展融合其中非常小的一部分”,交易平臺更多地是致力于生態層面的合作與布局。

早在2019年12月,OKEx就與MakerDAO達成深度合作,成為全球第一家集成Dai存款利率的交易平臺,現在金融業務板塊的賺幣功能還能幫助用戶進行Compound、uniswap、Curve、YFI、YFII等熱門幣種免Gas費一鍵挖礦,讓普通用戶可以輕松在CeFi入口使用DeFi。

幣安同樣如此,無論是早在17年底就上線的LEND,還是19年初就上線的LINK,亦或近期的網紅Compound、MakerDAO,它不僅是最早布局優質DeFi項目的頭部交易平臺之一,而且除了精準判斷與上架DeFi優質代幣項目,還持續為有發展潛力的、創新性的DeFi項目提供資金的支持,并會同優質項目方探討如何設計更優化的交易、流動性模型,代幣經濟等,幫助他們更好地定義產品的市場定位與未來發展規劃。

S&P Global 2022年展望報告:DeFi不會取代傳統金融體系:12月29日消息,金融信息和分析提供商S&P Global的一份報告稱,到2022年,DeFi將繼續補充傳統金融體系,而不是取代它。根據該公司的《2022年全球信貸展望》,傳統金融行業將需要創新和投資,才能在未來12個月保持相關性。報告指出,雖然目前大多數DeFi應用并沒有與傳統金融競爭,但這種情況在未來可能會改變:“DeFi在高成本業務方面的潛力更大,這些業務通常能為傳統金融提供更高的利潤率。如果DeFi抓住了現有流動性的很大一部分,它還可能修正現有機構的資金狀況。忽視這一趨勢可能會在未來敲響警鐘,盡管我們認為這還需要幾年時間,因為DeFi仍處于起步階段。”

該報告還表示,2022年的監管進展(如果即將到來)可能會讓更多傳統金融體系的參與者加入DeFi。(The Daily Hodl)[2021/12/29 8:11:06]

也即主流交易平臺的龐大觸角其實早就以更深度的方式伸及到了DeFi之中,遠不止簡單的上幣。如庫幣除了上線了多個優質的DeFi項目外,還推出了DeFi交易專區,并且在其Pool-X平臺支持了部分DeFi項目的流動性挖礦,如支持了SUN的創世挖礦,方便用戶更快捷的參與DeFi的投資。

Crypto.com:Payrnet Limited將取代Wirecard成為英國和歐盟卡的新發卡機構:加密貨幣借記卡公司Crypto.com發推稱,我們剛剛告知客戶Payrnet Limited(鐵路銀行)將取代Wirecard成為英國和歐盟卡的新發卡機構。轉換將于2020年11月17日完成。您的卡將在切換期間保持正常運行。不需要采取行動。[2020/9/18]

不過由于行情的火爆,近段時間來主流交易平臺在“上幣”層面也開始動作頻頻,社群中開始不乏“CEX后知后覺跟隨上幣、使得DEX挖CEX賣、變相讓自己接盤”的質疑。

對此火幣七爺坦承,對于上線DeFi幣他們其實都是有些顧慮的,主要擔心這些模式未來會不會有價值。不過作為交易平臺,最主要的一個功能和使命就是幫助用戶連接資產,因為這些資產中有些是有機會成為有價值的資產的,所以對于CEX來說有義務把未來有可能成長的價值資產連接用戶。

而庫幣在選擇DeFi項目時保持了一貫嚴格的作風。庫幣國際CEOJohnnyLyu就曾表示,“相比于項目的熱度,我們更看重項目的技術創新和應用場景等。”庫幣認為越是資金集中的地方越容易成為黑客攻擊的目標,沒有通過代碼審計的項目,或者被代碼審計公司點名指出有代碼漏洞的項目,對用戶資產安全而言都是定時炸彈,出于對用戶資產安全的考慮,即使項目再火熱,庫幣也堅決不上線高風險項目。

聲音 | 末日博士:CBDC將會取代加密貨幣:據Theguardian消息,末日博士Nouriel Roubini近日發表文章表示,如果要發行CBDC,它將立即取代加密貨幣,這些加密貨幣不具有可擴展性,廉價,安全或實際分散的能力。Roubini同時表示如果CBDC取代毫無價值的加密貨幣,他們應該受到歡迎。此外,通過將支付從私人銀行轉移到中央銀行,基于CBDC的系統將是金融包容性的福音。數百萬無銀行賬戶的人可以通過手機獲得近乎自由,高效的支付系統。[2018/11/20]

此前CZ曾表示認為DeFi雖然存在很多泡沫,而且可能隨時破裂,但是一些基本的創新機制將會保留,所以對于幣安而言,“我們不會被動應對這些改變,而是希望主動迎接這些改變”。

不過雖然近半年來DeFi生態迎來了史無前例的大爆炸,并且鎖倉資產不斷攀升并且玩法日趨多樣化,但談“顛覆”恐怕還言之尚早。即便各類DeFi協議正在覆蓋抵押借貸、交易、衍生品、支付等金融場景,但在各個場景中的協議數量還十分有限。

02?發令槍方才打響,競爭也非零和

最直接的,8月30日Uniswap24小時交易量歷史性超過了Coinbase,但截至9月24日,DeFi概念幣的總市值依舊只占整個數字貨幣市場的3.7%,在幣安看來,從市值講,如火如荼了兩個多月的DeFi,規模仍然很小。

中新控股:區塊鏈業務三個月便帶來2.9億收入,成為取代現金貸業務的最具潛力的收入來源之一:港股公司中新控股5月9日發布一季報。中新控股在2018年規劃中披露重點發展的新業務包括:不斷加碼比特幣挖礦業務,三個月內,區塊鏈部分便帶來超過2.9億元的收入,成為取代現金貸業務的最具潛力的收入來源之一。2017年,中新控股已與BitFuryGroup開拓戰略合作,投資其下屬區塊鏈基礎設施,并收購其位于格魯吉亞的工業級數據中心,之后推出區塊鏈硬件生產業務及硬件綜合解決方案服務。[2018/5/11]

火幣七爺對此直言不諱:uniswap交易量超過coinbase是一個很大的跨越,

但并沒有到撼動cex的程度。一方面coinbase的屬性決定了其交易量占整個市場比例并不高,另一方面uniswap上交易量起來受短期流動性挖礦的激發非常大。

更關鍵的是除了少部分主流幣,uniswap上的大多數山寨幣流動性都非常差,目前以太坊網絡的高額gas費也決定了uniswap的體驗不適合做高頻交易和普通用戶。

Jay也持有相同的觀點,他雖然對Uniswap的數學美感不惜吝嗇之詞,但也承認由于Uniswap的交易深度不足、無法支持大額交易且Uniswap平臺本身無法獨立定價,所以Uniswap當下還很難取代目前的主流交易平臺。

與此同時Jay認為雙方也絕非非此即彼的零和態勢,相反未來應該是互補融合、取長補短的一個趨勢——DEX更多地可以作為目前傳統交易平臺的補充,它們能在未來滿足部分用戶的交易需求,提供給用戶更多的交易選擇。

“目前DeFi在進入門檻,用戶流量和產品體驗上欠佳,而CeFi在透明度上被客戶所詬病。我們可以用DeFi協作完成資產的托管和清結算工作,而CeFi則可以在獲客和合規等方面發揮作用,由此為用戶提供更好的服務”,OKEx這種“CeFi+DeFi”的融合——成為用戶從CeFi通向DeFi的橋梁,也是目前業界的普遍共識之一。

而庫幣選擇在DeFi、DEX等去中心化應用所依賴的底層技術上下功夫,通過打造專注于金融領域的公鏈KuChian和其測試網Kratos,來解決DeFi目前面臨的問題,從而推動DeFi實現金融級別的商業化應用。據悉,庫幣的去中心化交易平臺KuDEX也將在其公鏈主網上線后推出。

幣安也在構建數字資產的金融基礎架構方面,特別是穩定幣,交易,借貸,金融衍生品等方面一直做積極的探索和建設,近期正式上線了主網的幣安智能鏈就是致力于建立可持續發展的DeFi生態。

一切都才剛剛開局,DeFi目前作為整個行業最具創新力的領域,在可預見的未來,和CeFi都注定長期并存。

03?警惕DeFi灰犀牛,道阻且長

對于DeFi從業者自身而言,更多地可能也并非關注如何“顛覆”,而是如履薄冰地杜絕風險,畢竟僅僅在半年前,DeFi還并非像如今一樣被如此普遍看好,甚至一度因為頻發的安全事故被打上了“黑客提款機”的標簽。

根據慢霧科技統計,在流動性挖礦等DeFi玩法火爆的8月里,以太坊鏈上更是密集發生了4起相關的安全風險事故。

而且在目前的階段,基本上新老團隊都面臨著相同的安全風險。9月14日凌晨,針對協議內TVL斷崖下滑的突發狀況,bZx官方就發推確認又雙叒一次被攻擊,預計損失5000ETH左右。

雖然官方業已修復了協議并會通過保險基金賠付損失,但無論是對“屋漏偏逢連夜雨”的bZx,還是DeFi整體生態而言,這次的攻擊無疑再一次給一眾DeFi項目敲響了警鐘。

Jay提醒投資者應該做好風險控制,謹慎投資,不要把投機當投資。他覺得現在幣圈的感覺像極了17年那會兒,甚至以遠超當時的速度在刷新大家的認知,現場的市場熱潮下,泡沫的存在是一定的。

未來一定會到來,但還不是現在。對于目前造富敘事不斷延伸的火熱圖景而言,DeFi無疑是站在海岸遙望海中已經看得見桅桿尖頭了的一只航船。

與此同時我們也要清醒地意識到,火爆了3個月,DeFi總市值也只占整個數字貨幣市場的3.7%,目前還遠未到達真正的臨界點,所以多數嘗試可能都是資金堆涌下的一時狂歡。

“DeFi中的大多數項目都會失敗,當然這并不意味著DeFi不好,只是只有少數能夠成功,而且這少數項目將取得巨大的成功”。真正的戰斗,才剛剛打響。

你認為Dex的崛起會影響Cex的未來嗎?歡迎來留言區寫下你的看法。

——End——

『聲明:本文為作者獨立觀點,不代表白話區塊鏈立場,本內容僅供廣大加密愛好者科普學習和交流,不構成投資意見或建議,請理性看待,樹立正確的理念,提高風險意識。文章版權和最終解釋權歸白話區塊鏈所有。』

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