幣圈投資產生的糾紛 為何受傷的總是你？_區塊鏈

原標題：幣圈投資 為何受傷的總是你？

近日，颯姐團隊接到多起幣圈投資引發的糾紛咨詢，由于訴訟標的為虛擬貨幣，無論是提起民事訴訟還是刑事報案都會遇到區別于傳統維權的特殊法律問題。為避免金融科技的老友們踩雷，我們將在本文梳理幣圈投資產生糾紛的原因，以及介紹幣圈投資過程中須注意的一些事項。

幣圈投資風險產生的原因

為何幣圈投資容易產生糾紛，颯姐團隊認為，可以從如下兩個維度進行分析：

其一，幣圈投資缺乏周全的監管環境。不同于二級市場、債券甚至私募基金等相對成熟的資本市場投資類型，除銀發[2013]289號文與2017年的94號文對比特幣等主流虛擬貨幣予以定性并賦予機構反洗錢義務之外，文件一刀切地否定了虛擬貨幣的融資可能與法幣屬性，致使幣圈投資的灰色地帶過多，監管規定涉及的區域過少。

幣圈FM105.9成為滿幣平臺首批簽約運營商:據官方消息，CoinBene滿幣與“幣圈FM105.9”社區達成戰略合作，其創始人投資界奶牛已正式入駐CoinBene滿幣。未來雙方將圍繞數字資產領域展開全方位合作，共建線上共識社區。據悉，簽約成為CoinBene滿幣運營商將享有專屬客服及優享服務等10余種超級權益。 在奶牛的帶領下“幣圈FM105.9”社區每個人都有提高了自主分析能力和開單勝率。

CoinBene滿幣在全球180多個國家和地區擁有500多萬用戶，日活躍用戶數超10萬，日均交易額30億美元。2019年初，平臺戰略布局合約衍生品市場，主要為投資者提供以BTC、USDT進行結算，且安全、穩定的永續合約服務。[2020/5/15]

從具體的表現來看，一方面，投資人難以判斷受托方的運營行為是否合乎國內法律規范、是否會受到行政處罰、乃至被追究刑事責任。缺乏預期的不安定性使得投資人的抗風險能力不足；另一方面，否定的法律評價與缺位的監管現狀致使受托方存在較高的道德風險，挪用代幣的實踐情形并不在少數。

聲音 | 神魚：幣圈的周期短泡沫化又狠 真正跑贏市場環境的屈指可數:F2Pool 魚池聯合創始人神魚發微博稱，幣圈有一點特別不好，大家掙了錢都覺得自己老牛了，騙子騙的人多了都起幻覺了，賺的錢呢，大部分人靠周期，幣圈的周期短泡沫化又狠，真正跑贏市場環境的屈指可數。其并提醒用戶稱，如有人打著本人徒弟或者類似名義開收費群，指點行情都是騙子。 ????[2019/7/26]

其二，司法判決尺度不一。從近些年的判決傾向來看，既存在認定吸收代幣違反強制性規定，否定投資合同效力的民事判決，亦存在認可主流虛擬貨幣作為財產性利益并進行偶發交易的民事判決，更是存在將個人的偶發場外OTC認定為非法經營罪的刑事判決。在此環境中，投資人無法確定自身投資行為是否能夠得到法律保護，投資風險自然難以控制。

聲音 | 白碩：重視“幣圈”監管治理 也要保留創新活水:據科技日報7月16日消息，世界區塊鏈組織首席科學家白碩表示，雖然看起來“幣圈”壞事連連，但“鏈圈”的技術百分之八九十都是從幣圈演化或借鑒而來。對“幣圈”監管治理要重視，也要實事求是地看待，在防范金融風險的同時，保留創新活水。Facebook是在中國以外的世界補移動支付的課；區塊鏈在跨境支付等方面正成為傳統技術實現方式的有力競爭者。我國在移動支付上有先發優勢，在區塊鏈的技術實現和業務落地上也有很大潛力，但兩者的創新結合還非常有限，若想避免被‘超車’，取決于我們的動作有多快。我們要積極應對，搶抓機遇。要充分發揮中國在移動支付方面的先發優勢，充分挖掘在區塊鏈技術實現與業務落地方面的巨大潛力。[2019/7/16]

實踐中的訴訟困境

陳偉星怒懟“幣圈大佬”割韭菜，稱其手段惡心:今日凌晨，泛城資本董事長陳偉星連發兩條朋友圈，怒懟“一些幣圈大佬割韭菜手段太惡心”。他說自己從不收免費token幫站臺，甚至冒著極大風險幫區塊鏈大聲呼吁，沒想到一些幣圈大佬卻一直在用極惡心手段割韭菜。他說：“所謂幣圈大佬，請早點擦干凈屁股，哪天資產全部上鏈，你根本不可隱藏。”[2018/4/8]

當虛擬貨幣的回款存在阻礙時，投資人通常希望通過民事訴訟或者刑事報案的法律途徑來獲取賠償或補償。但不同于傳統的投資項目，幣圈投資存在固有維權難點，颯姐團隊在此將為各位列舉：

首先，尋求專業的法律幫助存在阻礙。很多有法律需求的投資人在獲取法律咨詢前，還需要向法律專業人士普及幣圈常見名詞與關聯知識，這一情形使得咨詢效率大幅度下降。如普及知識不夠清晰，還可能會造成提供咨詢方的錯誤理解與偏頗答案。

其次，案件取證與舉證較為困難。由于投資標的為虛擬貨幣，其“轉賬”通過錢包地址進行，該等記錄雖然記錄在互聯網上，但查詢渠道卻是通過各大幣圈網站進行。當投資人向司法機關出示交易記錄時，一來網站查詢結果的證據效力相較銀行轉賬記錄有所不足，可能無法達到各類訴訟之證明標準，二來錢包地址的實名信息無法直接體現在查詢結果當中，如何證明收幣方是溝通相對方亦是實踐難點之一。

最后，推進司法機關的工作較為困難。由于虛擬貨幣的交易存在較強的專業性，且圈子不大，特定類型的判例數量匱乏，具體到某一司法機關有相關辦案經驗的干警屈指可數。即便在一線城市，常見訴訟流程的推進都會遇到困難。以訴中保全為例，以操作困難為由拒不出具保全裁定的承辦法官并不在少數，這就需要專業的訴訟代理人在常規化辦案的同時，做好專業知識的普及工作且指明法理基礎與操作方式。

對幣圈投資人的建議

結合近期辦案經驗，颯姐團隊為幣圈投資人提供建議如下：

1．投資標的應為我國民法保護的財產性利益，即主流虛擬貨幣；

2．在所簽訂的投資協議上注明各方錢包地址、微信號、手機號等常用聯絡信息，并將爭議的管轄地盡可能約定至一線城市的法院；

3．保留因投資行為而發生的一切交流底稿，包括但不限于聊天記錄、通話記錄等；

4．核實代幣受托方的經營情況與償還能力，不要輕信所謂的熟人介紹或小微型項目；

5．向法律專業人士在事前風險評估、事后權利救濟等層面尋求幫助；

6．理性應對已發生的糾紛，在嘗試尋求法律救濟的同時，保留和解的余地。

寫在最后

由于輻射范圍較小，多數幣圈投資項目尚不足以形成群體性事件的雛形。亦因此，投資人在尋求各類法律救濟的過程中通常不會得到地方性政策的傾斜保護，也就是說，如何恰當運用法律技術已成為定紛止爭的關鍵。為維護合法權益，颯姐團隊希望幣圈投資人能夠做到前述事項，為后期可能發生的各類訴訟鋪平道路，有備無患。

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