幣圈投資者 慎入“代投”陷阱！_區塊鏈

在投資幣圈項目的一眾參與者中，常有“代投大哥”振臂一呼：或是強調自己了解幣圈私募項目優劣，實操經驗豐富；或是透露自身持有特殊資質，擁有優質私募項目的額度。那么，投資者是否可以信賴這些收集資金的主體，“代投大哥”的操作通常會涉及哪些法律風險？本文旨在對該等問題作出分析，供各位讀者參考。

1產生的原因

由于缺乏有效引導規范，我國幣圈私募散戶投資者的數量較多。然而，在94號文件對幣圈的否定與嚴苛的限制之下，大量散戶投資者很難獲取項目的實質性信息。同時，由于“合格投資者”的概念未能在幣圈私募的監管中以法律形式樹立，幣圈對于投資者的準入缺乏明確門檻，這就使得大多投資者對幣圈私募項目方提供的白皮書等公示信息缺乏細致研究的能力與意愿。

幣圈韭菜王入選Bitget第二位鉑金節點:據官方消息，Bitget今日公布第二位鉑金節點：幣圈韭菜王。該社區創始人王校長，幣圈知名分析師，曾日賺百萬，也曾日虧百萬，是數字貨幣早期投資者。據悉，鉑金節點限量30席位，平臺將優先開放3個月以上穩定合作伙伴的申請，鉆石節點與黃金節點同步限量招募中，更多申請詳情前往官網查看。[2020/6/22]

基于前述情況，一些自稱了解幣圈項目內幕的人士給出了幫助代幣運營，控制投資風險的幣圈私募項目渠道。此舉契合了散戶投資者的現實需求，幣圈私募的“代投大哥”們得以應運而生。

2“代投大哥”在做什么？

幣圈項目“代投大哥”的主要操作模式為向散戶投資者吸收虛擬貨幣，用于投資幣圈私募項目，并將投資所得的虛擬貨幣代持或分發。

劉峰：從源頭治理防范幣圈資金盤亂象 要考慮多個維度進行:6月9日報道，上海對外經貿大學人工智能變革與管理學院區塊鏈技術研究與應用研究中心主任劉峰表示，要從源頭治理防范幣圈資金盤亂象，主要還是要考慮人、財、事三個維度來進行。從人的角度而言，需要對區塊鏈市場參與者進行足夠的風險警示，幫助參與者最大限度進行風險識別和投資決策；從財的角度來看，對于相關非法項目投融資活動，需要監管層進行必要監管、定期報告，實行監管常態化；另從事的角度來看，項目的募資和運營模式需要能夠被識別，一旦分析到有資金盤或傳銷盤模式的，相關監管部門可根據實際情況，第一時間相應處置。（北京商報）[2020/6/9]

為滿足散戶的投資形式的需求與回報形式的要求，“代投大哥”有時會協助散戶投資者進行法幣與虛擬貨幣之間的兌換。

大咖零距離 | 注意！幣圈已涼，牛市必來！:5月29日18:00，金色財經獨家播主 泰迪幫主 做客金色財經《大咖零距離》直播間，將分享《注意！幣圈已涼，牛市必來！》，敬請關注，欲進群觀看直播掃描下圖二維碼即可。

?[2020/5/29]

此外，據颯姐團隊的了解，部分“代投大哥”在以各種許諾吸收散戶投資者的虛擬貨幣后，為攫取利益，甚至將虛擬貨幣挪作他用，未用于幣圈私募項目。

3涉及的法律風險

根據以上描述，颯姐團隊評析“代投大哥”涉及的法律風險如下：

01

首先，從基本業務模式來看，“代投大哥”的操作是常見的私募投資行為。但由于我國并未頒發幣圈私募用途的私募牌照，“代投大哥”的業務模式之本質是在不具備行政許可的情況下私募財產性利益，

聲音 | 肖颯：目前這一波區塊鏈熱“小陽春”并不會洗白“幣圈”的灰色地位:據北京商報報道，中國銀行法學研究會理事肖颯在接受北京商報記者采訪時指出，從辦案經驗上講，每年年關都是各省市執法機關很在意的“時間節點”，年底將至，對于轄區內的虛擬幣交易所及周邊行業進行摸查，也有合理性。在目前這輪清理整治行動中，打擊重點預計還是會集中在集資詐騙、非法經營等罪名，對于地方上中小型涉幣交易所的打擊可能會是“首選”。目前這一波區塊鏈熱“小陽春”并不會洗白“幣圈”的灰色地位。虛擬貨幣交易所、項目方、導流方等，應當了解執法機關的意圖，不應頂風作案，且不能趁著倡導區塊鏈技術大發展，而試圖發幣融資以充盈自己的“小金庫”或為發幣融資提供幫助，應當理解到自己的行為缺乏正當性，屬于違法行為，情節嚴重的可能構成犯罪。[2019/11/18]

如“代投大哥”募集的資產均屬于虛擬貨幣，根據監管文件的表述，去中心化的虛擬貨幣在我國暫不屬于真正意義上的貨幣。依照目前司法實踐傾向，因吸收虛擬貨幣而構成非法吸收公眾存款罪的可能性較小。但如果“代投大哥”募集的資產為法幣，就有可能構成刑法第一百七十六條的非法吸收公眾存款罪。

02

此外，就行政規制的角度而言，該行為還可能會因為缺乏行政許可與對金融市場秩序的破壞而收到金融監管部門的行政處罰。至于“代投大哥”與散戶投資者所簽訂的民事合同，則可能因違反效力性強制性法律規定而歸于無效。

03

其次，從“代投大哥”獨立或協助進行的虛擬貨幣與法幣兌換行為來看，如該行為通過某些海外開設的兌換平臺完成，則平臺的客觀行為表現將符合我國刑法第二百二十五第三項“非法從事資金支付結算業務”的入罪規定，“代投大哥”可能因此構成非法經營罪的幫助犯。如該兌換行為通過場外交易的形式進行，部分地區的司法實踐中也有將其認定為非法經營罪的傾向，但由于財產利益與法幣個人交易并未違反國家規定，故而颯姐團隊對此傾向并不認可。

04

最后，從最為極端的挪作他用的操作模式來看，颯姐團隊認為，“代投大哥”將有價虛擬貨幣挪作他用的行為已違背了他對散戶投資者的陳述與保證，使得散戶投資者基于錯誤認識向“代投大哥”交付財產性利益，除金額標準未確定外，已符合我國刑法第二百六十六條詐騙罪的犯罪構成，相較于前述罪名，詐騙罪在自由刑方面的刑事責任更為嚴峻，這是需要幣圈朋友格外注意的。

4給散戶投資者的建議

幣圈的投資行為并未得到我國各部門法律的妥善保護，相反，由于虛擬貨幣在各領域的定性，有關部門甚至會對虛擬貨幣的流轉進行干涉。因此，在幣圈投資行為從灰色地帶邁出之前，颯姐團隊為散戶投資者在本文涵蓋事宜項下提出建議如下：

1、除非特別信賴，否則盡量不要將虛擬貨幣交給所謂專業人士打理，投資交易盡量由自己完成。

2、避免在圈內介紹渠道的行為，否則當渠道涉嫌犯罪時，介紹人可能會因為該幫助行為而受到牽連。

3、不要過分相信白紙黑字的約定，因為幣圈投資的環節并未充分得到法律保護，當合同條款本身違背有關規定時，其約束各方的效力將存疑。

4、仔細研究項目提供的公示信息，向幣圈領域的“合格投資者”靠攏。

5、由于交易對方的承諾與表述可能因監管限制而無法落實到實操當中，對于復雜的交易設計可求助于專業人士

寫在最后

集合復數投資人向項目出資是各金融領域發展到一定程度必然出現的形態，但這樣的形態需要有關部門予以制度性的支持，使得交易各方擁有法律保障。在較為保守的我國當下，諱莫如深的立法與監管尚未對幣圈投資行為作出詳盡規范，參照成熟金融投資領域的做法勢必會造成大量的法律風險，這是我們不愿意看到的。對于幣圈投資者來說，至少在今天，應當踽踽獨行的時間還沒有結束。

以上是今日分享，感恩各位！

Tags：區塊鏈GETBITBitget女生報區塊鏈專業怎么樣啊bitGet會被騙嗎Bitcoin PlusbitGet不能提現可以報警嗎

歐易交易所