持續一個月的ETHOnline黑客松接近尾聲,活動中涌現了一批非常有趣的DeFi新項目。本文將簡單介紹一個DeFi固收類項目TheEthereumYieldCurve。
TheEthereumYieldCurve允許用戶抵押和出售零息票債券,DeFi債券的出現也將成為以太坊DeFi生態中貨幣樂高的重要部分。在債券到期之前,債券賣家可以持續獲得其在Aave中的資金所產生的收益,讓DeFi資本市場獲得遠超出其當前點的成熟度。由于項目利用基于以太坊的資產創建零息票債券,所有相關資產都具有明確的收益率曲線,從而可以更好地讓投資者了解以太坊資產的時間價值。
DeFi協議SmartChain DeFi完成1600萬美元A輪融資,Binance Labs領投:5月31日消息,流動性即服務(LaaS)DeFi 協議Smart Chain DeFi宣布完成1600萬美元A輪融資,Binance Labs領投,非托管DEX Domination Finance創始人Adrian Kolody等參投。
據悉,SmartChain DeFi是基于BNB Chain的一站式流動性即服務(LaaS)DeFi協議,曾在天使輪獲得Binance 10億成長基金的資助。Smart Chain DeFi為PancakeSwap等10余種協議提供流動性服務,管理著來自知名機構和超80,000名LP的6000多萬美元流動性。[2022/5/31 3:52:11]
該項目其中一個有趣的應用在于,它可以讓任何人構建具有任何現金流結構的ERC20代幣,甚至可以創建合成的美國國債,以DAI來支付利息。
EthHub聯合創始人:USDC與DeFi協議關系密切會帶來風險 但USDT風險更高:7月9日,EthHub聯合創始人Eric Conner發推稱,每個人都知道USDC在某個時候會被列入黑名單。而它將要發生,這個事實并不是問題的關鍵。而關鍵在于USDC深深植根于許多defi協議是一個潛在的問題,會相應地對沖你的風險。僅僅持有USDC的風險與作為投資人,或其他有關集中的穩定幣的風險是非常不同的。盡管如此,USDT的風險仍然高得多。[2020/7/9]
該項目充分展示了傳統金融與defi之間的套利。長期以來,DeFi的收益率一直遠高于CeFi,但很多人一直持有一個觀點:“DeFi的收益率明天就會崩潰,因此我不會動用我的資金投入DeFi。”長期的債券交易將是一個最佳的應用來反駁這一點。可以說,該項目為資本進入DeFi的下一個時代打開了大門。
觀點:以太坊DeFi用戶年化收益率飆漲,需警惕多重風險:以太坊在過去幾周內出現指數級增長。6月19日,前彭博社記者CamilaRusso稱,僅在過去7天DeFi鎖定資產總價值就增加40%。由于對借入加密貨幣的高需求、許多DeFi協議實施激勵措施以及其他因素,某些以太坊用戶在過去一周內的穩定幣收益率(年化收益率)已經超過100%。然而,DeFi應用程序提供的高收益并非沒有風險。MultiCoinCapital加密分析師兼投資者TonySheng指出試圖尋求高穩定幣收益率的投資者面臨五大風險:1.借貸協議中存在的智能合同漏洞;2.標的資產存在的智能合約漏洞,無論是USDC、USDT還是山寨幣;3.導致貸方丟失其加密貨幣的清算事件,這種清算可以由以太坊或其他加密貨幣價格的大幅波動引發;4.協議經濟設計中的失敗,這可能是由不恰當的激勵引起的;5.用戶錯誤。Sheng補充說,當你考慮到以太坊生態系統的這一部分相互關聯時,DeFi的風險就更加復雜了。這意味著較小協議中的錯誤/崩潰可能對整個領域產生負面影響:“最可怕的是這些復雜的系統涉及許多不同的智能合約。因此在資產和系統安全方面都存在很大風險。”(Bitcoinist)[2020/6/21]
項目構建思路
該項目是作為Aave借貸資產aToken之上的抽象構建的。為了使該項目正常工作,我們需要將aToken包裝為1個token,可以用于贖回不斷增加的aToken,而不僅僅是aTokens本身,因為余額的不斷增加會導致一些技術問題。
包裝好的aToken可能會存入其中一個資本處理合約,作為回報,用戶獲得鑄造的ZCB代幣和抵押余額。用戶可以隨時將ZCB代幣以及抵押品兌換成aTokens。如果用戶出售ZCB,他們將繼續獲得其抵押品產生的收益,直到到期日為止。到期后,ZCB持有人可以將其ZCB1:1贖回底層資產。
該項目完全基于aTokens之上,不需要對任何其他合約進行任何復雜的調用。這個項目的合約語言使用的是Solidity。
說了半天,你還是沒有回答我的問題,普通人為什么要這么費勁的折騰,在Twitter上收發加密信息呢?」我問Suji。「嗯。。的確沒什么場景。」Suji頓了頓.
1900/1/1 0:00:00要點: 由專注于加密貨幣的投資公司Grayscale管理的資產總價值首次達到65億美元。這些資金中的54億美元集中在灰度比特幣信托。與其他市場相比,該公司的交易所交易產品在10月份總體表現不佳.
1900/1/1 0:00:00本文系ChainHillCapital首席指數分析師AnnHsu撰寫,首發于巴比特,未經許可禁止轉載。授權轉載請聯系ChainHillCapital仟峰資本微信公眾號.
1900/1/1 0:00:00新加坡最大商業銀行新加坡星展銀行推出數字資產交易所。該行表示,數字資產將成為數字經濟的未來。借助由該銀行支持的數字交易所DBSDigitalExchange,企業和投資者現在可以利用集成的解決方.
1900/1/1 0:00:00新華社記者吳雨、吳燕婷 持續近一周的深圳數字人民幣紅包試點順利收官,通過“幸運者們”的親測,數字人民幣終于掀開了“神秘面紗”.
1900/1/1 0:00:00新加坡最大的銀行星展銀行正在計劃推出一家加密貨幣交易所。這家交易所名為“DBS數字交易所”,用戶可以用比特幣、比特幣現金、以太坊和瑞波幣兌換新加坡元、港元、日元和美元.
1900/1/1 0:00:00