還有2天FinCEN錢包監管落地？交易平臺和資本是什么反應？_NCE

美國金融犯罪執法網絡在2020年12月23日發布了一份文件，文件涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的某些交易的要求。這份文件目前正處于征詢公眾意見期，并將于美東時間2021年1月7日23:59到結束征詢，屆時或將成為正式的規定落地。

距離落地只有2天時間，該文件引起了美國加密社區強烈的討論，支付巨頭Square、美國最大交易平臺Coinbase、頂級風投a16z紛紛發表了自己的看法。對該文件的內容幾乎所有機構都持反面態度，并認為該規定的退出可能阻礙美國在加密貨幣反面的創新。

律動BlockBeats整理了多家美國企業對此文件的觀點。

律動注：該文件擬定于12月18日并發布于federalregister.gov，但正式發布時間為12月23日，發布平臺regulations.gov。

FinCEN監管新規

加拿大央行行長：加拿大經濟的復蘇還有很長的路要走:加拿大央行行長麥克勒姆表示，加拿大經濟的復蘇還有很長的路要走。其認為加拿大央行在支持數字化和自動化方面可以發揮作用。在相當長的一段時間內，仍需要貨幣刺激。此外，麥克勒姆稱，通脹在疫情結束之前“并沒有上升的危險”。（金十）[2021/2/24 17:45:53]

美國當局發現，惡意行為者越來越多地利用兌換虛擬貨幣為國際恐怖主義融資、武器擴散、逃避制裁和跨國洗錢提供便利。

FinCEN在評估后認為，因為國家安全需要，因此有必要建立一個有效的程序保護國家安全、協助執法、提高透明度，同時對創新的影響降到最低。

律動總結對市場影響較大的三條規則：

交易用戶需進行KYC驗證

受監管公司對大于3000美元的交易的非托管錢包用戶姓名和實際地址進行記錄和驗證

Origin官方：目前黑客錢包中還有7137枚ETH、224.9萬枚DAI:今日區塊鏈項目Origin Protocol受到黑客閃電貸攻擊，13：15左右，Origin Protocol聯合創始人Matthew Liu更新信息稱，團隊在采取措施以追回資金，包括和交易所以及其他第三方合作，以此識別出黑客（地址），對資金進行凍結。黑客使用Tornado Cash和renBTC來洗錢和轉移資金，目前，還有7137枚ETH和224.9萬枚DAI留在黑客錢包中。

此前，Origin官方曾提醒用戶不要在Uniswap或者Sushiswap上購買OUSD，官方還稱黑客技術卓絕，愿意聘請其為安全顧問，如果黑客全額歸還資金，將不對其進行追蹤也不采取法律措施。[2020/11/17 21:03:22]

加密貨幣交易平臺需向FinCEN提交交易金額超過10000美元的交易信息

聲音 | 樊綱：區塊鏈還有最基本的問題需要解決:中國（深圳）綜合開發研究院院長、中國經濟體制改革研究會副會長樊綱表示，區塊鏈、互聯網這些信息傳遞技術，在經濟學意義上就是降低各方面的企業、個人方面的信息成本。而信息成本當中最重要的一個信息成本是什么呢？是克服信息不對稱的成本，這個問題上，大數據一定有它的功能，區塊鏈也有它的功能，但是反過來講最基本的問題如果沒有解決的話，可能信息技術帶來的是災難而不是改進。[2018/12/27]

機構的觀點

Gemini認為該文件存在三大缺陷

由CameronWinklevoss與TylerWinklevoss雙胞胎兄弟創立的數字資產交易平臺Gemini希望FinCEN延長征詢期，并認為該文件存在三大缺陷：

首先，該文件不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。

火幣研究院院長袁煜明：共贏、完善、發展，區塊鏈的未來還有很大的空間:火幣研究院院長袁煜明日前接受采訪時表示，目前區塊鏈的整體基礎架構還遠遠沒有達到成熟的程度，所以未來它一定會有一個很大的改進空間。區塊鏈相當于是一種更加共贏的機制，把整個商業活動的活力激發出來。此外，他認為一個行業一定程度的泡沫有利于推動行業的發展。[2018/4/6]

然后，該文件充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。

最后，該文件的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。

a16z認為該文件違反了《第四修正案》

由A16Z組建管理3億美元的加密投資基金a16z明確反對該文件的內容，認為該文件違反了《第四修正案》，將商業活動擴大到自托管錢包之外，并且起草文件的方式是不公平的。

Square認為該文件限制了美國創新能力

?由Twitter創始人JackDorsey創辦的支付巨頭Square希望FinCEN延長征詢期，并且表示該文件會降低Square的競爭力，可能會增加不必要的交易摩擦，從而限制美國的創新能力。一旦該文件通過，將可能導致以下后果：

首先為傳統金融機構和加密貨幣交易的雙重標準創造了一個不公平的競爭環境；

其次該文件沒有解決或緩解特定風險；

再次該文件要求保存交易記錄的要求并沒有得到明確數據的支持；

然后該文件沒有解決加密貨幣交易的固有性質和現有合規協議的效力問題；

最后該文件無助執法工作。

Coinbase認為該文件的征詢期需延長至60天

全球最大的數字貨幣交易平臺及區塊鏈綜合服務平臺之一Coinbase對15天的征詢期提出了異議，并認為應該延長至傳統的60天。

CoinCenter明確反對該文件

非營利性加密貨幣倡導組織CoinCenter明確反對該文件的內容，并表示15天的征詢期過于短暫是無視并且蔑視公眾意見。同時，CoinCenter還認為這一過程是不民主、不負責、缺乏長期行政程序和規則制定規范的。

ElectricCapital落地可能帶來兩個新的問題

加密資產管理公司ElectricCapital建議FinCEN將征詢期改為60天以確保各項規則能夠實現預期目標并且不會使美國公民產生損失。ElectricCapital還指出該文件可能帶來的問題：

一方面FinCEN或財政部集中數據存儲可能帶來網絡安全風險，這寫數據的匯總對美國公民構成了重大威脅；

另一方面破壞加密貨幣和區塊鏈高價值的創新應用，并導致美國在全球金融和技術市場中的利益受挫。

1月7日，該文件的征詢期將到期。面對美國加密社區對該文件一邊倒的反對，FinCEN并未做出新的回應。許多機構認為該文件并不能很好地被實施，并且該文件也可能因美國加密社區的壓力而延長征詢期，律動BlockBeats將對該事項后續進展保持持續關注。

Tags：NCECENINC區塊鏈DSCVR.FinanceLibra Incentixcoincheck騙局區塊鏈工程專業學什么課程比較好

中幣交易所