2020年美國監管機構涉足加密貨幣領域的7大案件_加密貨幣

2020年美國監管機構涉足加密貨幣領域的7大案件

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從ICO時代宣告終結到加強私人錢包監管，2020年美國金融監管機構比以往任何時候都更深入地涉足加密領域。

隨著數字資產在2020年大步邁向主流地位，現有金融體系的守護者們一直在努力將其整合帶來的破壞最小化。整個2020年，美國的監管和執法干預導致一些項目陷入困境，讓傳統投資者能夠進一步了解加密貨幣，并向全球加密貨幣服務提供商傳遞了一些明確的信息。自然，加密領域的穩步合法化和擴張促使監管機構比以往任何時候都更多地對其進行干預。以下是美國監管機構和執法機構涉足加密領域的7大案件，這些案件可以說對2020年加密行業和國家權力之間的關系產生了最重要的影響。

SECvsTelegram

雖然美國證券交易委員會在2019年10月首次就Telegram的代幣出售問題與Telegram展開對峙，但直到2020年夏季，這一具有里程碑意義的案件才得到解決。TelegramOpenNetwork最初的目的是將TelegramMessenger的數億名用戶吸引到一個基于區塊鏈的全球金融生態系統中。

imToken 報告：2023 年新的錢包解決方案主要技術路線有多方計算、抽象賬戶和底層賬戶創新:金色財經報道，根據 imToken 發布的《2023 年加密錢包報告》，對加密用戶的問卷調研顯示，38% 的受訪者認為錢包不如交易所安全，65% 的受訪者表示了解智能合約錢包概念，51% 的受訪者愿意以支持多因素身份驗證提高安全性為由選擇新錢包，76% 的受訪者認為第三方托管方案比錢包更方便。

報告指出，2023 年，新的解決方案將圍繞如何處理密鑰繼續展開，通過使用不同的技術方案來幫助用戶添加、刪除、限制或更改賬戶的密鑰，或者為賬戶本身提供自定義邏輯以解決當前痛點，主要技術路線有：多方計算（MPC）、抽象賬戶（AA）、底層賬戶創新。[2023/2/9 11:57:16]

2018年，TON通過向合格投資者出售與其原生代幣Gram相關的合約，募集了約17億美元。考慮到與SEC的潛在沖突，Telegram遵循了一個名為“未來代幣簡單協議”的框架。該資金募集過程的第一階段包括，出售在TON上線時購買代幣的合約權。盡管這些合法權利被作為證券出售，在這種情況下，代幣是根據豁免注冊D條例而發行的，但理論上并不是。

數據：2020年BTC和ETH轉賬總額達到了1.8萬億美元:數據分析公司Messari的數據顯示，在2020年期間，比特幣和以太坊轉賬價值總額達到了1.8萬億美元。該水平已大大超越了去年的水平。與此同時，在價值轉移方面，以太坊已經超過了比特幣。每日價值轉移，ETH在今夏已上升至每日70億美元，而比特幣仍為30億美元。[2020/10/22]

SEC不同意Telegram的做法，并且在聯邦法院上對Telegram和TelegramOpenNetwork采取了緊急行動。SEC認為，分兩個階段的代幣分配計劃仍然屬于銷售未注冊證券，法院最終支持了這一立場。聯邦法院最終判決對Telegram罰款1850萬美元，并且Telegram應向投資者返還超過12億美元資金。TON最終沒能上線，但它與SEC之間的對峙已經成為歷史，可能是ICO時代的最后一幕。

OCC授權加密貨幣托管服務

美國貨幣監理署是美國財政部的一個獨立機構。OCC的職責是特許和監督國家銀行和儲蓄協會。美國金融機構若想在全國范圍內運營，必須經過OCC的全面審查。

分析師：比特幣價格將在2026年達到15萬美元的峰值:加密貨幣分析師Crypto Micha?l近期發推稱，比特幣正在經歷第三個價格周期，而每一個周期都比前一個周期長得多。例如，2012-2014年的第一個周期持續了910天，而下一個周期比前一個周期延長了55%。而正在進行的周期可能會在2025-2026年結束，并將達到15萬美元的歷史新高。Micha?l還注意到，每周移動平均線在每個周期內都是價格水平底部的有力支撐。他還建議降低對比特幣價格的預期，因為比特幣離新的“拋物線”可能還很遠。早在“黑色星期四”之前，他就警告說，2023年至2024年期間的比特幣市場周期將比2021年達到峰值“更為自然”。（U.Today）[2020/3/30]

2020年7月22日，OCC發布了一封解釋信，授權聯邦特許銀行提供加密貨幣托管服務。對于在其職權范圍內的機構，OCC從未禁止它們代表其客戶持有數字資產，但完全缺乏指導和法律透明度阻礙了許多信貸機構的服務擴展到數字資產領域。如果有客戶對提供托管服務的銀行感興趣，這些銀行可能會對他們說，“現在的風險太大了”。

動態 | IDC：到2024年，中國10%的成年人將注冊一個基于區塊鏈的自我主權身份:IDC發布2020年中國金融行業十大預測報告，到2024年，中國10%的成年人將注冊一個基于區塊鏈的自我主權身份，創造一個由9.5億希望擁有和控制自己數字身份的人組成的市場。到2025年，中國25%的位于第一梯隊的銀行將使用量子計算來審核投資組合分配、算法交易和定價策略，投資組合對市場變化的反應能力將指數倍提高。[2020/2/12]

這封解釋信稱，加密密鑰托管服務等同于對資產進行物理安全保管。

OCC對數字貨幣的這一前瞻性做法可能與以下事實有關：OCC署長BrianP.Brooks在任命OCC署長一職之前曾在Coinbase擔任兩年的首席法律官。

美國司法部沒收十億美元比特幣

在2020年秋季，美國司法部根據司法部長辦公室發布的一套新指導方針，花了大量時間來加強對加密貨幣相關投資者的執法行動。這一過程最終以司法部在11月初沒收價值10億美元的比特幣而告終。據信，這些資金屬于一名未透露姓名的黑客，他之前從“絲綢之路”暗網盜取了這些資金，該暗網市場現在已不復存在。在追蹤這批價值破紀錄的數字資產時，區塊鏈分析公司Chainalysis給予了美國政府調查人員很大協助。

聲音 | 華為區塊鏈項目總監：2018—2020年是區塊鏈技術最主要的3年:據財經網消息，今天，中國區塊鏈生態聯盟主辦的首屆中國區塊鏈技術產業生態大會在重慶舉辦，其中百度、騰訊、華為等企業的區塊鏈項目負責人出席了該會議。會上，華為區塊鏈項目總監張小軍發言表示，2018— 2020 年是區塊鏈技術最主要的 3 年，應用領域從金融向全領域拓展，以水平分割使能各行業。[2018/11/22]

隨著比特幣的價格正在飆升，2021年，美國執法部門可能會投入更多的精力和資源，來追查此前備受矚目的盜竊案中被盜的加密貨幣。各大區塊鏈情報公司肯定會提供幫助。

DoJ和CFTCvsBitMEX

加密貨幣衍生品平臺BitMEX的遭遇表明，那些讓美國監管機構失去耐心的公司可能會有同樣的境遇。BitMEX成立于塞舌爾，長期以來一直被懷疑為美國客戶提供服務，因此該交易所受到美國反洗錢和衍生品交易法規的限制。

2020年10月份早些時候，美國司法部對BitMEX的創始人發起了刑事指控，稱他們“故意不制定、實施和維持適當的反洗錢計劃”，同時美國商品期貨交易委員會對該公司提起了民事訴訟，指控該公司助長美國居民進行未注冊證券的交易，BitMEX可謂是遭遇了雙管齊下的打擊。BitMEX被迫對其最高管理層進行了緊急調整，并聘請了一位首席合規官。

或許，SEC專員HesterPierce恰當地闡述了這一事件的要點，她稱BitMEX案件是向全球加密行業發出的一個明確信息。她說：“當一種產品或服務擁有美國用戶時，就會遭到美國執法部門的干預。”

FinCENvs自托管錢包

圣誕節前一周，美國財政部金融犯罪執法網絡發布了一項提議，FinCEN提議制定長期具有威懾力的法規，旨在提高數字基金從中心化交易所轉移到私人錢包過程中的交易透明度。如果不做任何修改，這一規定將要求交易所從發送者那里收集錢包所有者的個人信息，前提是一天內的轉賬金額超過1萬美元，或者單筆交易超過3000美元。

除了給加密貨幣交易所增加了大量額外工作外，擬議的規則還可能對私人、點對點加密貨幣交易的概念造成又一次抨擊。然而，一些觀察人士認為，對于那些希望回到匿名交易領域的人來說，只需要將其持有的資產從FinCEN記錄在案的錢包轉移到一個新的錢包就足夠了。

SECvsXRP

與本可以上線卻被SEC否決的TelegramOpenNetwork不同，Ripple的XRP代幣已經上市交易了近7年，在受到SEC指控的當天，XRP的市值在所有加密貨幣中排名第三。

盡管比特幣和以太坊的市值一直排在第一和第二，但SEC代表的聲明一直在否認這些資產的去中心化性質，并且關于XRP是貨幣還是證券的問題一直存在一些懸念。相當一部分XRP供應是由一家名為RippleLabs的公司統一管理的。

2020年12月下旬，SEC對Ripple提起訴訟，稱XRP是一種證券并且該代幣的分配相當于在提供投資合同。這一消息導致XRP的價格暴跌，并導致多家主要交易所紛紛下架XRP。雖然該案的審理還需要幾個月時間，但很明顯，SEC此舉將深刻改變加密領域的權力平衡。

美國財政部vsBitGo

在2020年的最后幾天，美國財政部海外資產控制辦公室提醒與美國有聯系的加密貨幣企業，另一個監管審查來源是遵守各項制裁計劃。2015年至2019年期間，關于加密貨幣托管機構BitGo明顯違反美國財政部制裁的183起行為，美國財政部最終與該機構達成了9.8萬美元的和解。該公司的違規行為包括，未能阻止居住在克里米亞、古巴、伊朗、蘇丹和敘利亞等受制裁地區的用戶使用BitGo在線錢包。

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本文來源：

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文章作者：KIRILLBRYANOV

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