美國SEC“加密媽媽”：DeFi概念非常迷人 但會帶來監管挑戰_SEC

美國證券交易委員會專員海斯特·皮爾斯在接受Forkast專訪時表示，美國政府需要為加密法規提供更多的清晰度和指南，并且需要更好的跨機構協調。

“目前對于項目而言，這確實是非常具有挑戰性的，人們正在思考以合規的方式執行此操作的不同方法。但是沒有簡單的答案，因為我們沒有提供如何做到的清晰說明。”Peirce說。

SEC最近針對加密貨幣平臺瑞波，其首席執行官BradGarlinghouse和董事長ChrisLarsen提起訴訟，指控其通過出售該公司的加密貨幣XRP在未經注冊的證券發行中籌集了超過13億美元的資金，這也加劇了業界擔憂美國不同地區的機構因其針對數字資產的個別規則和政策之間錯位甚至相互矛盾。

Nexo宣布收購美國Summit National Bank少數股權:金色財經報道，加密貨幣借貸平臺Nexo表示，它已收購了總部位于美國Summit National Bank不到50%的股份，該銀行受貨幣主計長辦公室 (OCC) 監管。該筆交易全部為現金，交易已經完成。

該交易將擴大其在美國的業務，使該公司能夠為零售和機構客戶提供銀行賬戶、貸款和信用卡服務。該公司表示，該銀行的客戶將能夠訪問 Nexo 的加密服務。

金色財經此前報道，美國八個州就其收益產品對 Nexo 提起訴訟。[2022/9/27 22:34:25]

皮爾斯認為，每個監管機構都有自己的規則手冊。“我認為這不僅是數字資產方面的問題，而且實際上是一個更廣泛的問題，因為我們擁有一個非常開放的類別，稱為“投資合同”，旨在捕獲任何看起來像證券和行為像證券的東西，但可能不會被稱為股票或債券。”皮爾斯說。“因此，某些事物可能被另一家監管機構視為一件事物，但根據我們的規則，這仍然是一種證券。”

美國SEC正在考慮為其加密貨幣托管規則提供新建議:3月4日消息，美國證券交易委員會正在考慮為投資顧問和投資公司提供關于加密貨幣的新建議，投資管理部門負責監督與投資顧問相關的規則制定。投資管理部主任William Birdthistle表示，他正在考慮如何為加密行業“帶來秩序”。這項托管規則，也被稱為《顧問法案》(AdvisersAct)，要求顧問在指定的合格托管人的陪同下持有客戶的證券。合格的托管人基本上是銀行、經紀交易商和在聯邦或州一級獲得執照的信托公司。一些加密公司已經獲得了這個牌照，比如Coinbase的托管服務和Anchorage數字銀行。但過去，不清楚SEC在州一級如何看待這一指定。這封信中的問題是為了征求有關數字資產托管方式的反饋，以及顧問在尋找托管人時會尋求什么樣的保護。（The Block）[2022/3/4 13:36:28]

隨著新的總統政府的到來，美國聯邦機構的領導層也處于不斷變化的狀態。SEC上個月對Ripple的指控是在JayClayton仍擔任該機構主席時提出的。克萊頓此后就離開了SEC，而埃拉德·羅斯曼現在是代理主席。但是SEC的領導層可能很快會再次發生變化。美國總統當選人拜登宣誓就職后，新委員的任命可能會在未來幾個月內重塑該機構的規則制定和執法行動。

Circle：正在全力配合美國SEC調查:金色財經報道，支付公司Circle周一披露，Circle Financial 正在接受美國證券交易委員會 (SEC) 的調查。作為 USDC 穩定幣的主要支持者，Circle 在監管文件中表示，它于 2021 年 7 月收到了美國證券交易委員會執法部門的“調查傳票”。該傳票要求“提供關于我們某些資產、客戶計劃和運營的文件和信息。 ”“我們正在全力配合他們的調查，”Circle 在文件中表示，該文件是作為上市計劃的一部分發布的。在文件中，它沒有詳細說明 SEC 的調查重點是什么。截至發稿時，Circle 沒有回復置評請求。（coindesk）[2021/10/5 17:24:35]

皮爾斯說：“我確實認為，機構投資者普遍希望看到這一領域更加清晰。”“隨著行業的成熟和更多人的參與，我懷疑我們也會感受到來自外部的壓力。”

動態 | 美國SEC指控Boaz Manor等通過欺詐性ICO籌集超3000萬美元:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）發布新聞稿稱，1月17日，SEC指控罪名成立的犯罪人Boaz Manor、他的商業伙伴Edith Pardo以及兩家公司CG Blockchain Inc.和BCT Inc，通過欺詐性的ICO從數百名投資者那里籌集了超過3000萬美元。根據SEC的投訴，在2017年8月至2018年9月之間，被告營銷和出售數字資產證券，據稱是為支持對沖基金和其他數字資產投資者開發技術。SEC在新聞稿中稱，Manor使用假名掩蓋了其過去的刑事定罪，并假冒為Pardo的雇員為BCT籌集資金。[2020/1/18]

新任政府的任命不僅可以使該行業在2021年的監管更加明確，而且皮爾士還希望SEC首次解決去中心化金融監管問題。

她說：“我們可以提供有關DeFi的清晰信息，這是我們尚未談論的內容。”

皮爾斯目前正在擔任美國證券交易委員會五名委員之一的第二任期。由于她對數字資產的積極監管立場，她也被稱為“加密媽媽”。在加入SEC之前，Peirce曾是金融市場工作組的負責人，并在喬治·梅森大學的Mercatus中心進行了有關金融市場監管的研究。

皮爾斯強調，這次采訪中表達的觀點是她自己的觀點，不一定是委員會或其他委員的觀點。

訪談要點

美國證券交易委員會對瑞波提起的訴訟對加密行業意味著什么：

“我不想談論任何特定的加密貨幣，無論它是否正在與我們發生訴訟關系。但是我認為每個人都必須考慮事實和情況。這就是為什么我要求規則更加明確的原因，因為實際上，我認為很難確定是否適合證券范圍。我認為我們可以做更多的事情來提供一些可能的指引。”

關于各機構的監管透明度：

“我希望美國證券交易委員會能夠采取更多措施來提高透明度。但這必須是可能的立法結合，然后每個機構單獨工作以解決其領域中的特定問題，然后進行一些跨機構的工作，但我認為我們可以做更多的跨機構協調。”

她提議的三年期加密貨幣銷售的安全港期是否將成為現實：

“很多事情將取決于由拜登總統任命的新主席。這將有助于確定委員會處理許多問題的方向，其中加密貨幣就是其中之一。因此，還有待觀察。”

SEC如何改善加密問題：

“我希望我們做得更好。機構中的人員非常關注這個領域……但是我認為我們的行動速度令人沮喪地緩慢，這對試圖進入這個領域的企業產生了真正的具體影響。”

關于監管去中心化金融：

“去中心化金融的概念確實令人著迷。這將對我們構成挑戰，因為我們監管的大部分方式都是通過中介，而當您真正構建去中心化的東西時，就沒有中介。這對于系統的彈性很有用。但是，當我們嘗試進入并進行監管以弄清楚如何做到這一點時，對我們來說要困難得多。因此，這將是一個新的挑戰。”

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