十張圖回顧 2020 DeFi 的崛起_EFI

2020年是DeFi爆發的一年。

在2020年以前，DeFi領域一直陷入一個負反饋循環：

DApp需要流動性來提供滑點低、深度大的市場服務，但如果一開始沒有流動性的話，就無法去吸引足夠多的用戶和資金。

不過從2020年開始，很多項目探索出了激勵用戶、吸引資金的方法——發行平臺治理代幣，為提供流動性、使用服務的用戶發放一定的收益，這也就催生出流動性挖礦的熱潮。

回溯流動性挖礦熱潮，合成資產協議Synthetix可以稱得上是先驅；之后，借貸協議Compound通過“借貸即挖礦”的分發代幣方式，創造了一個全新的里程碑。Compound的快速發展吸引了市場的關注，從那時起，感覺每隔一天就會有一個新項目出現，“流動性挖礦”風靡整個行業，“農民伯伯”耕田的號角聲此起彼伏。DeFi領域也逐步進入正反饋：流動性產生流動性。

本文將用十幾張圖帶大家回顧一下2020年DeFi的輝煌戰績，數據圖主要來源于THEBLOCK、DappRadar、DeBank、CoinGecko、etherscan.io。

基于Cardano的去中心化穩定幣Djed將于1月上線主網:金色財經報道，Cardano的第一個去中心化穩定幣Djed將于1月在主網上線。Djed是一種與美元軟掛鉤的去中心化穩定幣，將存在于Cardano的Layer1區塊鏈上。Djed以加密資產而非法定貨幣為后盾，由一家名為Coti的公司與Cardano首席開發商InputOutput合作開發。穩定幣已經開發了兩年多。一旦推出，Cardano用戶將能夠使用ADA并將其用作抵押品來鑄造穩定幣。[2022/11/22 7:53:39]

DeFi項目發展歷程

??THEBLOCK

以Uniswap、Compound、Balancer、AAVE、Curve、Yearn等為代表的DeFi協議，在2020一整年都持續有很多大動作。

Frax Finance將推出以太坊流動性質押產品:10月17日消息，混合算法穩定幣協議Frax Finance將在兩周內上線以太坊流動性質押產品，該產品將允許用戶質押以太坊并獲得流動性質押代幣frx ETH，但如果需要獲取以太坊質押收益，則需要將frx ETH質押為sfrx ETH。目前Frax Finance正在對該產品進行安全審計。（The Block）[2022/10/17 17:29:26]

各平臺紛紛上線治理代幣、迭代新版本，UNI首開空投撒錢模式，一度讓整個幣圈人都羨慕酸了牙。

七八月份，MakerDAO、AAVE、Curve鎖倉量相繼達到10億美元。

在成功案例的指引下，仿盤也接二連三地推出，YAM打開了仿盤和食物meme大門，SushiSwap掀起一波「吸血流動性」浪潮。

平臺代幣治理對交易量的影響???DappRadar

香港理工大學開設區塊鏈技術理學碩士和元宇宙科技理學碩士學位:10月10日消息，香港理工大學官網顯示，香港理工大學開設區塊鏈技術理學碩士和元宇宙科技理學碩士學位。兩個學位的入學時間均為 2023 年 9 月。

區塊鏈技術理學碩士課程是香港首個區塊鏈技術理學碩士（MScBT）。它強調支持金融科技基礎設施和應用的基礎和最新技術，特別是全棧區塊鏈。其提供了一系列關于基于區塊鏈的金融應用程序的設計、開發和安全性的主題，符合區塊鏈技術的最新發展。

元宇宙技術理學碩士（MSc MT）課程將幫助學生了解元宇宙研究和元宇宙產業的本質，特別是它的跨學科性質。深入了解最新的元宇宙技術，包括 VR/AR、游戲開發、機器學習、去中心化基礎設施、加密屬性、計算機視覺和 AIoT（人工智能物聯網）。利用這些技術構建元宇宙應用程序，提供沉浸式體驗，彌合現實世界和虛擬世界之間的差距，并理解元宇宙的安全性、社會性和倫理性方面，能夠創造性地重塑或重新定義元宇宙。[2022/10/10 12:52:05]

食物meme效應???DappRadar

數據：三箭資本在過去24小時已向Kucoin轉入1000萬USDT和2000枚USDC:7月5日消息，PeckShield監測顯示，過去24小時內三箭資本已將總計1000萬枚USDT和2000萬枚USDC轉入Kucoin。[2022/7/5 1:51:37]

UniswapvsSushiswap活躍錢包數???DappRadar

與此同時，以DAI為代表的穩定幣、以WBTC為代表的比特幣錨定幣供應量和鎖倉量也都創下新高。

DeFi市值

2020年整年DeFi市值變化???CoinGecko

根據CoinGecko數據顯示，2020年末DeFi總市值將近200億美金，是年初的12倍。從2020年整個趨勢來看，上半年一直是小增長，七月開始逐步爬升，下半年走出了一個新的高度。

2020/01/01數據：$1,639,289,656

灰度比特幣信托負溢價達30.13%:金色財經報道，據Coinglass數據顯示，灰度比特幣信托負溢價達30.13%，創歷史新低。以太坊信托的負溢價達32.49%，ETC信托的負溢價達51.94%，LTC信托的負溢價為35.56%，BCH信托的負溢價為6.8%。[2022/6/23 1:25:57]

2020/12/31數據：$19,699,485,337

你可能會問，200億美金的總市值是什么概念？根據CoinmarketCap數據，USDT當前的總市值大概是240多億美金，這兩個數據規模差不多，大家可以參考感受下。

DeFi鎖倉量

過去一年DeFi總鎖倉量&ETH鎖倉量變化???DeBank

根據DeBank數據顯示，2020年末DeFi總鎖倉量將近170億美金，是年初的近28倍；年末ETH鎖倉量730多萬ETH，是年初的近2.5倍。

和市值的發展趨勢類似，鎖倉量也是上半年增長平平，七月開始突飛猛進，從八月底到十一月，ETH鎖倉量增速明顯大于DeFi總鎖倉量；自十一月之后，ETH鎖倉量開始下降，DeFi總鎖倉量則繼續上升，由此可以推測，當時除以太坊之外，也有布局在其它鏈上的DeFi項目開始慢慢發展壯大，諸如BSC等。

2020/01/01數據

DeFi總鎖倉量：$591,946,087

ETH鎖倉量：2,954,042ETH

2020/12/31數據

DeFi總鎖倉量：$16,554,363,420

ETH鎖倉量：7,380,433ETH

BTC錨定幣

過去一年BTC錨定幣總鎖倉量變化???DeBank

根據DeBank匯總的數據，2020年底一共有11種BTC錨定幣，總鎖倉量達40億出頭，是年初的780倍！ohmygod...

這張圖前半年和后半年的對比更為強烈，前半年少到幾乎沒有，年初只有WBTC和sBTC兩種，年底已發展到十一種，不過WBTC依然占據了大部江山。

2020/01/01數據

幣種數量：2

總鎖倉量：$5,273,256

2020/12/31數據

幣種數量：11

總鎖倉量：$4,114,929,064

以太坊gas費

談流動性挖礦一定繞不開ETHgas費這個話題，比如兩周前ETH價格暴漲至一千多U，鏈上比較擁堵的時候，一次操作手續費就得一百多U，別說散戶“農民”們打退堂鼓了，就連“富農”心里也得抖三抖。

標紅線區域為2020年ETH平均GasPrice???etherscan.io

在以太坊鏈上，并非所有的gas費都是一樣的標準，比如，看下圖，在Compound協議的存幣操作費用是最高的，其次是在Uniswap做交易，普通的ETH轉賬手續費是最低的。

ETH高昂的gas費給其它公鏈布局DeFi、吸引用戶提供了好時機，同時，也對ETH2.0、Layer2擴容方案提出了更急切的需求。

DEX

標紅線區域為2020年DEX交易量???THEBLOCK

去中心化交易所平臺2020年底總交易量達236億美元，是年初的14倍之多，逐步改變CEX獨大的局面，成為CEX強有力的競爭對手。

2020/01/01數據：

DEX總交易量：$16.3億

2020/12/31數據：

DEX總交易量：$236億

標紅線區域為2020年DEX/CEX現貨交易量比例???THEBLOCK

除了上面詳細的數據，過去一年，DeFi在保險、借貸、NTF、隱私、衍生品各個領域都取得了可觀的增長，我們這里就不一一列舉了。

“DeFi是區塊鏈在近期落地的一個重要的方向，并且經過幾年的發展，驗證了產品的可行性，也打造了底層有剛性需求的應用場景，比如借貸、DEX、期貨、期權、保險等金融衍生品，以及基于這些產品的分級管理基金，還有其它更多顛覆式的玩法。所以基本上DeFi在構建各種金融底層的開放式協議，然后在這上面進行不斷的快速迭代和整合，構建新的金融產品，本質還是圍繞更好的資金流轉構建應用場景，現在?DeFi還處于初期發展階段。”——Cobo聯合創始人兼CEO神魚

Tags：EFIDEFDEFIETHPEFIChargeDeFi ChargeXDEFI價格ethereum怎么讀

比特幣行情