DeFi新玩法丨將資產「收益權」代幣化，APWine 可以為 DeFi 樂高提供哪些價值？_EFI

APWine是一個可以將用戶資產的「收益權」分離并代幣化的新型去中心化金融協議，用戶可以在無需關心底層資產的前提下，將未來某期限內的收益權提前賣掉。這可能會提供投機、利率交易市場、對沖、固定利率收益產品結構等很多場景的用途。

比如某用戶預測未來1年市場可能會比較慘淡，那他就可以通過APWine將某類資產的儲蓄利率的收益權提前賣給市場。然后，無論市場未來如何波動都和他沒有關系，他已經提前獲得了收益。其實項目名本身也很有意思，APWine是APY的諧音，Wine和Y讀音類似。另一方面，選擇Wine這個詞也可能是因為紅酒是需要「時間」發酵的，就像協議的利潤收益也是需要付出時間成本的。

Filecoin借貸平臺DeFIL（DFL）減半當日最高漲幅達20.4%:據最新消息，Filecoin借貸平臺DeFIL（DFL）于香港時間5月16日在區塊高度12,444,144完成第二次減半，受產量減半預期影響，DFL今日最高漲幅觸達20.4%，現報價1.008 USDT。

DeFIL是基于Ethereum的Filecoin去中心化借貸協議，用戶參與存FIL可獲取利息收益以及獲取平臺治理通證DFL，且DFL可繼續進行Staking挖礦。目前DeFIL項目已獲得由IPFS生態基金、分布式資本、FBG資本、以及Gate Labs、ZB Capital等機構的陸續投資。[2021/5/17 22:12:17]

APWine近日在主網推出了Beta測試版，用戶可以通過質押Aave或Yearn這類借貸或資產管理協議中的生息代幣，將未來某一段時間內的收益權進行代幣化并出售。

DeFi平臺MANTRA DAO啟動RFUEL Staking計劃:波卡DeFi公鏈RioDeFi發文稱，RFUEL Staking現在在RioChain首個去中心化應用MANTRA DAO（OM）上啟動。

據悉，由社區管理的DeFi平臺MANTRA DAO的第一個版本運行在以太坊區塊鏈上，為用戶提供參與和獲得每日被動獎勵的途徑。繼上周推出OM質押池后，MANTRA DAO現在正在為RFUEL推出質押池。與OM一樣，RFUEL質押池支持ERC-20版本的代幣，直到它在RioChain主網發布之后遷移到RST-88標準。RFUEL Pool將推出50 %的年化獎勵，將由RioDeFi每月進行調整。[2020/10/9]

APWine有啥用？

火幣七爺：DeFi 2.0 大勢將至 生態間競爭的核心價值來自創新者:在9月28日舉行的 POW'ER 2020 DEFI 創新者大會上，火幣全球站CEO七爺表示，在DeFi 1.0階段，只是CeFi應用跑在鏈上；在即將到來的DeFi 2.0階段，CeFi 金融領域不再是人與機構，而是一個個智能合約。

在他看來，“DeFi 短期的去泡沫與長期的發展趨勢將并存，生態間競爭的核心價值來自創新者。以火幣為代表的CeFi平臺，將擁抱開放生態作為核心戰略，積極連接用戶與資產，推動 DeFi 2.0 的到來。部分 CeFi推出“智能鏈”發起的掠奪式運動，均將以失敗告終，起點是烏合之眾，終點也必然是烏合之眾。其中部分DeFi 項目上線到崩盤時間從2天至4小時再至20分鐘，投資者短期內應警惕“跑得快”風險。”[2020/9/28]

舉個例子，aDAI是用戶將DAI抵押在Aave平臺中的生息代幣，其收益率是根據DAI在該市場的需求不斷變化的。為了降低這個收益率的不確定性，用戶就可以使用APWine將收益權剝離為獨立的代幣，然后進行交易或賣出。

TheGraph月查詢6月份突破10億次，DeFi應用占76％:區塊鏈數據索引項目TheGraph月查詢數量在6月份突破10億次，在過去幾個月，TheGraph托管服務上每日發生的查詢量一直處于2000萬到3000萬次，但6月份，每日查詢量翻了一番，達到4000萬到6000萬，該月新增1,600多次部署，處理了超過10億次月查詢。目前，DeFi應用占總查詢量的76％（歷史記錄），且用例日益多樣化。藝術、收藏品和游戲等娛樂應用現在占總交易量的12％，而三個月前僅占總交易量的5％，此外，軟件計算平臺、DAO和市場類別也非常受歡迎。僅在6月，DeFi占據了85％的銷量，在DeFi中，衍生品應用占了大部分份額，去中心化交易所和貨幣橋接的使用量也很高。究其原因在于，6月新的dApp發布導致查詢量增長以及流動性、交易量和新代幣持有者的增長對交易所等dApp產生了溢出效應。[2020/7/7]

用戶可以將aDAI存入APWine，鑄造出一種名為FYT的憑證代幣，代表aDAI資產未來X天的收益權。其中FYT是APWine系統內的特定術語：「未來收益權代幣」。

然后用戶就可以將FYT以市場價格賣出，鎖定確定性的收益。X天到期后，用戶就可以取回此前存入APWine的aDAI，這些aDAI的所對應的DAI數量應該等同于初期存入aDAI所對應的DAI數量。

當然，用戶也可能會因為各種原因想提前贖回抵押在APWine的aDAI，協議也提供了這樣的機會，用戶需要先買回對應數量的FYT代幣，還需要支付一部分的罰款，然后才可以取回aDAI。目前測試階段中，協議不會收取額外的罰款。

APWine還基于0x協議搭建了一個去中心化交易所，用戶可以將收益權代幣FYT在該市場內進行交易。該市場提供了限價單和市價單功能，所以用起來和普通交易所類似。

或許用戶也可以將這些FYT放到基于自動做市商的去中心化交易所提供流動性，利用AMM進一步降低交易摩擦。無論用哪種方式，只要可以單獨交易這些收益權，就可以促進收益權本身的定價。

APWine如何操作？

由于目前APWine的主網測試版中首期產品將于2月15日上線，所以截圖部分來自于官方。以下以aDAI資產為例：

1.獲得aDAI：用戶可以先登錄Aave網站，將DAI進行存款，換得生息代幣aDAI，或通過別的方式交易獲得aDAI。

2.充值aDAI：登錄APWine，選擇特定的資產和資金池，選擇開始時間和持續時間。在這個期限內，aDAI將被鎖定在APWine的智能合約中。同時用戶將獲得該資金池的FYT憑證代幣。

3.提前贖回aDAI：當該資金池開啟后，提前贖回aDAI就比較麻煩，用戶需要將對應的FYT憑證返還并付出違約金，才可以提前取回aDAI。

4.交易FYT：用戶可以在APWine交易所中，針對各種FYT進行交易。

5.到期贖回aDAI：用戶可以在資金池到期后，取回aDAI。

APWine還有哪些想象空間？

APWine這類收益權分離的協議，提供了一種更豐富的DeFi金融衍生品，它本身具有交易價值，還可以作為DeFi樂高的積木，被組合成其他更為復雜的金融產品，比如利率互換市場、固定利率收益產品。

同類的DeFi協議還有Benchmark，他們設計了全新的AMM機制，引入了時間作為變量，因為這類資產的價格和時間相關。

另外，APWine其實還有協議原生代幣APW，但暫未公開太多關于APW的細節。后續他們將推出流動性激勵計劃，也會發布APW的代幣經濟學設計。

不過受制于以太坊近期持續的高Gas問題，這類協議是否能高效運作，也依賴于以太坊本身。就連Uniswap的交易成本都要接近100美元的水平，其他更復雜的應用可能就遠不止了。所以期待各種擴容方案可以快速推出，降低以太坊網絡的壓力，為新型的DeFi應用提供更低摩擦的沙盒實驗場地。

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