你的USDT安全嗎？Tether雖與紐約州檢察院大和解，但仍有不少隱患_USD

吳說作者|談叔

本期編輯|ColinWu

2月23日，bitfinex/tether與紐約州檢察院達成了和解，和解的條件之一是bitfinex/tether需要向紐約州檢察院支付1850萬美金的罰款。隨即，bitfinex發布了(1)，并在公告中聲稱，和解表明他們并非如外界傳言一般，“印發”背后沒有實際資產支撐的USDT或者操縱數字貨幣價格。

紐約州檢察院和bitfinex/tether的法律糾紛由來已久，最早可以追溯到2019年4月份，當時紐約州檢察院已經開始對bitfinex進行調查，原因是bitfinex挪用了tether多達8.5億美金的資金，用以處理用戶提現的問題。bitfinex之所以要挪用tether的資金，是因為它所使用的付款支付機構CrypoCapital的資金遭到了凍結，一時之間無法滿足客戶的美元提現需求。

加密分析師：“不要賣”你的比特幣給貝萊德:8月5日消息，新西蘭加密貨幣分析師 Lark Davis 發推稱：貝萊德正在為你的比特幣而來，不要把比特幣賣給他們。據悉，Lark Davis在Twitter擁有超100萬的粉絲。

昨日消息，Coinbase與貝萊德達成戰略合作伙伴關系，貝萊德將通過Coinbase Prime為其客戶提供加密交易和托管服務。[2022/8/6 12:05:44]

由于加密貨幣行業的特殊性，尤其是早期加密貨幣經常被用于非法領域，使得傳統銀行大多不愿意為不受監管的交易所提供銀行服務，拿bitfinex來說，它的公司注冊于英屬維京群島，總部位于香港，實際則分布式辦公，從監管層面來說一直處于灰色地帶。自從成立以來，它已經被多家銀行終止服務，這也是bitfinex不得不使用CryptoCapital這樣的影子銀行的原因。

聲音 | 趙東：強盜邏輯就是我搶你的錢是為了你更有動力賺:今天，趙東微博評論江卓爾之前發的文章《算力戰=大佬燒錢，補貼給礦工（兼談最近行情）》表示，強盜邏輯就是 我搶你的錢是為了你更有動力賺錢。江卓爾表示，如果讓礦工自由選擇的話，理性礦工會不會支持大佬切算力到BCH上燒錢，來提高自己挖BTC的收益？[2018/11/18]

根據美國的法律，只要交易所向美國人提供了服務，美國政府即對該交易所具有管轄權。在創立之初，bitfinex一直在向美國用戶提供服務，這也正是紐約州檢察院向bitfinex/tether提起訴訟的原因，事實上，bitfinex早期不僅向紐約用戶提供服務，它的高管PhilPotter就居住在紐約，這使得紐約州政府對于bitfinex有了充分的管轄權。

火絨團隊發出警告 挖礦病或已植入你的電腦之中:12月19日，火絨安全團隊發出警報，當用戶從某網站下載激活工具KMSpico（簡稱KMS）時，電腦將被植入挖礦病“Trojan/Miner”。病入侵用戶電腦后，會利用電腦瘋狂“挖礦”（生產“門羅幣”），讓這些用戶電腦淪為他們牟取利益的“肉雞”。同時，火絨安全團隊發現，該網站在百度、谷歌、必應等多家搜索引擎中，搜索結果位置都極靠前。[2017/12/19]

由于大多數不受監管的交易所無法獲得銀行服務，在實際上，usdt就充當了絕大多數加密貨幣交易所的銀行職能，而作為USDT的發行機構，Tether公司則充當了數字貨幣央行的角色，根據coinmarketcap的數據顯示，usdt在過去24小時的交易量是784億美金，已經遠遠超過比特幣的24小時交易量439億美金，USDT在加密貨幣領域的重要性可見一斑。

英國FCA首席執行官警告比特幣投資者：準備好輸掉你的錢:英國一家金融監管機構的負責人警告稱，如果人們投資比特幣，他們將面臨資金損失。英國金融行為管理局（FCA）首席執行官Andrew Bailey告訴英國廣播公司（BBC）的“新聞之夜”（Newsnight）節目，購買比特幣構成了類似賭博的風險，因為既沒有得到中央當局的支持，也沒有受到監管，所以加密貨幣并不是一項安全的投資。[2017/12/18]

在早期，Tether對外聲稱，對外發布的每一枚USDT都有銀行里的一美元作為支撐，在2019年紐約州檢察院的訴訟開始之后，Tether把USDT背后支撐財產的說法從“現金”改為了“現金或其他類似于現金的資產”，由于Tether從未對外發布過真正意義上的審計報告，于是就引起了外界關于usdt背后資產的懷疑，甚至有人懷疑Tether在憑空“印發”USDT，以此來拉高比特幣價格，尤其是在2020年初，市面上還只有42億美金的USDT，在短短的一年多時間里，Tether增發了320億美金的USDT。

經過長達近兩年的調查，Bitfinex/Tether終于與紐約州檢察院達成了和解，這也讓市場關于USDT憑空增發的石頭落了地，對于Bitfinex來說，1850萬美金的罰款只是毛毛雨，而紐約州檢察院也并未對它作出進一步的指控。

但是，這并不意味著USDT的風險已經完全解決，根據紐約州檢察院的和解協議，Bitfinex/Tether在隨后的兩年內必須每個季度向紐約州和公眾發布關于USDT資金的透明報告，公布支撐USDT資產的詳細構成，以打消公眾的疑慮。同時，禁止Bitfinex或Tether再向紐約州的居民提供任何服務。

從長期來看，監管對于數字貨幣的規范運行是好事，可以促進產業的健康發展，有效防止黑錢，但短期來看，USDT的風險并未完全消除，其風險主要在以下方面：

一是美國其他各州的效仿：根據美國法律，其他各州效仿紐約州政府對于Bitfinex/Tether提起訴訟，對該公司提出巨額罰款；

二是Tether的資金問題：如果Tether無法提供透明的資金報告，可能會導致美國執法部門的進一步行動，紐約州檢察院可能跟進處理，司法部或是SEC也可以介入。USDT作為數字貨幣領域交易量最大的穩定幣，無論發生哪種情況，短期內可能都會對整個行業帶來一定的震蕩。

與比特幣的發展一樣，穩定幣的發展也有一個逐步接受監管的過程。如今，合規的數字貨幣如USDC、BUSD等發行量已經越來越大。如果未來USDT解決了合規的問題，或是合規的數字貨幣取代了USDT的市場地位，都將有利于數字貨幣行業的長遠發展。

作者：談叔

:https://www.bitfinex.com/posts/608

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