DeFi是流動性革命。
在傳統世界中,你購買并持有資產,希望升值。也許你在一個計息銀行賬戶里有一些美元存款,但在大多數情況下,你持有的資產并沒有“發揮用處”。
在DeFi中,情況完全不同。持有資產只是第一步。任何投資者都可以成為流動性提供者,通過把這些資產存入智能合約,讓它們“發揮用處”,賺取額外回報。流動性提供者可以從以下兩方面獲得回報:
1.?借出資產
2.?像做市商一樣推動交易
所以,你如果有SNX或MKR,可以存進Compound,通過借貸賺取利息,或者可以存入Uniswap、Balancer和Bancor等AMM中,推動交易,獲得交易費用,若資產升值,還能產生收益。
金色財經挖礦數據播報 | BSV今日全網算力下降4.65%:金色財經報道,據蜘蛛礦池數據顯示:
ETH全網算力183.422TH/s,挖礦難度2267.60T,目前區塊高度10074285,理論收益0.00820107/100MH/天。
BTC全網算力110.332EH/s,挖礦難度16.10T,目前區塊高度630535,理論收益0.00000780/T/天。
BSV全網算力1.886EH/s,挖礦難度0.28T,目前區塊高度635097,理論收益0.00047729/T/天。
BCH全網算力2.522EH/s,挖礦難度0.36T,目前區塊高度635306,理論收益0.00035688/T/天。[2020/5/16]
Yield?Farming的熱潮掩蓋了一個的事實,那就是任何人在DeFi中都能成為流動性提供者。這一點受到很多人的低估。
金色晨訊 | 1月15日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞:SEC、區塊鏈電子票據、富達、澳本聰、BSV
1. 美國SEC發布針對IEO的新警告。
2. 美國德州證券委員會將加密列為對投資者的高風險威脅。
3. 浙江74家醫院依托區塊鏈實現電子票據流轉和醫保異地掌上報銷。
4. “刷臉”租還車服務落地昆明,采用區塊鏈技術。
5. 富達投資旗下加密部門進軍歐洲,擔任倫敦加密投資公司托管人。
6. 美國法官延長澳本聰解鎖郁金香信托中比特幣的期限至2月3日。
7. BSV近24小時上漲144%,價格達到428美元,市值升至第四位。[2020/1/15]
流動性提供者的角度
第一代DeFi協議是基于最終產品構建的。Maker的目的是生產Dai,而Uniswap的首要目標是促進交易。DeFi產品實際上是雙邊市場,“流動性提供者”的市場可能比交易市場更大。
分析 | 金色盤面:XRP/USDT季度合約0.296壓力位回調:金色盤面綜合分析:XRP季度合約0.296遇到壓力位向下,短線來看XRP聯動BTC行情比較明顯,可以在壓力位附近短線看空,如果BTC繼續下降我們保持做空的趨勢不變。[2018/8/16]
如今有了聚合器,而且交易員也能夠非常方便地操作前端,這進一步將交易需求與流動性供應分開。Uniswap會為交易員和有限合伙人提供同等服務,因為Uniswap.org吸引的是散戶提供的直接流動性,但對于大多數AMMs,如Balancer、Bancor、Curve和Sushi,它們真正的用戶是流動性提供商,且大部分交易來自1inch,Matcha等其他聚合器。
分析 | 金色盤面:BTC 空頭突然發動攻勢:金色盤面分析師表示:BTC剛剛多空平衡被打破,空頭借助均線的掩護向多頭陣地發動猛攻,突破了7282的多頭防線,看來今天夜盤將有惡戰。[2018/8/4]
如何讓流動性提供者滿意?
流動性提供者看重的是以下兩個方面:
1.?標的資產的投資回報
2.?杠桿
第一個方面就是AMM發展的原始動力,就是如何用更少的錢做更多的事。2020年,在Uniswap中,任意兩種資產的流動性池比率都是50/50,而Balancer允許調整權重和交易費,Curve則實現了專門針對穩定資產的更高效交易算法,并利用了借貸協議。這些都使各種資產的交易量和交易費增加。
對流動性提供者來說,一系列與上述相似的改進正在進行。Balancerv2版本允許未使用的庫存同時被借出,這一點非常像Curve,而Uniswapv3的目標則非常宏大。
利用資產杠桿
一種更受歡迎的投資方式是購買所有你認為會升值的代幣或資產,并將它們作為抵押,獲得貸款。你可以將這筆貸款套現成美元,再買入那些會升值的代幣或資產,形成杠桿。假設這些資產升值,你就能償還貸款。或者,你也可以借入不看好的資產,將其出售,將收益進行再投資,然后再以更低的價格回購資產,以償還貸款。
在傳統市場,這是一種有效的資本投資方式。在傳統金融市場,主券商會管理自己的庫存,并以此作為基礎,提供產品和服務。但在DeFi領域,沒有人會通過Compound、Aave和Maker對巨額ETH&WBTC資產負債表進行杠桿操作。
相反,在DeFi中,AMM通過整合貸款抵押品,解綁大宗經紀商。
Aave和Maker領跑DeFi
抵押品擔保貸款是加密貨幣持續增長的秘密。加密貨幣資產是極好的抵押品,它們能全天候交易,不受地域限制,這就是為什么BlockFi價值30億美元的原因。AMMLP代幣可能成為非常合適的抵押品,解鎖額外代幣供應。大多數貸款的抵押品都是ETH或BTC,所以,?UniswapLP代幣如果支持WBTC-ETH交易對,那就能成為更好的抵押品!
當然,這個產品的實現會有一定復雜性,特別是如果抵押品的價值下降,要運用預言機進行定價和清算,并且借貸LP代幣的需求小于標的資產,但通過LP代幣獲得貸款是杠桿的一種好方式。
在這個方面,Maker和Aave采取的態度最積極。上周,Aave宣布推出AaveAMM市場,這是Uniswap和BalancerLP代幣的獨立借貸協議。它支持14個Uniswap交易對和2個Balancer交易對。用戶還沒有蜂擁而入,但LP代幣作抵押的未償貸款有510萬美元。
與此同時,MakerDAO正在試圖提高其債務上限:
上月,LP代幣能夠作為抵押,獲得Dai貸款,在初期需求超過供應之后,Maker又開始提高債務上限。6個LP代幣交易對達到了300萬美元的上限,Maker的治理協調員剛剛開始進行鏈上投票,將每對代幣的債務上限提高到3000萬美元。
這樣會提高資本效率,推動DeFi中的流動性,尤其是當聚合器開始全面整合貸款抵押品。
本文內容來自于DoseofDeFi
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