最高檢發布虛擬貨幣洗錢經典案例：購買比特幣礦工密鑰轉向境外_比特幣

2021年3月19日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯合發布懲治虛擬貨幣洗錢犯罪典型案例。案例顯示，杭州的陳某某明知上游資金源自金融詐騙犯罪所得，仍以銀行轉賬、兌換比特幣等方式將集資詐騙款轉移匯往境外，其行為構成洗錢罪，被判處有期徒刑二年，處罰金20萬元。

據中國裁判文書網顯示，陳海波在未取得國家有關部門許可的情況下，通過網絡公開宣傳，承諾固定收益或虛構高額預期收益，吸引不特定社會公眾投資「馬六甲比特幣基金」和「玩家網」，并通過虛構交易、篡改數據、限制提現提幣等方式涉嫌非法獲取投資資金。

深圳啟動新一輪數字人民幣紅包活動 個人最高可領520元:金色財經報道，10月22日起，深圳市面向全體在深市民發放數字人民幣消費紅包，惠及購書、觀影、賞演、看展、游覽五大文化消費場景，發放總額高達2500萬元，個人最高可領520元。（深圳晚報）[2021/10/22 20:48:49]

2018年10月下旬至同年11月上旬，被告人陳某某明知其前夫陳海波因涉嫌集資詐騙犯罪被機關調查并出逃香港，陳某某將涉嫌犯罪取得的贓款人民幣300萬元轉賬給陳海波；并將陳海波用贓款購買的車輛低價出售得款人民幣90余萬元后，全部轉賬給比特幣「礦工」換取比特幣密鑰，并將密鑰發送給陳海波，供其在境外兌換使用。

管交所BGOEX“星推薦”項目第二期MCD上線最高漲幅500%:據官方消息，管交所BGOEX今日15:00上線MCD（矩陣云）項目，開盤最高漲幅500%，此項目是管交所BGOEX“星推薦”推出的第二期優質項目，申購價格0.1USDT，目前價格0.35USDT，3.5倍收益漲幅。

Matrix Cloud由數位區塊鏈匿名極客發起，通過利用矩陣置換存儲技術，首創“0成本存儲”，破除傳統中心化云存儲成本高昂、安全性低等痛點，打造面向個人、機構及企業的矩陣置換存儲公鏈。MCD 是Matrix Cloud 公鏈上的生態通證，主要用于購買存儲空間、礦工激勵、用戶貢獻空間激勵、質押分紅等生態共建。[2020/6/19]

據PeckShield「派盾」旗下的反欺詐態勢感知系統CoinHolmes觀察發現，此案件顯現出購買比特幣「礦工」密鑰進行洗錢的新型手段。

聲音 | 最高人民法院院長：中國法院順應時代潮流 建設“人民法院司法區塊鏈統一平臺”:中華人民共和國首席大法官、最高人民法院院長周強今日在世界互聯網法治論壇上表示，近年來，中國法院主動順應互聯網時代潮流，緊緊抓住中國推進建設科技強國、數字中國、智慧社會的重大機遇，以司法體制改革和智慧法院建設推動人民法院工作發展。在區塊鏈領域，建設“人民法院司法區塊鏈統一平臺”，完成超過1.8億條數據上鏈存證固證，實現電子數據全鏈路可信、全節點見證、全流程留痕，有效解決訴訟中存證難、取證難、認證難等問題。（中國網）[2019/12/5]

比特幣挖礦就是記賬的過程，即將一段時間內比特幣系統中發生的交易確認，并記錄在區塊鏈上的過程，挖礦的人叫做「礦工」。挖礦需要大量的算力，作為獎勵，成功搶到記賬權的礦工，會獲得比特幣獎勵。

紐約最高法院駁回了一項試圖顛覆紐約州比特幣法案的訴訟:根據最新的一份文件披露，紐約州最高法院批準了一項動議，駁回一個長達兩年多的訴訟，該訴訟試圖推翻針對加密貨幣技術方面的監管制度。前比特幣企業家Theo Chino于2015年10月對紐約州金融服務局（NYDFS）2015年6月頒布的一項法規提起法律訴訟。該法規通常被稱為“BitLicense”，要求居住在該州的比特幣相關公司申請經營許可。Chino指責該機構利用其法律過度監管比特幣行業，聲稱紐約州金融服務局所施限制超出其管理資格，并且執行成本很高，他還因此被迫關閉了自己的生意。法院在最初延期決定之后，駁回了他了訴訟。目前Chino已經向紐約州最高法院提出上訴。[2018/1/4]

礦工挖礦會獲得兩種獎勵，一部分為區塊獎勵，在比特幣協議規定中，每產生一個新的比特幣區塊，比特幣網絡就會產生N個比特幣，作為維護比特幣網絡的獎勵支付給創建這個區塊的礦工。其中，N的數值在比特幣誕生時為50，此后大約每四年減半一次，目前為6.25，比特幣網絡以這種減半的方式來控制比特幣的總量。區塊獎勵是每個區塊記錄的第一筆交易。

另外一部分是交易手續費，是當前區塊中所有交易的手續費總和。

在挖礦獎勵中，出塊獎勵交易的輸出地址就是礦工的直接收款地址，默認稱之為礦工錢包。為了獲取更高的算力和出塊獎勵，多個礦工可以組成礦池，以增強自己的算力。礦池會向礦工發放獎勵。

礦池發放獎勵時，會先將所得挖礦獎勵全部按照某種數量或者其他規則轉賬給下一級的整理錢包的地址，然后在通過各個不同的整理錢包進行獎勵的下發。如下圖所示：

據CoinHolmes觀察，隨著「反洗錢法」和「斷卡行動」的生效，傳統洗錢渠道遭遇沉重打擊，具有匿名性、跨國性、難以追蹤的虛擬貨幣已經成為洗錢重要渠道。在各國執法機構的施壓下，虛擬貨幣交易平臺也升級了反洗錢風控策略，以應有關執法部門的要求。

據CoinHolmes反欺詐專家介紹，此前，有很多虛擬貨幣交易平臺的反洗錢風控系統較寬松，比如可能只知道對方是北京的一個實名賬號、綁定一個支付寶賬號，連接一張工商銀行卡，但并不知道它是用于跑分、洗錢等灰色產業。賣家賣虛擬貨幣的目的是把資金洗白，但對于買家來說，只是覺得這是炒幣，因此整頓的關鍵點就在于虛擬貨幣交易平臺加強反洗錢力度。

監管力度的加強，倒逼洗錢者開始轉向虛擬貨幣OTC?場外交易，一般情況下，賣家提供一個虛擬貨幣收款地址，待轉賬確認后，收付款可當面清點、查收。相較于場內交易，OTC商家一般不會過問買家的資金來源、身份信息，而且沒有金額上限限制。

但這種陌生人之間的點對點交易也會帶來潛在的風險，CoinHolmes就發現我國香港地區在近期發生多起虛擬貨幣場外交易劫案，在內地地區出現過洗錢平臺卷款跑路的情況。

“從礦工手中購買比特幣密鑰是現在市面上比較新的一種洗錢方式。一般來說，礦工通過挖礦所得的區塊獎勵背景干凈，很少有人會聯想到這個區塊獎勵易主后會用它來洗錢，這筆交易明面上看起來就跟常規交易一樣。再者，如果這個區塊不是被礦池挖出來的，而是被個人礦工挖出，這個礦工可能在境外，也會給相關執法機構辦案造成很大困難。”CoinHolmes反欺詐專家解釋道。

值得注意的是，在陳某某洗錢案件中，上海市人民檢察院向中國人民銀行上海總部提示虛擬貨幣領域洗錢犯罪風險，建議加強新領域反洗錢監管和金融情報分析。此次案件為向國際社會輸出中國在虛擬貨幣洗錢上的經驗具有借鑒意義，即無論通過傳統的還是新型的虛擬貨幣等手段進行洗錢，但凡上游犯罪查證屬實，即使尚未依法裁判，或者依法不追究刑事責任的，不影響洗錢罪的認定和起訴。

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