為什么建議大家OTC交易主動配合商家審核流水？_OTC

近期，比特幣進入回調震蕩期，市場行情漲跌不定，場內投資者整體情緒也較為躁動。在這段時間，很多人都選擇先變現一部分數字資產，等行情回暖后再擇機進場交易。

但現階段在火幣等主流交易平臺中，普通用戶通過OTC買幣被要求驗證流水的情況幾乎已經成了一種常態。很多人苦于入金步驟過多和操作繁瑣，往往對此感到不理解。

“憑什么其他小平臺OTC交易不用審核流水，就頭部交易所需要？”、“現在買個幣就這么難嗎？”——網上類似的吐槽幾乎隨處可見，但讓我們回歸理智：正常用戶做OTC交易真的有必要配合商家溝通好銀行流水和賬號這些東西嗎？

區塊鏈云基礎設施公司W3BCloud的SPAC交易投資者已贖回95%的股份:1月5日消息，芯片制造商AMD與以太坊基礎設施開發公司ConsenSys的合資企業區塊鏈云基礎設施公司W3BCloud表示，盡管投資者選擇贖回其與SPAC目標公司Social Leverage Acquisition Corp（SLAC）合并交易中95%的股份，但它將繼續計劃上市。W3BCLOUD SPAC進程還尋求延長三個月，讓參與交易的各方在5月17日之前籌集足夠的資金，以滿足上市的最低現金條件1.5億美元。

此前報道，去年8月份W3BCloud表示計劃通過SPAC上市，其中SPAC目標公司Social Leverage Acquisition Corp I 在紐約證券交易所上市，擁有3.45億美元的信托資金，并已從 AMD、ConsenSys、SK Inc. 等公司獲得5000萬美元的新投資承諾，合并后的W3BCloud估值將達到12.5億美元。[2023/1/5 9:53:48]

答案是肯定的。

Zebec將向地平線計劃白名單持有者新增購買渠道:10月13日消息，由于Solana宕機與BSC黑客事件，導致Zebec地平線計劃第一期Zepoch節點質押方案受到影響。Zebec將向地平線計劃白名單持有者新增優惠購買選項，自10月13日21:00（UTC+8）開啟，Zepoch節點持有者享受該協議20%總收益分潤、早期公鏈建設者USDT/BUSD激勵、以及ZBC代幣空投等激勵。[2022/10/13 14:26:17]

為什么現在的OTC賣家都要求審核流水？對于OTC賣家來說，他們是通過把自己的幣賣出獲得用戶支付的錢，在這個過程中，賣家其實一直處于比較弱勢的一方。因為信息不對稱性，他們根本不知道用戶支付的錢是不是風險資金。

黑客組織Anonymous稱將調查Do Kwon罪行:6月27日消息，黑客活動組織“匿名者”(Anonymous)在 YouTube上警告稱，就今年5月Terra (LUNA)和Terra (UST)生態系統崩潰一事，其將“確保”Terra聯合創始人Do Kwon“盡快被繩之以法”。 該黑客組織承諾，將調查Do Kwon進入加密貨幣領域以來的罪行。Anonymous對Do Kwon警告稱：“毫無疑問，在你的毀滅之路上，還有更多的罪行有待發現。”（Cointelegraph）[2022/6/27 1:33:28]

因此，所有OTC賣家在每一筆交易中都存在交易后被凍卡的可能性。而一旦賣家收到不法資金，那么他們最終損失的可能不單單是一筆交易資金的問題，而是可能導致放在被凍結的那張銀行卡里的全部資產在短時間內都無法使用，這對于商家而言無疑是一個非常大的風險。

站在OTC賣家的角度，他們審核交易流水的目的主要還是為了盡可能地規避黑產，保證自己收到的資金是安全的。所以我們可以看到，現在OTC買幣需要審核流水的情況非常普遍，無論是火幣、OK還是幣安，OTC買幣都需要審核流水。

不過審核銀行流水其實是商家的自發行為，平臺并沒有對此有硬性規定。從表面上看，商家是在給自己設置交易門檻，但實際上這也是在給自己的交易資金上一層保險。

OTC商家為了保護自身利益要求審核流水無可厚非，但對于買幣的用戶來說，整個流程下來確實是比之前麻煩了一些。而即便如此，其實還是有很多用戶愿意主動配合審核流水。

因為用戶主動配合審核流水，不僅可以幫助訂單更容易和更快地成交，更主要的也是為了讓自己的交易能更加地安全。

對于我們正常用戶來說，大家在入金的時候，相信很少人會在第一時間選擇提幣或出金。但對于不法分子，他們為了快速將非法資金變現，通常都會在入金后的短時間內通過多筆小額提幣或出金進行“變現”。

針對這類操作，火幣等主流平臺現在都能風控到并將其鎖定為可疑賬戶執行凍結，不過就目前而言，僅僅依靠平臺的風控系統其實很難保證100%阻斷黑產資金。實際上，很多不法分子的操作策略也在跟隨平臺風控能力的提高而不斷在改變。

但有一點是改變不了的，那就是騙子基本上不會用日常使用的銀行卡來轉移黑錢，因為騙子了解其中的風險，在這一過程中他們更多的是奉行“專卡專用”原則。

所以，我們在OTC交易的過程中需要主動配合銀行流水審核，幫助平臺迅速定位到OTC交易市場中的瘤并加以清理。而在審核流水的過程中，OTC賣家也可以準確地判斷買幣的資金是否安全，從而有效規避掉銀行卡可能被凍結的風險。

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