法律分析：玩虛擬幣，異地凍卡咋處理？_PET

眾所周知，幣圈朋友銀行賬戶常因不明原因被機關凍結。由于機關往往不會主動聯絡銀行賬戶的所有人，被凍賬戶的朋友在一頭霧水的同時，亦不知法律上的救濟渠道。為此，颯姐團隊整理了與此相關的原因、法律問題及解答，望有所幫助，供各位參考。

司法風向

幣圈朋友的銀行賬戶被凍，與近年司法機關的辦案傾向息息相關，颯姐團隊就此情況總結如下：

01打擊洗錢類犯罪的傾向

自今年刑法修正案生效，自洗錢行為入罪以來，洗錢行為已被各地偵查機關納入打擊犯罪的工作重點。而無論是洗錢罪，還是掩飾隱瞞犯罪所得罪，上游犯罪的贓款走向都是該類犯罪構成要件中的關鍵。虛擬貨幣的法幣交易往往忽略對資金來源的審查，當偵查機關認定贓款流向并介入調查時，銀行賬戶的凍結就不足為奇了。

聲音 | Peter McCormack：正在準備與澳本聰展開法律訴訟，需要得到加密社區支持:據ambcrypto消息，英國加密節目主持人Peter McCormack正在準備與澳本聰，Coingeek創始人Calvin Ayre進行法律斗爭。他要求從加密社區得到幫助，需要專業開發人員，密碼學專家和OG人員來提供證據支持，并就籌款方式，接受的貨幣種類以及資金的管理，審計，使用達成一致。[2019/5/31]

02打擊兩卡犯罪的余波

去年年底，五部門聯合出臺《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，決定著重打擊由電話卡、銀行卡引發的電信網絡詐騙犯罪。基于此，電信行業監管部門、人民銀行以及機關在近期加強了對銀行卡資金流水的管控，容易存在疑點的幣圈賬戶，正是“零容忍”態度的執法、司法機關關注的重點之一。

動態 | V神不理會Wright的法律聲明，被BSV的Ayre標記為“非法”:據AMBcrypto4月27日消息，V神不理會澳本聰發的“索賠書”惹惱了BSV陣營。Calvin Ayre將Buterin無視法律通知的行為稱為“非法”。[2019/4/28]

03幫助犯正犯化

事實上，收到并處理贓款多是幫助犯的行為表現之一，但在近年刑法規定的正犯化的幫助犯罪名愈發變多。以刑法修正案規定的幫助信息網絡犯罪活動罪為例，該罪名將明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助行為入罪，這正是網絡犯罪領域幫助犯正犯化的典型罪名。幣圈的銀行賬戶收到贓款是幫助行為的特征之一，因與網絡犯罪關聯而被偵查機關關注亦是情理之中。

俄羅斯：將采用嚴格的法律術語來替代與加密貨幣相關的通俗叫法:俄羅斯總理德米特里?梅德韋杰夫（Dmitry Medvedev）日前透露，俄羅斯立法者將用諸如“數字貨幣”和“數字權利”等法律術語來代替“加密貨幣”和“代幣”等常用詞語。俄羅斯國家杜馬已經收到了兩份法律草案。下周，將對其中的一份草案進行初步探討。俄羅斯總理德米特里?梅德韋杰夫表示：“我們需要將基本條款轉化為法律語言。新規將有助于形成司法保護，避免濫用，防止資產轉移到不受控制的數字環境中，同時，形成計稅基礎。試圖規范數字世界里的一切絕對會適得其反，并且也不切實際。因為這個世界的變化非常迅速，我們需要靈活運用立法來制定一些基本的條款，從而，不對數字空間的發展造成影響。然而，找到這種平衡可能十分困難。”[2018/5/18]

烏克蘭司法部長宣布需要將比特幣引入法律領域:烏克蘭司法部長Pavel Petrenko表示，比特幣和其他加密貨幣必須引入合法領域。據Petrenko介紹，烏克蘭應該與歐盟和美國聯合對比特幣等現象進行統一的法律評估，[2018/1/8]

凍結的原因

銀行賬戶被凍結的原因有很多，而在幣圈，凍結的多數原因可特定化為銀行賬戶錢款來源不法，系屬贓款，在銀行賬戶所有人的主觀方面無法確定的情形下，為避免贓款被隱匿，司法機關往往會采用較為激進的手段擴大可控制的銀行賬戶范圍。

從法律依據來看，《刑法》第六十四條的規定：“犯罪分子違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠；對被害人的合法財產，應當及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應當予以沒收。沒收的財物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。”

《機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十七條與《人民檢察院刑事訴訟規則》第二百一十條更是分別確定了機關與檢察機關在不同階段對涉案財產的控制權。

當銀行賬戶被凍結時，或是說明賬戶所有人被認定為某刑事案件的犯罪嫌疑人，或是說明該賬戶中的資金流向可作為某刑事案件犯罪嫌疑人罪輕罪重的證據。如確屬贓款的，即使賬戶所有人與案件毫無關聯，按照一般實踐習慣，無論賬戶所有人是否秉持“善意”，有關資金都存在較大概率的被追繳之可能。

銀行卡被凍結后該怎么辦？

考慮到我國法律賦予了司法機關追贓的義務，雖然一次凍結通常不超過6個月，但各級機關可通過續凍的方式將涉案財產控制至審判結束。在漫長的等待周期中，颯姐團隊為無辜而被牽連的圈內老友準備如下策略以備不時之需：

1．向賬戶中的資金來源方詢問情況，是否存在被凍結的情形，找到“問題”資金，同時，準備好各筆資金來源的說明性文件，包括但不限于合同、交易所截圖、聊天記錄等材料；

2．與賬戶所屬的銀行取得聯絡，確認行使凍結賬戶權力的司法機關及聯系方式；

3．與司法機關取得聯絡，主動提供賬戶內全部資金來源的線索與證據，說明其合法性；

4．如確有來源不明資金，應當向司法機關如實告知自己收取該筆資金的主觀狀態及與之相匹配的客觀證據；

5．如司法機關建議到現場說明的，須做好被采取強制措施配合調查的準備，確涉嫌犯罪的，應當保留好證明自首情節的證據，如：喊朋友陪同前往司法機關、在當地撥打110表示愿意配合調查并錄音等；

6．如辦案人員不愿聽取說明的，可根據《刑事訴訟法》第一百一十七條的規定，向該機關提起申訴或控告，對處理結果不服的，可向同級人民檢察院申訴。申訴時，可將前述準備的資金來源說明性文件一并向有關機關提供。

寫在最后

在偶發的場外交易中，行為人很難核實相對人的法幣資金來源，亦因此，凍結銀行賬戶在幣圈已成為常見問題，且該問題在未來仍會繼續。當遭遇賬戶凍結時，不要過分驚慌尋求不正當救濟，亦不要抱有過多不忿指責辦案人員，做好我們能做的工作，依照法律賦予的權利推進前述程序性事項即可。

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