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猜想三年后Coinbase會變成什么樣?_COIN

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作者?|?JimmyChang

Coinbase日快樂!

在寫這篇文章的時候,實際上是周二晚上--Coinbase將在納斯達克開盤的前一天晚上。

我傾向于在一兩天前寫文章,這樣我就有充足的時間將它們提交給各種Medium出版物,如Startup或GeekCulture。

在我們回到Coinbase之前,有一個快速的附帶說明--加密市場本周由于里程碑事件一直很火熱:燈塔級別的加密公司的公開上市。

來源:TradingView

自2017年以來,BTC和ETH首次同時突破歷史高點,分別為6.4萬美元和2350美元。

而也許在這篇文章上線時,這些數字已經過時了!

在CryptoTwitter上,很多人將本周稱為“Coinbase周”,從BTC到XRP甚至DOGE的每一個幣種都在快速上漲。

加密KOL披露X(Twitter)最新開發版本中出現名為“X”的Token信息:金色財經報道,加密KOL“cyclop(@nobrainflip)”披露,在X(Twitter)的最新開發版本中出現一個名為“X”的 Token 信息,據cyclop分析,X Token或將參與 X(Twitter)平臺收入分成,也可能成為激勵創作者的一種方式(比如向創作者打賞),但目前X Token詳細信息尚未披露,而且也不確定最終是否會以代幣形式提供給用戶。[2023/8/3 16:16:21]

昨天,我談到了Coinbase的牛市案例--列舉了它是為數不多的真正的“Web2.0到Web3的橋梁”公司之一,并將從中受益匪淺。

我還迅速瀏覽了一下它的托管和質押業務,我相信它的增長空間更大,可以從Coinbase的交易業務中接管收入份額。

最后,我注意到,Coinbase似乎敏銳地意識到了DeFi不斷上升的“威脅”,并一直在采取行動,以更多地參與到這場運動中--其錢包+dapp探索器產品、WalletLink開源計劃和RosettaAPI。

觀點:Tether監管風險更低,USDT已成為業界最值得信賴的穩定幣:5月10日消息,隨著美國銀行業危機的擴大和監管機構對加密公司的打擊力度加深,加密領域的投資正轉向被認為相對安全的加密資產。Tether在穩定幣中表現最佳,自3月份以來,其市值飆升。AKJ全球經紀公司創始人、數字資產專家Anders Kvamme Jensen表示:“銀行業危機正在助長‘超比特化’——美元將變得毫無價值,這是不可避免的結局。”這促使人們紛紛轉向比特幣和以太坊等頂級加密貨幣。與此同時,像Tether(USDT)這樣的穩定幣,更多地被視為一種價值儲存手段,一種促進加密貨幣之間轉移的工具,也被視為衍生品交易的抵押品。數字資產數據提供商Kaiko的研究分析師Conor Ryder表示,Tether的溢價反映出人們對其錨定的信任,以及美國證券交易委員會(SEC)對其安全性的認知。[2023/5/10 14:54:08]

我表示,該公司并沒有超越自我顛覆--如果這意味著生存并執行其開放金融的使命。

我想用今天的文章更詳細地充實牛市案例#3,因為--雖然我不在Coinbase工作,這純屬猜測--但我相信Coinbase正處于一個很好的位置,可以進行轉折,成為一個以DeFi為中心的平臺。

歐盟議會將很快投票通過MiCA法案:金色財經報道,在最近的一份聲明中,歐盟議會表示其成員將很快投票通過加密資產市場監管法案(MiCA),投票定于立法機構全體會議期間進行。

議會智庫表示,采用MiCA法案將創建“歐盟層面的加密資產協調規則”,統一的加密貨幣規則預計將為“現有歐盟立法未涵蓋的加密資產提供法律確定性”。在聲明中,歐盟議會還表示,這些規則不僅會加強對消費者和投資者的保護,還將“促進加密資產的創新和使用”。(news.bitcoin)[2022/12/3 21:20:24]

我把它叫做“Coinbase三年后會是什么樣子”,但實際上這個時間框架是超級寬松的--它可能最快18個月,也可能遙遠到5年。

加密交易所的未來

我以相當高的信念相信,加密交易所市場將到達兩種結果之一。

DEX會把CEX和TradFi當做午餐來吃

DEX將與CEX共存于一個世界

從倫理學的角度來看,結果#1更有趣,更有說服力--DEX是交易的民主化,以前囤積在貪婪的中間人那里的交易:Robinhoods,Fidelities,以及最近的Coinbases。

我內心的樂觀主義者和反建制叛逆者希望相信結果#1會發生。

Ripple CEO:若與SEC的訴訟敗訴,Ripple將搬離美國:6月25日消息,Ripple首席執行官Brad Garlinghouse在多倫多舉行的“碰撞”技術大會(The Collision Conference)上表示,如果在美國證券交易委員會(SEC)對該公司提起的訴訟中敗訴,Ripple 可能會完全搬到美國以外的地方。另外,Garlinghouse此前曾表示,一旦訴訟得到解決,Ripple將探索首次公開募股(IPO)的可能性。

此前報道,6月23日,Ripple宣布在加拿大多倫多開設新辦事處作為工程中心,該辦事處為Ripple在加拿大的首個辦事處,用于支持其在北美等地區的發展。該辦事處目前計劃在多倫多招聘50名工程師,并最終擴大到數百名區塊鏈軟件工程師,包括機器學習應用科學家、數據科學家和產品經理。[2022/6/25 1:31:08]

畢竟,DEX是Web3原生的,而CEX不是。而且DEX用戶基本上以交易費的形式獲得回報--基于他們對平臺的貢獻程度。

通常由中間商收取的交易費用在DEX的用戶之間公平分配。

誰不愿意呢--相比之下,使用Robinhood這樣的集中式經紀商什么也得不到?

但是,我內心的懷疑論者大叫著,CEX的用戶總是會有的,因為他們要么:

FTX宣布下架12種加密貨幣永續合約:6月19日消息,FTX 宣布將于北京時間 6 月 21 日 22:00 下架 BAO、CONV、CUSDT、HUM、KIN、MCB、MER、MTA、ORBS、ROOK、SRN、TULIP 共 12 種加密貨幣永續合約。以上永續合約將于北京時間 6 月 19 日 22:00 進入僅平倉模式,同時以上加密貨幣的現貨借貸功能將被禁用。[2022/6/19 4:38:17]

(a)不了解并因此不信任DEX的技術;

(b)懶得跳到DEX的圈子里去--因為現在這是一個不小的工作量(希望隨著時間的推移會得到解決);或

(c)重視Schwab等傳統經紀商的人與人之間的互動(“你說我不能就我在DEX上的交易與人交談是什么意思?”)

無論如何,世界上不存在只有CEX才能成功的情況。這塊餡餅充其量只能被DeFi部分吃掉--最壞的情況是,完全被DeFi吃掉。

所以,精明的做法是在我們現有的類別消失之前進入一個新的類別--有點像Netflix從DVD傳送轉為視頻流。

目前DeFi用戶有約50萬。相比之下,Coinbase的用戶數是其100倍,達到5600萬--所以它有規模,在一個將吞噬CEX的新興行業中具有競爭力。

作為一站式DeFi商店的Coinbase

Coinbase在近9年的時間里,建立了一個以信任和安全為前提的品牌。

即使在一個充斥著安全漏洞和黑客的行業,用戶也信任Coinbase,在其平臺上擁有數十億美元的資金。

Coinbase表示,截至2021年第一季度,其賬面上代表客戶持有的加密貨幣市值占總市值的11%。

因此,如果用戶信任Coinbase管理他們的錢,那么可以肯定的是,相當一部分用戶會信任Coinbase如何處理他們的錢。

因此,Coinbase的定位是不可思議的,它將成為去中心化金融的首選“入口”。

這是我會做的:

收購Zapper作為平臺

要想成為DeFi的一站式商店,首先要做的就是建立一個GUI,讓用戶可以輕松地與DeFi進行交互。

Coinbase有自己的錢包--CoinbaseWallet,這個錢包......還不錯。如果我只想把錢從錢包A發到錢包B,它的功能就很好。

然而,在DeFi中,錢包的作用遠不止于此。

像Metamask這樣的DeFi錢包不是一個簡單的支付設備,而是允許與其他dApp進行交互的基本賬戶基元--使用戶能夠在資金從未離開錢包的情況下進行借貸和交易,即所謂的“保管”。

CoinbaseWallet算是可以和dApp互動了--它內置了一個DApp瀏覽器和一個查看NFT的標簽,但它很笨拙。

我基本上要用手機掃描二維碼才能上傳資金。而簽名交易比使用MetaMask要笨拙得多。

不用說,大家都用MetaMask。

與其投入資源來加強CoinbaseWallet,不如讓Coinbase利用其資產負債表來獲取能力,這樣會更快。

我會選擇關注Zapper或Zerion,這兩家領先的DeFi協議聚合器。

它們不是錢包,而是錢包之上的聚合和抽象層。

你導入你的以太坊地址,它就會讀取你與之交互過的所有智能合約--顯示你的各種資產和代幣。

Zerion的虛擬賬戶

而其產品比MetaMask這樣的錢包要強大得多,因為其背后的團隊已經完成了整合到更多DeFi協議中的末端工作,比ConsenSysMetamask團隊要強大得多。

因此,Zapper和Zerion本質上是進入DeFi的UI入口。在Zerion儀表板的左側,你可以看到你可以做的不僅僅是查看你的資產--你可以在Uniswap這樣的DEX中主動交易它們,在Yearn這樣的自動基金中投資它們,在Curve這樣的池子中質押它們,等等。

這要歸功于以太坊上智能合約的可組合性的強大。

提供增值服務

不僅僅是一個網關,Coinbase還可以為其客戶提供增值服務,這些客戶要么是(a)對參與DeFi不感興趣,要么是(b)樂于讓Coinbase處理他們的資金以獲得可觀的回報。

對于那些對DeFi不感興趣的人來說,他們仍然可以使用Coinbase的傳統產品:其帶有傳統訂單簿的CEX。

它工作得很好,所以沒有必要改變它。

對于那些根本沒有興趣或時間進入DeFi的人,他們可以讓Coinbase基本上代表他們投資DeFi。

在這里,Coinbase本質上變成了一種共同基金--將DeFi協議作為即插即用的產品提供給用戶。

這具有巨大的意義。傳統上,如果Coinbase要提供其他金融產品,他們必須從頭開始構建能力:建立資產負債表、信用承銷模型等。

現在,Coinbase可以--以相對較低的集成提升和規模--通過利用開源的DeFi協議來提供這些產品。

這個策略的好處是瘋狂的單位經濟效益;Coinbase只需要與DeFi協議做一次相對簡單的整合。

之后,它將用戶的資金分配到各種協議中,產生回報。Coinbase可以很容易地從這些協議的收益率中抽取100-150個基點,以及它們返還給用戶的東西。

而用戶也會樂意為Coinbase的簡單和信任支付這個差價......

對他們來說相當厲害。

不管是哪種情況,Coinbase都是代表用戶保管資金,然后它可以用這些資金來產生回報--類似于銀行的資產負債表。

OKCoin現在有一款產品,它使用托管資金進入DeFi,并向用戶返還收益率。

JimmyChang??作者

Jeremy??翻譯

Edward??編輯

Tags:COINOINCOIcoinbaseRavencoinFOINI/O Coincoinbase股票行情

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