、司法機關等“凍結”銀行卡的法律依據（上）_數字貨幣

近年來，“幣圈”、外貿圈等大量的銀行卡被“凍結”，形成了“凍友圈”，“凍友們”很疑惑怎么莫名其妙的銀行卡就被凍結了呢？、司法機關等實施凍結的法律依據究竟有哪些？今天團隊小伙伴就給你們嘮嘮什么是“凍結”？那些機關依法有凍結權限？凍結的法律依據有哪些？以及解除凍結的法律規定？

凍結，是有權機關根據法律規定,要求金融機構在一定時期內禁止單位或個人提取存款、匯款賬戶內的全部和部分資金的行為。訴訟活動中，司法機關為了保障訴訟活動的正常進行，防止財產所有人轉移資金、處分財產以逃脫制裁，對涉案人員的財物就地封存、限制資金流動扣押、保管的強制性措施。

江蘇副省長劉旸：要以區塊鏈等為具體舉措優化升級智慧建設:10月7日，江蘇省副省長、省廳黨委書記、廳長、督察長劉旸一行在南京市市委常委、江北新區黨工委專職副書記羅群陪同下，對江蘇絲路跨境電商有限公司等江北新區重點企業和重點項目進行調研考察。劉旸在江蘇絲路跨境電商有限公司和江北新區智能制造產業園調研時表示，系統要通過絲路全球數字貿易樞紐港這樣的平臺了解世界警務的發展趨勢，并利用北聯國芯計算機平臺的優勢，以大數據、區塊鏈為具體舉措，匯聚存儲全局數據資源，提供大數據應用生態環境，來推進各類業務應用系統融合貫通，以此優化升級智慧建設，打造更具效率、更加優質的智能警務系統，從而形成一支現代化、智能化、學習型的隊伍。（江蘇經濟報）[2020/10/8]

在刑事、民事及行政領域的法律法規中，都有關于凍結的相關規定。接下來，我們就從三個領域的法律出發，對于凍結措施的法律依據一探究竟。

河南廳：目前市場上所謂“數字貨幣”均非法定數字貨幣:河南省廳官方微信公眾平臺6月20日發布緊急預警稱，近期我省各地接連發生多起在網絡平臺上進行數字貨幣投資而被騙的案件，不法分子在網絡上誘騙大家進行數字貨幣投資。河南省反詐中心提醒大家，目前市場上所謂“數字貨幣”均非法定數字貨幣。某些機構和企業推出的所謂“數字貨幣”以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。[2020/6/21]

行政管理領域的凍結

法律?依據

在行政管理相關法律規定中，凍結是一種行政強制措施，在稅收征收和行政管理領域較為常見，即當事人逾期拒不履行納稅/管理義務，或者行政機關做出行政處罰決定后，拒不繳納罰款。行政機關實施凍結的依據是《行政強制法》；凍結機關是法律授權的機關，包括機關、稅務機關等。

“九九社區”平臺數字幣崩盤，機關已介入調查:近段時間以來，不少市民反映，他們在一個叫“九九社區”的平臺做數字幣刷單工作，結果不但沒有賺到“工資”，當初繳納的“押金”（即周轉金）也無法退還。據悉，今年2月，該平臺數字幣暴跌，負責人“跑路”。記者從湘潭市市場監督管理局打擊傳銷辦公室了解到，高息誘惑是非法集資的基本套路，而門檻費、拉人頭、層層提成則是傳銷的典型表現形式。“九九社區”疑似借用了這些模式，涉嫌詐騙，目前機關已介入調查。（湘潭日報）[2020/4/23]

河南省濟源市局破獲比特幣詐騙案:近日，河南濟源市局破獲了一起比特幣詐騙案件，涉案金額一百余萬元。據了解，去年5月有騙子聲稱國外有人高價收購100個比特幣，受騙者湊齊近70個比特幣轉到指定地址后，再無回音。目前已追回被騙資金45萬元。[2018/3/20]

凍結?期限

行政機關采取凍結措施，依據《行政強制法》相關規定，需要在存款、匯款凍結之日起三十日內做出處理決定，如果沒有證據證明需要對凍結財產進行處理，則必須作出解除凍結措施的決定。情況復雜的，經行政機關負責人批準，可以延長，但是延長的期限不得超過三十日。行政機關逾期未作出處理決定或者解除凍結決定的，協助執行凍結的金融機構應當自凍結期限屆滿之日立即解除凍結。

解除?凍結

根據《行政強制法》相關規定，在凍結期限內，協助執行的機構即銀行只認可凍結機關解除凍結的通知書。一般而言，只要根據行政機關的決定，積極繳納罰款或者稅款等，行政機關就會解除凍結措施。

民商事領域的凍結

法律?依據

民商事領域，凍結通常發生在起訴之前、訴訟進行中或者進入執行階段，法院依職權或者當事人的申請對相關財產進行訴訟保全而實施凍結。涉及財產保全以及民商事裁判執行查封財產，主要法律依據是《民事訴訟法》的財產保全及執行章節、《民事訴訟法解釋》的財產保全及執行章節、《最高人民法院關于人民法院辦理財產保全案件若干問題的規定》及《最高人民法院關于人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》。由法院作出裁定，銀行協助執行。

凍結?期限

在民事訴訟過程中，凍結期限即為訴訟期限。待訴訟結束，法院的判決中會對被凍結財產的處置進行明確，或直接執行，或解除凍結予以返還。

在民事執行過程中，對于銀行存款的凍結期限不得超過一年。但同時規定，到期后凍結的申請人可以申請延續凍結，并且對于續凍次數沒有限制規定。

解除?凍結

民事訴訟中的凍結，通常是糾紛雙方在訴訟中為了保護自己的權益申請的保全措施，或者在執行階段被法院判決確認需要履行相應的執行義務。凍結原因明確，解凍思路也比較清晰，滿足申請人、法院的要求即可解除凍結。

第一，提供同等價值的、有利于執行的財產，對于凍結的資金進行擔保。根據民事訴訟法司法解釋，人民法院一旦裁定采取保全措施，除作出裁定法院及其上級法院可以決定接觸以外，任何機關和單位不得私自解除。但是，如果被保全人提供其他等值擔保財產且有利于執行的，經人民法院認定或者經對方當事人同意，可以變更保全標的物。不過在司法實踐過程中，通常認定貨幣即最有利于執行的財產，難以以其它固定資產進行替換。

第二，積極與財產保全申請人溝通；或等待訴訟程序終結。在民事訴訟中，一般情況下，法院并不會依職權主動采取保全措施，通常是依據對方當事人的保全申請。在這種情況下，如果主動與對方當事人進行溝通，提供其它財產作為擔保，請求對方撤銷保全申請，也不失為一種有效的方法。當然，也可以等待法院判決，如果我方沒有責任，自然而然就會解凍，甚至可以向對方主張一定的損失賠償。

第三，及時履行執行裁判文書確定的執行義務。

第四，案外人可以提供證據，證明對凍結財產享有合法權利，不屬于訴訟雙方的爭議標的。

下期會繼續為大家總結在刑事訴訟過程中，偵查機關采取凍結措施的法律依據。

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