解讀：“三大協會”重申虛擬貨幣監管 新一輪幣圈整頓或將來臨？_比特幣

來源：《科創板日報》

記者徐賜豪實習記者張洋洋

原標題：《“三大協會”重申虛擬貨幣監管新一輪幣圈整頓或將來臨？》

18日晚間，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，重申比特幣等虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。同時，要求金融機構、支付機構等會員單位不得開展與虛擬貨幣相關的業務。

受此消息影響，加密貨幣價格應聲下跌，其中比特幣價格由45600美元跌至42000美元附近。

數位受訪人士向《科創板日報》記者分析稱，三大重量級協會發布防范炒作風險公告，有可能斷掉國內居民虛擬幣頻繁交易的基礎設施，對于控制內地居民炒幣起到了正向控制作用。同時也表明，數年來，我國監管對虛擬貨幣嚴格限制的態度依然明確，行業再次整頓或將來臨。

動態 | 加密資產機構加大對軟件開發商投入，以通過算法解讀市場情緒:據cointelegraph消息，隨著近期比特幣波動性的加劇，加密資產管理公司和對沖基金正在加大對軟件開發商的投入，以通過算法研究解讀市場情緒。幫助他們解釋和利用市場情緒信號，獲得更高的收益。[2019/7/17]

重申虛擬貨幣的監管態度

此次三大協會公告明確指出，金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任，不得用虛擬貨幣為產品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務，包括但不限于：

為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；接受虛擬貨幣或將虛擬貨幣作為支付結算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業務；發行與虛擬貨幣相關的金融產品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等。在我國，明確虛擬貨幣監管的文件有兩個。此前央行等多部委曾在2013年和2017年分別發布《關于防范比特幣風險的通知》和《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發行融資平臺涉嫌非法發行證券、非法集資。

聲音 | 李少平解讀最高法“五五改革綱要”： 要推動區塊鏈存證等科技創新手段深度運用:據中國之聲《央廣新聞》消息，《最高人民法院關于深化人民法院司法體制綜合配套改革的意見》，即《人民法院第五個五年改革綱要（2019—2023）》今日發布。最高人民法院副院長李少平在對該文件進行解讀時表示，“五五改革綱要”在前期工作基礎上，提出要構建中國特色社會主義現代化智慧法院應用體系，不斷破解改革難題、提升司法效能。其中，要推動語音識別、圖文識別、語義識別、智能輔助辦案、區塊鏈存證、常見糾紛網上數據一體化處理等科技創新手段深度運用。[2019/2/27]

北京大成律師事務所合伙人肖颯向《科創板日報》記者表示，雖然上述兩個文件并沒有規定我國公民個人持有比特幣違法，但是比特幣與法幣的頻繁交易嚴重影響了經濟管理秩序，非主流數字貨幣的操作也讓老百姓的財產權受到威脅，有必要及時干預，防止炒幣過熱造成幣價崩塌，引發群體性事件等。

動態 | “區塊鏈”一詞入選“漢語盤點2018”國際詞解讀:人民網刊文《“漢語盤點2018”國際詞解讀》，“區塊鏈”一詞，與貿易摩擦、板門店、伊核協議等一起入選。文中稱， 2008 年首次提出區塊鏈概念以來，這項技術快速發展并在全球范圍內廣泛應用。在全球化、信息化和數字化時代，區塊鏈代表了一種新的技術發展方向，為推動世界經濟與國際合作提供了一個新的機會。[2018/12/11]

為何此次聯合公告不是監管機構發布而是由三協會發出？

對此，肖颯指出，幣圈本身就是灰色產業，沒有所謂監管機關，協會是行業自律組織，其公告或聲明雖然不具有法律效力，但具有重要參考意義，重申了我國對虛擬貨幣的監管態度。

尤其在民事判決中，對于協會的公告會當作“行業慣例”進行引用，因此，可以預見未來一段時間，虛擬幣涉訴案件將受到此公告影響。再次，摸著石頭過河，協會的公告是打預防針，讓公眾知悉虛擬幣炒作的違法性，如果事態好轉，則就此作罷；如果事態惡化，相關硬法就要登場。

幣安何一：對于紅杉的事情是大家過度解讀了:幣安聯合創始人何一在問答會中表示，幣安當時比較弱小，的確需要大的投資基金幫助，但后來發現紅杉對幣安未來的發展幫助比較有限。中國傳統文化喜歡給對方面子，不想幣安這樣懟來懟去。公司能否發展好不是看和誰的關系好，還是得看是否真正對行業做出貢獻，是否是一個偉大的公司，是否真正對股東負責。[2018/5/18]

幣圈新一輪整頓或將來臨？

自2020年下半年以來，比特幣價格一路高漲，從最低的3800美金漲至最高的64000美金，虛擬貨幣市場開啟了一輪所謂的“牛市”。這也讓國內的“炒幣風氣”有所反彈，甚至在一些相關刑事案件中，還出現了大量組織傳銷活動罪，嚴重影響了社會管理秩序，涉及人員眾多，涉及金額特別巨大，社會危害性顯而易見。

《科創板日報》記者發現，目前在OKEx、火幣、幣安等交易平臺都有法幣交易區，用戶可以通過OTC形式，綁定銀行卡、微信、支付寶等，直接買到比特幣等虛擬貨幣。

2017年“94”之后，我國政策禁止交易所直接人民幣交易，于是各個交易所設置法幣OTC場外交易區，類似于淘寶的C2C平臺，用戶與用戶之間交易，而平臺則作為擔保方。

具體過程則是，買家想買虛擬數字貨幣，平臺會把想賣虛擬數字貨幣的所有賣家“介紹”給買家，買家將法定貨幣在線下通過銀行或微信、支付寶轉賬給賣家，線上的賣家在收到錢款后，和交易平臺進行確認，確認后交易平臺會將賣家的虛擬數字貨幣放到買家的“錢包”中，一筆法幣交易至此結束。

此次三大協會發布的聯合公告立竿見影。18日晚間，一家錢包服務商“比特派”很快就宣布關停OTC交易和幣幣交易。

而幾天前的4月22日，中信銀行率先宣布，今后任何機構和個人不得利用本行賬戶進行交易資金的充值和提取，買賣比特幣和萊特的相關交易充值碼，相關交易資金不得通過我行賬戶轉賬。一旦發現，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。

此次三大協會聯合公告也提醒廣大消費者，要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。

從市場近期動向來看，加密貨幣價格多次因馬斯克等人的“帶貨”言論而跌宕起伏，中國人民大學金融科技研究所高級研究員蔡凱龍此前在接受《科創板日報》記者采訪時就表示，這表明，加密市場目前仍然處于不成熟階段，監管將更加急迫。

事實也確實如此。4月以來，包括美國、印度、土耳其、韓國等在內的多國陸續針對加密貨幣交易進行更加嚴格的監管。

上周一，新加坡金管局曾表示，投資加密貨幣存在風險，不適合散戶投資。金管局將繼續關注加密貨幣空間的發展，并將定期審查自身規章的充分性和適當性。

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