中國銀行業、中國支付清算等協會關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告_區塊鏈

近期，虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，嚴重侵害人民群眾財產安全，擾亂經濟金融正常秩序。為進一步貫徹落實中國人民銀行等部門發布的《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等要求，防范虛擬貨幣交易炒作風險，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合就有關事項公告如下：

一、正確認識虛擬貨幣及相關業務活動的本質屬性

虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

中國銀行業協會：應利用區塊鏈等推進消費金融行業變革與模式轉型:近日，中國銀行業協會發布《中國消費金融公司發展報告（2020）》。《報告》指出，據不完全統計，行業多數機構2019年全年研發投入占比均達到了5%以上，部分機構實現了基于區塊鏈的互聯網法院催收等“尖端”應用。?對此，中國銀行業協會認為，消費金融公司應根據消費金融的客戶分散化和業務小額化的零售金融特點，充分利用大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等為代表的現代化信息科學技術，進一步推進消費金融的行業變革與模式轉型，形成消費金融的核心競爭力。（證券日報）[2020/8/25]

開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，違反有關法律法規，并涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。

中國銀行業協會報告：持續加大區塊鏈等前沿技術的研究:近日，中國銀行業協會發布了《中國消費金融公司發展報告（2020）》（以下簡稱“報告”），這是中國銀行業協會第二年面向社會發布消費金融公司發展情況的專業性報告。報告顯示，2019年，消費金融公司緊緊把握科技引領發展理念，持續加大5G、人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等前沿技術的研究，并將之運用于精準識別客戶、強化流程追蹤、智能化營銷、產品流程改造等日常經營管理之中，客戶服務的效率、效能和質量明顯提升，行業“金融+科技”的屬性進一步凸顯。（中國銀行業協會官網）[2020/8/19]

二、有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務

聲音 | 中國銀行副行長林景臻：區塊鏈等技術日新月異，智能制造正在成為科技創新的戰略制高點:據中國金融新聞網消息，中國銀行副行長林景臻日前受邀出席蘇州（相城）中日智能制造協同創新論壇并致辭。林景臻指出，智能制造領域帶來的大變革、大發展、大融合已成為不可逆轉的歷史潮流。以人工智能、區塊鏈、云計算、大數據為代表的新一代信息技術日新月異，智能制造正在成為科技創新的戰略制高點。[2019/11/10]

金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任，不得用虛擬貨幣為產品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；接受虛擬貨幣或將虛擬貨幣作為支付結算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業務；發行與虛擬貨幣相關的金融產品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等。

金融機構、支付機構等會員單位應切實加強虛擬貨幣交易資金監測，依托行業自律機制，強化風險信息共享，提高行業風險聯防聯控水平；發現違法違規線索的，要及時按程序采取限制、暫停或終止相關交易、服務等措施，并向有關部門報告；同時積極運用多渠道、多元化的觸達手段，加強客戶宣傳和警示教育，主動做好涉虛擬貨幣風險提示。

互聯網平臺企業會員單位不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務，發現相關問題線索應及時向有關部門報告，并為相關調查、偵查工作提供技術支持和協助。

三、消費者要提高風險防范意識，謹防財產和權益損失

虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。從我國現有司法實踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的后果和引發的損失由相關方自行承擔。

廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。

四、加強對會員單位的自律管理

各會員單位要嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。三家協會將加強對會員單位的自律監督，發現違反有關監管規定和行業自律管理要求的，將依照相關自律規范對其采取業內通報、暫停會員權利、取消會員資格等處分措施，并向金融管理部門報告，涉嫌違法犯罪的，將有關線索移送機關。

中國互聯網金融協會

中國銀行業協會

中國支付清算協會

2021年5月18日

Tags：區塊鏈人工智能比特幣區塊鏈dapp開發人工智能chatGPT比特幣美元指數

火幣交易所