監管趨嚴 “凍卡”加劇_加密貨幣

最近一段時間，中國監管部門相繼發出強監管信號，比特幣價格經歷了今年以來最大幅度的調整。金融委會議定調后，內蒙古迅速發布打擊虛擬貨幣挖礦的地方細則，內容可謂相當嚴厲，逼迫許多礦機廠商“出海”。挖礦環節之外，“凍卡”也越來越頻繁。

“請問，這是被凍卡了？”

某維權群里聚集了上百位網友，有銀行卡被凍結的、也有交易所賬戶被凍結的、還有一些因5月19日交易所宕機導致爆倉的，最近每天消息不斷“熱鬧”非凡。

“我支付寶也被凍了，就這樣廢了。”群友支招，“聯系銀行、派出所也沒用，等就行了。短則三天，長則半年。聯系了沒準要你親自過去做筆錄。”

Max Keiser：Coinbase儼然已成賭場，應當受到監管:此前消息，Coinbase今日宣布，正在評估上線Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEP Network、Origin Protocol、Ren、Render Network、Siacoin，SKALE Network、Synthetix和VeChain等18種代幣的可能。

Messari數據顯示，在公告發出數個小時后，以上代幣大多出現了不同幅度的上漲，漲幅在8-25%之間，平均漲幅約17%。

然而，根據比特幣支持者馬Max Keiser的說法，有些加密貨幣只存在于Coinbase上，這使得后者“嚴格來說是一個賭場”，應該受到監管。（CryptoPotato）[2020/6/11]

“XX交易所我建議別玩了，我賬號也是被凍結了，我只充錢沒提現，說我流水異常。我只充了15萬結果第二天就凍結了，凍結派出所是江西井岡山，打電話去說是流水有異常。”被凍結賬戶的不止這位群友，也不止這一家交易所。

動態 | 美國財政部提交報告支持推行區塊鏈監管沙盒:美國財政部部長史蒂夫.姆努欽在今年8月提交給美國總統特朗普的一份報告中，建議采取措施支持金融科技和金融創新，包括推行監管沙盒。這篇報告對當前貨幣體系進行了分析，提議對加密貨幣進行徹底改革，在削弱監管的環境下培育新技術。美國財政部承認加密貨幣和區塊鏈技術的崛起和快速發展，并表示區塊鏈和分布式賬本技術目前在美國金融穩定監督委員會的直接管理之下，美國政府支持這項技術并表示制定促進新興產業增長的法規，對整個監管體系至關重要。

同時，美國財政部還在報告中討論了可以簡化支付系統的技術，并提到監管沙盒的開發，以在英國、新加坡和中國香港等國家和地區的競爭中保持領先。報告認為，在國際上，許多國家和地區設立“創新指引者”崗位和推出各種形式的監管沙盒。由于美國金融監管體系的特性，直接復制較為困難。“我們財政部致力于與聯邦和州級金融監管機構建立一個統一的解決方案來實現這些目標。從本質上說，就是監管沙盒”。（鳳凰財經）[2019/11/29]

聲音 | SEC：批準比特幣ETPs需市場處于監管之下:據Coindesk報道，美國證券交易委員會（SEC）最近發布了一份由加密創業公司SolidX于7月底向機構工作人員發布的一份報告，此舉是在比特幣ETF決定宣布前完成的。文件中指出，從歷史上看，獲準的商品信托交易所產品（ETPs）都是“成熟的、重要的、受監管的市場”。

該文件援引了SEC當時的評論：比特幣仍處于相對早期的發展階段，隨著時間的推移，規模可觀的比特幣相關市場可能會得到監管。到那時，SEC會考慮比特幣ETPs是否符合《交易法》的規定。[2018/8/8]

“在XX怎么這么多難友被凍結，不能提幣，不能賣幣的？”5月底，維權群內突然多了幾十人，發起接龍之后迅速有20位被凍結賬戶的群友填寫了個人信息和金額：

動態 | 德克薩斯州監管機構向加密公司發出停止和終止令:德克薩斯州證券委員會已采取緊急行動，阻止加密相關公司非法在該州投資。代幣發行和挖礦公司是證券委員會針對銷售欺詐性“加密貨幣相關投資”的目標之一。[2018/7/16]

被凍結賬戶的群友詢問交易所工作人員，得到的答復是“你的賬戶是要求凍結。”凍結文書被告知需要找客服要，而找客服咨詢預計排隊時間在6小時以上。之前有被派出所“凍卡”的，賬戶管理權在交易所手中，被派出所凍結賬戶還是第一次聽說，群友們也表示聞所未聞。

韓國政府官員鄭基俊逝世 疑似因為韓國加密貨幣監管工作壓力大:近日，韓國政府發言人稱，指導韓國加密貨幣監管的52歲官員鄭基俊（Jung Ki-joon）于18日被發現死于家中，疑似死因是心臟病發作，而這位官員近期致力于解決加密貨幣投機問題，背負著沉重的工作壓力。政府發言人稱，52歲的鄭基俊是韓國政府政策協調辦公室主導經濟政策制定的主管，近期主要工作方向是制定壓制加密貨幣投機和非法活動的相關立法。[2018/2/22]

國內的幾家虛擬貨幣交易所，其實早在2017年9月4日的那場監管風波之后“出海”，將服務器移到海外，但中國用戶仍然能通過互聯網在交易所交易。

據TheBlockResearch數據顯示，截至5月27日，美元穩定幣供應量突破1千億美元，USDT約占62%，USDC約占20.42%，BUSD約占8.89%。2021年初至4月30日，USDT鏈上交易量大1.01萬美元。中國用戶貢獻了多少交易量我們不會知道，但部分穩定幣交易已經成為了洗錢的便捷手段。

某交易所相關人員表示，目前利用虛擬貨幣洗錢的渠道主要是“跑分平臺”。“跑分平臺”掛在平臺或其他APP的入口，聚合第三方支付、合作銀行及其他服務商接口，利用租借的銀行卡和支付賬號充值賭資，利用靈活用工平臺在境內提現，利用地下錢莊和虛擬穩定幣跨境提現。穩定幣，已然成為這些平臺的“新寵”。

2021年5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，明確打擊并限制虛擬貨幣交易兌換業務，要求金融機構、支付機構等會員單位不得開展與虛擬貨幣相關的業務。

5月21日，國務院金融委召開會議特別強調，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。

利用虛擬貨幣違法犯罪的情況愈加頻繁，行動也在加碼。2021年5月12日，杭州西湖區人民法院審理知名場外交易商家趙東涉嫌非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪的案件，受到業內矚目。據報道，檢方在庭審中主要根據其僅履行了姓名和身份證號碼的簡易KYC審核，且資金主要來自境外平臺“跑分”的第四方支付平臺交易，進行了訴訟說明，并建議判處三年以下有期徒刑，并處罰金。

一位律師說，“不知情的交易者可能因卷入洗錢而被凍卡，收了黑錢但自己不知道。”由于虛擬貨幣的匿名性，場外交易成為網絡等黑灰資產的重災區，此前就已成為監管部門反洗錢的重點監察領域，近期“凍卡”現象則更加。

某投資者反映，使用微信支付交易無法付款，并被限制交易功能，微信支付的答復是，“當前交易涉嫌欺詐風險。”

5月19日，在三家協會發布公告后一些交易所關閉了場外交易板塊。知情人士說“交易所并不是收到了監管部門通知，關閉交易是主動避險。”

如何才能“防凍”?，一直是幣圈的業內難題。場外交易商家的進入門檻并不高，以交易所為據點，通過收取買賣USDT之間的差價收益盈利，讓這部分人早已經成為圈內公認的“悶聲發大財”的群體。

他們在避免凍卡的方面頗有經驗。進行場外交易時，商家會特別注明禁止備注數字貨幣、比特幣、USDT等字眼，否則會被銀行檢測到，繼而凍卡。另外，大部分商家只收在已經在銀行卡沉淀3天以上的資金，并且要看近3~5天的銀行流水，進行視頻驗證。

也有不少大宗交易的商家直接選擇線下交易，甚至用信用卡收款，“直接套空信用卡，收款就自動還了，被凍結也沒事，反正不欠錢。”

應對防凍卡的方案雖然很多，但誰也沒法保證萬無一失。不少想充值、出金的人不停地在群里詢問“最近凍卡的多嗎？哪家不容易被凍？”，因此不少場外商家承諾“安全保障，凍卡包賠”。

此次中國監管表態層級是前所未有之高，但面對虛擬貨幣這種去中心化的新生事物，現有的監管手段難免力不從心。關停礦場，以后可能出現更高級的芯片，可以使用任何設備來挖礦。凍卡也難以完全禁止個人向個人轉賬的方式。

虛擬貨幣監管是全球范圍內的難題，目前美國對虛擬貨幣尚未形成統一的監管框架，零散的提案已經出現。比如5月20日，美國財政部份在一份稅收報告中表示，超過1萬美元的加密貨幣轉賬需向國稅局報告；5月26日，加里·根斯勒在參與國會聽證會時說，加密貨幣監管，需要讓加密貨幣交易所的投資者享受到在紐約證券交易所或納斯達克平臺同等的保護才可以。

新生事物總有許多問題，比特幣的成長一直伴隨著監管博弈。在這個行業規則完善之前，“凍卡”風波恐怕還會繼續...

Tags：加密貨幣比特幣USDOIN綠洲幣是加密貨幣嗎比特幣死掉的大佬泰達幣usdt官網下載hotcoinglobal交易所叫什么名字

USDT