半年增長超800億美元 穩定幣市場究竟誰輸誰贏?_USD

穩定幣作為加密資產世界的圣杯之一，一直備受市場的關注，從年初至今，僅僅是錨定美元的穩定幣市場規模就從300億美元增長到當前超過1100億美元。

那在過去的半年當中，有哪些項目成為了這個賽道的贏家，又有哪些項目淪為了市場炮灰呢？

注：本文依據的是市場流通市值指標來衡量穩定幣的規模變化，涉及到的穩定幣項目有Tether(USDT)、USDC、BinanceUSD、Dai、TerraUSD、TrueUSD、PAX、LiquityUSD、HUSD、USDN、FEI、GUSD、Frax以及sUSD，統計數據均來自coingecko

根據市場規模的大小，當前穩定幣市場的“龍一”位置依然屬于USDT，只能說它的先發優勢還是非常的強大，但我們還可以明顯觀察到，USDT在穩定幣市場的占有率已經從年初時的68%下降到當前57%，與此同時，USDC以及BinanceUSD的市場占有率則有了明顯的上升。個人預測，到今年年底時，USDT在穩定幣市場的占有率有望跌破50%。

韓國央行今年下半年將開始進行CBDC模擬實驗:據韓聯社消息，韓國央行將從今年下半年開始進行模擬實驗，以確認處理和利用“中央銀行數字貨幣（CBDC）”的可能性。在今日發布的“ 2020年付款和結算報告”中，韓國央行表示：通過在虛擬環境中運行CBDC，將模擬CBDC生命周期處理任務（例如制造，發行，分配，贖回和處置）以及匯款和付款等細節。[2021/4/28 21:06:26]

通過上面的幾張圖，我們還可以找到很多有用的信息，比如，抵押美元資產的中心化穩定幣Tether(USDT)、USDC、BinanceUSD、TrueUSD以及GUSD，均表現出了強勁的增長趨勢，這表明中心化穩定幣在當前及中短期內，依舊會是穩定幣市場的主流類型。

上半年區塊鏈風投情況：14家機構出手3次以上 交易所愛投交易所:受“新冠”疫情的持續影響，上半年全球市場震蕩劇烈，多國股市接連熔斷，原油期貨跌至負值，國際金價飛漲，資產風險加劇，資產荒日益凸顯。但是，在這樣“魔幻”的背景下，今年上半年，全球泛區塊鏈領域的投融資仍然保持了高速增長。上半年種子輪和A輪分別發生了34次、26次。今年出現了C+輪、D輪、F輪等偏后期投融資事件，涵蓋底層技術、加密貨幣、行業技術三大主要領域。在披露投資方的投資事件中，共有342家投資方（含機構和個人）在上半年“出手”區塊鏈領域。其中，有14家機構投資了3次以上，投資次數最多的是分布式資本、Polychain Capital、Pantera Capital、IDEO Colab Ventures、Digital Currency Group和Coinbase Ventures，各投資了5次。業內最賺錢的交易所們紛紛投資了其他交易所，比如幣安、BitMEX、Coinbase。這些交易所投資的對象主要是專門的金融衍生品交易所或是新興市場中的大型交易所，比如BitMEX的母公司HDR Group投資了新加坡期權交易平臺Sparrow、幣安投資了印度尼西亞領先的合規加密資產交易平臺Tokocrypto、Coinbase Ventures投資了印度最大的加密貨幣交易所CoinDCX。（巴比特）[2020/7/10]

此外，像BinanceUSD以及GUSD這類由交易所主導的穩定幣項目，它們在上半年的增長幅度是最為突出的，這顯然與這些交易所的發展有關。

上半年泛區塊鏈領域融資金額同比增長113.06%:根據公開資料顯示的上半年所有投融資事件，在全球資產荒加劇的背景下，上半年泛區塊鏈領域的投融資規模較去年同期顯著擴大。根據統計，上半年共有100個項目披露了融資金額，總額超過15.17億美元，同比增長率高達113.06%。其中，今年5月是披露融資金額最高的月份，共計4.98億美元，另外，3月份披露的投融資金額也比較高，達到了3.87億美元。總體而言，上半年平均每月披露的投融資金額約為2.53億美元。（PANews）[2020/7/9]

相比之下，去中心化類型的穩定幣項目則呈現出兩極分化、喜憂參半的局面，比如Dai、TerraUSD以及LiquityUSD這三個項目都經歷了增長，與此同時，FEI、Frax以及sUSD的市場占有率則在下降，其中，Fei甚至連市場規模都出現了大幅下滑，論為了穩定幣項目中表現最糟糕的一個。

ZG.COM 市場總監惠聰：下半年加密貨幣市場將走出慢牛行情:7月6日，由ZG.COM、太壹科技、點存科技聯合舉辦“城市之光”酒會在杭州召開。會上，ZG.COM 市場總監惠聰表示：縱觀當前金融市場行情，美股創出新高，國內A股跟進大漲，整個金融市場都已從全球疫情造成的經濟泥潭中走出，加之BTC處于減半后的需求大于供給。另隨著去中心化金融DEFI、IPFS等熱門項目及概念的落地，吸引大批場外機構及散戶入場，預期2020年下半年至2021年底整體加密貨幣市場將走出一波慢牛行情。[2020/7/6]

下面我們就來看看每個項目的具體情況：

1、Tether(USDT)

如果用兩個字來形容Tether(USDT)在過去半年的表現，那就是：穩和囧。

動態 | 金山軟件Q2財報：上半年網絡游戲收益5.82億元 曾推出區塊鏈游戲全生態“Project-X”計劃:金山軟件第二季度財報公布，上半年網絡游戲收益5.82億元人民幣，云服務收益4.69億元人民幣。今年上半年，金山云率先推出區塊鏈游戲全生態“Project-X”計劃，實現了由區塊鏈平臺基礎設施建設、區塊鏈底層技術、區塊鏈游戲開發、運營、發行組成的完整的區塊鏈游戲生態架構。[2018/8/21]

Tether(USDT)的增長曲線在5月21日前基本呈直線狀，而隨著市場降溫后，其市場規模增長開始放緩，此外在DeFi領域，Tether(USDT)已經被USDC甩在了身后，而它也是當前為數不多市場占有率在下降的中心化穩定幣項目。

2、USDC

相比USDT，USDC的發展是更喜人的，這一點從增長曲線就能明顯看出，而在消息方面，像Visa這樣的大型金融機構支持了用USDC穩定幣來結算交易，此外Coinbase作為發起方之一，其還向持有USDC的用戶支付年化4%的利息，種種跡象表明，USDC的穩定幣發展道路要比USDT更為光明。

3、BinanceUSD

如圖所示，BinanceUSD的發展也是非常搶眼的，這或許和幣安智能鏈的快速崛起有著很大的關系，我們可以看到，在市場處于牛市階段時，BinanceUSD的增長速度顯然要快于USDT以及USDC。

4、Dai

Dai作為當前去中心化穩定幣市場的龍頭，已經證明了超額抵押類型穩定幣的可行性，預計該項目還將保持良好的增長勢頭。

5、TerraUSD

TerraUSD在牛市階段的表現可以說是非常搶眼的，但在市場回調后，它的市場規模開始出現小規模的下降，總體來說的表現還是不錯的。

6、PAX

如圖所示，PAX的增長情況并不如人意，然而其發行公司Paxos在今年4月份曾獲得過3億美元D輪融資，那到底是怎么回事？實際上，已爆發增長的BinanceUSD是由Paxos和幣安聯合發行的，看起來，PAX已經成了BUSD的小弟項目。

7、LiquityUSD

如圖所示，LiquityUSD從誕生到現在還只有幾個月的時間，在市場處于牛市階段時，LiquityUSD的市場規模增長非常迅速，而市場降溫后，其市場規模出現了大幅下滑，這證明它的機制還沒有贏得市場的信任，這也是當前所有新型穩定幣面臨的通病。

8、FEI

FEI是本文提到的所有穩定幣中情況最糟糕的一個，如圖所示，FEI的市場規模基本處于不斷下滑的狀態，盡管FEI當前很好地錨定在1美元左右，但顯然市場對它的設計是不認可的。

9、sUSD

如圖所示，sUSD的市場表現也非常糟糕，顯然超額抵押類型的穩定幣，有DAI一個已經足矣。

小結

近半年的發展以來，穩定幣市場已經發生了巨大的變化，盡管當前USDT依舊占據著明顯的領先優勢，但其市場地位正在受到USDC、BUSD等合規穩定幣的強烈沖擊，而目前來看，去中心化類型的穩定幣盡管擁有著美好的愿景，但它們的機制使得穩定幣的穩定性和擴展性方面仍面臨著巨大的挑戰，這方面，不得不說，DAI和TerraUSD的表現是相對較突出的。

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