監管 DeFi？FATF 最新合規精神 你需要了解下_VAS

對于加密企業/團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守FATF的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解FATF定義的VASP的范疇。下面，我們將帶來最新的FATF加密貨幣合規精神的解讀。

什么是虛擬資產？

任何價值的數字形式，包括：

加密貨幣

標準加密貨幣

實用代幣

NFT

穩定幣

但不包括：

Findora 區塊鏈具備隱私技術屬性 但可審計并符合監管 不可混為一談:1月2日，針對Bittrex交易所將下架Zcash, Monero和Dash，Findora基金會首席董事Paul Sherer回應稱，Findora是具備可審計隱私功能的智能合約平臺。作為金融公鏈，Findora一直將合規和可審計性作為核心功能（參看Findora白皮書），并具備金融護照等身份功能，為區塊鏈首創。Findora 主網通證FRA嚴格按照FATF（金融行動特別工作組）的VASP合規要求設計，不屬于隱私幣，不會受影響。[2021/1/2 16:15:22]

中央銀行發行的數字貨幣

什么是虛擬資產服務提供商？

根據最新的FATF指南，VASP是促進交易、轉幣、保管或發行者提供/出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

動態 | 政府在大力支持區塊鏈技術發展的同時進行了有力監管 合規性和規范性有所提升:據人民網報道，6月24日，移動互聯網藍皮書《中國移動互聯網發展報告（2019）》在京正式發布。本書延續了該系列藍皮書的結構框架，共分為五個部分：總報告、綜合篇、產業篇、市場篇、專題篇。專題篇指出，政府在大力支持區塊鏈技術發展的同時，也進行了有力監管，區塊鏈應用的合規性和規范性有所提升。《中國移動互聯網發展報告（2019）》由人民網研究院組織相關領域的專家、學者、業界人士及政府管理人員撰寫。[2019/6/25]

中心化交易所

去中心化交易所

錢包提供商或平臺

托管服務包括但不限于：

智能合約驅動的服務

金色相對論|尚亞交易所品牌負責人丁文拓：行業擁抱監管 也建議動態監管:在本期金色相對論中，關于“各國有關區塊鏈和加密政策的冷暖”這一問題，尚亞交易所品牌負責人丁文拓表示：對于任一行業來說，監管一定是滯后于行業的發展的。我們擁抱監管，也在主動溝通監管，但還是希望可以動態監管，審慎監管。在制定區塊鏈監管政策方面，大國之間是存在博弈的，以日本為例，在過去的幾年里，中國的移動支付速度發展很快，包括美國等發達國家的移動支付領域發展都是遠遠落后于中國的，日本是一個很保守的國家，但在區塊鏈領域是最激進的，日本在2016年就出臺了相關的法律來規范行業，某種程度上來說，日本要借助區塊鏈技術實現彎道超車甚至的換道超車的。[2018/7/27]

經紀服務

訂單簿交易服務

SEC正在進一步探討ICO監管 已收到高質量建議:據彭博社消息，一位SEC（美國證券交易委員會）官員周三表示，SEC已經看到了針對ICO的高質量建議，隨著SEC在過去的幾個月里已經與更多的監管人士討論了這種數字籌款工具。[2018/5/24]

高級交易服務

托管提供商

礦池

投資工具

2018年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)。此次更新明確說明，所有新舊FATF要求都適用于涉及VA和VASP的活動。

2018年的更新對加密領域、「傳統」金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為「各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規」提供了強有力的參考。

FATF

FATF是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面的犯罪活動。

其指導方針成為要求準則，然后發展成由FATF成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當FATF更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以KYC要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些KYC信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)

換句話說，VA和VASP必須遵守FATF的指導方針。接下來，理解VA或VASP的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018年的建議留給了我們定義VAs和VASP的以下標準：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。

可用于支付或投資用途。

不包括法定貨幣的數字形式。

不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs與法定貨幣之間的交易。

一種或多種形式的VA之間的交易。

促進VAs的資產轉移。

保管和/或管理VA或能夠控制VA的工具。

參與和提供與發行人提供/或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬于FATF建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。

然而，2021年3月，FATF擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了VA和VASP的定義。與此同時，在2020年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF的39個成員國

特別是，FATF明確了以下內容：

大多數NFT應被視為VA。

穩定幣應被視為VA。

央行發行的數字貨幣不應被視為VA。

去中心化交易所應被視為VASP。

去中心化平臺或DAPP被被視為VASP

VA托管服務均為VASP。

任何促進個人之間P2P交易的平臺都是VASP。

這些建議于2021年6月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有VASP都需要使用能夠改進AML-CFT控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與FATF加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

撰文：anchain.ai編譯：Katie辜

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