虛擬貨幣交易整治基本完成 未來“常態化監管”指什么新的變化會在何時發生_加密貨幣

在9月3日央行發布的《中國金融穩定報告2021》中，在“防范化解重大金融風險攻堅戰的主要成果”中強調，互聯網資產管理、股權眾籌、互聯網保險、虛擬貨幣交易、互聯網外匯交易等領域整治工作基本完成，已轉入常態化監管。

吳說區塊鏈首先注意到了這一點，并且做出了相關報道，海內外媒體紛紛跟進。而事實上，此前央行的表態已有端倪。

7月30日，人民銀行召開2021年下半年工作會議，會議第七條提出，嚴厲打擊虛擬貨幣非法活動。下半年規劃第七條提出，對虛擬貨幣交易炒作保持高壓態勢。這種表態與上述類似。

央行：關閉境內虛擬貨幣交易和代幣發行融資平臺:2月11日，中國人民銀行發布《2021年第四季度中國貨幣政策執行報告》（以下簡稱《報告》）。《報告》指出，防范化解重大金融風險取得重要成果。集中整治金融亂象，嚴厲打擊金融違法犯罪活動。清退無牌互聯網資管機構、無牌支付機構、股權眾籌平臺、違規網絡互助平臺。P2P網貸平臺全部退出經營。關閉境內虛擬貨幣交易和代幣發行融資平臺。[2022/2/14 9:50:11]

8月3日人民銀行上海總部召開2021年下半年工作會議，提出今年以來取得成效包括：穩步推進金融監管和風險防控，維護地方金融穩定大局。持續防范虛擬貨幣交易和1CO代幣發行風險，督促新發現違規業務整改。強化支付結算、反洗錢、征信、跨境資金等領域的監管、執法檢查與處罰，對各類違法違規行為“零容忍”。對于下半年工作，人民銀行上海總部指出，嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博、網絡炒匯等外匯領域違法違規活動；扎實做好反洗錢監管和推動洗錢定罪等工作。其中未再專門提及虛擬貨幣。

聲音 | Nvidia首席執行官：從未計劃進軍虛擬貨幣領域:據金融界3月28日報道，近日Nvidia的首席執行官Jensen Huang在特拉維夫召開的一次會議上說，該公司從未計劃進軍虛擬貨幣領域。據Calcalistech報告顯示，在加密貨幣價格下跌之后，Nvidia在2018年第四季度業績遭遇挫折。但是Huang仍表示：“我相信加密貨幣將會占有一席之地。希望未來它能找到計算密集程度稍低的不同算法，也許他們將來不需要我們的GPU，但我確實認為加密貨幣會占有一席之地。當芯片需求高漲時，Nvidia經歷了銷售熱潮。但是隨著2017年加密貨幣價格的上漲，對芯片的需求猛增，公司進入超速狀態，提升其產量，最終超額發貨。然而，隨著加密泡沫的破滅，虛擬貨幣的價格暴跌以及對GPU芯片的需求下降，該公司目前仍有大量未售出的庫存芯片。Huang表示公司的未售出庫存將于2019年4月處理，也對交付表示樂觀，稱復蘇正在進行中，并且很快就會照常營業。[2019/3/28]

這兩次會議已經表現出決策者對于上半年的打擊工作感到滿意，虛擬貨幣暫時不再是打擊的工作重心，轉入常態化監管。

動態 | 日本安全審計協會調查：“虛擬貨幣盜竊”關注度位列十大趨勢第一位:據jasa.jp消息，據日本安全審計協會做的2019年信息安全十大趨勢報告顯示，“虛擬貨幣被盜、欺詐事件增長”位列關注趨勢第一位。[2019/1/8]

海內外行業、尤其是交易所似乎“松了一口氣”。事實上，本輪打擊主要是比特幣礦業受影響較大，交易所更多是進行了主動的自我限制，尤其頭部的自我限制較為嚴格，例如不準中國的IP/手機號注冊，限制中國用戶進行合約交易等，Binance一段時間不再允許中國手機注冊，Huobi關閉了中國新用戶使用合約，導致收入銳減。以上舉措確實有助于“防范個人風險向社會轉移”，外部散戶進入“合約賭場”開始變得不再容易。

既然未來進入“常態化監管”，那么究竟指什么？第一，央行層面，反洗錢依然是重點，加密貨幣用于洗錢將繼續是打擊的重點，因為反洗錢是近年來央行的頭等大事；第二，層面，非法集資、詐騙、傳銷等，也是目前的打擊重點，披著加密貨幣外衣的詐騙行為，會是長期打擊的重點；第三，網絡層面，網絡與社交媒體對加密相關業務的宣傳營銷，可能持續性地清理與打擊。

參考：解讀國務院處置非法集資新規：提及虛擬貨幣做理財要小心損失需自行承擔

但是，正如最近對互聯網公司、娛樂行業的驟然打擊，中國的政策出臺并不需要類似美國的長期辯論，因此當出現新的情況時，依然會有可能導致政策突然發生較大的變化。而對礦業的嚴厲打擊，也讓行業認識到一旦“真正發力”，其后果并非是所謂的“招數用盡”。

依據過去經驗，這些新的情況有可能會導致政策變化。第一，大型比特幣挖礦死灰復燃，被官方媒體報道披露，進而引發決策者關注；第二，出現類似4-5月的“動物幣狂熱”，引發社會熱點與討論，場外散戶紛紛進入，機構向外部散戶激進營銷；第三，美國歐盟等出臺相應監管政策，引發中國監管層學習跟進。

行業人士也指出，目前機構與項目，對于中國散戶的營銷已經變得比較謹慎，更多選擇出海擴張。“常態化監管”也意味著未來中國市場的增量將比較有限，更多是存量用戶中的游戲。

Tags：加密貨幣DIAVIDIDIA個人交易加密貨幣違法嗎UDIACOVIDDOGEZhiDian PLUS

區塊鏈