提高警惕 國內虛擬貨幣犯罪形勢日漸嚴峻_區塊鏈

在數字經濟發展中，以區塊鏈技術為底層基礎的虛擬貨幣領域發展勢頭強勁。虛擬貨幣不依賴黃金等物理特性，屬于去中心化發行范疇，其價值完全依賴于使用、持有者的共識和市場行情。

在支付手段的職能方面，虛擬貨幣具有持久、便捷、安全、匿名等方面的優勢。然而，也正是由于其去中心化、易于跨國轉賬、匿名性等特點，對虛擬貨幣的跟蹤、監管難度也相應增大。越來越多的不法分子開始利用這一新生事物來進行洗錢、欺詐、盜竊、非法集資、恐怖主義等違法犯罪活動。對此，我們必須認清形勢，加強防范意識，警惕身陷此類案件。

虛擬貨幣犯罪概覽

當前，從全世界范圍看，虛擬貨幣相關犯罪呈現出了多發態勢。而從相關領域的犯罪研究來看，利用虛擬貨幣涉及的犯罪行為，其主要類別、特征以及核心問題點如下圖所示。

BIS 報告：新興經濟體的央行希望用 CBDC 提高支付效率:金色財經報道，國際清算銀行（BIS）的報告指出，支付系統效率是新興市場經濟體中央銀行嘗試CBDC或考慮采用這種方法的首要動機。鑒于現金使用的減少和私人數字支付服務的增加，提供類似現金的數字支付方式是 發行CBDB最常見的考慮因素，該報告包括巴西、香港、墨西哥、南非和阿拉伯聯合酋長國等國家。報告還指出，新興市場經濟體的央行優先考慮普惠金融，關注網絡安全風險、潛在的銀行脫媒和跨境溢出效應。（The block）[2022/4/15 14:25:36]

虛擬貨幣犯罪日益猖獗

據中國裁判文書網統計，2018年，我國虛擬貨幣的傳銷類案件多達166起，2017年為94起；2016年為46起；2015年為10起；2014僅有5起，而近幾年的案件年均增長率超過100%。

而在2019年全球虛擬貨幣犯罪案件中，美國最多占28%，歐洲其次占24%，中國占比18%。同時，全球爆發的虛擬貨幣黑客事件超過萬起，而我國發生的與虛擬貨幣相關的刑事案件超過千件，犯罪手段以資金盤跑路、黑客攻擊為主。

動態 | 區塊鏈公司Learning Machine提高開放徽章的防篡改能力:據CryptoWatch消息，區塊鏈公司Learning Machine與電子學習解決方案開發商Digital Knowledge簽署了合作伙伴協議，將在電子學習證書中引入數字資格和結業證書的國際技術標準開放徽章。Learning Machine將使用區塊鏈作為開放徽章的擴展規范，以提高防篡改能力并發布更安全的開放徽章。[2020/1/24]

另據《2019年網絡詐騙趨勢研究報告》顯示，由虛擬貨幣帶來的詐騙已成為金融詐騙的主流，造成的人均損失超過13萬元。

從總體看，近幾年我國各地虛擬貨幣相關犯罪案件在類型、數量、涉案金額等方面均呈現出增長態勢。

典型特征

動態 | 經濟日報：區塊鏈等技術驅動各類金融創新涌現，需提高防控相關金融風險的能力:經濟日報刊發文章《防范化解金融風險需強化底線思維》。文章提到，從金融自身發展看，我國金融業的市場結構、經營理念、創新能力、服務水平還不適應經濟高質量發展的要求。同時，隨著人工智能、區塊鏈、云計算、大數據等新一代信息技術加速突破和應用，科技驅動的各類金融創新不斷涌現，但技術安全、責任主體難以認定、數據壟斷等風險也如影隨形。因此，必須堅持底線思維，提高防控能力，著力防范化解金融風險。[2019/4/24]

從2020年6月至發稿前，國內各地破獲關于虛擬貨幣犯罪的案件頻繁被媒體披露。據不完全統計，案件總數近20起。經過對其中15起較為典型的重大案件進行統計、分析，發現存在犯罪地域分布廣泛、虛擬貨幣種類多樣化、犯罪方式顯現多樣化以及涉案金額跨度巨大四個特征。

1、犯罪地域分布廣泛

在這些犯罪案件中，不論是作案還是偵破，其地域特征已經呈現全國多省、市地區分布的特點，其中包括北京、上海、江蘇、浙江、廣東、湖南、陜西、安徽、河南、甘肅、黑龍江、香港多地。雖然這僅是最近一段時間的相關案發地點，但“罪惡之花遍地開”的嚴峻形勢已較為明顯。

動態 | 東軟集團：未來大幅提高區塊鏈技術的研發投入:據中證網報道，在日前舉行的中國區塊鏈生態建設峰會上，東軟集團相關負責人表示，公司作為中國最大的IT解決方案與服務供應商，正不斷加大投入力度，強化在區塊鏈技術領域的戰略部署，進行業務拓展。 作為中國區塊鏈生態聯盟副理事長單位，東軟利用Aiguille-BCP尖峰系列區塊鏈技術應用平臺，將區塊鏈與企業現行模式融合創新，幫助企業迎接和面對新技術帶來的挑戰。[2018/12/9]

2、虛擬貨幣種類多樣化

從虛擬貨幣行情市場看，比特幣穩居“領頭羊”的角色。截至發稿時，一個比特幣的價值約10.4萬人民幣。在針對比特幣的案件中，犯罪分子通過制作勒索病進行黑客攻擊，暗網出售公民個人信息以及利用比特幣自動取款機漏洞等方式，從事非法活動以牟取比特幣。然而，越來越多的案件涉及的已不再僅是比特幣，各種“山寨幣”因其巨大的市值基礎和投資熱度，已經成為了犯罪分子的新目標。

區塊鏈人才稀缺，深圳企業提高8%薪酬預算搶才:2018春季深圳人才供求與流動報告顯示，AI、區塊鏈等新技術崗位人才稀缺，供不應求，其中區塊鏈領域的需求在過去一年增長了近20倍，為了招到人才，深圳企業將提高8%的薪酬預算招人。[2018/5/3]

典型案例一

8月，蘭州市局安寧分局成功打掉了一個利用虛假理財平臺實施電信網絡詐騙犯罪的團伙。受害人毛某報案稱，在一自稱“陳經理”的詐騙人員“指導”下，購買數字貨幣產品“Libra”后被騙41.6萬余元。

典型案例二

9月，西安高新區局抓獲虛擬貨幣詐騙案相關嫌疑人。該團伙此前在網上發布虛擬貨幣BRTR的相關虛假信息，引誘群眾購買，短短一個月詐騙金額就高達500余萬元。

統計發現，在這類虛擬貨幣案件中，犯罪分子最常用的手法是欺詐，具體包括投資詐騙、電信詐騙、釣魚詐騙等。最近，隨著DeFi（去中心化金融）智能合約的市場走紅，涉及智能合約的詐騙案件也赫然在列。3、犯罪方式顯現多樣化

此外，還有黑客攻擊、傳銷、洗錢、暗網非法活動等犯罪方式。值得注意的是，圍繞虛擬貨幣的“首例”犯罪案件開始不斷涌現。在統計的破獲案件中，諸如“首例比特幣勒索病案”、“ 首例虛擬貨幣黑客攻擊”、“ 首例虛擬貨幣網絡傳銷”、“ 首例智能合約犯罪”等不一而足，呈現出了“井噴式”爆發的態勢。

7月，浙江溫州甌海破獲了全國首例利用區塊鏈“智能合約”的犯罪案件。2019年以來，該團伙共利用虛假HT“智能合約”非法獲取受害人ETH數萬個，涉案金額高達億余元。

10月，江蘇南通、啟東兩級機關聯手偵破了一起由部督辦的特大制作、使用勒索病破壞計算機信息系統從而實施網絡敲詐勒索的案件。作為國內首個比特幣勒索病案，截至案發，犯罪嫌疑人巨某已作案兩百余起，非法獲利的比特幣折合人民幣500余萬元，受害人遍布全國各地。

在這些破獲的案件中，令人“瞠目結舌”的是虛擬貨幣犯罪龐大的涉案金額。據統計，其跨度從幾十萬到數百億元不等。其中，多數案件的涉案金額都在500萬元以上。4、涉案金額跨度巨大

7月，機關立案偵辦“Plus Token平臺”網絡傳銷案，先后將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨干成員抓捕歸案，徹底摧毀了這一盤踞境內外的特大跨國網絡傳銷組織。而該案系機關偵破的首起以比特幣等虛擬幣為交易媒介的網絡傳銷案，其涉及參與人員200余萬人、層級關系多達3000余層、涉案虛擬幣總值超過400億元。

8月，江蘇省蘇州市局破獲一起針對虛擬貨幣的黑客犯罪案件，抓獲多名犯罪嫌疑人。嫌疑人專門利用黑客手段盜取賬戶密碼、竊取虛擬貨幣，并通過暗網聯系職業洗錢銷贓團伙變現，涉案金額達3000余萬元。

當前，我國監管層面對虛擬貨幣的態度是堅決否定的，并對其發行定性為未經批準的非法公開融資。2013年12月，央行等五部委聯合發布《關于防范比特幣風險的通知》，這是我國首次對虛擬貨幣表達的監管態度，而針對以比特幣為首的虛擬貨幣宏觀反洗錢框架也由此開始形成。打擊犯罪：“法”與“技”的呼喚

2017年9月，央行聯合七部委聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，要求禁止各類虛擬貨幣發行、兌換等活動。2018年8月，銀保監會、中央網信辦、部等也發布了風險提示，提醒大眾防范以“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等名義進行的非法集資。

然而，隨著大眾認知、概念普及程度提高，涉及虛擬貨幣的犯罪活動，在數量、規模等方面在不斷擴大。究其原因，不難發現：

我國虛擬貨幣相關法律監管體系的堅實、全面性還有待加強和擴展。

現有規范文件中，并沒有涉及具體圍繞虛擬貨幣各層面的內容定義，且虛擬貨幣的相關解釋在現有法律體系中沒有形成有效對應，其差異化特征也沒有充分體現。

對虛擬貨幣犯罪的打擊、偵破技術手段還處于早期階段。面對犯罪新形勢，能夠有效協助此類案件偵破，尤其是調查、取證等方面的創新技術還不成熟。

由于虛擬貨幣運行在區塊鏈網絡，具有去中心化、加密性等特征，這給機關在鏈上資金溯源分析、地址監控預警、可視化資金流向等多方面的調查、追蹤、取證等方面提出了更高的偵查技術要求。如此形勢，對區塊鏈安全行業監管技術研發能力也提出了新的挑戰。其實，在對虛擬貨幣的立法監管方面，日本走在了前列。2017年4月1日，日本“虛擬貨幣法”即《資金結算法修正案》正式實施。與之配套，《資金結算法施行令》、《虛擬貨幣交換業者內閣府令》等相關法令也開始實施。同時，日本金融廳還發布了若干指導意見、解釋，以配合這些法律的實施。此外，圍繞虛擬貨幣的應用，相關內容也推及到了其它法律方面，如《金融商品交易法》、《銀行法》等。

因此，我國在建設虛擬貨幣相關的法律體系，形成有效監管機制；相關行業通過技術研發，推出能夠有效打擊虛擬貨幣犯罪的技術手段，輔助各類案件偵破，扼制犯罪行為蔓延就顯得尤為重要和迫切。

此外，面對當前形勢，作為投資者應加強自身的防范意識，提高警惕，不去相信所謂“一夜暴富”、“高額回報”之類的虛假宣傳，理性看待虛擬貨幣的價值，遠離各種虛擬貨幣的詐騙、非法集資、傳銷等非法活動，避免遭受經濟損失。

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