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Galaxy Digital 研究員:NFT 借貸中點對點、點對池和 CDP 類型初窺_NFT

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注:原文作者為GalaxyDigital研究員KirillNaumov。

NFT借貸平臺允許用戶通過抵押他們的NFT借入流動資產。在該帖子中,我們將深入研究NFT中的點對點、點對池和CDP貸款,以了解這一增長趨勢。

長期投資NFT的挑戰之一是資金管理。持有NFT意味著將大量的資金鎖定在一個非流動性的投資中,而這個投資的價格可能在幾天內就會下降。

超額抵押的NFT借貸協議允許用戶在其NFT投資組合中釋放一部分流動性,而不失去對NFT的風險敞口。以下,讓我們來看看不同的項目是如何實現這一目標的。

Shinsei Galverse NFT系列24小時成交額超671萬美元,排名第三:4月15日消息,據NFTGo.io數據顯示,Shinsei Galverse OfficialNFT系列24小時成交額達671.89萬美元,排名第三,截止發稿時地板價為0.548ETH。Shinsei Galverse是一個動漫主題NFT項目,由日本藝術家大平彩華和草野繪美共同創作。[2022/4/15 14:27:04]

點對點借貸

在點對點借貸中,借款人與貸款人直接配對。這是目前NFT借貸的主要方法。點對點借貸平臺包括NFTfi,TrustNFT?,Pawnfi?和Yawww?。

這些平臺通常要求用戶在托管合約中鎖定一個NFT作為抵押品,然后在特定時期內提供貸款。隨后,用戶會收到其他人對抵押品和利率參數的出價。

三星將采用元宇宙舉辦Galaxy S22系列發布會:2月9日消息,三星將在2月9日23:00召開的Galaxy Unpacked發布會上推出Galaxy S22系列。三星將在此次發布會中引入“元宇宙”概念,讓粉絲們通過其三星837X Decentraland 門戶,通過元宇宙觀看Galaxy S22的活動。

此外,三星將在837X中舉辦一個尋寶游戲,用戶在元宇宙建筑物和周圍獵取10個可回收的產品盒子,將其進行組合,完成任務后會得到一顆種子,在可持續發展森林中種植。這顆種子會讓用戶獲得一個特殊的NFT徽章。用戶要在2月14日完成任務并獲得NFT徽章。[2022/2/9 9:40:05]

Galaxy Digital CEO:Cardano是一個“奇怪的邪教”:Galaxy Digital CEO Mike Novogratz在接收雅虎財經采訪時表示Cardano是一個“奇怪的邪教”,并對它的巨大估值感到震驚。盡管他對這個項目反感,但他承認Cardano不會輕易消亡。(U.Today)[2021/6/13 23:34:07]

這種競標通常會產生各種貸款價值比和利率組合,允許NFT所有者選擇最適合他們的方式。這就是為什么點對點借貸是對沖NFT風險的完美選擇的原因。

貸款相當于看跌期權,通過擁有NFT并擁有看跌期權,用戶創造了看漲期權的回報情況,避免了超過規定價格的損失。

Galaxy Digital CEO:比特幣價格將在今年年底達到2萬美元:7月29日消息,Galaxy Digital首席執行官、億萬富翁Michael Novogratz表示,隨著政府出臺新的刺激措施,散戶從股票轉向比特幣,可能會在未來三個月內將比特幣價格推高至1.4萬美元,到今年年底將高達2萬美元。他還表示已經開始看到機構投資者轉向比特幣,但他警告說,與黃金相比,華爾街投資者可能面臨一個學習過程。(forbes)[2020/7/29]

此外,成熟的交易者還會在點對點貸款中進行杠桿操作。例如,一個用戶可以通過鎖定一個BAYCNFT和購買兩個MAYCNFT來借入50,000美元。如果它們的價格上漲,他們只需要歸還50,000美元加上利息,從而獲利。

點對點貸款通常有很高的利率和適度的貸款價值比。在我們分析的平臺中,NFTfi擁有最多的吸引力,目前有2860萬美元的未償債務。上個月,其APR已經達到63%。

聲音 | Ripple CEO回應Galaxy Digital創始人:XRP今年表現好于BTC,你預測向來不準:Galaxy Digital創始人Mike Novogratz此前表示,由于供應問題,XRP今年的表現仍將低迷。Ripple首席執行官就此回應稱:“在2020年,XRP的表現已經超過了BTC和更廣泛的加密市場。今年以來,XRP上漲了44% (19.1-27.5),BTC則上漲了33%(7100 - 9500)。這個家伙還預測過比特幣將會在2019年達到2萬美元。”[2020/2/6]

點對池平臺

DropsDAO?運營著一個類似Compound的貨幣市場,允許用戶抵押NFT借出USDC和ETH。NFT由Chainlink預言機定價,對異常值進行調整,并在一個時期內進行平均。

從用戶的角度來看,他們將NFT作為抵押品存入,并以可變的利率從池中借入資金。這些資金由貸款人提供,他們從借款人那里賺取利息。

像Compound和Aave一樣,Drops使用了分片利息函數,該函數以特定的利用率為目標,如果沒有足夠的資金用于提款,則會開始大幅提高借款人支付的利率。

關于點對池貨幣市場如何運作的更深入解釋,可以查看這個帖子。

為了限制流動性提供者的風險,Drops將協議分離成孤立的池子,每個池子有自己的NFT藏品。這類似于Fuse在RariCapital上的運作方式,可以確保貸款人選擇到他們滿意的藏品。

Drops目前有260萬美元的供應資本和38.8萬美元的未償借貸。他們提供適度的LTV比率以確保償付能力,并提供相對較低的利率。

其他點對池的NFT抵押借貸協議,包括BendDAO?和Bailout?在這個設計上進行了迭代。BendDAO為借款人提供48小時的清算保護,Bailout則將貸款期限限制為30天,以確保償付能力。

總的來說,點對池NFT抵押貸款協議,就像DeFi中的點對池貨幣市場一樣,只接受藍籌資產作為抵押品。為使這些協議發揮作用,需要有預言機基礎設施和穩定的地板價。

抵押債務頭寸(CDP)

CDP由MakerDAO開創,是NFT抵押貨幣市場的最終模式。

JPEG'd?是一個借貸協議,利用CDP來實現對NFT的借貸。

在用戶將NFT作為抵押品存入金庫后,他們可以鑄造PUSd,這是一種與美元掛鉤的穩定幣。JPEG'd允許PUSd債務頭寸達到抵押品價值的32%,通過Chainlink預言機進行定價。該協議只收取2%的年利息。

在JPEG'd上,當某一用戶的債務/抵押品比率超過33%時,清算完全由DAO執行。DAO償還債務,并保留或拍賣NFT,從而建立其金庫。

用戶可以在貸款時購買針對清算的保險,一次性支付貸款金額的5%,不予退還。有了保險后,用戶可以選擇在清算后72小時內自己償還債務。

JPEG'd在2022年2月通過“捐贈活動”籌集了7200萬美元。它看起來像ICO,叫起來像ICO,但它不是一個ICO。

通過JPEG'd進行CDP貸款,對于那些尋求從他們的藍籌NFT中獲得一些流動性而又不支付高利率的人來說是完美的。

總結

NFT抵押貸款仍處于新生階段,在我看來,它將在熊市中得到很大發展。

然而,在嘗試這些協議時,必須謹慎行事,因為它們非常依賴于預言機的性能和市場的穩定性。

要了解更多關于這些和其他類似的項目,請閱讀NFTs和DeFi報告的借貸市場部分,這是SalQadir和我為佳士得藝術與科技峰會發布的報告。

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